要当金融理财师,需要哪些证书?

1. 要当金融理财师,需要哪些证书?

现在的证书没有太大的价值 只是一纸文凭
如果要当金融理财师的话 得想好当那个方面的
金融的领域很广的
基金 股票 期权 债券 黄金 外汇  原油等等方面
尽量做好精而非广
要想当好一名理财师很难的
首先 你得对该行业有相当深入的了解
对某一方面有独到的见解
在该行业享有很高的盛誉
这样才会有很多人相信你
要你去帮他们理财

非专业人员想达到一名金融理财师需要付出很大的努力的
看你的了
有不明白的问我吧
我是从事金融的人士

2. 理财师怎么考？什么条件、内容？难不难？

如何成为一名专业理财师 

目前国内市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。下面是几个较具权威性的认证项目。 
　　●注册理财规划师（CFP）认证 
　　 证书名称：Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。 
　　 主办机构：CFP证书由“国际财务策划人员协会(International As?鄄sociation of Financial Planning，简称IAFP)”推出。IAFP成立于1970年，由银行、保险、证券、税务等领域的理财专家组成，是全球理财行业的“开山鼻祖”。 
　　证书效用：CFP证书是目前世界上最权威的理财顾问认证项目，CFP持证者人数的多少，已成为衡量一个国家或地区理财行业发达程度的参考指标。对个人来说，CFP证书是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。在美国，CFP持证人的平均年薪高达11万美元。 
　　报考条件：报考者需具有一定的财经知识和英语基础，而且还要有在银行、基金、保险、证券等相关金融行业的工作经历。 
　　考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块，考试面非常宽泛，内容涉及与财务规划、税务规划、财产规划有关的百余门学科，而且全部采用英文试卷。 
　　报名地点：上海财经大学（证券期货大楼110室）、上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。 
　　理财师职业证书集萃 
　　●注册财务顾问师（CFC）认证 
　　证书名称：Certified Financial Consultant，中文翻译为注册财务顾问师，简称CFC。 
　　主办机构：CFC证书由理财规划顾问师标准协会(Institute of Financial Consultants，简称IFC)推出。IFC成立于1990年，是国际性的理财顾问师专业组织。IFC总部设在美国，目前在全球12个国家设立了分支机构。在理财师认证领域，IFC是率先采用实践认证方式取代单一培训认证方式的专业机构，其“教育培训+考证+国外实习”的认证方式，更有助于考生的职业发展。 
　　证书效用：CFC证书在全球理财行业具有一定的权威性，特别在美国、加拿大等北美地区，是衡量理财业从业人员专业能力的重要依据。最近几年，CFC证书开始为越来越多的亚洲国家和地区所认可，包括日本、新加坡、马来西亚、泰国和中国香港等。据统计，目前全球约有1.3万余人获得CFC证书。 
　　报考条件：有金融、保险、证券、投资、银行等行业经验者皆可报名参加认证考试。 
　　考试内容：CFC认证考试包括综合财务报表解释和分析、公司理财规划、个人理财规划、投资管理四部分内容。通过考试的考生如具有相关的工作经验，可申请CFC资格。 
　　报名地点：上海林英企业管理有限公司（淮海中路138号1204室）。 
　　●特许财富管理师（CWM）认证 
　　证书名称：Chartered Wealth Manager，中文翻译为特许财富管理师，简称CWM。 
　　主办机构：CWM证书由美国金融管理学会（American Academy of Financial Management，简称 AAFM）推出。该学会成立于1995年，专业从事投资规划、资产管理、财务管理、理财规划方面的培训和认证。AAFM是美国最受欢迎的金融从业人员资质认证机构，目前在全球75个国家和地区拥有5万余名会员。 
　　证书效用：CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。 
　　报考条件：大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。 
　　考试内容：CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力。 
　　报名地点：目前，美国金融学会只在北京设立了CWM认证中心，上海地区暂无相关的培训和认证机构。 
　　

3. 现在加拿大缺哪类技术人员

以下是加拿大政府、萨省、曼省、BC省、亚省、北部地区等省份招聘的技术工人职业清单。指定行业：
农业机械技术人员   AgriculturalMachinery Technician
 
