基金累计收益和净值为什么不一样呢？

1. 基金累计收益和净值为什么不一样呢？

基金的累计收益和持有收益为什么不一样

2. 基金的年净增长率和年化收益什么关系？

年净增长率是真实存在的数据，即这个基金去年真正的收益是多少。
而所谓的年化收益率是进行假设未来的收益如何，一般计算的是七天年化收益。即把近七天的收益得出一个平均数，然后假设之后一年都是这个收益率，从中看来这个基金在未来一年的收益率是如何。
不过由于年化收益率的计算会受各种影响，如果最近的市场走势较好或者较差，因此在研究数据时需要多方面考察，才能够做到尽可能客观分析。

3. 基金的年净增长率和年化收益什么关系？

年化就是按年算，比如今天增长率是1%，那么年化，就是360%，一般用年化收益率的都是货币基金之类的，因为这种基金单日增长率很低，而且一般情况下几天都不会涨，也不好计算单日的，所以就用年化。而且年化以后方便和存款利息比较。一：年化收益率是把当前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）换算成年收益率来计算的，是一种理论收益率，并不是真正的已取得的收益率。年化收益率货币基金过去七天每万份基金份额净收益折合成的年收益率。货币市场基金存在两种收益结转方式：1. "日日分红，按月结转"，相当于日日单利，月月复利；2."日日分红，按日结转"，相当于日日复利。二：年收益率，就是一笔投资一年实际收益的比率。而年化收益率，是投资（货币基金常用）在一段时间内（比如7天）的收益，假定一年都是这个水平，折算的年收益率。因为年化收益率是变动的，所以年收益率不一定和年化收益率相同。三：对于较长期限的理财产品来说，认购期，清算期这样的时间也许可以忽略不计，而对于7天或一个月以内的短期理财产品来说，这个时间就有非常大的影响了。四：基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。五：根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。（4）根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。

4. " 基金净值与收益的关系,影响收益吗？"

      不同领域存在“关系”，利用这一桥梁可以获利，也会出现负利，而基金净值与预期年化预期收益的关系是投资者所关注的问题，那就是基金净值的高低是否影响预期年化预期收益？  基金净值与预期年化预期收益的关系：      基金净预期年化预期收益是指基金预期年化预期收益减去国家规定的各项费用后的余额。基金预期年化预期收益包括红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息收入等。      基金资产净值是指资产总值减去各项费用后的价值。资产总值包括购买的各类证券、存款本息以及其他投资所形成的价值总和。      从预期年化预期收益的角度看，基金预期年化预期收益主要是收入与支出的问题。基金的主要收入确认原则是：证券买卖价差收入，在实现成交的当日确认。从资产的角度看，基金资产净值涉及到对基金资产如何进行估值的问题，其目的是要客观、准确地反映基金资产是否保值增值。  基金净值影响预期年化预期收益吗？      单位净值代表某只基金当天的预期年化预期收益，而累积净值代表基金从创立至今(未分红)累积增长的预期年化预期收益，也就是说基金净值的高低对预期年化预期收益存在一定影响。      1. 计算所得份额      假如老王于2016年1月4日购买了10000元的汇添富价值(519069)，当天的净值为元，申购费率那么他会持有份额：[10000/(1+份。      2. 看基金是否有过分红      王买的汇添富价值在3月4日进行了一次分红，每份派现金元。如果他选择现金分红，那么能获得红利收入元。如果选择红利再投，那他能获得的份额为除息日当天净值)=份。      3. 计算基金的净值价差      如果老王在4月5日，按照的净值赎回全部份额，赎回费率那他赎回后可获得现金元，再加上此前现金分红拿到的元，一共元，对比最初投入的本金10000元，老王最后盈亏为 -10000=元。      此时，老王的投资总回报是 /10000*100%=如果分红方式选择的是红利再投，增加份后，再看看盈亏情况元。跟10000相比，亏了471块钱。      此时，老王的投资总回报是：-471/10000*100%=所以，准备长期投资基金的人，还是优选红利再投吧。

