河南新财富涉嫌卷走400亿，公司违反了哪些法律规定？

1. 河南新财富涉嫌卷走400亿，公司违反了哪些法律规定？

  今天是8月3日，根据最新报道显示，河南的新财富公司涉嫌严重的违法，卷走了一共价值400亿元人民币的资金，要知道，这些资金不仅仅是公司股东的钱，后面更是许多老百姓的钱，这种行为严重的破坏了商业的纪律，也严重违反了法律的规定，所以说河南新财富公司这种可耻的行为不仅仅应该被道德舆论所谴责，还需要被法律所惩罚。那么这次河南新财富公司的所作所为违反了哪些法律的规定呢？

第一、河南新财富公司严重的违反了相关的商业合同法  我国有明确规定的相关的商业合同法，其中不仅仅对甲方乙方双方做出了明确的财产要求，也针对双方的违约以及合同是否合规做出了详细的指导。可以说还是比较仔细的，而这次河南新财富公司直接忽视了自己和乙方签订的合同，选择独自卷钱跑路。不仅仅没有完成交代的任务，而且也抛弃了自己的正在合作进行的工程。严重的失信于人。这不仅仅导致了乙方的损失，也严重的影响了乙方公司的工程发展的规划。所以说河南新财富公司需要因此付出自己的代价。这种违反商业合同法的行为值得被谴责。

第二、河南新财富公司也涉嫌违反了相关的《刑法》，会受到法律的严惩  这次河南新财富公司的行为不仅仅属于违反了合同，更是涉嫌到了盗窃的行为，当然，还有欺诈的行为，从过程上来看，河南新财富公司或许根本就没有做出准备工程的打算，所以说很有可能这个工程就是一个骗局，这个公司就是想骗取金钱，这不仅仅是盗窃，更像是欺诈，后面需要这个公司付出惨重的代价。

  希望警方早日把凶手缉拿归案！

2. 河南新财富集团已人去楼空，该公司涉嫌哪些违法手段？

河南新财富集团已人去楼空，该公司涉嫌哪些违法手段？



早些年间很多地方性银行就是某些机构和某些人的提款机，有的是明目张胆转贷的，也有的是顶着骗贷和违规放贷的头衔定居海外的。那几年最受国内相关人士欢迎的「畏罪潜逃」国家首选澳大利亚，其次是加拿大。特别是澳大利亚，大部分「潜逃」过去的人都是以投资移民的方式，在当地搞庄园，修建酒庄，要不就是做房地产开发和贸易。
知道为什么叫地方性银行吗？除了银行本身受限于区域性之外，最关键的是该类银行的股东全都是地方上的政府相关机构和大型国企，背后必定又会有当地城投、当地国资委的影子，再往后又会有当地政府甚至上级机构的存在。

我们这的齐商银行，股东有十名，分别是市城运、市自来水公司、引黄集团、市金融、青州、青岛、济南、济宁的国企，以及物流公司。每一个股东的背后，又有各市的财政局、城投、国资委和政府单位的全资控股，它们的背后又有中石油等巨型企业的参股，以及省级和国家层面的上述性质单位和各级政府部门。
再看这里的22名高管，他们本身就是很多地方国企和地方政府的领导，其中还有几个人的能量非常之大，关系和履历非常之深，因为有些人涉及到我本人的利益，所以这里不再多讲。
我家里做房地产开发三十年了，我本人经营的很多公司里，也有房地产开发、加油站、能源、工程、放贷等和银行联系紧密的业务。你没有接触过房地产开发，没有从事过大资金的放贷，更没有做过金融产品方面的业务，所以真的理解不了地方性银行对于以上这些口子的公司和老板是什么样的存在意义，就算让你想破头，你都想象不出来里面的各种套路都有什么，它会不断刷新你对很多机构和部门的认知。
交叉渗透？质押套现？取道信托？外行人觉得这些词真特么高大上，但我们这种经常跟地方性银行往来的，都要笑出屎了。很多话真的没法说的很深，真想知道里面的操作，你就去找那些从地方性银行贷款超过千万级的人问问，让他给你开开眼。切记一定要找那些固定资产很少甚至没有，但却能从地方性银行贷出来几千万的人去打听。

