银行员工3-5年职业规划有哪些?

1. 银行员工3-5年职业规划有哪些?

银行员工3-5年职业规划：
第一步：立足现有岗位，利用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目标。
第二步：学习充电，最迟在明年底考取行内认可的金融理财师证书。
第三步：积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。如果条件允许，参加理财进修学院更多的培训课程。通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师相关的工作。
第四步：用2-3年的时间，积累工作经验与专业技能水平。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。

第五步：未来3-5年，加盟第三方理财机构。目前理财市场已经开始细分，各类第三方的理财机构将来会越来越多。
第六部：积累了丰富的理财工作经验后，如果条件允许，有强烈的创业意愿，可考虑开设自己的理财工作室，成为专家型人才，满足自由工作的愿望。
如果你的职业是银行柜台，那么，给自己做一个3-5年详细的银行职业规划吧。

2. 银行员工 工作5年 职业规划求助

花钱找专业机构做当然更靠谱，不过也有风险，比如你找的机构或咨询师不够专业。
自己做呢，其实会有大量盲区，信息的盲区。
先了解下自己做的方法吧：
第一步：自我认知。
职业规划，首先要从了解自己开始，不仅仅是你的兴趣，还有性格、天赋、价值观、需要、愿景等等这些内在的你。
主要有3种方法：
1）自省：静下心来，自己和自己对话；
2）测评：借助一些客观测评工具，从客观角度认识自己；
3）咨询：在专业咨询师（纯粹自我认识，可以找心理咨询师；以规划未来为目的的自我认识，就找职业规划咨询师）的帮助下，更全面地认识自己。
以上三种方法需要结合起来使用，效果最佳。
第二步：了解职场。
这个信息量就巨大了，包括所有的行业分析和职位分析，以下是我们做职业访谈的问卷，这些是要了解的最基础的内容：
第一部分：关于行业
1）行业内的典型企业有哪些（国企、外企、民营企业）？
2）这一行业内的企业共有的文化特色是什么？从个人的感受角度来谈
3）这些企业提供的主要产品和服务是什么？
4）行业的利润水平如何？
5）行业的发展态势如何？
第二部分：关于职位
1）这个行业典型的组织架构是怎么样的？
2）行业内有哪些专业岗位（行业内除了行政HR财务等常规岗位外的专业岗位）
3）行业内典型职位的分析（HR必用的标准的职位分析表包含的内容，包含职位名称、工作内容、任职要求、工作环境、发展通路等）。
第三步：自我认知和职场信息对焦，找到匹配自己的行业和职位。

3. 银行新员工职业规划

 银行新员工职业规划
                     　　银行新员工职业规划怎么写？下面给大家提供一篇范文参考！ 
    
   　　我是中国建设银行股份有限公司徐州分行的新员工，在南京理工大学本科部毕业后，有幸加入银行工作，我的专业是会计，获得经济师职称，英语过四级，针对个人情况制定职业生涯规划，我的职业生涯规划如下：
   　　第一年至第五年→高效完成领导下达的各项业务指标，积极参加市分行组织的各项活动，考取报关员资格和会计师职称，同时结交更多的朋友争取竞聘成为个人客户经理。
   　　第五年至第十年→在自己的工作岗位上，踏踏实实的贡献自己的力量，拥有一个完美的`家庭，同时考取注册会计师并争取成为一名建行需要的管理型人才。
   　　除此之外，在从事银行一线柜员期间目标规划如下：
   　　(一)思想政治及道德素质方面：以马列主义、毛泽东思想、邓小平理论、“三个代表”重要思想为指导，树立正确的人生观、价值观、道德观、奋斗观、创业观，坚持正确的人生价值取向。定期递交对党的章程的学习、认识及实践，以及自己的言、行、感受，争取早日通过审核，加入中国共产党。积极参加党团活动。
   　　(二)建设业务知识方面：扎实学习专业技能，同时，充分利用网络信息，开拓视野，扩展知识范围，以此，激发、开拓思路，提高自己的业务素质。
   　　(三)技能培训方面：虽然经济师考试和保险代理人资格考试已经通过，但这远远不够达到目标。因此，我决定本年参加报关员和会计师资格考试并力争通过。
   　　(四)工作方面：平时工作绝不迟到、旷工，保证好对客户服务时间和质量。高效的完成领导交给我的各项工作任务，力争在年终时获得先进工作者称号。
   　　新员工的规划虽然好，但是如果不化为行动，那么一切就是零没有实质意义，所以以上职业生涯规划，我会时刻提醒自己完成设定的目标，由一位新员工成长为管理人员晋升更好职位，努力提升个人职业素质。
   　　总之，在早期树立起职业规划的意识，可以帮助新入职员工尽快适应工作节奏，因此，督促自己完成职业规划还是非常重要的。
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4. 银行人员职业规划