飞机维修工程技术人员 AircraftMaintenance Engineer Technician
 
汽车服务技术人员  Automotive ServiceTechnician
 
锅炉制造（装配，修理）工Boilermaker
 
砖匠Bricklayer
 
家具木工Cabinetmaker
 
木工Carpenter
 
● 框架制造（装配）工    Framer
 
● 脚手架安装工 Scaffolder
 
建筑工人  Construction CraftLabourer
厨师  Cook
起重机操作人员Crane and HoistOperator
 
● 工作台车操作人员A   Boom Truck OperatorA
● 工作台车操作人员B   Boom Truck OperatorB
● 起重机操作人员   Hoist Operator
● 液力起重机操作人员 Hydraulic CraneOperator
● 桁架吊臂起重机操作人员 Lattice Boom CraneOperator
● 塔式起重机操作人员Tower CraneOperator
干面墙和音响机械师   Drywall andAcoustical Mechanic
电工   Electrician
电器装配工 ElectronicsAssembler
 
美甲师 Esthetician-NailTechnician
美容师 Esthetician-SkinCare Technician
服务员Food and BeveragePerson
煤气工 Gasfitter
玻璃工人 Glassworker
客服代表 Guest ServicesRepresentative
发型设计师Hairstylist
重型设备机械工Heavy DutyEquipment Mechanic
园艺技术员HorticultureTechnician
工业仪器技术人员IndustrialInstrument Technician
工业机械工（技师）Industrial Mechanic(Millwright)
绝缘体Insulator
加固钢筋铁工IronworkerReinforcing Rebar
结构钢筋钢铁工人IronworkerStructural
铁匠Locksmith
机械师Machinist
切肉机Meat Cutter
加工Processor
屠宰 Slaughterer
汽车车身维修工Motor Vehicle BodyRepairer
汽车车身整修工Motor Vehicle BodyRefinisher
油漆和装潢工Painter andDecorator
管道设备操作员Pipeline EquipmentOperator
l  推土机械操作师Dozer Operator
l  挖掘机 Excavator
l  平土机Grader
l  侧臂 Side Boom
水管工人Plumber
猪肉产品技师Pork ProductionTechnician

猪繁殖Breeder    

设备维护Facilities     Maintenance

产猪Farrowing    

生长修整Grower-Finisher    

喂养管理Nursery     Management
电网技师PowerlineTechnician
冷藏技工RefrigerationMechanic
服装技师Rig Technician
屋顶工人Roofer
金属片技工Sheet Metal Worker
自动洒水装置安装员Sprinkler SystemsInstaller
蒸汽工-管子工Steamfitter-Pipefitter

石油安装技工Petroleum     Installer Technician
钢制造工Steel Fabricator
砖瓦工Tilesetter
卡车运输工Truck and TransportMechanic
水井钻工Water Well Driller
焊接工Welder

半自动焊接操作工Semiautomatic     Welding Production Operator
技能级别     A   Skill level A
第11组  Group 11

   
 
     

商业金融主要职位Major occupations in  Professionalbusiness and finance
111审计师，会计师和投资专家 111Auditors,accountants and investment professionals
112人力资源和商业业务专家   112 Human resources and business service professionals
 
第21组  Group 21
自然和应用科学主要职位  Majoroccupations in Professional natural and appliedsciences
211物理科学专家 211 Physical science professionals
212生物科学专家 212 Life science professionals
213土木，机械，电气和化学工程师
213 Civil, mechanical,electrical and chemical engineers
214其他工程师 Other engineers
214 215建筑师，城市规划师和土地测量员
215 Architects, urban planners and land surveyors
216数学家，统计师和精算师
216 Mathematicians,statisticians and actuaries
217计算机和信息系统专家
217 Computer and information systems professionals
第31组 
医疗保健职位Group 31  Major Professionaloccupations in health (except nursing)
311内科医生，牙医和兽医
311 Physicians, dentists and veterinarians
312验光师，按摩师和其他健康诊断治疗专家
312 Optometrists,chiropractors and other health diagnosing andtreating professionals
313药剂师，营养学家
313 Pharmacists, dietitians and nutritionists
314理疗和评估专家
314 Therapy and assessment professionals
315护士监督员和注册护士
315 Nurse supervisors and registered nurses
第41组Group 41
在社会科学，教育，政府服务和宗教等领域中的专业职位
Major Professional occupations in law and social,community andgovernment services
411 法官，律师和魁北克公证人
411 Judges,lawyers and Quebec notaries
412 大学教授和助教
412 professors and associate professor
413 学院和其他职业指导员
413Institute and other professional instructor
414 中等及小学教师和教育顾问
414Secondary and primary school teachers and education consultant
415 心理学家，社会工作者，顾问，神职人员和缓刑官员
415Social and community service professionals
416 政策和计划人员，研究人员和顾问
416 Policyand program researchers,consultants and officers
第51组  Group 51
在艺术和文化领域的专业职位
Major Professional occupations in art and culture
511 图书管理员，档案管理员，管理员和策展人
511 Librarians,archivists,conservators and curators
512 写作、翻译和公共关系专家
512 Writing,translating and related communications professionals
513 有创造性和表演性的艺术家
513 Creative and performing artists
B类 Skill Lever B
 