最后，这事真的很难办，牵扯的部门和相关负责人实在是太多太多了，内部也在考虑究竟该将哪个进行抛弃，这会应该是八仙过海各显神通，看看谁的关系硬了，关系硬的小处分，关系不够的那就对不起了。
最后的最后，吕奕，不一定真实存在，即便真有这个人，也可能不是个活人，那么究竟是客死在了异国，还是他所在的国家没有引渡条约，还是内部沟通后用利益安抚来个狸猫换太子，甚至随便拉个人出来指着说他就是天杀的吕奕呢，这就不得而知了。

3. 河南新财富集团涉嫌卷走400亿，储户的损失该谁来承担？

储户的损失应该由犯罪嫌疑人来承担，我认为在此次事件当中银行方面也存在着一定责任。如果没有银行相关人员的允许，犯罪嫌疑人是不可能绕过银行系统私自挪移储户财产。
河南公司私自挪走储户财产。根据相关媒体报道，河南省某地区一家集团性有限公司，未经过储户的允许。私自与银行方面进行沟通，在私底下将客户存储在银行的财产全部挪移走。而且在此次事件当中被挪移走的资产已经达到了四百亿人民币，并且大部分储户还并不知情。银行方面也没有通知所有储户，就私自允许这家公司进行转移财产。不得不说这是一种胆大包天的行为，根本没有将相关的法律法规放在眼里。
银行方面要负起主要责任。在此事件发生之后，相关监察部门也第一时间介入调查。除此之外有关的犯罪嫌疑人也已经被抓捕归案，案件还在进一步调查当中。但是后续的追责问题也给了我们一个难题，银行储户的财产损失应该由谁来赔偿？因此我认为银行方面是应该要负起主要责任的，银行作为一家金融机构，是有义务保障储户的财产安全。而发生这样的恶性事件，银行方面有着不可推卸的责任。
银监部门应该对资金来往进行检查。在此事件当中，我认为银监部门也应该对银行方面的资金流出以及流入进行监察。尤其是发现银行存在大笔资金来往时，要及时了解资金的来源以及去除。一旦发现任何违规行为要及时制止，确保储户存在银行之中的财产不会有任何损失。储户之所以将财产存入银行当中，是对银行的信任。而银行方面也不应该辜负这份信任，要积极承担自己应有的职责。

4. 河南新财富集团实控人套现手法揭秘，他是如何操作的？

从储户网上爆料，到如今河南新财富集团被查、公安机关抓获一批犯罪嫌疑人深度调查的“河南村镇银行线上无法提现”事件，背后谜团正变得慢慢明晰。河南新财富集团实控人套现手法揭秘，他是如何操作的？

1. 金融扩张下各类漏洞并不是个案
从宏观上来讲，过去十几年谁离货币供应的水源越近，谁享受的利好越多，货币大幅度的涌入市场，且各个环节缺少不了金融机构的参与，不违法也能赚的盆满钵满。但谁又嫌赚钱快呢？不少参与者为了赚更快的钱，就会铤而走险，有的甚至是在规则之内的，比如房企的高杆杆高周转，拆东墙 补西壁玩法，玩下去不爆雷的前提是房价涨得过资金成本，货币供应永远在高位，但这是不现实的，之前居民储蓄再高，抗压能力再强，金山银山也有吃尽的一天，导致今天房企爆雷不断，又不让破产清算，烂尾楼遍地。
2、套现手法揭秘，他是如何操作的？
从调查的初步结果来看，简单来说，就是银行高管股东等互相勾结，用符合上级规定的流程手续，做了一套假的系统，跟第三方公司搞了个不入真账的平台。说白了，就是用在大家眼中靠谱的银行做担保，用高利率存款产品做诱惑，把储户的钱不断吸引进来，然后转移到不受监管的账户。这点很多储户表示不信，毕竟自己存的钱都有银行流水证明，在储户端看来，这些交易过程都有银行认证，有转账或者支付平台扣款记录，有存款协议，一切都没什么问题。但最后的结果就是，这些钱不翼而飞，根本没进过银行的系统。
3、资金估计很难要回来
河南这个村镇银行的钱是有点难要回来了，实控人居然连国籍都已经变了，一般这种换了国籍的，大都是提前已经知道自己这个是骗人的，知道早晚有一天要暴雷的，所以就已经做好了跑路的准备。看河南那边的回应，这个事情大概率会像P2P一样，定性为诈骗或者理财之类的，没有归到存款那边去。如果说归结到诈骗或者理财，能拿回来多少钱，就要看能追回来多少了。以后随着国内泡沫经济越来越小，这种事情肯定还会有的。
后记：从健康码离奇变红，到400亿存款不翼而飞，再到4家村镇银行的治理混乱，最后牵出一家神通广大的公司、一个心思活络的隐形富豪，和一个精密复杂的资金流网，真的就是让人背后胜寒。

