基金投资准备

1. 基金投资准备

      目录：      投资基金之前你做好准备了吗      成功投资基金的两大前提      投资基金想成功必须做好五大功课      投资基金之前你做好准备了吗      西谚有云：好的开始是成功的一半。我们东方人也说过：知己知彼，百战不殆。不打无准备之仗，是取胜的先决条件。在投资基金之前，我想我们至少应该做好以下三方面准备，方能做到“决胜于千里之外，运筹于帷幄之中”。      首先，我们要对自己的抗风险能力，以及自身的资金状况、建仓能力，作出客观准确的评估。      投资与风险密不可分，我们应该对自身的抗风险能力作出正确的估计。如果自己属于那种“拿得起放得下”、举重若轻的人，那么投资基金时，也不妨潇洒一些，豪迈一些;如果自己属于举轻若重、凡事上心的人，在购买基金时，出手就要慎重一些了。      除了评估自身的理财素质之外，我们对自己的资金状况以及建仓能力，也应作出客观准确的评估。具体而言，就是在建仓时根据自己的经济条件，量力而行，切忌满仓。满仓投基不仅会使投资者在经济上承受更大的风险，而且这种过高的风险还会给投资者造成心理负担，无论遇到怎样的市场行情，鸡蛋都不要放在同一个篮子里。      其次，我们要对基金市场的情况、投资基金的常识，以及自己所要投资的基金，有一个详尽的了解。      投资者在投资基金前，最好抽出一段时间，通过专业书籍或网站，先了解一下基金市场的情况、投资基金的常识，做到心中有数、成竹在胸。再精选一只或几只自己看好，且适合自己投资的基金，并再抽出一段时间，对这一只或几只基金进行观察，确定无疑后，再进行投资。磨刀不误砍柴工，既然我们要投资基金，何必介意抽出一段时间为自己充电？比起风风火火、着着急急地跑步入市，“谋定而后动”自然要显得成熟、理性得多。在熟练掌握基金市场“游戏规则”的基础上再去投资，便如有的放矢，使你达到一种“从心所欲不逾矩”的投资境界。      最后，对投资基金过程中可能出现的各种情况，以及自己的应对预案，作出周全的计划。      面对变幻莫测的基金市场，要想有效降低自己的风险，办法之一就是对投资基金过程中可能出现的各种情况，及早制定出自己的应对预案，并在操作中结合实际情况，加以灵活运用。比如，选好一只基金后，确定基金净值达到多少，就赎回多少份额的基金，基金净值达到多少，就加仓多少份额的基金等等。凡事预则立，不预则废。如能有效制定出针对自己所持基金的一整套应对预案，那么在基金市场风云变幻、潮起潮落之时，就不会临阵慌乱，顾此失彼。日久天长，当你的投资经验日臻成熟，就可以进入一种“从容稳坐钓鱼台，恒久坐收渔翁利”的投资境界。      目录：      投资基金之前你做好准备了吗      成功投资基金的两大前提      投资基金想成功必须做好五大功课      成功投资基金的两大前提      事实上，长期投资基金成功的关键建立在两个前提上，否则长期投资就真的会变成长期套牢。      前提1必须进行资产配置，投资分散到不同的资产及区域，控制好核心基金及卫星基金的投资比重。      前提2必须把握分散投资的时机，也就是不要把所有钱都放在同一个时点投入，不论你多么看好市场，都必须分批投入，如果你每次都进行单笔投资，而且都是在相对高点时倾囊而出，那么想赚钱是很困难的。定期定额投资(以下简称定投)就是一个很好的投资方式，它可以帮你分散投资的时点。      如果做到上述两项前提，长期投资基金会变得非常安全，接下来基民要练就的功夫就是如何避免自己在熊市时，不会惶恐地杀出基金。在市场最黑暗时，基民往往因为失去信心或耐性在最差的时点卖出基金，也因此错过市场回升初期较大波段的涨幅，导致持有基金时间不够长，无法从基金投资中获利。      