第12组 Group 12
行政及业务技能职业
ADMINISTRATIVE AND FINANCIAL SUPERVISORS AND ADMINISTRATIVEOCCUPATIONS
121 办公室主任
121 Administrative services supervisors
122 行政管理职位
122 Administrative and regulatory occupations
123 金融，保险行政职位
123 Financial, insurance administrative position
124 秘书，记录员，直接根据录音打字的打字员
124 Office administrative assistants - general,legal and medical
 第22组  Major Group 22
与自然科学和应用科学有关的技术职位
TECHNICAL OCCUPATIONS RELATED TO NATURAL AND APPLIED SCIENCES
221 自然科学中的技术职位
221 Technical occupations in physical sciences
222 生物科学中的技术职位
222 Technical occupations in life sciences
223 土木工程，机械工程，工业工程中的技术职位
223 Technical occupations in civil, mechanical and industrialengineering
224 电子工程，电力工程中的技术职位
224 Technical occupations in electronics and electrical engineering
225 建筑，制图，测量，绘图中的技术职位
225 Technical occupations in architecture, drafting,surveying,geomatics and
meteorology
226 其他的技术监管人员
226 Other technical inspectors and regulatory officers
227 运输官员和管理人员
227 Transportation officers and controllers
228 计算机信息系统技术职位
228 Technical occupations in computer and information systems
第32组 Major Group 32
健康卫生中的技术职位
Technical occupations in Health
321 医学技术专家和技术人员（除牙科）
321 Medical technologists and technicians (except dental health)
322 牙科卫生保健中的技术职位
322 Technical occupations in dental health care
323 其他卫生保健中的技术职位（除牙科）
323 Other technical occupations in health care
第42组 Major Group 42
 
