对开放式基金买入单只股票有什么限制,最多可以买多少?请详细解答

1. 对开放式基金买入单只股票有什么限制,最多可以买多少?请详细解答

三楼说的基本对 但不详细 本人在证券公司工作 给你解释下
首先可以肯定的是封闭式基金是可以的 
其次 开放式基金是不可以的
原因： 基金的买卖被称作认购（新基金）/申购（老基金）和赎回 
第一 新基金认购后 一般会有2--3个月的封闭期 在封闭期期间 基金是不能做任何买卖活动的 更谈不上每天像股票一样买进和卖出
第二 即使是老基金 没有封闭期 你当天卖出（赎回）的应得的资金 在到账期上也有区别 一般通过证券公司买卖的到账期是3个工作日（遇节假日顺延后推） 通过银行买卖的是5到7天 也就是说 如果你想用当天卖（赎回）的基金所得的资金再买其它基金或原基金 最快也要等三天  所以 开放式基金不能像股票那样每天买进和卖出
注：由于开放式基金在赎回时 存在资金到账延迟的现象 所以是不可能实现每天都可以买进和卖出的

2. 基金重仓股是指一只基金持有某只股票达到了其流通市值 10%的比例吗？

不是
一只股票被多家基金公司重仓持有并占流通市值的20%以上即为基金重仓股，也就是说这只股票有20%以上被基金持有。

3. 同一基金管理人管理的全部基金持有一家上市公司发行的证券，不得超过该证券的10%？

一只基金持有一家上市公司的股票．其市值不得超过基金资产净值的10%；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券．不得超过该证券的10%。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受以上比例限制。
(1)基金名称显示投资方向的，应当有80％以上的非现金资产属于投资方向确定的内容；
(2)一只基金持有一家上市公司的，其市值不得超过基金资产净值的10％；
(3)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10％；
(4)基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
(5)不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定。

扩展资料（1）一只基金持有一家上市公司的股票的市值不得超过基金资产净值的10%；
（2）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券的10%；
（3）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（4）不得违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
（5）中国证监会规定禁止的其他情形。
参考资料来源：百度百科-证券投资基金运作管理办法

4. 证监会规定：证券金融公司的融券余额不得超过流通市值5%。我对这句话里提到的“余额”二字无法理解。

主要是根据一些财务指标进行风险控制 以下是粘贴的

第十八条 证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元。

  证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元。

  证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元。

  证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。

  第十九条 证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：

  (一)净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100%；

  (二)净资本与净资产的比例不得低于40%；

  (三)净资本与负债的比例不得低于8%；

  (四)净资产与负债的比例不得低于20%；

  (五)流动资产与流动负债的比例不得低于100%。

  第二十条 证券公司经营证券经纪业务的，必须符合下列规定：

  (一)按托管客户的交易结算资金总额的2%计算风险准备；

  (二)净资本按营业部数量平均折算额(净资本/营业部家数)不得低于人民币500万元。

  第二十一条 证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：

  (一)自营股票规模不得超过净资本的100%；

  (二)证券自营业务规模不得超过净资本的200%；

  (三)持有一种非债券类证券的成本不得超过净资本的30%；

  (四)持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超过5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外；

  (五)违反规定超比例自营的，在整改完成前应当将超比例部分按投资成本的100%计算风险准备。

  前款所称自营股票规模，是指证券公司持有的股票投资按成本价计算的总金额；证券自营业务规模，是指证券公司持有的股票投资和证券投资基金(不包括货币市场基金)投资按成本价计算的总金额。