职业规划有固定的格式，相信你也看不懂。那么我就用最简单的方式告诉你吧。
1、目标设定。分为短中长三期设定。用表格的形式列出来。按照你的实际情况，那么就是短期是业务学习、中期是目标定位（财务管理）、长期是升职发展。要学会将大目标分解成若干个小目标。------------比如要5年内赚100万（和你个人无关），那么平均下来，一年要赚20万，一个月要赚1.7万多。-----这时候就发现，5年赚100万比较难了吧，哈哈。-------所以要注意结合实际情况。
2、是实现可能。这个是需要数据支持的。优点、缺点等。比如你的业务学习，分两方面，一是专业知识学习（公司软件），另外是系统知识学习（人力资源）。你要详尽的写出你需要用多长时间完成。
3、需要支持。需要老员工带你、需要领导帮助、需要参加外部培训等等。-----当这些支持有了，我才能完成我的目标。
4、带来回报。公司培养了你，你有目标，公司有了支持，那么会给公司带来什么好处呢？
5、公司发展和个人发展的构想。未来公司纲领是什么样子的？和你个人有没有结合点？怎么结合？

需要注意的：
1、数据要多，要详实、可推敲
2、目标要明晰，目标职位、职能要写清楚。这样老板会知道该如何安排你。
3、切忌口号性文章
假使你能按照这个思路写，并且写出彩，那么你就是一个基本可以独当一面的基础管理人才。如果你能写上千字，那么你可以入职主任级科员，如果能领导麾下每个人，确切总结出优势不足，并结合实际指明改进方式，那就是经理级，如果能依照这个做出战略管理层面的工作、比如薪酬体系，财务预算、决算，资源管理、进程跟踪等，那你就是总监候选。
当你可以在不同的行业里做出相应的财务工作，恭喜你，你可称为职业经理人了。

5. 银行员工的四大职业规划

 银行员工的四大职业规划
                    　　很多人都认为在银行里上班很风光，可是真的是如此吗?下面是我为你整理的关于银行员工的职业规划内容，快来一起看看吧.
    
