一次性存20万银行会查吗

2024-05-14

1. 一次性存20万银行会查吗

一般不会查。银行只是查那些看起来像洗钱的交易，个人存款属于正常交易，一般不会查。需要注意的是，个人存取款，转账或汇款在五万元或五万元以上的用户必须要带上个人有效身份证才能进行办理。扩展资料：一、由于现在的网络十分发达，各种各样的银行诈骗案件层出不穷。有不少中老年人都会收到一些诈骗电话或者是高级骗术的蛊惑，将自己的积蓄转入骗子的账户中。即使银行经常科普相关的防骗措施，还是会有不少的人上当受骗。在这种情况下，银行为了避免大额的金钱损失出现，在客户进行大额转账的时候，银行方面就会提前调查该用户的背景，在必要的情况下就让储户到银行接受询问。假如说遇到了电信诈骗案件，那么银行便可以帮助储户在这一步及时止损。毕竟有很多储户都是上了年纪的老人，他们对于现在实时更新的骗术并没有什么了解，很容易就会上当。而银行的工作人员大多身经百战，对于骗子的伎俩烂熟于心。他们这么做也是为了保护这些储户的账户安全。二、在网络转账的时候，限制的额度要大一些，大概是100万元以内的转账汇款银行方面是不会干涉的，如果达到了100万元以上，银行会审核转账双方的身份信息。确定该笔转账是否安全。毕竟即使以现在的生活水平来说，随随便便转账100万以上的人都是少数。假如这个储户之前每月的流水都只有几千元钱，突然一下账户里多出这么多钱，银行方面肯定是要怀疑的，必然会进一步调查交易双方的信息。所以银行方面的询问只需要储户配合即可。但是必须要小心提防那些骗子假装的工作人员，避免上第二次当。

一次性存20万银行会查吗

2. 去银行一次性存20个亿，银行会过问吗？

你没有看见银行门口一对狮子吗？张口吞钱，闭口威严，钱再多，来者不拒，别用数量来吓唬银行。按照银行规矩，存钱无论多少，不用预约，只有取超过规定限额的现金才需要预约。但对大额交易，银行都是要过问的，即使你已经很牛！

0120个亿的存款，足以完成一个县级支行2年的存款任务，一个基层营业网点20年的存款任务。。如果你是一位超级客户，身背巨款，银行绝对点头哈腰，夹道欢迎。说不定他们会派运钞车和武装保安，荷枪实弹来接你。你就是福星！你就是财神爷，呵呵…02再牛也得讲规矩，钱再多也得接受调查。超过一定限额，银行会对交易的真实性进行调查核实。
其一，存款人身份真实性核查；其二，款项来源是否合法。话虽到此，也不必紧张，例行检查而已。按照《反洗钱法》以及【2006】中国人民银行第2号令《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，
1、单笔或者当日累计交易20万以上或者等值1万美元的现金收支；
2、单位与个人之间单笔或当日累计200万或等值20万美元以上的转账；
3、个人与个人或单位之间单笔或当日累计50万或等值10万美元以上的转账；
4、交易一方为自然人，单笔或当日累计1万美元以上的跨境交易。所以，如果你的身份真实，资金来源透明合法，那再加100个亿也无妨，银行也会笑纳。心中无冷病，哪怕吃西瓜，是吧？

03反洗钱，是《反洗钱法》赋予银行的法定义务。这也不是银行专门和有钱人作对，而是履行职责，坚决维护国家金融秩序安全和社会稳定，事关每个人的切身利益。所谓反洗钱，即是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。
所以，在大额交易发生后的5个工作日内，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心报告；对于可疑的交易，必须在交易发生后10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。

04人再牛也得将规矩，钱再多也得来源合法。只要是合法所得，心中自然坦然。如果，试图以不法方式将“黑色”、“灰色”资金漂白，这一关是很难过的。反洗钱中心数据是共享的，金融机构、央行、银监会、公检法时刻守卫着国家安全，社会的稳定。