  证券公司创设认购权证的，计算股票投资规模时，证券公司可以按股票投资成本减去出售认购权证净所得资金(不包括证券公司赎回认购权证所支出资金)后的金额计算。

  第二十二条 证券公司经营证券承销业务的，必须符合下列规定：

  (一)证券公司承销股票的，应当按承担包销义务的承销金额的10%计算风险准备；

  (二)证券公司承销公司债券的，应当按承担包销义务的承销金额的5%计算风险准备；

  (三)证券公司承销政府债券的，应当按承担包销义务的承销金额的2%计算风险准备。

  计算承销金额时，承销团成员通过公司分包销的金额和战略投资者通过公司签订书面协议认购的金额不包括在内。

  证券公司同时承销多家发行人公开发行证券，发行期有交叉、且发行尚未结束的，应当按照单项业务承销金额和对应比例计算风险准备。

  第二十三条 证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列规定：

  (一)按定向资产管理业务管理本金的2%计算风险准备； 

  (二)按集合资产管理业务管理本金的1%计算风险准备；

  (三)按专项资产管理业务管理本金的0.5%计算风险准备。

  第二十四条证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定：

  (一)对单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%； 

  (二)对单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%； 

  (三)接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%；

  (四)按对客户融资业务规模的10%计算风险准备；

  (五)按对客户融券业务规模的10%计算风险准备。

  前款所称融资业务规模，是指对客户融出资金的本金合计；融券业务规模，是指对客户融出证券在融出日的市值合计。

  第二十五条证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。

  第二十六条中国证监会对各项风险控制指标设置预警标准，对于规定“不得低于”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的120%；对于规定“不得超过”一定标准的风险控制指标，其预警标准是规定标准的80%。



一、财务风险量化管理的基本策略
借鉴国外券商风险管理的基本框架，结合中国证券公司的实际情况，本文提出几点策略：（1）全面风险管理原则；(2)必须保证财务风险的可测、可控、可承受；（3）建立风险预算，实施风险预算管理；（4）以净资本指标为核心识别和评估总风险，以风险价值（VaR）模型计量和管理金融资产的市场风险，以“压力实验”方法来作为VaR风险测度方法的必要补充；（5）规模经营与资产结构并重，业务发展与财务约束并重；（6）静态指标与动态监测兼顾；（7）风险防范和经营风险相统一。 
关于净资本：目前我国证券公司净资本计算规则与国际规则仍有一定的差距,需要进行完善,如特定长期负债如何计入净资本问题、预计负债（如应诉事项的金额）核算不规范、资产管理业务的或有损失没有扣减、对外担保未完全扣减等。净资本计算的真实和准确性非常关键，为实现净资本指标的核心作用，下文提到的净资本指标是在现有净资本标准上考虑上述因素重新计算的金额。
关于VaR（Vaule－at－Risk）：VaR是指在正常的市场条件和给定的置信度内，用于评估和计量任何一种金融资产或证券投资组合在既定时期内所面临的市场风险大小和可能遭受的潜在最大价值损失。其风险管理技术是对市场风险的总括性评估，它考虑了金融资产对某种风险来源(例如利率、汇率、商品价格、股票价格等基础性金融变量)的敞口和市场逆向变化的可能性。VaR模型是近年来在金融市场发达国家(主要在欧美)兴起的一种金融风险评估和计量模型，目前已被全球各主要银行、非银行金融机构(包括证券公司、保险公司、基金管理公司、信托公司等)、公司和金融监管机构广泛采用。
关于“压力测试”（stress testing）：VaR值的最大优点就是能科学准确地预测在正常市场波动下，券商所面临的市场风险的大小。但是，VaR值方法也有缺陷，因为它无法预测到一些极端情形的出现，如股市的大起大落。所以，国外证券公司往往采用另外一种比较流行的市场风险管理技术—“压力测试”方法来作为VaR风险测度方法的必要补充，以检验券商在特别不利的市场行情出现时，是否具有继续生存的能力。实践证明，压力试验特别适用于那些不规范的新兴市场中的金融企业（如我国的证券公司）。
二、财务风险管理的指标体系设计
1．证券监管部门关于证券公司财务风险监控指标。
中国证监会在《证券公司管理办法》及其他有关法规中规定了对证券公司的财务风险监控指标，主要指标见表1（适用于综合类券商）。
表1 证券公司的风险监控指标
评价指标 计算公式 监管线 
1．净资本 ＝∑（资产余额×折扣比例）-负债总额-或有负债 低于2亿元 
2．净资本增长率 ＝（期末净资本余额/期初净资本余额）-1 下降20％ 
3．净资本负债比 净资本/（负债总额－受托资金－代买卖证券款） 低于8％ 
4．净资产负债率 ＝（负债总额－受托资金－代买卖证券款）/净资产 大于9倍 
5．流动比率 ＝（流动资产－受托资金－代买卖证券款）/（流动负债－受托资金－代买卖证券款） 小于1 
6．客户资金安全性指标 （代买卖证券款＋受托资金）－（客户资金存款＋客户结算备付金＋交易保证金＋受托资产） 大于0 
7．权益类自营证券比例 权益类自营证券成本/期末净资产 高于80％ 
8．拨付下属机构占注册资本的比例 期末拨付所属资金/注册资本 高于40％ 
9．对外担保占净资产的比例 期末对外担保金额/期末净资产 高于20％ 


