大额资金的标准是多少

1. 大额资金的标准是多少

法律分析：大额资金的数额依据不同司法解释有不同的范围，大于三千元即可认为涉及资金较大。
法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第八条 恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

2. 大额资金的标准是多少？

法律分析：
大额资金的数额依据不同司法解释有不同的范围，大于三千元即可认为涉及资金较大。

法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第一条 诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。
各省、自治区、直辖市高级人民法院、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民法院、最高人民检察院备案。
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第五条 个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第八条 恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

3. 行政单位大额资金的界定标准

法律分析：大额资金的界定标准:对公账户管理起点为50万元,对私账户管理起点分别为10万元、20万元、30万元。
法律依据：《中华人民共和国预算法》
第三条 国家实行一级政府一级预算，设立中央，省、自治区、直辖市，设区的市、自治州，县、自治县、不设区的市、市辖区，乡、民族乡、镇五级预算。
全国预算由中央预算和地方预算组成。地方预算由各省、自治区、直辖市总预算组成。
地方各级总预算由本级预算和汇总的下一级总预算组成；下一级只有本级预算的，下一级总预算即指下一级的本级预算。没有下一级预算的，总预算即指本级预算。
第四条 预算由预算收入和预算支出组成。
政府的全部收入和支出都应当纳入预算。
第五条 预算包括一般公共预算、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金预算。
一般公共预算、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金预算应当保持完整、独立。政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金预算应当与一般公共预算相衔接。

4. 国有企业大额资金的界定标准

法律分析：企业大额资金数额分较大（30万元至50万元）、特大（50万元至100万元）、巨大（100万元以上）三个标准，其具体标准由各企业依据本企业资产占有规模、生产经营情况，经企业董事会研究提出（未建立董事会制度的企业由经理办公会研究提出），报市农委企业管理处审定。
法律依据：《中华人民共和国劳动法》 第四十八条 国家实行最低工资保障制度。最低工资的具体标准由省、自治区、直辖市人民政府规定，报国务院备案。用人单位支付劳动者的工资不得低于当地最低工资标准。
《中华人民共和国劳动合同法》 
第三十条 用人单位应当按照劳动合同约定和国家规定，向劳动者及时足额支付劳动报酬。用人单位拖欠或者未足额支付劳动报酬的，劳动者可以依法向当地人民法院申请支付令，人民法院应当依法发出支付令。
第四十四条 有下列情形之一的，用人单位应当按照下列标准支付高于劳动者正常工作时间工资的工资报酬：（一）安排劳动者延长工作时间的，支付不低于工资的百分之一百五十的工资报酬；（二）休息日安排劳动者工作又不能安排补休的，支付不低于工资的百分之二百的工资报酬；（三）法定休假日安排劳动者工作的，支付不低于工资的百分之三百的工资报酬

5. 大额资金的界定标准

法律分析：大额度资金运作事项，是指超过由企业或者履行国有资产出资人职责的机构所规定的企业领导人员有权调动、使用的资金限额的资金调动和使用。主要包括年度预算内大额度资金调动和使用，超预算的资金调动和使用，对外大额捐赠、赞助，以及其他大额度资金运作事项。
法律依据： 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 第七条 下列支付交易属于大额支付交易：（一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；（三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

6. 大额资金的界定标准

大额资金的界定标准为：1、对公账户的管理起点为50万元；2、对私账户的管理起点为10万元、20万元、30万元；3、局机关行政经费为3万元以上，专项资金开支为10万元以上；4、企事业单位行政经费为人均1000元以上或总额2万元以上，专项资金开支为5万元以上。
大额资金没有准确的标准，但是跟以下因素有密切关系：
1、年龄
未成年人和成年人的大额资金标准明显就不同，未成年人的大额资金要小于成年人。
就比如说一个刚上初中的学生，每个月生活费就五六百，但突然有一天她家里人给她银行卡和密码叫她去银行取2万出来，当她拿着这么多的资金的时候，实际上这2万对于她而言就是大额资金，但同样是2万，假如给她父母拿就算不上大额资金了。
2、收入职业
大额资金，会因为不同职业，不同收入会有所不同。比如，上市公司高管和农民工大额资金标准是不同的。