1.基金是用来满足中长期财务需求的投资工具。      2.“高买低卖”容易导致投资基金失败。      3.投资范围足够广、投资时机足够分散，长期投资基金不赚钱都难。      目录：      投资基金之前你做好准备了吗      成功投资基金的两大前提      投资基金想成功必须做好五大功课      投资基金想成功必须做好五大功课      从来无人能够生而知之，就是在证券投资方面拥有极高天赋的股神巴菲特也曾经历过循序渐进的学习过程：其他孩子放学后喜欢打球阅读报纸上的体育版，他却喜欢琢磨股票价格走势图，阅读《华尔街日报》，20岁时已经阅读了超过100部的投资著作，并尝试了各种各样的投资方法，还曾经先后进入宾夕法尼亚大学和哥伦比亚大学商学院学习，得到过著名投资学理论学家本杰明·格雷厄姆的真传。由此可知，作为千千万万普通人中的一员，要想使自己的投基获得成功，更是有必要从以下五个方面着手进行系统学习：      选择确定投基标的      纵观大部分基民或是根据基金公司发布的宣传推介材料，或是权威评价机构发布的业绩排名，或是仅仅受了周围人的情绪影响就很快决定了拟买入的基金。由于这种选择方式脱离了基民自身的能力和素质，结果必然将是输多赢少。正确的做法是，先了解熟悉诸如股票基金、债券基金等各类品种的相关知识，掌握主要的投基技巧，并在对自己的学习进行测试后，根据测试结果确定。需要特别说明的是，新基民由于既缺乏实际投基经验，心理承受能力也尚未经历过实战检验，所以应遵循先易后难的原则，首次投基最好应选择二级债券基金。这是因为这种基金按照合同规定不但投资债券，还可以不超过20%资金投资股票，风险度和预期年化收益水平介乎纯债基金和股票基金之间。以后可随着投资经验的丰富再择机向高风险等级的股票基金发展。      每天必做功课      1、关注当天的财经新闻，目的在于及时发现有无可能引起所持基金品种业绩出现剧烈变化或导致所对应市场整体趋势逆转的消息。      2、根据手中基金所处的状态选定当晚的学习材料。如果手中基金正处于持续盈利状态，则应选择研读反映以往美国 、香港历次熊市的史料，以培养自身的风险意识，警惕由市场趋势逆转导致的套牢; 如果手中基金正处于持续亏损状态，则应选择研读反映以往美国、香港历次由熊转牛的史料，以提醒自己莫犯高买低卖的错误。      周末必做功课      1、观察并分析国债指数、企债指数以及沪综指一周来的市场表现，并结合一周来的新闻动向试着对后市发展进行预测。      2、登录并浏览相关基金公司开设的网站，重点关注有可能对基金业绩产生影响的信息。如，基金经理人选、基金公司高管有无变动等。      3、查看所选择的基金与同类基金相比业绩排名有无显著变化，目的在于发现新的理想投资目标。      季报发布后必做功课      依次研读手中所持基金以及在过去一个季度里持续表现突出的同类型基金的季度投资报告。重点关注持股名单、持债名单以及与上一个报告期相比究竟都发生了哪些变化，基金经理在“报告期内投资策略和运作分析”以及“对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望”这两个章节中又是表述了怎样的观点。当你将手中所持基金与持续表现突出的同类型基金通过上述多个方面进行对比后，自然也就知道做哪种选择才是正确的了。      基金卖出后必做功课      依次按照投资标的选择是否妥当，买入时机以及卖出时机选择是否妥当等环节逐步展开总结。要反复审视自己在本轮投基过程中都有哪些环节做对了，又有哪些地方存在问题，原因分别是哪些，今后该怎样改进......只有当上述问题全都获得了能够令自己满意的答案，方可以开始下一个轮次的投基活动。

