银行尽职调查是什么意思

1. 银行尽职调查是什么意思

尽调的意思是？尽调意思是尽职尽责的调查，又称谨慎性的调查。是指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。尽调是指由中介机构在企业的配合下，对企业的历史财务数据和文档、管理人员的背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审查，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理公司中。尽职调查的目的是使买方尽可能地发现有关他们要购买的股份或资产的全部实际情况。从买方的角度来说，尽职调查也是指风险管理。对买方和他们的融资者来说，收购或并购本身存在着各种各样的风险。买方有必要通过实施尽职调查来补救买卖双方在信息上获知的不平衡。尽调其实就是买方对卖方企业的详尽了解考查，目的是降低收购风险。核实的是未来可持续发展的能力和潜力。其内容应该涉及对卖方的主要涉及人，财务，方向几个方向。人是未来公司可持续发展的核心，因此对团队人员的背景，能力，忠诚度调查就是主要考察内容。财务方面包括财务，实体等方面的准确性，合规性，真实性进行探究，确保投后的资产运作，财务运作可控。方向，包括业务方向，业务布局，其可持续性是考察重点。尽职调查通常需要经历以下程序：由卖方指定一家投资银行负责整个并购过程的协调和谈判工作。由潜在买方指定一个由专家组成的尽职调查小组（通常包括律师、会计师和财务分析师）。由潜在买方和其聘请的专家顾问与卖方签署“保密协议”。由卖方或由目标公司在卖方的指导下把所有相关资料收集在一起并准备资料索引。由潜在买方准备一份尽职调查清单。指定用来放置相关资料的房间（又称为“数据室”或“尽职调查室”）。建立一套程序，让潜在买方能够有机会提出有关目标公司的其他问题并能获得数据室中可以披露之文件的复印件。希望能够帮助企业家在企业经营过程中，收购并购公司掌握知识性、规避不必要的经营、政策风险。也欢迎企业家或业内相关人士，投稿交流，批评指正，相互学习、拼搏进取。

2. 银行尽职调查是什么意思

尽职调查亦译“审慎调查”。指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。调查过程中通常利用管理、财务、税务方面的专业经验与专家资源，形成独立观点，用以评价并购优劣，作为管理层决策支持。调查不仅限于审查历史的财务状况，更着重于协助并购方合理地预期未来，也发生于风险投资和企业公开上市前期工作中。
法律依据
《中华人民共和国商业银行法》第七条 商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。
商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息，受法律保护。

3. 银行尽职调查是什么意思

尽职调查亦译“审慎调查”。指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。

4. 银行尽职调查的内容主要是什么？

1、查阅资料围绕融资人、关联公司、行业、产业链、产品、技术、上下游、竞争对手等方面，尽可能搜集全面、客观的资料，使自己在与融资人直接接触前有一个基本的认识，找到需要了解问题的方向。
2、实地调查就是与高管、核心技术、销售人员交流与访谈，从内部了解公司的历史、现状、战略、技术先进性与成熟度、市场竞争力等情况，形成对公司发展的判断。
3、实地考察项目公司，参观工艺流程、生产设备，了解库存、能源消耗，观察产品销售记录、物流运输等情况，与企业普通员工、甚至周边居民了解企业的生产经营状况等，眼见虽然不一定为实，不过如果考察的时间跨度和细致程度足够，还是能够佐证经营状况。

扩展资料尽职调查的目的是使买方尽可能地发现有关他们要购买的股份或资产的全部情况。从买方的角度来说，尽职调查也就是风险管理。对买方和他们的融资者来说，并购本身存在着各种各样的风险。
因而，买方有必要通过实施尽职调查来补救买卖双方在信息获知上的不平衡。一旦通过尽职调查明确了存在哪些风险和法律问题，买卖双方便可以就相关风险和义务应由哪方承担进行谈判，同时买方可以决定在何种条件下继续进行收购活动。
参考资料：百度百科-=尽职调查

5. 银行尽职调查的内容主要是什么

尽职调查的内容一般包括以下这些方面：
1. 管理人员的背景调查
2. 市场评估
3. 销售和采购订单的完成情况
4. 环境评估
5. 生产运作系统
6. 管理信息系统（汇报体系）
7. 财务预测的方法及过去预测的准确性
8. 销售量及财务预测的假设前提
9. 财务报表、销售和采购的票据的核实
10. 当前的现金、应收应付及债务状况
11. 贷款的可能性
12. 资产核查，库存和设备清单的核实
13. 工资福利和退休基金的安排
14. 租赁、销售、采购、雇佣等方面的合约
15. 潜在的法律纠纷
尽职调查亦译“审慎调查”。指在收购过程中收购者对目标公司的资产和负债情况、经营和财务情况、法律关系以及目标企业所面临的机会与潜在的风险进行的一系列调查。是企业收购兼并程序中最重要的环节之一，也是收购运作过程中重要的风险防范工具。

扩展资料：
尽职调查的目的是使买方尽可能地发现有关他们要购买的股份或资产的全部情况。从买方的角度来说，尽职调查也就是风险管理。对买方和他们的融资者来说，并购本身存在着各种各样的风险。
诸如，目标公司过去财务账册的准确性；并购以后目标公司的主要员工、供应商和顾客是否会继续留下来；是否存在任何可能导致目标公司运营或财务运作分崩离析的任何义务。
参考资料：百度百科-尽职调查

6. 银行尽职调查的内容主要是什么？

1、查阅资料围绕融资人、关联公司、行业、产业链、产品、技术、上下游、竞争对手等方面，尽可能搜集全面、客观的资料，使自己在与融资人直接接触前有一个基本的认识，找到需要了解问题的方向。
2、实地调查就是与高管、核心技术、销售人员交流与访谈，从内部了解公司的历史、现状、战略、技术先进性与成熟度、市场竞争力等情况，形成对公司发展的判断。
3、实地考察项目公司，参观工艺流程、生产设备，了解库存、能源消耗，观察产品销售记录、物流运输等情况，与企业普通员工、甚至周边居民了解企业的生产经营状况等，眼见虽然不一定为实，不过如果考察的时间跨度和细致程度足够，还是能够佐证经营状况。

扩展资料尽职调查的目的是使买方尽可能地发现有关他们要购买的股份或资产的全部情况。从买方的角度来说，尽职调查也就是风险管理。对买方和他们的融资者来说，并购本身存在着各种各样的风险。
因而，买方有必要通过实施尽职调查来补救买卖双方在信息获知上的不平衡。一旦通过尽职调查明确了存在哪些风险和法律问题，买卖双方便可以就相关风险和义务应由哪方承担进行谈判，同时买方可以决定在何种条件下继续进行收购活动。
参考资料：百度百科-=尽职调查

7. 银行账户为什么要尽职调查

法律分析：改变信息不对称的不利状况、明确法律风险和财务风险、为确定收购价格和收购条件提供依据、便于合理构建整合方案。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第七条：商业银行开展信贷业务，应当严格审查借款人的资信，实行担保，保障按期收回贷款。
商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息，受法律保护。

8. 投资银行如何进行尽职调查？

1、根据尽职调查（Due Deligence，或DD）的目的、对象和DD内容的重要性水平，设计DD的方案，提出DD资料清单；

2、在合理的成本约束下，安排以各种手段获得必要的资料，对部分重要的内容进行现场调查，一般来说，独立调查和第三方调查的资料更值得信赖；

3、对获得的资料进行整理、研读和分析，提出下一轮的DD清单，直到在勤勉尽责前提下获得足够令人满意的调查结果。