  　　1、可以选择任意银行的话，是选择五大还是小银行好?
  　　2、是否真如本人师兄所说的那样，要有足够的家庭背景或者拉到大额存贷款才能有升职可能?
  　　3、有哪些比较好的证书要考?
  　　4、学历和学位对以后工作影响大不大
  　　 1、可以选择任意银行的话，是选择五大还是小银行好? 
  　　我建议你还是进四大行(说四大行习惯了)，主要是培训机制较完善，工作压力较股份制银行而言要小一些，但是工资没有股份制银行那么有竞争力。在四大行中，建设银行的待遇可能要好一些，而中行就是个坑，宇宙行的培训很不错，为我国的银行界培养了众多人才。
  　　先进入四大行，努力学习几年，积累经验与人脉，最好能积累自己的客户资源，然后再跳槽到股份制银行，这也是众多银行从业者的一个发展路径。
  　　当然，如果你有背景，有资源，能拉到一大笔存款，可以直接进股份制银行，回报绝对大。
  　　不过，你要知道绝大部分大学毕业生，硕士毕业生进入银行都要从柜台做起，进入银行之后，你要尽早从柜台岗跳出来转客户经理或者转中后台，否则，长时间待在柜台，很痛苦的。
  　　每个银行都有存款任务，特别是很多股份制银行动辄上千万的存款任务，还是很恐怖的。
  　 　2、是否真如本人师兄所说的那样，要有足够的家庭背景或者拉到大额存贷款才能有升职可能? 
  　　不是。对于这个结论，只需要一个反例就行了。银行柜员的出路?
  　　但是再多这样的反例都是没有用的，它只能证明一个可能性，而把这个可能性完成则需要靠你自己。
  　　不过，可以肯定的是，有强大的家庭背景或者能拉到大额存款肯定容易升值，没有这些，你怎么也得从另外的方面着手啊。提高自身业务能力，人际关系和谐，维护好客户资源，尽可能地开展营销工作......
  　　你无法改变你现在的家庭背景，所以只能另寻突破点。至于拉到大额存款，如果你是客户经理的话，拉不到大额存款你连任务都无法完成，谈什么升职?
  　　不要用单因素模式思考问题，社会以及职场看重的是综合实力。
  　 　3、有哪些比较好的证书要考? 
  　　提到银行，很多人想到银行从业资格证，其实这个证挺鸡肋的。银行招聘不需要这个证书，进入了银行一些银行要求员工考下这个证书，而一些银行不需要考这个证书。
  　　会计从业资格证。如果你从事会计工作，当然需要你，我们这里不谈会计工作。会从在银行招聘时能够给你加点分，仅仅是一点而已，进入了银行，你不从事会计工作，基本没多大用，不过了解一些财务知识还是很有用的。
  　　CFA、CPA这些证书都很高大上，很有含金量。但对于你没多大用，因为你根本用不着，倒是有些行长大人爱搞这个，一是装逼，而是升值。CFA更多是运用在投行中。CPA是重审计，你不从事这块，拿来也没多大用。不过如果你能考下来，可以给自己多一种选择，从银行跳出来到会计事务所的大有人在。
  　 　在银行做理财的话先考AFP，再考CFP。 
  　　纠正一个观念，不是说你证书考得越多你就升值越快，归根到底得看你给银行创造多大的价值。证书是不能创造价值的。
  　　不要把银行的工作想得太高大上了，在银行营销是王道。
  　　关键的问题是，AFP、CFP证书，不是说考过就考过的!
  　　济南金诺贝是首家成立于山东的专业理财培训机构，强大的教研团队，完善的考试服务，量身定制的学习计划，一对一的跟踪辅导，推出4天3套题，签订保过协议。到底报哪个班才能过呢?烦恼这个，就相当于烦恼‘我到底是考清华还是考北大呢?
  　　 4、学历和学位对以后工作影响大不大? 
  　　有影响，具体体现在刚入职时。本科生以及硕士生的培养目标是不同的，当然这还真得看你个人的造化了，大体上来说硕士生做柜时间要比本科生少，一个月要多几个几百块钱。限定其它因素，硕士生升职空间要比本科生大一些，还有就是实习期要短一些。
  　　不过呢，还是那个论调，银行最看重的是你所提供的价值，即使你比别人学历低一些，你的业绩好很多，你的发展前景绝对要大一些。当然，如果你和那个人业绩差不多一样，肯定优先考虑学历高的了。 这里的业绩，包括一些形式的业绩，包括自身能力创造的业绩，以及家庭背景创造的业绩。银行不是傻的，能招一个有背景的二代，为什么不招呢?
