什么情况下纪检会查查个人存款

1. 什么情况下纪检会查查个人存款

您好，很高兴回答您的问题。
监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须材料。【摘要】
什么情况下纪检会查查个人存款【提问】
您好，很高兴回答您的问题。
监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须材料。【回答】
1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。2、对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。银行流水银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。银行贷款、出境签证、劳动仲裁等，或许都是需要你出示个人收入证明的，所以流水证明看起来很简单，实则的作用也是比较大的。【回答】

2. 哪种情况下纪检会查银行账号

法律分析：一般如果国家公务人员涉嫌贪污受贿或有违法交易，那么纪检委就可以向银行申请查询被调查人的银行账户。
法律依据：《中华人民共和国行政处罚法》
第五条 行政处罚遵循公正、公开的原则。设定和实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。对违法行为给予行政处罚的规定必须公布；未经公布的，不得作为行政处罚的依据。
第六条 实施行政处罚，纠正违法行为，应当坚持处罚与教育相结合，教育公民、法人或者其他组织自觉守法。
第七条 公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。公民、法人或者其他组织因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条 公民、法人或者其他组织因违法行为受到行政处罚，其违法行为对他人造成损害的，应当依法承担民事责任。违法行为构成犯罪，应当依法追究刑事责任的，不得以行政处罚代替刑事处罚。

3. 什么情况下纪检会查查个人存款

监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须材料。
1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。【摘要】
什么情况下纪检会查查个人存款【提问】
监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须材料。
1、私人账户流水指的是客户自己本人名下的银行卡（借记卡）或者银行活期存折，在一段时间内与银行发生存取款业务交易清单明细。【回答】
2、对公账户流水指的是银行客户《公司客户》（开设基本对公账户）其对公银行账户上一段时间与银行发生存取款业务清单。银行流水
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。
银行流水的进项主要表现方式：进项表现贷方，出项表现于借方，主要有卡存、现存、转入、工资、续存、网银转账、货款、劳务费等。银行贷款、出境签证、劳动仲裁等，或许都是需要你出示个人收入证明的，所以流水证明看起来很简单，实则的作用也是比较大的。【回答】

4. 哪种情况下纪检会查银行账号

法律分析：一般如果国家公务人员涉嫌贪污受贿或有违法交易，那么纪检委就可以向银行申请查询被调查人的银行账户。
法律依据：《中华人民共和国行政处罚法》
第五条 行政处罚遵循公正、公开的原则。设定和实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。对违法行为给予行政处罚的规定必须公布；未经公布的，不得作为行政处罚的依据。
第六条 实施行政处罚，纠正违法行为，应当坚持处罚与教育相结合，教育公民、法人或者其他组织自觉守法。
第七条 公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。公民、法人或者其他组织因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条 公民、法人或者其他组织因违法行为受到行政处罚，其违法行为对他人造成损害的，应当依法承担民事责任。违法行为构成犯罪，应当依法追究刑事责任的，不得以行政处罚代替刑事处罚。

5. 哪种情况下纪检会查银行账号

在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经过县级以上的监察机关的批准，可以查询相关人员的银行账号，必要时还可以依法冻结账号存款。法律依据：《中华人民共和国行政监察法》第二十一条监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员批准，可以查询案件涉嫌单位和涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款；必要时，可以提请人民法院采取保全措施，依法冻结涉嫌人员在银行或者其他金融机构的存款。