2. 投资基金应该做些什么准备？

知己知彼，百战不殆。在投资基金之前，至少应该做好以下几方面准备，方能做到“决胜于千里之外，运筹于帷幄之中”。
 
一、首先，我们要对自己的抗风险能力、自身的资金状况、建仓能力做出客观准确的评估。
投资与风险密不可分，我们应该对自身的抗风险能力做出正确的估计。如果属于拿得起放得下、举重若轻的人，那么投资基金时，也不妨潇洒一些，豪迈一些；如果自己属于举轻若重、凡事上心的人，在购买基金时，出手就要慎重。除了评估自身的理财素质之外，我们对自己的资金状况以及建仓能力，也应做出客观准确的评估。
 
二、其次，我们要详尽了解基金市场、投资常识，以及自己所要投资的基金。
 投资与风险密不可分，我们应该对自身的抗风险能力做出正确的估计。如果属于拿得起放得下、举重若轻的人，那么投资基金时，也不妨潇洒一些，豪迈一些；如果自己属于举轻若重、凡事上心的人，在购买基金时，出手就要慎重。除了评估自身的理财素质之外，我们对自己的资金状况以及建仓能力，也应做出客观准确的评估。
 
三、再次，我们要详尽了解基金市场、投资常识，以及自己所要投资的基金。
 投资者在投资基金前，最好抽出一段时间，通过专业书籍或网站，先了解基金市场的情况，投资基金的常识，做到心中有数、成竹在胸。再精选一只或几只自己看好，且适合自己投资的基金，并再抽出一段时间，观察这一只或几只基金，确定无疑后再进行投资。磨刀不误砍柴工，既然我们要投资基金，何必介意抽出一段时间为自己充电？比起心急火燎地跑步入市，谋定而后动更加成熟、理性。在熟练掌握基金市场游戏规则的基础上再去投资，有的放矢，达到从心所欲不逾矩的投资境界。
 
四、最后，对投资基金过程中可能出现的各种情况，以及自己的应对预案，做出周全的计划。
面对变幻莫测的基金市场，有效降低风险的办法之一就是对投资基金过程中可能出现的各种情况，及早制定出自己的应对预案，并在操作中结合实际情况灵活运用。

3. 投资基金前需要哪些准备？

基金是一种稳健的投资品种，适合长期投资，但长期持有的首要条件是您选对了基金品种。在您决定投资基金前需要哪些准备呢，首先，调整自己的理财心态。如果按拥有财富的多少简单来分，“富人”和“穷人”都是需要理财的两类人。其实不少“富人”的风险承受能力并不高，一方面他们希望自己的财富长期增值，另一方面又害怕自己的钱亏本。而 “穷人”赌的心态较严重，一方面是想补充日常收人来源，另一方面也希望从 中获取更多的收益。他们投资基金的目的都需要长期持有，而自己常常“波段 操作”的行为方式却与此目的相违背。因此在开始投资前，应保持一个平和的理财心态。第二步，树立长期投资的理念。我们跟踪分析过相关数据和客户的投资行为，从对基金的认知和投资的行为上，其中有不少投资者是自己做股票没达到预期的收益，既而转向买基金。
把过去做股票的失败理念、经验，复制到做基金上，总希望“高卖低买”，根据指数涨跌做基金投资，一看基金赚钱就卖掉, 事实上这并不符合客户购买基金产品的初衷。在牛市中长期持有会让投资者获 得的收益要比来回申赎基金获得的要高。第三步，跟踪拟投资的基金公司。了解该基金管理公司的投资理念，了解该基金管理人投资团队成员各自的擅长、特点、风格及相互合作、激励机制，了解他们的投资流程及投资模式，尽量仔细研究过去一个完整市场周期中（短周期可能是3~5年，长周期可能5年以上）该公司旗下各只基金产品的业绩表现和产品线丰富度、相互转换的条件，然后再看你是否认同和信任该公司的投资文化和理财能力。第四步，观察研究你备选的基金产品。仔细阅读该产品的招募说明书，判断该产品从投资对象、投资策略、分红策略、风险收益特征、基金经理投资经历等要素是否符合你的需求。如果备选对象是老基金，可以去看看该基金过去12个月的季报、年报，从基金经理对上一个时段自己投资表现的评价、对下一个时段的投资思路以及资产配置比例、重仓行业、重仓个股与市场实际的比较验证，来判断该基金经理投资表现是来源于运气、还是自身实力。把上述备 选的同类产品进行比较，借助于专业工具和参数，量化分析，按照自己确定的标准进一步缩小基金选择范围。我们知道，理财规划是一个符合逻辑的选择，因此当你做好了以上准备，就审慎而果断地投资你中意的基金吧！

4. 投资基金前需要哪些准备？

1.投资基金前应该了解投资比例。基金不是储蓄，不保证一定盈利。2.自身风险承受能力和投资的预期收益。投资基金应着眼于其长期的投资绩效，如果不能承受一定的风险损失，又想在短期内获得很高收益，实际上是不适合投资基金的。3.了解基金产品。一般来说，股票基金预期收益，混合基金次之，债券基金和货币基金又次之，其对应的风险也是成正比的。4.了解基本投资方法。投资基金是一种公开、合法的委托理财方式，基金资产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，由托管人托管并监督，即使基金管理公司倒闭甚至托管银行宣告破产，清算或者追偿债务时都无权动用基金专户的资产，因此基金资产的安全是很有保障的。5.投资基金前应该了解选择基金公司。包括了解管理人的信誉、以往业绩、投研团队及管理规模等。