法定范围的辅助专职人员的职业，社会服务，教育和宗教信仰
Parapro- fessional occupations in legal, social,community andeducation services
421律师帮办，社会服务工作者和教育职业者和宗教信仰
421 Parapro-fessional occupations in legal, social, community andeducation services
第52组Major Group 52
在艺术方面的技术职业，文化，娱乐和运动
Technical occupations in art, culture, recreation and sport
521图书馆方面的技术人员，档案馆，博物馆和美术馆
521 Technical occupations in libraries, public archives, museumsand art galleries
522摄影师，图表艺术技术人员和运动图表的对等职业，广播和表演艺术
522 Photographers, graphic arts technicians and technical andco-ordinating
occupations in motion pictures,broadcasting and the performing arts
523广播员和其他演员
523 Announcers and other performers, n.e.c.
524创作设计设和工匠
524 Creative designers and craftspersons
525运动员，教练，裁判员和相关职业
525 Athletes, coaches, referees and related occupations
第62组 Major Group 62
技术销售和服务行业
Retail sales supervisors and specialized sales occupations
621销售人员和服务主管
621 Retail sales supervisors
622技术销售专家和贸易批发
622 Technical sales specialists in wholesale trade and retail andwholesale buyers
623保险，房地产销售职业和采购
623 Insurance, real estate and financial sales occupations
624主厨和厨师 chef and cook
624 625屠夫和面包师Ronny turiaf and baker
625626警察和消防员policeand firefighters
626627特别技术职业
627 Special technical occupations
职业群72/73  Major Group72/73
贸易、技能运输和设备操作
Industrial,electrical and construction trades
721 承包商和监管人，贸易及相关工作者
721Contractors andsupervisors, industrial, electrical and construction trades and related workers
722 管理者，铁路和汽车运输职业
723 Machining,metal forming, shaping and erecting trades
723 机械师及相关职业
723 Technicians andworkers
724 电气和电信相关职业
724 Electricaltrades and electrical power line and telecommunications workers
725 水管工、管子安装工及气体装配工
725 Plumbers, pipefitters and gas fitters
726 金属成型，塑造和安装行业
726Metal forming, shaping and installation industry
727 木工和家具师Carpenters and cabinetmakers
727 728 砌体和抹灰行业
728 Masonry andplastering trades
729 其他建筑行业
729 Otherconstruction trades
731 机械和运输设备机械技工（机动车除外）
731 Machinery andtransportation equipment mechanics (except motor vehicle)
732 汽车维修技工Automotive service technicians
732 733 其他机械技工 Other mechanics and related repairers
733 734 家具商、裁缝师、鞋修理者, 珠宝商及相关职业
734 Dealer infurniture, tailor, shoe repair person, the jeweler and relevant professional
735 固定式发动机，电站及系统操作工
735 Stationary engine, powerstation and system operators
736 列车员操作职业
736 Train crewoperating occupations
737 起重机操作员, 钻探工和起爆器工
737 Craneoperators, drillers and blasters
738 印刷工、商业潜水员及其它行业和相关职业
738 Printing pressoperators and other trades and related occupations, n.e.c.
主要类别82 Major Group 82
主要工业中的技能职位
Supervisors and technical occupations in natural resources, agricultureand
related production
821 监理员，伐木业和林业
821 Supervisors, logging and forestry
822 监理员，石油和天然气开采业
822 Contractors and supervisors, mining, oil and gas
823 地下矿工，石油和天然气钻井工以及相关技工
823 Underground miners, oil and gas drillers and relatedoccupations
824 伐木机械操作工
824 Logging machinery operators
825 农业、园艺业和水产业承包商，操作员和监理员
825 Contractors and supervisors, agriculture, horticulture andrelated operations and services
826 渔船操作能手、船长、渔夫
826 Fishing vessel masters and fishermen/women
主要类别92 Major Group 92
加工业，制造业，公共设施监理员和技能操作员
Processing, manufacturing and utilities supervisors and centralcontrol operators
921 加工业监理员
921 Supervisors, processing and manufacturing occupations
922 组装和制造业监理员
922 Supervisors, assembly and fabrication
923 制造，加工业的中心控制操作员、过程操作员
923 Central control and process operators in processing andmanufacturing
O类 管理职位 SKill Level 0  Managementoccupations
011 行政管理人员
011 Administrative services managers
012 金融和专业服务管理人员
012 Managers in financial and business services
013 通信管理人员（广播电视业除外）
013 Managers in communication (except broadcasting)
021 工程、建筑、科技和信息业管理人员
021 Managers in engineering, architecture, science and informationsystems
031 健康、教育和社区服务管理人员
031Managers in health care, education and Community service
032 公共管理人员
032Public management personnel
主要类别 00
Major Group 00
高级管理职位
Senior management occupations
001 立法者和高级管理人员
001 Legislators and senior management
051艺术、文化、娱乐和体育管理人员
051 Managers in art, culture,recreation and sport
061 销售和广告管理人员
061 management In sales and advertise
062 零售业管理人员
062 Retail and wholesale trade managers
063 餐饮和住宿业管理人员
063 Managers in food service and accommodation
064 消防事业管理人员
064 management in fire service
065 其它管理人员
065 Managers in customer and personal services, n.e.c
071 建筑和交通业管理人员
071 Managers in construction and facility operation and maintenance
072 设备操作和维护管理人员
072 Equipment operation and maintenance management
081 主要生产管理人员（农业除外）
081 Managers in natural resources production and fishing
091 制造业和公共事业设备管理人员
091 Managers in manufacturing and utilities