  　　 作为一名银行基层柜员怎么进行职业规划? 
  　　本文是一位前辈作为银行柜员一年多的反思和总结，虽然这不是什么职场指南，不能解决你的人生规划，对你明天继续刷卡签到一定没有任何帮助，但却是一条别人的思考路径，对于工作的回顾与思考。
  　　为何不愿做柜员?
  　　说实话，但凡有点进取精神的同学，都希望将自己最有温度的这几年，挥洒在最能证明和提升自己价值的领域。柜员显然不是。他们作为银行业的富士康，终日机械地重复繁琐、呆板、单调的`指令交易，这让他们没有机会运用到自己的智力。这样的生活，会自然地损坏其进取精神，甚至破坏身体的活力。
  　　尤其是有了对比之后，debuff中又多了层痛苦无常。刷朋友圈时，看到同窗好友发的工作照，个个都在饥饿地成长，疲倦又不乏精彩的活着，那刻所有的感慨，到最后都会化为给他们点的一个又一个赞。也会看到，与你同一批进行的员工，竟悄无声息间就进了需要三年工龄才能应聘的部门，咦，不是说柜台要待一年的嘛，那会除了呵呵银行人事，也会愤怒地想，我到底要熬到什么时候!
  　　人的痛苦，本质上来源于对自己无能的愤怒。在文艺青年眼中，道理是拿来写金句的，但是在我们眼里，有些时候不经意的一句话，也许正巧契合你那刻的心境，能够引导你从非理性的困境中，自个摸索着走出来。譬如你在柜员岗位上终日郁郁叹息时，看到无能的愤怒这几个字，是否会在心里琢磨，这个无能的“能”，是个什么东西?
  　　那么你想做什么?
  　　目前来讲，商业银行的职位体系支架是钉死的，不外乎是几个传统序列间的切换与攀升。当然，在未来生产力的进阶过程中会不会改变一些具体的生产关系，期间会不会衍生出其他的发展方向，你能不能事先洞察并竭尽全力去握住它，这就要看环境与个人了。而在现有的版块中，只要稍加留心，再结合自身属性，相信对于你能做什么，向往做什么，应该会有答案。可是光这样，有了定位，够吗?
  　　目标一定要男人，要直，但路可以适当弯曲。
  　 　过渡期该怎么办? 
  　　这是个人这段时间痛苦思考后的一个归纳，因为对于太多的人，包括自己，可以很轻松地想通前面两点。也想通了，自己在柜员这个坑里，要忍，要熬。可关键是，我们太迷恋想通了，好像想通了就什么都解决了。其实不然，想通了这些，你明天依然觉得自己是一个苦逼的小桂圆。
  　　那怎么办? 先放理论：尽一切可能，去做那些能够运用自己智力、口才方面的事务;留心观察，去发现潜藏在三尺柜台上的各种规律。以实际为例，说说具体操作。
  　　 一、办信用卡 。他们可不是纯粹地为了办卡任务，那多无趣。要把办卡视作一场攻城战役，在它面前，你要运用你现有的各种兵器，组合你所学的各般武艺，去攻破对方的心理防线，到达他内心的柔软深处，将信用卡死死地插在里面。面对不同的城堡，要学会用不同的攻城兵器以及格斗招式。每一次成功营销就意味着一次成功征服。一旦有这种想法后，办信用卡将给枯燥的柜员生活带来的一浪接着一浪的刺激感。当然，你也可以类推到其他营销任务。
  　 　二、多留心 。大多数觉得柜员学不到东西的朋友，你现在可以独立无误地填写一份完整的银行承兑汇票吗，客户拿20万的现金支票过来你知道手续费是多少吗，你知道你们银行的pos机费率及费用分配是怎样的吗，你发现过你们的个人和公司账号的排列有什么规律吗，你知道客户过来开户需要哪些资料吗，你留意过法院的人过来冻结你们有贷户的时候，你们网点主任脸上复杂的表情吗?还有许多，其实只要把心稍稍沉下，多留意这些，还是会发现许多有趣的事。这些，将会在以后让别人难堪尴尬的时候，你可以淡定从容的微微一笑。
  　　 三、维护ATM。 这绝对是值得发现的一宝。对于大多数柜员来说，从早上签到上岗至晚上签退离开，期间的八个小时，几乎就是放纵颈椎病腰间盘突出前列腺增生等慢性疾病滋生的死亡八小时。如果这个时候能够让你站起来走走，尝尝其他房间的味道，顺便聊聊私人八卦，那必须是挽救你生命的恩人啊。
    
