庞氏骗局是怎么设局的？

1. 庞氏骗局是怎么设局的？

2. “庞氏骗局”是什么意思？

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名外国的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。庞氏骗局是非法集资中的一种，而关于这个罪，我国刑法也是明确了相关的量刑标准。《刑法》对使用诈骗方法非法集资罪规定了三个档次的处刑。即处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。对诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。对数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。法律依据：《中华人民共和国刑法》第二百六十六条?诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

3. 如何避免“庞氏骗局”

庞氏骗局很根本的特征是没有实际的投资标的。
庞氏骗局的投资收益完全来自于新增客户的本金。而一旦新增客户本金增加速度小于原有客户收益利息支付速率。庞氏骗局就将“破产”。因为金融本身不产生收益，而是转移实体投资的收益（比如房地产投资，企业厂房设备投资，基础建设项目投资等）
要想避免首先要审查公司资质。其次要查看该公司每笔资金的流向。其实除了常见庞氏骗局以外还有一种更为过分的就是非法集资。建立私人账户作为资金池，而投资人资金涌入资金池后就存在“跑路风险”，即违约风险。

4. 什么是“庞氏骗局”，为什么现在庞氏骗局频繁出现？

是一个传销组织。
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，是金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖。很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。

2010年一家名为红通的网站在美国建立。2011年5月，依托该网站的美商红通Hootoot商务公司在中国导演新“庞氏骗局”。以庞某为首的传销团伙，依托“红通660”网站，以纯资本投资为名 ，空手套白狼，发展人员进行传销犯罪活动，涉及全国25个省份20余万人，涉案金额高达24亿元。徐州新沂市公安局经过4个月侦查，一举破获这起公安部挂牌督办的“红通”网络特大传销案。


美国有几十万家中小银行，而中国的银行数量目前也就一千多家。在建国之后的几十年，商品市场几乎不再存在，金融更是从祖国大地上消失，改革开放之后，政府也是对金融保持着保守的管控态度。这就导致无论是基础设施、还是法律、人才、监管等软性条件都不够成熟，金融从业者和金融消费者也处在初级水平，才导致容易出现庞氏骗局。

所以说为了避免骗局，千万不要过分的存在贪婪心理。天上不会掉馅饼，自己心里一定要明白。

5. 庞氏骗局究竟怎么运作的？为何会让很多人陷入到庞氏骗局之中？

其实“庞氏骗局”的运作方法还是比较简单的，就是用后加入的一部分人的资金去偿还前面支出资金的利息，但是一旦没有新的人加入了，那么就会有资金链断缺的危险，这时候很多人就会卷钱跑路。而之所以会有这么多的人陷入到这种骗局当中，其实就是因为布局的人看中了这些人想要不劳而获，很多懒惰的人总想着天上掉下馅饼，于是就会加入这些骗局当中去，但是殊不知自己已经输得非常彻底了。
其实最早的时候，“庞氏骗局”是由一名意大利的人发明的，这个商人叫做扎尔斯，一开始他也是说服了两个企业为自己来进行融资，然后承诺这两个企业每个礼拜会支付给他们10%的利益来作为回报。后来经过这两个企业的宣传，越来越多的人想要找他来进行投资，而他给人的答案就是自己知道一些内部消息，所以利润会比较的高。
然而到后来很多人都利用这种方法来进行诈骗，很多人在投入了一部分钱以后，短期之内确实是可以看到一定的收益，于是也会找自己的亲朋好友来进行投资，而且后期的时候自己也会更多的钱投入进去。其实在中国这种方法就是我们通常所说的“拆了东墙补西墙”，完全是一种投机取巧的投资方法。后来很多的传销其实都是使用的这种方法，也就是说得到利益的那个人永远是金字塔最顶尖的一个人。
如果有一天不再有新的人群加入，那这个体系是完全运转不下去的，这个时候金字塔最顶尖的那个人将会带着所有的财富跑路，而金字塔下方的人则会成为最倒霉的人，所以说平时我们千万不要想着不劳而获，所有的财富肯定都是依靠自己脚踏实地的去挣回来的。

6. 到底什么是庞氏骗局，如何去识破它

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
防范措施：

一是投资者应学习和培养对投资的规律性认识。
“庞氏骗局”存在大量反投资规律的漏洞:低风险、高回报、几乎不受投资周期影响等。投资者经过细致甄别,是可以发现这些反常的特征的,但大多数投资者通常不关心投资清单、分析流程和获利途径,他们只关心投资的最终盈亏,从而给骗子提供了可乘之机。联想到许多国际大投行将大笔金钱交给麦道夫,只为了获取10%左右的回报,而其自身发行的基金却向客户作出20%或30%的回报许诺,这样的投资是不是又是新的“庞氏骗局”？
二是投资者应建立风险防范和管理意识。
投资者必须认识到,没有一项投资是完全无风险的。任何显赫的名字,哪怕是巴菲特,也并非无可置疑的。投资者应尽可能选择在监管机构监管下的合格理财机构进行投资。在投资之前,投资者对投资所面临的风险因素,须加以有效识别、评估,并对风险加以分类,施以有效的风险管理手段。在风险爆发时,应及时保全证据材料和资金财产,避免遭致更大的损失,或为今后的维权做好准备。
三是加强对投资理财产品透明度的市场评价与监管。
“庞氏骗局”得以成立的一个关键条件是,缺乏对投资者的透明度,即投资者无法核实骗子所声称的那些交易或投资是否真的发生了,无法查证投资或交易的获利途径与方式。而狡猾的骗子多利用私募产品、对冲基金、衍生产品等游离于监管体系外的金融工具,利用其不公开披露投资信息的特质从事“黑箱运作”。因此,在对涉及公众利益的投资理财产品监管上,应施加足够的透明度要求,虽然这一要求可以比公开发行的证券较低,但至少基金经理和管理者必须向投资者充分披露其投资策略、获利渠道和重要的投资决策。
四是完善中介机构对投资理财产品的契约监督。
虽然对大多数私募产品和对冲基金没有强制的信息披露要求,也不受官方的外部监管,但通过有效的契约安排,基金托管方和外部审计机构仍然有效实现对投资理财产品的市场监管。首先,应保证有一个独立的第三方托管基金资产,以确保客户资金、证券等资产不被侵占或挪用;其次,应保证有独立的专业审计机构定期对投资理财产品的运作情况作出审计,并向监管机构和投资者提供公正的审计报告;此外,与该项投资产品存在交易关系的中介机构（如麦道夫案所涉及的各大投行）,应履行尽职调查义务,审慎审查投资管理人的资信、投资策略的可行性和投资可能遭遇的风险。

7. 关于“庞氏骗局”的疑问

不断有加入者,庞氏就是利用加入者所交的资金维持这个循环,一旦加入者资金无以为继,骗局败露,东窗事发.但只要不断有人加入,以及加入的资金多于支出的资金(例如遇到恶性通胀) ,该骗局就能得以继续.
问题1答案-双倍本金-如果骗局没有破裂,你可以拿到-但谁会拿呢?人心不足啊.
问题2答案-以上已经回答了,后来资金填补
问题答案3-骗局长短取决于骗子的能力及手段.
问题答案4-短期的话就不会累积巨量资金,也就不会出名了就不叫庞氏了,或者叫秦氏/魏氏了

8. 庞氏骗局什么意思

庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。