4. 谁知道Certified_financial_consultant的介绍？

注册财务顾问（CFC-Certified Financial Consultant） CFC，注册财务顾问，是由 理财规划顾问委员会 (IFC， Institute of Financial Consultants)推出的。 CFC在全球理财行业具有一定的权威性，特别是在美国、 加拿大等北美地区影响更大，在包括日本、新加坡、 香港等12个国家和地区建立了 分支机构 。

5. baker移民新西兰容易吗

你好，根据现在的移民政策只有找到工作才能申请移民？选对专业尤为重要.以下是新西兰技术移民申请被批准的职业排序： 
职业名    2010-2012年批准人数    
Chef 厨师    2,488    
Cafe or Restaurant Manager 餐厅经理    1,591    
Retail Manager (General) 零售经理    1,547    
Registered Nurse 注册护士    1,513    
Nurse (Aged Care) 老年护理    1,238    
Secondary School Teacher 中学老师    1,038    
University Lecturer 大学老师    791    
Motor Mechanic (General) 汽修    677    
Accountant 会计    675    
ICT Customer Support Officer 电脑    672    
Electrician 电工    624    
Baker 西点师    576    
Project Manager 项目经理    562    
Software Engineer 软件工程师    554    
Early Childhood Teacher 幼教老师    535    
Office Manager 办公室经理    520    
Sales and Marketing Manager 市场经理    515    
Telecommunications Technician 通讯    450    
Dairy Cattle Farmer 奶牛农场主    431    
Fitter-Welder 装配工    405    
Carpenter 木工    391    
Graphic Designer 图形设计    382    
Diesel Motor Mechanic 柴油机机械    371    
ICT Business Analyst ICT分析师    361    
Civil Engineer 工程师    355    
Developer Programmer 程序开发    347    
Computer Network 网络管理    327    
Marketing Specialist 市场专员    313    
Computer Support Technician电脑技术    299    
Plumber 水工    267    
Computer Services Technician 电脑服务    265    
Information Technology Manager IT经理    262    
Program or Project Administrator 项目管理    258    
Construction Project Manager 建筑项目计划    254    
Social Worker 社会工作    252    
Administration Manager 行政经理    247    
Supply and Distribution Manager 供应经理    246    
Mechanical Engineer 机械工程师    242    
Software Programmer 软件    226    
Computer Systems Engineer 计算机工程师    223    
Hotel or Motel Manager 酒店经理    221    
Systems Analyst 系统分析    220    
Primary School Teacher 小学老师    218    
Police Officer 警察    210    
Hairdresser 美发师    207    
Automotive Mechanic 汽车机械    200    
Airconditioning and Refrigeration Mechanic 空调    197    
External Auditor 外部审计    187    
Pastrycook 面点    182    
Physiotherapist 理疗师    178    
Electronic Engineering Technician 电子工程    177    
High School Teacher 高中老师    176    
Systems Administrator 系统管理    174    
Finance Manager 财政经理    171    
Prison Officer 监狱管    171    
Occupational Therapist 职业理疗    160    
Welder 焊接    157    
Panelbeater 钣金    151    
Electronics Engineer 电子工程师    146    
Minister of Religion 牧师    143    
Architectural Draftsperson 建筑画图    142    
Chemistry Technician 化学技术    141    
Food Technologist 食品技术    136    
Mechanical Engineering Technician 机械工程    135    
Quantity Surveyor 施工测量    133    
Auditor 审计    131    
Website Developer 网站开发    129    
Electrical Engineering Technician 电工技术    124    
Engineering Technical Manager 工程管理    124    
Management Consultant 管理顾问    124    
Medical Laboratory Technician 医疗实验室技术    124    
Database Administrator 数据管理    119    
Hardware Technician 硬件技术    119    
Veterinarian 兽医    119    
Structural Engineer 机构工程师    117    
Environmental Research Scientist 环境研究    115    
Community Worker 社区服务    113    
Aircraft Engineer 飞行工程师    112    
Midwife 助产士    111    
Multimedia Designer 多媒体    111    
Nurseryperson 园艺育苗    109    
Recruitment Consultant 招聘顾问    109    
Cabinet Maker 橱柜制造    107    
Automotive Electrician 汽车电路    106    
Metal Fabricator 金属制造    100    
Network Administrator 网络管理    97    
Business Consultant 商业顾问    95    
Dentist 牙医    95    
Urban and Regional Planner 城市规划    94    
Anaesthetic Technician 麻醉师    93    
Medical Laboratory Scientist 医疗技术    90    
Taxation Accountant 税务会计    90    
Telecommunications Network Engineer 通讯    89    
Architect 建筑师    88    
Internal Auditor 内部审计    86    
Residential Care Officer 住在看护    85    
Travel Agency Manager 旅游经理    85    
Website Designer 网站设计    85    
Software Tester 软件测试    84    
Massage Therapist 按摩    83    
Training and Development Professional 培训师    83    
Fast Food Manager 快餐经理    82    
Sous Chef 副厨    82    
Clinical Psychologist 临床心理医生    81    
Medical Diagnostic Radiographer X光医生    79    
Transport Engineer 运输工程师    79    
Bricklayer 砖匠    78    
Electronic and Telecommunications Engineer 电子工程师    78    
Market Research Analyst 市场分析    77    
Quality Assurance Manager 品管经理    77    
Researcher 研究员    76    
Advertising Specialist 广告专员    75    
Production or Plant Engineer 生产工程师    75    
Construction Site Manager 建筑施工经理    74    
Hospital Registrar 专科医生    74    
Private Tutors and Teachers nec 私人老师    74    
ICT Business Development Manager    71    
Other Sports Coach or Instructor    71    
Printing Machinist 印刷机械师    70    
Psychiatrist 精神医生    70    
Financial Advisor 财政顾问    69    
ICT Sales Representative ICT销售    69    
Sales Representative (Industrial Products) 工业产品销售    69    
Science Technicians nec 科技人员    69    
Secretary (General) 秘书    69    
Butcher or Smallgoods Maker 屠宰    68    
Information Systems Technician 信息技术    68    
Mental Health Nurse 精神病护理    68    
Pharmacy Technician 助理药剂师    68    
Property Manager 房地产经理    68    
Registered Midwife 助产士    68    
新西兰移民职位分布，主要为IT类、医疗类、教育类、管理类、技工类。其中IT类、医疗类、管理类属于有着较高学历要求的行业，这几类多为移民局定义的紧缺专业，其中会计专业由于移民局取消紧缺，该职业人数呈逐年下降趋势。技工类，属于较低学历要求的行业，但是由于该类行业容易就业，所以也广泛出现在排名前列中，包括：厨师、电机技工、面包师、电工、钳工、焊工、柴油车维修工、木工、车工、空调制冷维修工、理发师，其中厨师继续保持第1名(事实上厨师20年中一直稳居移民职业前列，保持着不可动摇的地位)。有一份新西兰的技能工作是移民新西兰的重要决定性因素，因此有着较高学历且就业前景广阔的申请人，如果计划留学移民，应该选择继续深造，往上就读本专业更高学历课程；而专业很难就业的申请人，则应该考虑果断放弃原有专业，选择就读技工类课程，一份实用技能将是就业和移民的强有力保障。
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6. CFC 企业理财师 有用吗