5. 基金累计收益率和持有收益是一样的吗？

基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益=基金最新市值-持有成本。基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和其中，基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为0。基金的累计收入和持有收入的不同：1、 持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益；2、累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益； 2、 关于基金收益率 衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。 计算公式：收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红；收益率=收益/申购金额×100%。一、概念不同：二、收益值不同：1、持有收益：衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。2、累计收益：基金从成立运作开始至今的累计收益，其中包括现金分红收益、基金净值变话产生的收益，可以衡量基金从成立以来的收益情况。拓展资料1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。

6. 不同的基金种类，收益率也不同吗？

 我们的社会环境总是在不断地变化之中的 ，当然，我们获取利润的方式也多种多样 ，在我们口袋里的钱逐渐变多的时候，我们就会选择去理财，去提升我们的资产 。那么选择一只比较好的基金，对于我们来说的确是一件不错的选择 ，是有很多人不知道基金它是怎么运行的，并且它是怎么会觉收益的 。想要进入基金这一行业，就必须要了解他的各个方面的运行机制以及各种概念 ，对不同种类的基金而言，它所要收取的兑换汇率是不一样的 ，且每种基金它能够给我们带来的收据也不一样 。
基金可以分为多种类型 ，它的抗风险能力以及其他方面的不同，也可以依据他们这些不同的划分 。因为它的抗风险能力，我们一般在市面上可以遇到这几种类型 ，可以分为低风险，中风险，中高风险等等 。每一种基金的类型都与他们的收益相互挂钩的 ，相对低风险而言，他说获取的利润可能就要低一点 ，高风险，他与他的风险是并行的，他获得的利润可能就要高一点 。所以我们每个人应该依据自己的具体情况，选择相应的基金 。
对于抗风险能力比较差的人来说，选择一次比较低风险的基金来说，是一件不错的选择 ，因为你无法预料基金这个市场的变动性是如何的 ，对于一个不了解基金的人来说，最好还是要先去了解一下基金的运行机制 ，不然到时候很有可能自己都是一滩雾水 ，这种与自己金钱直接相挂钩的东西，最好还是不要盲目的行动 ，到最后吃亏的还是自己 。所以说每一种东西的发生与发展，都有它存在的意义 ，我们想要进一个领域，就必须先要了解它的行情，才能更好地为我们所用 。

7. 选基金时累计净值、净值增长率越高的基金不是越好吗，但为什么它们的每万份、年化收益率都为零？

你好！
楼下的说法是分红的收益使用形式。
分红是基金按照年度（这个时间不定，他想分就分，没有硬性规定的）的经营情况来决定是否分红的。
分红一般是按每份或每10份分红多少来分，分红后基金净值就下降，所以说红利再投资是个好的选择。
我打个比方吧：
基金A，目前净值为2.00元，年底分红每1份1元，那么这个基金的累计净值为3元，当天的净值就成1元，所以年收益率上是体现不出来这个分红的，你说的每万份收益率为0应该是统计错误。
如果了解一直基金能从以下几个方面入手：
1、基金的发行公司资质及基金经理的代理基金经营情况，来确定一个基金经理的经营水平。
2、这个基金发行了多久，是什么类型的基金，他持有的资产都是那些。
3、他持有的资产在目前的经济环境下能否长期向上发展。
4、此基金的过往收益率，但是这个不绝对，比如很对股票型基金 在11-12年度下跌超过25%的占80%，但是也有像上投新兴动力这样逆势增长24%的奇葩。
5、结合基金的上年度增长率及年度经济情况，对比目前的现状做基本分析。
说得有点多，你先看看吧。

8. 基金净值的增长与什么作为参考的？

需要考虑的是基金增长率，而且还是长期的增长率。长期的增长率越大说明该基金的业绩也好。基金的累计净值反映的是该基金从成立到目前的总体收益，这个在选择基金上的重要性不比增长率差。在晨星评级上不但有周增长率、月增长率、还有一年和两年的增长率，另外还有成立以来的增长率。 

