某基金在股票,债券,现金正常投资比例为80%,15%,5%,但期初实际投资比例为70%,20%,10%,

2024-05-13

1. 某基金在股票,债券,现金正常投资比例为80%,15%,5%,但期初实际投资比例为70%,20%,10%,

不知道算的对不对~没接触过书面的题目。
原始资金为A,正常投资比例为80%,15%,5%,对应收益率为10%,4%,1% 
则如果按正常投资比例收益为80%*10%*A+15%*4%*A+5%*1%*A=0.08A+0.006A+0.0005A=0.0865A
实际投资比例为70%,20%,10%
则实际投资比例收益为70%*10%A+20%*4%A+10%*1%A=0.07A+0.008A+0.001A=0.079A
资产配置资产配置贡献为0.079A-0.0865A=-0.0075A, 对应为-0.75%

某基金在股票,债券,现金正常投资比例为80%,15%,5%,但期初实际投资比例为70%,20%,10%,

2. 同时也股票和债券为投资对象且比列都不超过百分之八十的是哪一类基金?

一、混合型基金或者通过多只基金组合达到比例。二、混合型基金相关内容:1.混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金,且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同,混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。股票基金是以股票为主要投资对象的基金。通过专家管理和组合多样化投资,股票基金能够在一定程度上分散风险,但股票基金的风险在所有基金产品中仍是最高的,适合风险承受能力较高的投资者的需要。货币市场基金仅投资于货币市场工具,份额净值始终维持在一元,具有低风险、低收益、高流动性、低费用等特征。货币市场基金有准储蓄之称,可作为银行存款的良好替代品和现金管理的工具。债券基金主要以各类债券为主要投资对象,风险高于货币市场基金,低于股票基金。债券基金通过国债、企业债等债券的投资获得稳定的利息收入,具有低风险和稳定收益的特征,适合风险承受能力较低的稳健型投资者的需要。2.混合基金的风险主要来自于投资风险和市场风险。混合基金投资风险主要来自于被投标的的上市公司的经营风险和股票或债券市场的风险。基金的投资标的不同,其投资风险通常也不同。而混合基金的风险有高有低,投资者根据自己的风险承受能力,谨慎选择。混合基金是指同时投资于股票、债券和货币市场等工具,没有明确的投资方向的基金。其风险低于股票基金,预期收益则高于债券基金。它为投资者提供了一种在不同资产之间进行分散投资的工具。3.不同混合基金的收益水平不同,不可一概而论,混合基金的风险水平也存在差异,有偏股型的有偏债型的,其平均收益也是不同的。一般来说,混合基金的平均收益小于股票的平均收益水平,大于债券基金等中低风险基金的,但是收益机会越大风险就越大,具体收益要根据大家购买或选择的基金产品收益情况来看。年收益可在基金页面的近一年收益查看,该收益就是基金近一年的收益水平,当然也可以根据三个月的收益水平,估算该基金的年收益水平。

3. 同时也股票和债券为投资对象且比列都不超过百分之八十的是哪一类基金?

以股票和债券为投资对象,股票和债券比例都不超过80%的,是混合基金。根据基金的投资方向,基金可以分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。将80%以上资产都投资于股票的,是股票基金,风险偏高;将80%以上的资产都投资于债券的,是债券基金,风险偏低;那么混合基金,就是同时以股票和债券为投资对象,但股票和债券的持仓比例却是介于股票基金和债券基金之间的,股票和债券的持仓比例都没有超过80%的一类基金,风险也介于股票和债券基金之间的,是混合基金。


同时也股票和债券为投资对象且比列都不超过百分之八十的是哪一类基金?

4. 债券基金投资比例有什么规定


5. 某基金下一年的投资计划是:基金总额的10%投资于收益率为7%的无风险资产,90%投资于一个市场组合

基金收益率=7%*10%+15%*90%=14.2%

若基金20%投资于无风险资产,则基金收益率=7%*20%+15%*80%=13.4%

某基金下一年的投资计划是:基金总额的10%投资于收益率为7%的无风险资产,90%投资于一个市场组合

6. 关于基金的收益率问题

年化收益率,就是将某一个时间段的收益率,推算出来的一年的收益率。比如这个月(或者日、周、季度)的收益率是0.3%,那么年化收益率大概就是3.6%  
年复合收益率,比如最近这3年的收益是1亿元,也就是“成本×(1+n)*(1+n)*(1+n)=1亿,这个N就是年复合收益率。这里面的每年都要加上N,就是复利啦。。

不是120% ,如果按照你是噢的,那么10年后应该是116169元,成本是60000元,收益率93.6% ,因为定投是每月增加的,一开始你只是投资了500元,并不是一下子就投入了60000元,所以收益率不是加上去的。

银行存款是这样算的,比如5年定期存款,年利率是5%(假设啊),你存了10000元。每一年的利息都是500元。五年之后,你的本金加利息是12500元。
复利是这样的:比如年收益率是5%,投资了10000元,到期的本金加收益是12762.82——这多出来的200多元,就是复利的效应啦

7. 筛选混合基金时过去的收益率不能作为判断该基金未来收益率的绝对标准,对吗?

你好,很高兴回答你的问题。
是的,确实是这样。
过去收益率高大概率证明,该品种处于历史高位,风险反而更高。对也不是绝对。
例如下图的混合基金如果买在高点大概率是亏损的。


筛选混合基金时过去的收益率不能作为判断该基金未来收益率的绝对标准,对吗?

8. 主要投资于股票和债券的基金,其股票和债券投资占资产净值的比例分别为

哦,看到上边的回答,明白了。
原来作者写错了。
主要投资于股票基金和债券基金,其股票和债券投资占资产净值的比例分别为: 
A:80% 90%   B:70% 80%   C:60% 70%   D:50% 60%
这样问就通了。
那么应该是在A和B中间。主要投资应该占有很大的比例。所以跟一楼一样。我选择A。
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