还是有用的，企业理财师在建 行已经明确了有企业理财师证书的优先考虑录用或升职，已经作为考核 评定了。企业，尤其是中小企业方面的理财是银 行对 公 部门重要的业务对象，所以还是有用的。
    企业理财顾问师（Corporate Finance Consultant Certificate, 简称CFC）是针对商业 银行等金融机构的对 公 从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员设计，以与企业生命周期相匹配的理财目标为目的，选择不同的投、融资方式，运用不同金融工具及有效规避金融风险的理论方法和技能，综合企业战略发展方向和 财 务 状况，结合不同区域的税收等法律法规、中观及宏观经济政策，实现企业短、中、长期理财目标，并向其提供顾问式理财服务的专业人员。
   CFC国际职业资格认证体系是目前 国 内 企业理财专业领域唯一的一套与 国 际 金融市场接轨的职业资格认证体系。   现在银行普遍认可CFC企业理财师，注册企业理财师现在不认可，和CFC不是一回事

7. 私人财务顾问 英文应该怎么说呢？ private financial consultant 还是 personal financial consultant 呢

是“实施顾问”的意思。如果按照英文缩写的一般习惯可以缩写为“IC”，但很多招聘单位是用“SBO”来代指实施岗位。所以，也可以用“SBO”来简称代指“Implement Consultant”。