2．内部全面风险管理指标体系。
我们认为，上述风险监管指标是非常宽松的，也不够全面，达标非常容易，且没有体现净资本指标的核心地位，不能真正起到识别和评估风险的作用。证券公司需在上述监管指标的基础上，根据上述风险管理策略，以净资本指标（调整后）为逻辑起点和核心，按照风险可测、可控、可承受的原则，设计内部全面风险管理指标体系。证券公司内部全面风险管理指标体系可分为两个层次。一是公司层次上的，反映整个公司整体风险状况，见表2。二是各个业务部门的风险指标，作为二级指标，可进行实时监控。见表3。
 
表2   一级指标体系
评价指标 计算公式 预警线（区域） 
一、资本充足性指标     
1．净资本额 =∑（资产余额×折扣比例）-负债总额-或有负债＋特定长期负债－应承担的资产管理业务浮动亏损 低于净资产的60－70％ 
2．净资本增长率 =（期末净资本余额/期初净资本余额）-1 下降10％ 
3．净资本相对指标1：净资本率 期末净资本/期末净资产 低于60-70％ 
4．净资本相对指标2：净资本负债比 净资本/（负债总额－受托资金－代买卖证券款） 低于20％ 
5．净资本相对指标3：净资本充足率 净资本/（自营权益类证券净额＋证券包销金额＋非规范资产管理业务协议规模＋拆出资金＋买入返售证券＋其他风险资产） 15-20％ 
二、资产流动性指标     
6．资产负债率 （负债总额－受托资金－代买卖证券款）/（资产总额－受托资金－代买卖证券款） 高于45-55％ 
7．流动比率 （流动资产－受托资金－代买卖证券款）/（流动负债－受托资金－代买卖证券款） 低于1.2 
8．现金流量指标 经营活动现金流量/(流动负债－代买卖证券款－受托资金) 低于10％ 
三、风险资产规模指标     
9．自营证券比例 权益类自营证券成本/期末净资本 大于1倍 
10．受托资金比例 承担风险受托资金余额/期末净资本 高于60-80％ 
11．或有负债比例 期末或有负债/期末净资本 高于10-20％ 
四、财务绩效风险指标     
12．净资产收益率 净利润额/（期初净资产额＋期末净资产额）/2 小于公司平均融资成本或低于同业平均水平 
13．营业费用收入率 期末营业收入/期末营业费用 低于1.5 
五、资产结构风险指标     
14．长期投资比例 （期末长期投资余额—购买国债及金融债余额）/期末净本 高于20-30％ 
15．固定资本比例 （期末固定资产净值＋在建工程余额）/期末净资本 高于30-40％ 


 
 