5. 河南新财富集团已人去楼空，实控人套现的手法是什么样的？

 河南新财富集团已人去楼空，实控人套现的手法是什么样的？他们的套现方法就是把银行股权变更成质押贷款。其次就是在进行登记之后，然后把储户的余额清零。还有利用影子公司控制银行，然后再利用这个质押股权，这就是一种操控术。就是现在已经涉及到了严重犯罪，就是通过巨额套现，然后再放高利贷。

他们套现的说法，把银行股权变更成质押贷款
那么我们能够看到的是总部，位于这个郑州的河南新财富集团控股中心，已经人去楼空了，而且1楼在大门处还张贴了封条。他们的员工揭秘可能是因为控股人已经把这个钱给套现了，所以说才会人去楼空的，他们把这个银行的股权变更成了质押贷款，这里早就已经不是之前的那个模样了。

变成质押贷款之后，把储户的余额清零
当记者赶到的时候发现这里早就已经人去楼空了，而且1楼的大门处还张贴着这个公安局的封条。在这个村镇银行进行登记信息之后，储户的金钱全部都已经清零了，其实这就是一种变相的套现。套现的方法实在是太可恶了，利用这种村镇银行实施严重的犯罪，这种行为真的是不能容忍，犯罪嫌疑人还通过参股控股了一些其他的银行。

利用影子公司控制银行，然后再进行套现
那么我们能够看到这个公司手法非常的高超，他利用这个银行来把这些人的钱全部都进行了套现，这就是典型的诈骗。这些银行的股权竟然变成了一个质押的贷款的主体，所以说就变成了犯罪嫌疑人从各个机构套取资金的一些工具。但是这些存钱的人又有什么错呢？他们也不认识这个公司，他们只认银行。

6. 河南新财富集团实控人，是怎样实现资金套现的？

此人是通过向银行借贷实现资金套现。
总体来说，新财富实控人是向银行借贷实现了资金套现。这一步是最关键一步，因为实现了从无到有。假如不存在资金，也就不存在资金套现这个问题了。具体来说，这个实控人一共用了3个办法套现：首先向恒丰银行借款，然后是资金挪用，最后利用自己公司把钱洗白了。以下将详细讲解这三点：

1、该实控人是通过向恒丰银行借款实现资金套现：该实控人集团下有一个建高速公路工程，于是实控人以此为理由向恒丰银行借款35亿。最终也签订了借款合同。实际上这个工程并不满足借款标准，但是恒丰银行董事长被实控人收买了，最终就签了35亿合同。最后恒丰银行董事长也因此被执行死刑。这样，35亿就到了实控人手里，下一步就是把这些钱套现，洗成自己财富。

2、该实控人通过资金挪用实现了资金套现：该实控人把钱弄到手之后并没有老老实实修高速公路，而是把钱挪用走了，然后把钱借给了很多小银行，让小银行去放贷，小银行得到了一笔资金可以放贷，那自然非常开心，因为放贷可以盈利。这些小银行得到了一点蝇头小利之后，万万没有想到被这位实控人狠狠坑了一把。