8. 我是一名金融工作者，RFS怎么考？在哪可以搜到RFS的资料？（注册金融理财师）

＜国外10大理财师认证＞
 
       个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。
  
  CFP(Certified Financial Planner) 
  CFP，注册金融策划师，最初是由国际金融理财协会(IAFP，International Associated forFinancial Planning)于1972年开始推出的。目前，CFP的考试认证机构是CFP标准委员会(CFP Board Standards)，中国于2005年8月26日正式成为CFP成员。在所有的理财认证证书中，CFP无疑是最权威、最流行的个人理财水平证书。它所提倡的4E标准和7项原则，已经为全球的理财行业所普遍推崇。
  CFP之所以是最权威的证书主要是因为CFP的高要求：CFP对申请者有学历和工作经验上的要求，在美国，如果有认可的美国大学本科学位，则至少要有3年以上相关工作经验；如果无本科学位，则至少需要5年以上相关工作经验。同时，CFP要求申请者经过260学时规定课程的学习，考试合格后才能获得。
  CFP为客户提供全方位的专业理财建议，帮助客户实现财务目标，避免财务风险。它所提倡的4E标准(考试标准Examination、从业标准Experience、职业道德标准Ethics、继续教育Continuing Education)和7项原则(正直诚实原则Integrity、客观原则Obectivity、称职原则Competence、公平原则Fairness、保密原则Confidentiality、专业精神原则Professionalism、勤勉原则Diligence)已经为全球的理财行业所普遍推崇。
  CFP的考试内容包括理财规划概论、投资规划、保险规划、税收规划、退休规划与员工福利、高级理财规划等，共涉及7大类102个子课目。
  
  ChFC(Chartered Financial Consultant)

  ChFC，特许财务顾问，是由美国金融职业培训界历史最悠久、最负盛名的美国学院(American College)颁发的，创立于1982年，在美国金融界颇受尊重，和CFP齐名。
  ChFC注重于为客户提供综合的财务规划。ChFC考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作。同时，参加ChFC考试的人员必须要有3年以上的相关工作经验，要通过8门核心课程。其中，6门必考课为：理财规划的步骤和环境(Financial Planning：Process andEnvironment)、保险基础知识(Fundamentalsof Insurance)、个人所得税(Income Taxation)、退休规划(Planning for Retirement Needs)、投资(Investments)、遗产规划基础(Fundamentals of Estate Planning)，另外2门可从金融系统(The Financial System in theEconomy)、理财规划实务(Financial PlanningApplications)、遗产规划实务(Estate PlanningApplications)和退休计划中的财务决策(Financial Decision Making at Retirement)中任意选择。
  ChFC和CFP一样，有继续教育制度，会员每年必须按规定获得一定的继续教育学分。ChFC和美国的其他理财证书相互承认学分。
  
  PFS(Personal Financial Specialist)

  PFS，个人理财专家，是由美国注册会计师学会(AI CPA，American Institute of CertifiedPublic Accountants)为那些致力于专业提供个人理财服务的注册会计师设立的，也就是说，只有取得CPA资格的人才能申请PFS。这个考试要求有250小时的个人理财经验。
  PFS的特点是为客户提供专门的综合理财咨询／个人理财规划服务。它和CFP、ChFC并称为美国理财行业的三大认证体系。
  PFS认证的有效期为3年，3年后必须进行重新认证。AICPA正是通过这样的方式推行理财师的终身教育。
  
  CFA(Chartered Financial Analyst)

  CFA，特许金融分析师，是由美国投资管理与研究协会(AIMR，Association for Invest-merit Management and Research)进行资格评审和认定，是一种国际通行的金融投资从业者专业资格认证。它于1963年设立，是目前金融领域最权威的考试，是世界上公认的金融证券业最高认证证书，也是世界上规模最大的职业考试。
  CFA是专为个人设置的再教育计划，其考核内容和攻读硕士学位的课程水平相当。虽然CFA对申请人的资格、教育资质、业务水平等没有太高要求，但是取得CFA证书需要通过3个级别的考试以表明申请人对知识的掌握程度，申请人至少需要3年才能完成全部考试，在此基础上，要有3年以上的金融从业经验才能获得证书。同时，CFA考试全部采用英文，申请人需要具备良好的英文专业阅读能力。
  CFA的知识涵盖了金融分析行业所必备的专业知识，包括定量分析方法、宏观经济学、会计学、公司理财、世界金融市场与投资工具、估值与投资理论、固定收益证券及其管理、权益投资分析、其他投资工具分析、投资组合管理等等。
  
