流动性危机的流动性危机的分类

1. 流动性危机的流动性危机的分类

1.国内流动性危机 如果金融机构资产负债不匹配u，即“借短放长”，则会导致流动性不足以偿还短期债务。 2.国际流动性危机 如果一国金融体系中潜在的短期外汇履约义务超过短期内可能得到的外汇资产模式，国际流动性就不足。 当国内金融机构出现流动性不足的问题时，央行可以发挥最后贷款人的作用，避免“挤兑”可能造成的大范围银行危机。在国际流动性不足的情况下，像IMF之类的国际组织应当及时采取相应的措施。

2. 流动性危机的介绍

流动性危机指的是流动性的枯竭，具体可以表现为资产价格下降到其内在价值之下，或者金融机构外部融资条件恶化，或者金融市场参与者数量的下降，或者金融资产交易发生困难等等。流动性危机是由流动性不足引起的。

3. 流动性风险的分类

流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。资产流动性风险是指资产到期不能如期足额收回，进而无法满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要，从而给商业银行带来损失的风险。负债流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。商业银行筹资能力的变化可能影响原有的筹融资安排，迫使商业银行被动地进行资产负债调整，造成流动性风险损失。这种情况可能迫使银行提前进入清算，使得账面上的潜在损失转化为实际损失，甚至导致银行破产。

4. 流动性危机的流动性危机的案例分析

1974年巴黎白糖期货市场的流动性危机 1974年9～11月间由于大量缺乏风险认识的投机者涌人，巴黎白糖期货价格在短短三个月内提高了一倍。面对这一情况，交易所的部分结算会员并没有采取预防措施，依然根据客户的委托进行交易，最终导致大量投资者出现了无法满足保证金需求的情况，而结算会员Nataf的白糖交易员的失误最终致使法国商业部门关闭了白糖市场。巴黎白糖市场结算机构在这一危机中存在以下三个方面的失误，从而加重了流动性危机：第一，在市场价格出现了剧烈波动的情况下，没有调整保证金水平，仍然采取固定保证金水平，即使在9月份市场各方主体纷纷提出保证金调整需求时，结算机构仍一意孤行。第二，交易所尽管已意识到单个结算会员(Nataf)持有了白糖期货市场的大部分合约，却没有采取相应的措施。第三，交易所损失分配缺乏透明度。当时交易所出台了一项重新开始交易的规则，将市场合约以过去20个交易日的平均价格进行结算(这一价格比交易暂停时的价格高出许多)。这项规则在之后的推行中引起了一系列法律争端，而结算机构在履行合约结算义务时的破产更是加剧了这一事件的解决难度。直至1976年的6月新交易规则下的白糖市场才重新开始交易。从1974年巴黎白糖市场的流动性危机来看，结算会员持仓的动态监控，必要的持仓限制是非常必要的，而且为了防止风险的进一步聚集，交易所及结算机构应根据市场风险来调整保证金。

5. 流动性是什么？流动性的风险有哪些

流动性风险是什么？

6. 流动性是什么？流动性的风险有哪些

流动性风险是什么？

7. 什么是流动性风险

流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
  流动性风险是指经济主体由于金融资产的流动性的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。
[编辑本段]【形成原因】
  当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，从而影响其盈利水平，极端情况下会导致商业银行资不抵债。商业银行作为存款人和借款人的中介，随时持有的、用于支付需要的流动资产只占负债总额的很小部分，如果商业银行的大量债权人同时要求兑现债权，例如出现大量存款人的挤兑行为，商业银行就可能面临流动性危机。
  流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。流动性风险的产生除了因为商业银行的流动性计划可能不完善之外，信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷同样会导致商业银行的流动性不足，甚至引发风险扩散，造成整个金融系统出现流动性困难。因此，流动性风险管理除了应当做好流动性安排之外，还应当有效管理其他各类主要风险。从这个角度说，流动性风险水平体现了商业银行的整体经营状况。
[编辑本段]【分类】
  流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。
  资产流动性风险是指资产到期不能如期足额收回，进而无法满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要，从而给商业银行带来损失的风险。
  负债流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。商业银行筹资能力的变化可能影响原有的筹融资安排，迫使商业银行被动地进行资产负债调整，造成流动性风险损失。这种情况可能迫使银行提前进入清算，使得账面上的潜在损失转化为实际损失，甚至导致银行破产。

8. 什么是流动性风险

流动性风险是指商业银行无力为负债的减少和/或资产的增加提供融资而造成损失或破产的风险。
流动性风险是指经济主体由于金融资产的流动性的不确定性变动而遭受经济损失的可能性。
[编辑本段]【形成原因】
当商业银行流动性不足时，它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获取足够的资金，从而影响其盈利水平，极端情况下会导致商业银行资不抵债。商业银行作为存款人和借款人的中介，随时持有的、用于支付需要的流动资产只占负债总额的很小部分，如果商业银行的大量债权人同时要求兑现债权，例如出现大量存款人的挤兑行为，商业银行就可能面临流动性危机。
流动性风险与信用风险、市场风险和操作风险相比，形成的原因更加复杂和广泛，通常被视为一种综合性风险。流动性风险的产生除了因为商业银行的流动性计划可能不完善之外，信用、市场、操作等风险领域的管理缺陷同样会导致商业银行的流动性不足，甚至引发风险扩散，造成整个金融系统出现流动性困难。因此，流动性风险管理除了应当做好流动性安排之外，还应当有效管理其他各类主要风险。从这个角度说，流动性风险水平体现了商业银行的整体经营状况。
[编辑本段]【分类】
流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。
资产流动性风险是指资产到期不能如期足额收回，进而无法满足到期负债的偿还和新的合理贷款及其他融资需要，从而给商业银行带来损失的风险。
负债流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。商业银行筹资能力的变化可能影响原有的筹融资安排，迫使商业银行被动地进行资产负债调整，造成流动性风险损失。这种情况可能迫使银行提前进入清算，使得账面上的潜在损失转化为实际损失，甚至导致银行破产。