第三方理财的理财模式

1. 第三方理财的理财模式

 第三方理财收取的费用，主要来自所做理财规划的咨询费或者提供的其他一系列的理财服务费。美国独立理财机构的10%的收入来源是财务规划和咨询，90%来自管理资产组合收费。理财规划服务收费，按计费小时、项目固定费率或年度固定顾问费收取;客户管理资产组合收费，通常收取管理资产总额的0.5%～2%。美国独立理财机构过去几年里理财业务年平均利润率达35%，年平均赢利增长12%～15%。不过来看，国内的很多第三方理财机构，除了提供上述服务外，还在从事“销售商”和委托理财业务。据业内人士介绍，独立理财机构在美国的收费模式主要有两种，简单来说，即向机构收费和向客户收费两种。有些公司采用两端收费模式，有的则采取单向收费模式。而在国内，近万家的类似理财机构收费模式呈现多样化的特点。 理财学习是每个投资人进入理财行业所必需经过的准备阶段。学习理财，不仅是为了提高自己的额外收益，同时，又是对自己投资理财意识的一种培养锻炼。新人可以了解以下几点建议：1．提高买卖技能等待的终极目的是行动，理财市场中的行动体现为买卖。提高买卖技能的方法除了学习操作技巧之外，最重要的就是对以往的实际操作进行分析。如果要完善理财知识，基础知识是必要的，建议看一下《日本蜡烛图曲线》《超短线大师》也可以在网上收集一下资料。环球金汇免费电子书下载里面有各种理财技术的免费电子书。当你的买卖技能达到一定层次之后，应该买卖时动作迅速，买卖时机未到需要等待时，你会更有信心、更有耐心。2．客观认识自己人贵自知，自知者明。虽然市场机会无限，但是属于你的机会有限，你所能把握的机会更少。每一个人都有优劣势，客观认识自己、主观分析自己，才能明白自己的定位。“完美的交易”，以前没有，以后也不会有，从来不会对错过低价买进而后悔，也不会为没有实现利润最大化而烦恼。3．展现兴趣爱好理财交易中操盘心理也是一大难关，你是否知道该如何掌控自己的交易心理。投资者不要丢掉自己以往的兴趣爱好，培养新的兴趣爱好，对以后更好地参与市场有益无害，所谓张驰有道、轻松自如。

2. 如何提供领先的第三方理财服务

领先，我觉得可以从产品、会员服务和平台档次三方面考虑。
第一：产品，你选择的理财产品应该做到收益和安全最完美结合。为用户负责，尽量选择实力雄厚，背景强大的国有性质的。
第二：会员服务，相信你也曾接到或者拨打过一些大型公司的客服电话，什么样的服务是最好的，什么样的服务是你不喜欢的，你一定有所判断。
第三：平台档次，如今是移动互联网的时代，除了PC端的网站，APP是一定要有的。网站与APP是否做到易用，安全？都是你要考虑的问题。
建议题主学习和参考一些现存的大型第三方理财平台，比如格上、小猫理财等。

3. 第三方理财的概念是什么？怎么运作的？

第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行、保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。
 
作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。通常，第三方独立理财机构会先对客户的基本情况进行了解，包括的资产状况，投资偏好和财富目标，然后，根据具体情况为客户定制财富管理策略，提供理财产品，实现客户的财富目标。第三方独立理财顾问的老板就是客户，作为“雇员”，他们完全从客户的自身利益出发。在2010年第八届理财博览会上，火爆的场面、轻松的氛围，主讲人与大家分享自己的心得，传递快乐理财的概念，满足人们对于理财知识的渴求，与金融机构打着理财的幌子推销自己的产品有着截然不同的效果。
 
案例1
买房买车、子女教育、医疗开支、养老金筹划以至于困扰不少人的炒股还是炒房的两难选择……我们有各种各样的需求和问题，自己寻找不到最佳答案时，不妨看看专家如何为我们指点迷津。
有个刚做爸爸的客户找到张旭，希望她帮忙规划一下孩子未来的教育费用。张旭先帮客户做了这样一个测算：按照目前北京市的平均支出，养育一个孩子从出生到大学毕业应该在40万～50万元左右；单独的大学费用也要至少准备10万元，才能供孩子完成学业，假设以每年3%的通货膨胀率计算，18年后必须准备170243元。对于这笔必需储备，张旭建议客户先通过少儿教育金保险来解决基础教育基金，储蓄15年，折合每月600元，就可完成。用教育保险作基础教育金的优势是，如果家长在为孩子储备教育金的过程中不幸发生风险，孩子未来的教育依然不会受到影响，因为每年的储蓄将由保险公司垫交，可以说给了孩子确定的未来。而客户对孩子的期望很高，希望能给孩子创造出国深造的机会或者选修艺术、导演等花费较高的专业，因此，张旭认为仅有基础教育金是不够的，还需准备品质教育金，这部分的需求要尽量能在风险适度的情况下稳健增值。考虑到客户家庭建立时间较短，没有太多积蓄，所以她建议客户每月拿出500元来定投基金和投保投资型保险。

4. 第三方理财是怎样的盈利模式

第三方理财常见的盈利模式有：
1、定位高端客户，收取手续费收入。比如诺亚财富，服务600万以上投资额的投资者
2、搭建免费用户平台，代销收费模式。比如小猫理财，通过代销其它大型国有公司的优质理财产品，收取他们的代销佣金。风险由
3、大合作方吸蓄个人用户。比如余额宝，和天泓基金合作。

5. 第三方理财的介绍

第三方理财是指那些独立的中介理财机构，它们不同于银行、1保险等金融机构，却能够独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供综合性的理财规划服务。作为独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险公司，而是站在非常公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。