在理财产品的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,应不少于2次,并且至少多久提供一次?

2024-05-13

1. 在理财产品的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,应不少于2次,并且至少多久提供一次?

《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十八条规定,在理财计划的存续期内,商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于两次,并且至少每月提供一次。商业银行与客户另有约定的除外。

在理财产品的存续期内,商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单,应不少于2次,并且至少多久提供一次?

2. 银行对账单上积数是每个月清一次还是一季度清一次还是一直到在啊

每月清一次,还一个月少一次。

3. 银行对账单每月一打吗?银行怎么说每个季度一次

如果是流水对账单(非正式)可以随时叫银行打。
正式对账单每个银行规定不一样。有些按月发有些按季度发吧.

建行在未推行网上对账以前,银行存款80万以上的按月发对账单,80万以下的按季度发对账单。

银行对账单每月一打吗?银行怎么说每个季度一次

4. 商业银行个人理财业务人员应满足什么资格要求

首先要取得理财师资格证(CFP,AFP)等。

5. 理财新规来了,对投资者会有什么影响

【银行理财新规】
1、5万元起售点降至1万元;
2、不得宣传预期收益率;
3、首次购买需进行面签;
4、私募理财设置24小时投资“冷静期”;
5、实行专区销售和双录;
6、公募理财产品可通过公募基金投资股票。

附:银保监会答记者问(节选)
五、《办法》在加强投资者保护方面主要有哪些规定?
《办法》在投资者适当性管理、合规销售、信息登记和信息披露等环节,进一步强化了对投资者合法权益的保护。
一是加强投资者适当性管理。1.区分公募和私募理财产品。2.遵循风险匹配原则。延续现行理财监管要求。3.设定单只理财产品销售起点。将单只公募理财产品销售起点由目前的5万元降至1万元。4.个人首次购买需进行面签。延续现行监管要求。

二是加强产品销售的合规管理。1.规范销售渠道,实行专区销售和双录。延续现行监管规定。2.加强销售管理。银行销售理财产品还应执行《办法》附件关于理财产品宣传销售文本管理、风险承受能力评估、销售过程管理、销售人员管理等方面的具体规定。3.引入投资冷静期。对于私募理财产品,银行应当在销售文件中约定不少于24小时的投资冷静期。冷静期内,如投资者改变决定,银行应当遵从投资者意愿,解除已签订的销售文件,并及时退还投资者的全部投资款项。

三是强化信息披露。:公募开放式理财产品应披露每个开放日的净值,公募封闭式理财产品每周披露一次净值,公募理财产品应按月向投资者提供账单;私募理财产品每季度披露一次净值和其他重要信息;银行每半年向社会公众披露本行理财业务总体情况。

四是防范“虚假理财”和“飞单”。延续现行做法,要求银行在全国银行业理财信息登记系统(以下简称理财系统)对理财产品进行“全流程、穿透式”集中登记。银行只能发行已在理财系统进行登记并获得登记编码的理财产品。投资者可依据该登记编码在中国理财网查询产品信息,核对所购买产品是否为银行发行的正规理财产品,有助于防范“虚假理财”和“飞单”,加强投资者保护。

理财新规来了,对投资者会有什么影响

6. 买宁波银行的理财产品每个月有账单寄给客户吗?

如果你要求把每个月的详细账单寄给你,他就会寄给你的。

7. 银行存款日记账应该定期或者不定期与开户银行提供的对账单进行核对,每月至少核对一次还是三次?

1、B错了,说少了审核无误,这也说的过去,但有点勉强。
即然说是收、付款凭证,就已经包含审核无误了。
2、C错了,说是每月至少核对一次,这也是实际工作中对账的做法。
 
所以支付你的观点,反对你们老师的观点。

银行存款日记账应该定期或者不定期与开户银行提供的对账单进行核对,每月至少核对一次还是三次?

8. 银行贷款余额对帐单每季度给一次对账单吗!?

银行对账单不能为负,如果银行收到支票找到您的帐户将拒绝支付足够的钱,或通知您,让您省钱,一般这种情况下,银行应该向您收费,就是常说的打开总之检查。如果你想赶上顾客的紧,客户已开通此帐户的钱支票,没有银行会加大企业的正常过程,所以银行为了避免这种情况的发生,银行账户挂钩的规定熊是好的。所以,你说这是不可能发生的,即使在该事件被印错。