假定投资市场上收益率有20％、2.55％和2％三档，一般来讲，不考虑其他因素，单纯从上来看，这三者依次最

1. 假定投资市场上收益率有20％、2.55％和2％三档，一般来讲，不考虑其他因素，单纯从上来看，这三者依次最

     C         试题分析：股票是高风险与高收益同在的投资，股票收益与债券、存款储蓄相比最高，可排除A、B；债券是稳健的投资，其收益要高于同期存款储蓄，由此可排除D，C对三种投资方式的收益率排序正确。    

2. 假定投资市场上收益率有20%、2.55%和2%三档。不考虑其他因素，单纯从收益上看，这三者依次最有可能是（

     C         试题分析：一般来说，投资收益与投资风险之间有着正比的关系。在储蓄、国债和股票三种投资方式中，股票是一种高风险的投资方式，故其收益也最高；国债的投资风险小于股票，其收益也小于股票；最后是银行储蓄；购买商业保险是规避风险的有效措施，具有保障功能。因此，答案是C项。    

3. 假定三种投资的收益率为2.1%、3%和19%。不考虑其他因素,单从收益来看,这三种投资依次最有可能是 A．储

     B         试题分析：股票是高风险与高收益同在的投资，从三种投资的收益率来看，19%的收益率最高，应该是股票；政府债券即国债，其收益率比同期银行储蓄存款要高，故2.1%对应的是储蓄存款，3%对应的是政府债券，B完全正确；C不完全正确；商业保险是规避风险的投资，AD错误。    

4. 假定投资市场上有收益率为15%、4%和2%三种投资方式...

【答案】C
【答案解析】试题分析：收益与风险成正比，即收益越高，风险越大。股票是高风险与高收益同在的投资，15%的收益较高，是股票；存款储蓄收益比债券收益要低，由此判断该题选C；ABD错误。
考点：投资方式的选择
点评：首先要明确几种投资方式的特点，按收益率进行排序，可先确立最高收益的是股票，再对其他选项进行选择。难度适中。

5. 假定投资市场上有收益率为15%、4%和2%,三种投资方式，通常情况下，与上述收益率相对应的投资方式集资最有

     C         试题分析：该题考查投资方式，题干说收益率为15%、4%和2%，根据各种投资方式的特点，可以看出收益率最高的是股票，因为高风险高收益，债券和储蓄相比较，债券的收益高，储蓄的收益相对低点，故C观点符合题意，ABD均与题意不符，故答案应选C。点评：考生注意对教材上讲到的四种投资方式进行对比，理解各种投资方式的优点与缺点，股票是一种高风险高收益的投资；债券是一种稳健的投资方式，到期还本付息，比股票的风险小，收益比储蓄高；储蓄是一种便捷的投资方式，可以获得一定的利息，风险比股票、债券小，收益当然也低些，注意风险和收益往往是成正比的。    

6. 假定投资市场上有收益率为14%、5%和2.5%三种投资方式，通常情况下，与上述收益率相对应的投资方式最有可

     C         试题分析：由于国债以中央政府的税收作为还本付息的保证，因此风险小，而利率较其他债券低，但一般高于相同期限的银行储蓄存款利率。金融债券，是由银行和非银行金融机构发行的债券。金融债券与企业债券相比，违约风险较小。与此对应，其利率通常低于一般的企业债券，但高于风险更小的国债和银行储蓄存款利率。由于企业主要以自身的经营利润作为还本付息的保证，企业债券是一种风险大的债券。与此相对应，企业债券的利率通常高于国债和金融债券。故本题选C项。点评：债券知识点虽为小知识点，但在高考中却是个易考点，复习备考时应引起重视。本题难度适中。分清几种债券的不同时作对本题的关键。    

7. 投资风险系数为1，无风险收益率10%，市场平均收益率20%，其必要收益率是多少

必要收益率=无风险收益率+投资风险系数（市场平均收益率-无风险收益率） 代入得必要收益率=10%+1（20%-10%）=20% 。
不同投资组合的收益率，标准偏差一般不同，若直接比较收益率则忽视了组合所承担的风险，无法公平的对比收益和风险。因此若以参考基准的标准偏差σ_M计算得到各个组合的等效收益率（即风险调整后收益），可相对公平的比较在承担相同风险情况下的收益率。

扩展资料：
投资风险系数注意事项：
熟悉交易规则。投资者应认真阅读交易规则，遇到不懂的问题，可以与客服或网点人员进行咨询，切不可在不懂交易规则的情况下就进行交易。
做好资金管理。不能用全部资金进行投资。在总投资固定不变的情况下，开仓所占用资金越少，抵抗风险能力就越强。
这类仓位风险系数很大，周五晚间市场波动较大的话，会严重影响仓位的盈亏。相应的国内十一、春节的长假也应该尽量将头寸平掉。
参考资料来源：百度百科-风险系数
参考资料来源：百度百科-无风险收益率
参考资料来源：百度百科-市场收益率

8. (1)计算甲、乙股票的必要收益率: 由于市场达到均衡,则期望收益率:必要收益率

答：
  （1）计算甲、乙股票的必要收益率：
  由于市场达到均衡，则期望收益率＝必要收益率
  甲股票的必要收益率＝甲股票的期望收益率＝12%
  乙股票的必要收益率＝乙股票的期望收益率＝15%
  （2）计算甲、乙股票的β值：
  根据资产资产定价模型：
  甲股票：12%＝4%＋β×（10%－4%），则β＝1.33
  乙股票：15%＝4%＋β×（10%－4%），则β＝1.83
  （3）甲、乙股票的收益率与市场组合收益率的相关系数：
  根据
  甲股票的收益率与市场组合收益率的相关系数＝1.33×＝0.665
  乙股票的收益率与市场组合收益率的相关系数＝1.83×＝0.813
  （4）组合的β系数、组合的风险收益率和组合的必要收益率：
  组合的β系数＝60%×1.33＋40%×1.83＝1.53
  组合的风险收益率＝1.53×(10%－4%)＝9.18%
  组合的必然收益率＝4%＋9.18%＝13.18%
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