下面这个地方有日、周、月的增长率，还有基金净值的当日更新
基金净值增长率  净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，可以用它来评估基金在某一期间内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金合同生效时净值的增长率，可以用它来评估基金正式运作至今的业绩表现。   累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）   按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。   前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。   自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中。在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率（计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去），再计算整个时间段的累积增长率，这样就能把分红的因素考虑进去。   问：什么是基金净值？什么是基金单位净值？什么是基金累计净值？   答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。单位净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。   累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额   基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。   问：基金单位净值和累计净值有的为什么不同步增长？   答：基金拆分后确实会发生这种情况，因为拆分前的1份基金拆分后变成了n份，所以相应地拆分后累计净值的增长值是单位净值的n倍。   问：开放式基金的单位净值是如何计算的？   答：开放式基金买卖的价格是以基金单位净值为基础计算的。基金单位净值的计算如下：基金资产净值＝基金资产总值－基金负债总值；基金单位净值＝基金资产净值/基金单位总份数；基金资产总值是指基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和，基金负债总值是基金运作时所形成的负债，包括各种应付费用、应付收益等。基金单位净值每日计算，其中基金资产净值是用当天证券交易所收市后对基金所拥有的各项资产进行估值并扣除负债后得出的，基金单位总数是该日日终基金的总份数。   问：如何理解与查看封闭式基金行情价格？如何察看封闭式基金净值？   答：封闭式基金有收盘价、涨跌幅，还有折价率与净值。由于封闭式基金类似于股票，可上市交易，所以存在市价，大家在行情上看到的当日收盘价格就是其当日的市价。涨跌幅则表示当日市价的变动幅度。其单位净值每周五公布一次。如果投资者打算查看所持有的封闭式基金情况，可以先在网上下载一个证券行情软件，安装后打开，直接输入基金代码，就可以查看到这只基金的情况。如基金裕泽，直接输入代码184705，就可以看到它的现价为1.770元(2007年3月15日)，当日涨幅为2.55%。截至2007年3月9日，其单位净值为2.3189元，累计净值为2.6589元。净值是基金的总资产减去负债后的价值，之所以有两个净值指标，是因为基金的分红派息，单位净值没有考虑分红因素，而累计净值则加入了累计分红。我们买卖封闭式基金和计算收益是按市价来算的,单位净值只是起到参考作用。   问：封闭式基金的净值是如何计算和公布的？   答：根据中国证监会的有关规定，封闭式基金须在每个交易日对基金资产按照市价估值。以下是有关封闭式基金计算净值时的主要原则：(1)任何上市流通的有价证券须以估值日在证券交易所挂牌的平均市价估值；估值日无交易的，以最近交易日的市价估值。(2)配股和增发新股须以估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价估值。(3)首次公开发行的股票，按成本估值。(4)证券交易所市场未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日没有交易的，按最近交易日债券收盘价计算得到的净价估值。(5)如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映有价证券的公允价值，基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。尽管每个交易日均须估值，但是目前封闭式基金仅需每周对外公布一次单位净值，所以一般对外公布每周五的单位净值数。   问：基金申购和赎回时的净值如何计算？   答：货币市场基金，净值永远是1元。不存在申购赎回时的净值问题。这是一类特殊的基金，净值永远是一元，是按你购买或赎回时的份额计算。每天收市后，基金公司会公布货币市场基金的当日每万元收益。也就是说，如果你买了一万元的，就是一万份，当日收益如果是0.5元，那也就是当天赚到了五毛钱。开放式基金场内、外申购和赎回的净值以当日15点为限，15点下单的以前按照当日公布的净值，15点以后按照下一个交易日公布的净值。LOF基金、ETF基金、封闭式基金场内交易按照市价。</P