3、该实控人通过公司借贷实现了资金套现：实控人把钱给了小银行之后，就操纵几十家影子公司疯狂借贷。这几十家影子公司有一个共同点，虽然法人或大股东不是实控人，但是实控人幕后控制一切。这样表面上来看，影子公司和实控人毫无关系了。这些影子公司不仅贷出了35亿，甚至更多。于是这样钱都落到了实控人腰包，表面上看，钱都洗白了。

7. 河南新财富集团早已人去楼空，实控人套现的手法是什么样的？

河南新财富集团早已人去楼空，实控人套现的手法首先是设立很多的空头公司，其次是设立很多的影子职务，再者是开拓更多的合作渠道，另外是不断地将对应的银行股权质押贷款，还有就是不断循环对应的非法经济模式。需要从以下五方面来阐述分析河南新财富集团早已人去楼空，实控人套现手法具体如何。
一、设立很多的空头公司
首先是设立很多的空头公司，这样子可以提高对应的合作资质，因为对应的银行要与金融机构合作是需要审核其对应的资质的，所以需要提前做好相应的准备。

二、设立很多的影子职务
其次是设立很多的影子职务，对于新财富集团的实控人利用部分的人群开设了很多的职务，一个人可以同时担任很多公司的职务，这样子就可以使得这些公司领导的身份可以互相影响。

三、开拓更多的合作渠道
再者是开拓更多的合作渠道，对于公司实控人而言他们会利用这些下属的能力去开拓更多的合作方式，主要是与对应的一些银行开展对应的合作，这样子可以使得他们获得更多的银行股权。

四、不断地将对应的银行股权质押贷款
另外是不断地将对应的银行股权质押贷款，主要的目的就是获得更多的资金，这样子可以间接性吸纳对应的储户的资金，因为银行的存款都是来源于储户的资金。

五、不断循环对应的非法经济模式
还有就是不断循环对应的非法经济模式，主要是这样子可以使得对应的资金循环处于一个非常充足的状态，这样子就可以使得新财富集团的控制人获得更多的非法集资。

对于河南新财富应该做到的注意事项：
应该将对应的资产冻结用于偿还储户的存款。

8. 河南新财富集团已人去楼空，实控人套现的手法是怎样的？

河南新财富集团实控人套现手法有两种，一种是利用影子公司的股权进行套现，另一种是利用股份向银行贷款。

一、河南新财富集团人去楼空
河南村镇银行的400亿存款取不出来，这起事件引出很多事件，比如“红码疑案”和烂尾楼问题，这些问题背后离不开河南新财富集团，甚至部分银行线上交易系统都被该集团操控。
河南新财富集团名下有百家公司，里面还包括多家乡镇银行，其中就有河南的4家乡镇银行。目前该公司因涉嫌重大犯罪已被查封，如今河南新财富集团早已人去楼空。

二、河南新财富集团实控人套现的手法
河南新财富集团让网友十分好奇，这家集团是如何利用银行实现套现的呢？其实方法很简单，大致分为两种，一种是利用影子公司的股权进行套现，另一个是利用股份向银行贷款。河南新财富集团是靠着高速公路的建造起家，并利用高速公路30年的收费权向银行抵押，获得资金就拿去参股银行，获得股权再抵押，抵押的资金再去购买股权，就这样河南新财富集团掌握了大量乡镇银行的股权。
河南新财富集团之所以选择乡镇银行，是因为乡镇银行要求宽松，比较好交叉渗透。河南新财富集团实控人成为影子公司的幕后“操盘手”，这些影子公司之间股份层层交叉，拥有千丝万缕的关联。据悉河南新财富集团如此操作已有10年之久，其实早在5年前这种循环模式就出现了漏洞。外行人看不出这其中的猫腻，内行人一眼就能发现端倪，这种套现手法无非类似拆东墙补西墙，只是搞得范围比较大。

三、综上所述
河南新财富集团已楼空，实控人利用两种手法套现，一种是利用影子公司交叉渗透，另一种是利用股份贷款套现。