3、个人和企业不同
个人平均大额标准明显高于企业平均大额标准
4、过往银行卡的流水情况
银行定大额标准，通常是根据个人或企业平时，平均流水情况，也就是资金进出平均额度，超过这个额度幅度比较大的情况，就属于大额资金。
5、对特定单位的大额资金，是有明文法律规定的。
《关于进一步做好大额资金使用管理工作的通知》（通房发【2013】50号）局机关行政经费单笔报支3万元以上（含）、专项资金开支10万元以上（含）需进行大额资金申报审批；企事业单位行政经费单笔报支人均1000元以上或总额2万元以上（含）、专项资金开支5万元以上（含）需进行大额资金申报审批。

7. 大额资金使用管理办法

一，近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）。该办法自2022年3月1日起将正式实施。《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。二、个人现金存取超5万登记有啥影响？居民存取现金便利程度不会受到影响。因为从现实情况来看，现在银行转账、手机移动支付使用频次加大，日常使用现金的场景变少。另外，即便需要去存取超过5万元现金，需要的只是如实登记来源和用途。三、为什么出台个人现金存取相关规定？1、实施该《办法》目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。因为在日常生活中，许多不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为，给日后的案件侦破工作带来了极大的难度。因此实行大额资金登记核实制度，可以有效地保留必要的有用信息，既可以震慑违法犯罪活动，也可以为违法案件的侦破提供必要的线索，因此对于稳定金融秩序、打击洗钱、犯罪等活动具有积极的推动作用。2、为即将到来的数字人民币的全面推广做好铺垫工作，可以让大家逐渐适应资金的追踪溯源、查询踪迹，好让大家更好地接受数字人民币。可以知道，2022年3月1日起，实行存取现金超5万需登记的规定，但是不会对老百姓存取现金便利程度造成影响，所以大家完全不必过分的担忧。总结大额资金使用管理办法第一章总则第一条为贯彻落实国务院国资委关于进一步推进国有企业贯彻落实三重一大决策制度的意见的文件精神完善有限公司以下简称集团公司领导班子三重一大集体决策制度规范集法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

8. 大额资金使用管理办法

一，近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会前联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》）。该办法自2022年3月1日起将正式实施。《办法》第十条规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途，遵循大额现金管理的相关规定。二、个人现金存取超5万登记有啥影响？居民存取现金便利程度不会受到影响。因为从现实情况来看，现在银行转账、手机移动支付使用频次加大，日常使用现金的场景变少。另外，即便需要去存取超过5万元现金，需要的只是如实登记来源和用途。三、为什么出台个人现金存取相关规定？1、实施该《办法》目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众资金安全和利益。因为在日常生活中，许多不法分子利用现金的匿名性和不可追踪的特点来从事洗钱、偷逃税、贪污行贿等违法犯罪行为，给日后的案件侦破工作带来了极大的难度。因此实行大额资金登记核实制度，可以有效地保留必要的有用信息，既可以震慑违法犯罪活动，也可以为违法案件的侦破提供必要的线索，因此对于稳定金融秩序、打击洗钱、犯罪等活动具有积极的推动作用。2、为即将到来的数字人民币的全面推广做好铺垫工作，可以让大家逐渐适应资金的追踪溯源、查询踪迹，好让大家更好地接受数字人民币。可以知道，2022年3月1日起，实行存取现金超5万需登记的规定，但是不会对老百姓存取现金便利程度造成影响，所以大家完全不必过分的担忧。总结大额资金使用管理办法第一章总则第一条为贯彻落实国务院国资委关于进一步推进国有企业贯彻落实三重一大决策制度的意见的文件精神完善有限公司以下简称集团公司领导班子三重一大集体决策制度规范集 法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。