6. 哪种情况下纪检会查银行账号

一般如果国家公务人员涉嫌贪污受贿或有违法交易，那么纪检委就可以向银行申请查询被调查人的银行账户。
一、监察法第39条立案后的处理
《中华人民共和国监察法》对涉及职务犯罪的人，立案后的处理情况，具体规定，监察机关主要负责人依法批准立案后，应当主持召开专题会议，研究确定调查方案，决定需要采取的调查措施。
立案调查决定应当向被调查人宣布，并通报相关组织。涉嫌严重职务违法或者职务犯罪的，应当通知被调查人家属，并向社会公开发布。
二、以贿赂罪与官员合伙做生意合法吗
如果国家的工作人员进行贪污受贿的话是会构成犯罪的，跟官员合伙做生意不算贿赂。公务员经商是违法的，如被发现，肯定会重处的。如果是公务人员的话是不可以做生意的，也不可以进行投资，所以做生意是为法的被发现会进行处罚，但是做生意并不会构成受贿，所以不会按照受贿罪来进行处罚。
三、欠钱不还人失踪了怎样讨债
欠钱不还人失踪的讨债方式：
1、向法院起诉还款；
2、缺席判决后，虽然债务人下落不明，但债权人可以向法院申请执行，法院将启动执行程序，查询全国被执行人的银行账户、支付宝账户、股票账户、财产线索，执行法院判决的款项；
3、如果法院在全国范围内无法查询被执行人的财产线索，债权人也可以在不诚实的黑名单上申请欠款人；
4、尽量查询债务共同偿还或连带偿还责任人；
5、对于没有可执行财产的债务人，如果有担保人，债权人可以依法追究担保人的责任。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国行政处罚法》
第五条行政处罚遵循公正、公开的原则。设定和实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。对违法行为给予行政处罚的规定必须公布；未经公布的，不得作为行政处罚的依据。
第六条实施行政处罚，纠正违法行为，应当坚持处罚与教育相结合，教育公民、法人或者其他组织自觉守法。
第七条公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。公民、法人或者其他组织因行政机关违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。
第八条公民、法人或者其他组织因违法行为受到行政处罚，其违法行为对他人造成损害的，应当依法承担民事责任。违法行为构成犯罪，应当依法追究刑事责任的，不得以行政处罚代替刑事处罚。

