关于规范个人人身保险业务新单回访有关要求的通知

1. 关于规范个人人身保险业务新单回访有关要求的通知

中国保监会《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》文件之规定，“犹豫期”是指投保人在收到保险合同后10天（银行保险渠道为15天）内，如不同意保险合同内容，可将合同退还保险人并申请撤消。在此期间，保险人同意投保人的申请，撤消合同并退还己收全部保费。该10天（银行保险渠道为15天）即通常所说的“犹豫期”。在犹豫期内，投保人可以无条件解除保险合同，保险公司除扣除不超过10元的成本费以外，应退还全部保费，并不得对此收取其他任何费用。“目前，一年期以上的人身保险产品一般都有犹豫期的约定。犹豫期内，无条件退保，这是投保人的基本权利。”该负责人表示。此外，人身保险新型产品通常具有期限较长、收益不确定等特点，为了保障自身的合法权益，“犹豫期”内，投保人应注意以下几个方面：其一，为确保后期的有效沟通、联络，购买保险产品时，投保人应准确填写个人电话、通信地址等重要信息，以便于保险公司及时联络；其二，必须认真阅读保险条款，对自己还不够了解、或理解有偏差的内容，要及时向保险公司或者业务员询问，以免误保；其三，必须重视保险公司的电话回访，根据《人身保险业务基本服务规定》之规定，保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。因而，投保人（消费者）要抓住这个时机，将业务员所讲的权益通过电话，在保险公司电话回访人员那里进行核实。
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2. 保险新单为什么要实行电话回访制度

投保人购买人寿保险后应该会收到保险公司电话中心的回访电话的，除非是短期意外险（比如航空意外险）回访电话的确认内容包括投保人的信息，是否知晓保险的利益，如果是分红险是否知道红利是不确定的，是否知道有犹豫期，犹豫期内退保在扣除工本费以后退还所有保费，犹豫期以后退保会有本金损失等等。相关规定见下：第十四条保险公司应当建立回访制度，指定专门部门负责回访工作，并配备必要的人员和设备。第十五条保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。人身保险新型产品的回访，中国保监会另有规定的，从其规定。
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3. 保险公司电话回访规定

随着居民保险意识不断增强，很多有条件的家庭会提前购买一些保险，为家庭未来投一份保障。为了更好地了解保险出险后，消费者案件的进程和理赔状况，保险公司的销售人员会对消费者进行电话回访。那么，电话回访的内容一般包括哪些呢？为什么要重视电话回访电话回访是指保险公司销售一年期以上人身保险产品后，在犹豫期内对客户进行回访，告知并确认投保险种的权益义务。保险出险后消费者最关心的是案件的进程和理赔状况，保险公司一般是以服务专线电话回访，或采用现场查勘服务跟踪回访方式进行，一是了解保险公司服务人员对案件处理情况；二是宣导索赔流程，方便后续索赔。通过回访体系的贯穿到服务流程中，帮助客户解决在索赔过程中遇到的难题。电话回访内容发布的《人身保险业务基本服务规定》第十五条规定，人身保险新单业务回访应包括以下内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。《人身保险新型产品信息披露管理办法》第二十四条对投资连结保险投保人的回访应当包括以下内容：（一）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人是否在投保单上亲笔签名；（二）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、天数以及犹豫期享有的权利；（三）确认投保人是否知悉保险责任和责任免除；（四）确认投保人是否知悉投资连结保险的投资回报是不确定的，实际投资收益可能会出现亏损；宣传材料上的利益演示仅基于假定的投资收益，不代表未来的实际收益；（五）确认投保人是否知悉费用扣除项目及扣除的比例或者金额；（六）确认投保人是否知悉退保可能产生的损失。接听保险公司专线回访时，一是要认真倾听专线电话的告知事项；二是要及时提出我们的保险服务需求，实现我们与保险公司的互动和沟通；三是留下准确的个人信息和最方便的联系方式，如有变化及时变更，以保证在第一时间享受到保险公司的相关服务。
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4. 保险公司电话回访制度

投保人购买保险收到保单后，保险公司都会有回访电话，主要是为了保障客户权益，核对个人信息确认是否本人签字以及对保单条款是否清楚。第十四条保险公司应当建立回访制度，指定专门部门负责回访工作，并配备必要的人员和设备。第十五条保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
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5. 保险公司电话回访制度