5. 基金投资前应做好哪些准备工作？

      只要知道了基金的净值增长率和分红比率，你就可以知道基金的投资预期年化预期收益率。但要注意的是，单单一个简单的预期年化预期收益率数字，并不能用来完全表达基金的业绩。你还需要考虑其他因素对预期年化预期收益率的影响以及预期年化预期收益率长期的变化趋势，才能客观地判断基金的真实业绩表现。怎么做呢？  一、了解基金业绩      1、将基金预期年化预期收益与该基金的业绩比较基准做比较      每个基金都有其自身约定的业绩比较基准，可以在基金契约和招募说明书中查得。但这个业绩比较基准，很少被个人投资者重视。对主动管理的股票型基金，其预期年化预期收益可以与股票大盘走势做比较。如果一只基金在大多数时间内的业绩表现都比大盘指数好，那么，您可以说这只基金的管理是有效的，管理这只基金的管理公司是拥有出色的研究和投资能力的。      2、将基金预期年化预期收益与其他同类基金的预期年化预期收益进行比较      不同类别的基金应该区别对待。您不能把不同类别基金的业绩进行直接比较。比如说将债券型基金和股票型基金的业绩相比较就是不恰当的。      3、将基金预期年化预期收益与你自己的历史预期年化预期收益作比较      根据基金的投资原则和基金经理的操作理念，看看基金的表现是否符合你的预期。当基金表现与你自己的预期极不相符时，你应该回过头来看看基金经理是否违反了基金契约上承诺的投资原则和理念。      4、将基金的当期预期年化预期收益与历史预期年化预期收益比较      只有稳定的业绩才是真正的业绩，偶尔的成功可能只是运气，偶尔的失败也可能只是暂时的。你应该从较长的时间段来综合评判基金的业绩表现。      5、借助专业基金研究机构的评判结果      借助专业基金研究机构的评判结果，如好买基金研究中心的基金点评。对于初入市场的投资者来说，自己做比较可以增强对基金的直观认识，结合专业基金研究机构对基金的评价和研究，则可以充分地、全方位地了解基金，并迅速提高自己的基金投资能力。  二、查看基金排名      权威评级机构的基金排行榜，是对基金的业绩表现和预期年化预期收益情况进行整理和排序。排名前列的基金确实在过去的一段时间里通过自己的优异表现，证明了自己的投资价值。但仅凭基金排名信息，不能作为您投资某只基金的全部理由。因为基金的过往预期年化预期收益完全不能代表其未来预期年化预期收益，其基金经理或投研团队等在未来都可能发生变化。另外，每只基金都有自己的风险预期年化预期收益特征，投资者购买基金之前要仔细分析一下，排在前面的基金风格是否适合您。  三、设计好投资组合      构建投资组合分散投资，通俗地讲就是不能把鸡蛋搁在一个篮子里。投资者可根据自身情况来选择基金品种，进而构建投资组合。投资者可以将个人投资分成两部分，第一部分侧重预期年化预期收益，投资于股票型基金或平衡型基金；第二部分则侧重安全，投资于货币市场基金、短债基金和活期存款。      碰一只买一只而持有的一大堆基金不能算作基金组合，任何投资都因该遵循一定的思路。基金的选择和组合构建是比较专业和复杂的事情，投资者可以考虑借助专业理财顾问帮助做好这部分工作。  四、选择好投资时间      从长期看来，只要中国的股市仍旧处于上升时期，无论什么时候买入基金都是正确的。不过从短期看来，最好选择低位入市，也就是在股市出现震荡，或者较大幅度下跌的时候。在实际投资时，对上涨和下跌很难准确把握，事实上经常出现的情况是买入后不久股市下跌了，或者急匆匆赎回，股市却一路飙涨。所以我们的观点是“适度择时”。选择一个相对低的时点买进，做中长期投资。在需要使用现金时，也应该提前做好规划，预留出一段时间，这样可以选择一个相对高的时点赎回。

6. 基金投资需要注意什么

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

7. 怎样进行基金投资？

 1.首先要选好基金的类型，其次同一类型的基金不要买太多，因为同一类型的买太多就很难分散风险，一般相似度越高的基金，同涨同跌的概率就会越高。2.挑选优秀的基金经理。看基金经理过往的业绩与经验，背景资料。3.看基金的业绩排名。一般是看基金排行和基金过去一年和三到五年的业绩排名怎么样，尽量选择五年、三年、一年的排名均处于前25%的基金投资相对比较好。
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8. 基金投资要注意什么？

基金投资应注意什么？有什么投资策略？