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6. 银行的职业规划如何？

总体来讲，银行工作是一种比较体面的职业，收入高，相对稳定，一般机构较为庞大，有较
好的福利薪酬，只要具备了足够的实力，上升的空间很大。对于有社会资源的人来说，走营
销、市场路线非常好。而对于缺少社会资源的人来说，进入人力资源、计划财务和风险部门
则非常不错，这些部门都具有很大的权力，但是需要的人脉资源相对较少。
一般来说，有管理、技术和市场三种发展路线。
管理即走行政路线，如果你具有较高的综合管理能力，具有领导的潜质，可以选择走行政路
线，从专业上来说不必很专，但需要博。
技术指的是风险管理、产品开发、业务评审等，具有较强的专业性要求，适合专业能力较强
的人。
市场即客户经理岗位，适合有开拓精神，喜欢与人沟通的人，拥有一定的资源背景对这份工
作会有较大的帮助。

7. 银行职业规划

　　职业发展通道是:柜员―理财师—资深理财规划师—第三方理财公司-成立理财工作室 　　
具体行动计划： 　　
第一步，立足现有岗位，利用空闲时间学习理财知识，进一步明确职业目标。 第二步，学习充电，最迟在明年底考取行内认可的金融理财师证书。 　　
第三步，积累与客户相处的沟通技能与技巧，积累金融市场相关专业知识。如果条件允许，参加理财进修学院更多的培训课程。通过银行现有资源进行内部岗位调换，从事理财规划师相关的工作。 　　
第四步，用2-3年的时间，积累工作经验与专业技能水平。借助银行平台，积累自己的客户资源和人脉资源，朝着资深理财规划师方向迈进。 　　
第五步，未来3-5年，加盟第三方理财机构。目前理财市场已经开始细分，各类第三方的理财机构将来会越来越多。 　　
第六步，积累了丰富的理财工作经验后，如果条件允许，有强烈的创业意愿，可考虑开设自己的理财工作室，成为专家型人才，满足自由工作的愿望。

8. 银行职业规划

哈哈哈，发现你拉。。

谢谢支持。
其实对于你来说，你的工作单位和工作职能已经被圈定了。

如果想要提升，只有升职这一条路，除非你跳槽。

我就按照升职和跳槽这两条路给你规划吧。
升职，很简单。
1、谁说简单重复的工作就分不出高下了？
你们银行还有内部评比呢，每次去都叫我按个评价，评价高的肯定多发钱吧？HOHO，这个我知道。
对于你来说，你要做到，至少一年内你拿到3个月以上最佳窗口的奖项。
怎么做，你比我清楚。

先去吃饭，一会回来回答。
2、对于你来说，你要和你的上级学习。他一天干啥你应该很清楚，问问自己，他的活你能干不？
不要光想着单纯的工作，还有人员的管理，上下级的汇报、平常的人际关系，这些都是你学习的榜样。

3、了解你的储户。尤其是对投资理财产品的关注度。回去做个客情分析。
比如退休的老人他的理财模式和月收入的比例是怎样的。他适合什么样的理财产品，我们现有的理财产品对于他来说有什么不足之处。尝试销售之后遇到哪些问题，用数字怎么表现，成单率大致多高-------把这个东西写成PPT，至于你汇报不汇报，那是你自己的事情。

我来给你举个例子。
目标客群：某男  35岁 
我行存款额度：3000元
我行信用卡欠款：20000元
月还款额度：2100元
还款形式：现金

推荐理财产品：财智金----
推荐时间：
推荐话术：巴拉巴拉巴拉
理由：巴拉巴拉巴拉巴拉。。。。
财智金对于该客户的不足之处：巴拉巴拉巴拉。。。。。。

同类客户成单率：70%。
总推荐人数：100
成单人数：70

认为柜员有待改进的地方：巴拉巴拉巴拉
银行应该为这样的客户提供什么样的服务：巴拉巴拉巴拉巴拉

HOHO，巴拉是个好东西。。。。我爱巴拉。。。。

我相信，现有的单一城区银行的分行行长都未必能做好这个。
这个数据分析，是所有银行管理高层梦寐以求的。你做好这个之后，想不提拔你，我觉得都难。