基金申购时的净值和赎回时的净值是怎样确定的

1. 基金申购时的净值和赎回时的净值是怎样确定的

1、基金申购时的净值和赎回时的净值是在基金赎回申购的当天收盘以后计算出来的。
2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

2. 请问基金申购是按申购时的净值算还是申购成功日的净值算？

　　基金申购是按照T日净值成交。每一笔交易都有个交易T日，交易T日的认定如下：
工作日15点之前交易，T日就是当天
工作日15点之后交易，T日是下一个工作日
休息日交易，T日是下一个工作日
　　还有两点需要注意：
股市开盘的日子，才是工作日，有一些周一到周五由于是长假所以不开盘，也不是工作日
工作日的净值是在工作日晚上才更新，白天看到的不是当天的净值
看净值要先看日期，以免对应错误

3. 基金申购净值

当天的15点之前申购就是当天晚上才公布的净值。真正申购的时候的净值是确定的，只是要等到当天晚上公布。是的，是指6月1日晚上公布的净值。

4. 基金买进净值问题

1.可以这么说。
2.定投按你选定的日期进行，如遇节假日休市，则顺延到下一交易日进行。

都收费。
一年的收益就是今天的收盘净值减去一年前今天的净值再除以一年前的基金净值，举例如下：某基金今天收盘净值1.5元，一年前的今天净值为1元，那么这只基金一年的收益率是（1.5-1）/1=50%。

基金的买入一般是前端收费的，即申购基金的时候收取手续费，假设交易确定当日基金收盘净值为1元，你有效申购了1000元，申购手续费1.5%，赎回手续费0.5%，那么你申购的的基金份数的计算公式如下：
有效申购款=1000*（1-1.5%）=985元
有效申购份数=985/1=985份。

假设第二天大盘涨停，你赎回该基金，则你的赎回款计算公式为：

赎回金额=985*1*1.1=1083.5 （大盘涨停，假设你的基金满仓，也涨了10%）
赎回手续费=1083.5*0.5%=5.42元
最终你拿到赎回金额=1083.5-5.42=1078.1
你的收益=1078.1-1000=78.1元
收益率=78.1/1000=7.1%

大盘涨了10%，你赚到了7.1%

看到了吧，基金的申购赎回费用相对较高，加上基金往往不会满仓操作，所以就短期而言，基金的涨跌相对于大盘会较弱，所以，基金不是一个是与短线反复进出的投资品种，其优势在于专业的投资和风险控制能力能替投资者在中长期的投资中创造合理的利润，基于这一特点，基金比较适合长期定投，而不适宜每天算计怎么买到地点卖到高点来套利。

5. 基金净值 基金申购

一.基金单位净值  单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。
 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
二. 基金累计净值
    基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。 
如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。 
三．净值的查询  基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。
 在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间购买基金。认购价为基金单位面值（1元）。认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。以金额认购，最低每次1000元。认购期购买的基金在满足成立然后条件后,报经证监会批准城立,然后要经过一般为3个月的封闭期才能申购和赎回。认购份额的计算公式如下：认购的份额=（净认购金额+封闭期的利息）/1元
自认购日至基金成立并开放申购赎回日间的封闭期,按活期利率计算，相应增加认购份额。
基金申购份额的计算：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）        
申购费用=申购金额—净申购金额       申购的份额=净申购金额/基金的净值
上面的计算公式可以合并为∶申购的份额 =申购金额/（1+申购费率）/ 申购日基金的净值。  
认购和申购均在下一个交易日确认，一般在下一个交易日晚上就可在网上查到。在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交申请对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销,15：00后则无法撤销申请。

6. 基金净值问题

嘉实沪深300指数基金是LOF基金,既可以在一级市场申购赎回,也可以在二级市场交易.
LOF问世为投资者带来新的跨市场套利机会。由于在交易所上市，又可以办理申购赎回，所以二级市场的交易价格与一级市场的申购赎会价格会产生背离，由此产生套利的可能。
在嘉实基金网站上160706 嘉实 300 的净值为0.6816 而证券交易软件里的价格为0.677.很正常,就是二级市场的交易价格与一级市场的申购赎会价格的背离.
在嘉实基金网站申购该基金的话价格是0.6816.证券帐户买是不是要便宜些,但是买了只能在场内交易,不能赎回,价格可能低于净值.

7. 关于基金净值的问题

8. 基金净值的问题

1、先算出买了多少份基金 (50000÷1.093)=45745.65份
2、算卖出的总金额    45745.65×1.078=49313.82元
3、算亏损额   50000-49313.82=686.18元  （原有资金  - 卖出后的结余资金）
4、本次交易亏损  686.18元  有其它费用的话再减掉就行了。