7. 什么情况下纪检会查查个人存款

一是初步核实阶段是否有权查询银行存款的问题。这个问题很明确，在初步核实阶段不可以采取查询银行存款的方式收集证据。初步核实阶段收集证据的手段要符合有关法律法规的规定。《案件检查条例》第二章 受理和初步核实  第十三条规定，初步核实可以采取本条例第二十八条中（一）、（二）、（三）、（四）、（五）、（八）的方法收集证据。《案件检查条例》第四章 调查 第二十八条规定，凡是知道案件情况的组织和个人都有提供证据的义务。调查组有权按照规定程序，采取以下措施调查取证，有关组织和个人必须如实提供证据，不得拒绝和阻挠。纪检机关的8种措施主要是:（一）查阅、复制与案件有关的文件、资料、帐册、单据、会议记录、工作笔记等书面材料;（二）要求有关组织提供与案件有关的文件、资料等书面材料以及其他必要的情况;（三）要求有关人员在规定的时间、地点就案件所涉及的问题作出说明(简称“两规”);（四）必要时可以对与案件有关的人员和事项，进行录音、拍照、摄像;（五）对案件所涉及的专门性问题，提请有关的专门机构或人员作出鉴定结论;（六）经县级以上(含县级)纪检机关负责人批准，暂予扣留、封存可以证明违纪行为的文件、资料、帐册、单据、物品和非法所得;（七）经县级以上(含县级)纪检机关负责人批准，可以对被调查对象在银行或其它金融机构的存款进行查核，并可以通知银行或其它金融机构暂停支付;（八）收集其他能够证明案件真实情况的一切证据。其中第⑥、⑦种两种“暂予扣留、封存可以证明违纪行为的文件、资料、帐册、单据、物品和非法所得;对被调查对象在银行或其它金融机构的存款进行查核，并可以通知银行或其它金融机构暂停支付”，这两种措施在初核阶段不允许采取。也就是说在初核阶段，只使用6种措施。《工作规则》把查询有关信息，暂扣、封存、冻结涉案款物等放在第六章立案审查章，与《案件检查工作条例》把第⑥、⑦两种手段放在第四章调查章是一样的。二是纪检机关是否有权查询或者冻结银行存款的问题。这个问题也是很明确的，纪检机关无权查询或者冻结银行存款。根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，监察机关有权查询单位和个人银行存款，但无权冻结和扣划单位和个人的存款。根据《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员【摘要】
什么情况下纪检会查查个人存款【提问】
一是初步核实阶段是否有权查询银行存款的问题。这个问题很明确，在初步核实阶段不可以采取查询银行存款的方式收集证据。初步核实阶段收集证据的手段要符合有关法律法规的规定。《案件检查条例》第二章 受理和初步核实  第十三条规定，初步核实可以采取本条例第二十八条中（一）、（二）、（三）、（四）、（五）、（八）的方法收集证据。《案件检查条例》第四章 调查 第二十八条规定，凡是知道案件情况的组织和个人都有提供证据的义务。调查组有权按照规定程序，采取以下措施调查取证，有关组织和个人必须如实提供证据，不得拒绝和阻挠。纪检机关的8种措施主要是:（一）查阅、复制与案件有关的文件、资料、帐册、单据、会议记录、工作笔记等书面材料;（二）要求有关组织提供与案件有关的文件、资料等书面材料以及其他必要的情况;（三）要求有关人员在规定的时间、地点就案件所涉及的问题作出说明(简称“两规”);（四）必要时可以对与案件有关的人员和事项，进行录音、拍照、摄像;（五）对案件所涉及的专门性问题，提请有关的专门机构或人员作出鉴定结论;（六）经县级以上(含县级)纪检机关负责人批准，暂予扣留、封存可以证明违纪行为的文件、资料、帐册、单据、物品和非法所得;（七）经县级以上(含县级)纪检机关负责人批准，可以对被调查对象在银行或其它金融机构的存款进行查核，并可以通知银行或其它金融机构暂停支付;（八）收集其他能够证明案件真实情况的一切证据。其中第⑥、⑦种两种“暂予扣留、封存可以证明违纪行为的文件、资料、帐册、单据、物品和非法所得;对被调查对象在银行或其它金融机构的存款进行查核，并可以通知银行或其它金融机构暂停支付”，这两种措施在初核阶段不允许采取。也就是说在初核阶段，只使用6种措施。《工作规则》把查询有关信息，暂扣、封存、冻结涉案款物等放在第六章立案审查章，与《案件检查工作条例》把第⑥、⑦两种手段放在第四章调查章是一样的。二是纪检机关是否有权查询或者冻结银行存款的问题。这个问题也是很明确的，纪检机关无权查询或者冻结银行存款。根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》，监察机关有权查询单位和个人银行存款，但无权冻结和扣划单位和个人的存款。根据《中华人民共和国行政监察法》第二十一条规定：“监察机关在调查贪污、贿赂、挪用公款等违反行政纪律的行为时，经县级以上监察机关领导人员【回答】

8. 查询个人存款的有权机关

法律分析：现行法律规定下列11个部门可以依法对个人在银行的存款进行查询：人民法院、人民检察院、公安机关、国家安全机关、军队、海关、税务机关、审计机关、工商行政机关、监察机关、公证机关。
法律依据：《中国人民银行关于执行《储蓄管理条例》的若干规定》 第三十九条 为维护储户的利益，凡查询、冻结、扣划个人存款必须按法律、行政法规规定办理，任何单位不得擅自查询、冻结和扣划储户的存款。人民法院、人民检察院、公安机关和国家安全部门等因侦查、起诉、审理案件，需要向储蓄机构查询与案件直接有关的个人存款时，须向储蓄机构提出县级或县级以上法院、检察院、公安机关或国家安全机关等正式查询公函，并提供存款人的有关线索，如存款人的姓名、储蓄机构名称、存款日期等情况；储蓄机构不能提供原始帐册，只能提供复印件。对储蓄机构提供的存款情况，查询单位应保守秘密。