保险行业里面确实是有这个职位，不过，营销部门的回访员跟客户服务中心的回访员可不一样。
 
营销部门的回访员，其实也就是业务员，其日常工作里面就有回访这项工作，主要是邀约客户参加公司的产品说明会、客户的日常维护、介绍险种等等，营销部门的回访员（业务员）是要考取保险代理人资格证书的，平时还要销售保险，回访只是全部工作里面的一项工作而已。其与公司签订的保险代理人代理合同，不购买五险一金。
 
 
客户服务中心的回访员，属于公司的正式员工，其日常工作就是负责新单（新销售的保险）的回访工作，确认客户信息，处理上级公司反馈的客户投诉等等，这个岗位要考取上岗证，是不需要考取保险代理人资格证书的，与公司签订的是正式劳动合同，购买五险一金。
 
所以你在应聘的时候要注意，看看招聘的是什么部门？如果要考取保险代理人资格证书的则是业务员，需要考取上岗证的则是公司员工。两者是不一样的
 
营销部门的回访员，工资有日常销售保险的多少来决定
客户服务中心的回访员，工资一般都固定在一个数上，普遍的工资为1500-2500左右。

6. 保险单生效后，电话回访

保险生效是指投保后保险公司开始承担保险责任，保险生效以投保且缴纳保险费并在保险单载明的生效日之后承担保险责任。保险单生效有两个条件：一是保险户缴清了到期应缴的保险费；二是保险公司核保通过。如果投保单经公司审核不能通过，保单不会生效，客户所缴纳的保险费定金将退还给客户，如果公司核保通过，保单才算生效。而回访成功则是指自核通过后，保单下来您签完回执公司安排回访，以确认您是否了解了保单的内容，是否了解了免责条款，是否知道分红的不确定性，是否知道有10天犹豫期，犹豫期您可以全额退保，是否您本人亲笔签名等，回访的目的是监督业务员是否把保险的全部内容真实客观的讲解给客户，而且不存在夸大等违规销售行为。回访也是为了更大程度上保障客户的利益，所以回访是投保流程中必经的过程，回访过程中如有不清楚的事项一定要及时反馈，公司会安排业务员为您讲解清楚为止，目的就是让客户明明白白买保险，以确保投保行为为客户本人的意愿，并且投保资料真实有效，投保意愿自愿。回访成功与投保生效有的只是利益上的补充及投保流程的合规原则。
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7. 保监会保险新单回访标准

法律分析：
根据相关规定，新单回防是指为保障投保人“犹豫期”，投保人在收到保险合同后10天（银行保险渠道为15天）内，如不同意保险合同内容，可将合同退还保险人并申请撤消。在此期间，保险人同意投保人的申请，撤消合同并退还己收全部保费。

法律依据；
《人身保险新型产品信息披露管理办法》 四、关于客户回访 各保险公司总公司可以按照《办法》要求，对每一产品制定全国统一的回访标准话术，应用到对全国各地投保人的回访工作之中。制定全国统一回访标准话术的，应当将回访话术作为产品备案内容统一向中国保监会备案。

8. 保险新单回访怎么做

投保人购买保险收到保单后，保险公司都会有回访电话，主要是为了保障客户权益，核对个人信息确认是否本人签字以及对保单条款是否清楚。第十四条保险公司应当建立回访制度，指定专门部门负责回访工作，并配备必要的人员和设备。第十五条保险公司应当在犹豫期内对合同期限超过一年的人身保险新单业务进行回访，并及时记录回访情况。回访应当包括以下内容：（一）确认受访人是否为投保人本人；（二）确认投保人是否购买了该保险产品以及投保人和被保险人是否按照要求亲笔签名；（三）确认投保人是否已经阅读并理解产品说明书和投保提示的内容；（四）确认投保人是否知悉保险责任、责任免除和保险期间；（五）确认投保人是否知悉退保可能受到的损失；（六）确认投保人是否知悉犹豫期的起算时间、期间以及享有的权利；（七）采用期缴方式的，确认投保人是否了解缴费期间和缴费频率。
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