  RFP(Registered Financial Planner)

  RFP，注册财务策划师，是由美国注册财务策划师协会(ARFP，Association for Registered Financial Planner)所制定的国际权威认证资质，创立于1983年。会员组织包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、日本、韩国、新加坡、香港等15个国家和地区。
  RFP的报考者只需满足以下3个条件中的一个即可：本科以上学历；大专学历且具有3年以上相关工作经验；从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类对财务策划有兴趣的人士。
  要获得RFP证书，必须通过5门课程：基础财务策划(Foundation of Financial Planning)、投资学(Investment)、保险及退休规划(Insurance&Retirement Planning)、税务及遗产规划(Tax&Estate Duty Planning)、高级财务策划(Advanced Financial Planning)。

    CWM(Chartered Wealth Manager)

  CWM，特许财富管理师，是由美国金融管理学会(AAFM，American Academy of FinancialManagement)推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。
  CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。
  CWM主要内容分为7大块：财富管理和金融行业、财富管理、资本市场和公司财务、财富管理的趋势、财富管理中的信息技术和电子商务、财富管理规划和财富管理中的人际技能。报考CWM的人必须拥有财务、金融、会计、经济学、企业管理以及投资学等财务金融相关专业的学士学位，并要求有3年以上的相关金融工作经验。
  CWM与CFP的知识体系是互通的，cWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。
  
  CFC(Certified Financial Consultant)

  CFC，注册财务顾问，是由理财规划顾问委员会(IFC，Institute of Financial Consultants)推出的。CFC在全球理财行业具有一定的权威性，特别是在美国、加拿大等北美地区影响更大，在包括日本、新加坡、香港等12个国家和地区建立了分支机构。
  CFC的报考条件相对宽松，只要有银行、保险、投资、证券等金融从业经验都可以报名参加认证考试。考试内容主要分为4大块：财务报表分析、公司理财、个人理财规划和投资管理。
  
  RFS(Registered Financial Specialist)

  RFS，注册金融理财师，和CWM一样，也是由AAFM推出的认证考试。RFS是针对金融行业一线人员设计的，注重于资产配置和投资建议。
  申请人必须具有财务、金融、会计、经济等相关商学专业的学士学位，同时具有3年以上的金融从业经验。取得RFS资格后，每年还要进行15小时的继续教育学习。考试科目为：基础资产管理与财务策略、资产管理策略、投资管理与基金管理、财务金融决策、风险管理和案例分析。
  
  RFC(Registered Financial Consultant)

  RFC，注册财务顾问，是由美国国际认证财务顾问协会(IARFC，International As-sociation for Registered Financial Consultant)颁发。IARFC成立于1984年。会员分布在美国、加拿大、英国、意大利、澳大利亚、新加坡等40多个国家和地区，主要为保险行业从业人员。
  RFC的考试内容主要分为基础理论和实务操作两部分。
  要拿到RFC执照，先要交年费成为IAPRC的会员，通过认证考试以及相关领域工作经验的要求，就能成为准注册财务顾问，之后再参加实务课程，在培训后1个月内提交一份案例报告就能取得RFC证书，之后每年还要参加40小时以上的继续教育课程。
  
  CLU(Chartered Life Underwriter)

  CLU，特许人寿理财师，是美国人寿保险管理学会(LOMA，Life Office ManagementAssociation)于1927年推出的。LOMA是——个国际性的保险学术组织，会员分布在美国、加拿大、日本、欧洲、中国香港等30多个国家和地区，是寿险专业领域最高级别的认证。
  CLU比较侧重于收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。考试涉及人寿保险经营原则及地位、人寿保险销售渠道、个人理财、所得税筹划、人寿保险相关法律、房产以及遗产规划等内容。取得证书后，也要参加继续教育。
  随着CLU的发展，它的范畴超出了寿险的范围，现在是一个综合理财规划认证