表3 二级指标体系
评价指标 计算公式 预警线（区域） 备注 
一、承销业务风险指标       
1．净资本包销比例 证券包销总金额/净资本 高于60％ 监管线为60％ 
2．净资本单项包销比例 单项包销总金额/净资本 高于30％ 监管线为30％ 
3．承销股票毛利率 承销股票业务净收入/承销股票业务总金额 低于3％   
4．项目收入费用率 项目费用合计/项目总收入 高于30％   
5．失败项目费用率 失败项目费用/项目费用合计 高于10％   
二、经纪业务风险指标       
1．市场份额 当期股票基金交易量/两市当期交易总额 低于上年度水平   
2．客户保证金挪用比率 挪用金额（含T O）/客户保证金总额 大于零   
3．交易佣金率 当期交易佣金/当期交易量 （1）低于保本点佣金标准；或：（2）低于上年水平   
4．客户保证金变动率 期末保证金余额/期初保证金余额－1 低于-20％   
5．三方监管风险指标 监管账户资产市值/融资金额 低于120％   
6．经纪业务收入费用率 营业费用/营业收入 高于75％   
三、证券自营业务风险指标       
1．股票自营比例 自营股票成本/净资本 高于80-90％   
2．单只股票自营比例 持有单只股票成本/净资本 高于20-30％ 监管线为不高于净资产20％ 
3．单只股票市场份额 持有单只股票市值/该股票流通市值 高于10％ 监管线为20％ 
4．自营证券投资组合的VaR值 Var值 高于净资本的20％   
5、自营证券投资组合的压力测试值 ST值 高于净资本的50％   
6．自营证券收益率 （差价收入＋期末浮动盈亏－期初浮动盈亏）/自营证券投入额 （1）低于资金成本；或：（2）低于市场指数增幅   
7．自营证券浮动收益率 单只自营证券浮动盈利/自营证券成本 高于10％   
8．自营证券浮动亏损率 单只自营证券浮动亏损/自营证券成本 高于7％   
四、资产管理业务风险指标       
1．受托资产率 期末受托资产余额/期末受托资金 高于70％   
2．承担风险资产管理组合的VaR值 Var值 高于净资本的30％   
3．承担风险资产管理组合的压力测试值 ST值 高于净资本的50％   
4．受托资产市场份额 所管理客户资产投资于一家公司的证券的面值/该证券流通总量 高于10％ 监管线为10％ 
5．受托资产增值率 （本期实现增值额＋期末浮动盈亏－期初浮动盈亏）/受托资金金额 低于预期收益率   
6．资产管理业务总或有损失占净资本的比例 （期末已实现未结算亏损＋受托资产浮动亏损＋应付客户收益）/期末净资本 高于40％   
7．受托资产损失率 （期末已实现未结算亏损＋受托资产浮动亏损）/期末受托资产 高于15％   
五、资金营运风险指标       
1．股票质押贷款比例 期末股票质押贷款余额/实收资本 高于15％ 监管线15％ 
2．资金拆借比例 拆入、拆出资金余额/实收资本 高于80％ 监管线为80％ 
3．债券回购比例1 债券回购资金余额/净资产 高于50％   
4．国债回购比例2 债券融资回购未到期余额/自有债券标准券总额 高于80％   
5．现金留存比率 （期末现金余额＋银行存款余额＋结算备付金）/期末净资产 低于5％   


当然，确定指标体系及其预警界限，难免带有主观意向，需在实践中作进一步检验，并不断进行修正和完善，使指标本身及其预警界限更科学、更合理。
三、财务风险指标的动态监测
证券公司的财务风险管理是一个复杂的系统,在建立全面风险管理指标体系基础上，还必须建立风险监测系统, 这样才能完善证券公司的风险量化管理。
（1）风险状态设定：为综合反映风险程度并方便进行处理，可将指标值统一映射为百分数范围内表示的分数值。设定的风险状态有四种，分别用安全、基本安全、风险、较大风险表示，对应的分数范围：0-20、20-50、50-80、80-100，分数值越大，表示对应的风险越大。
具体做法为：对于每一个指标值，根据其在不同风险状态的预警区域上限和下限以及对应的分数段范围，按照线性映射函数：y=a2·[(x-b1)/a1] b2，可以计算出相应的分数。（其中b1、b2分别表示某风险指标警界状态的下限及所对应的分数段的下限，a1、a2分别为该风险指标警界状态的上限与下限之差所对应的分数段的上限与下限之差，x为风险值，则y即为映射后的分数值。）
（2）风险监测框架：可以设计两个层次的风险监测系统，把一级风险指标作为一个系统，对每项指标赋予相应的权重，根据上述映射方法计算每项指标的风险分数值，加权平均后可计算出公司综合风险值；把二级风险指标作为一个系统，数据处理方法同上。公司综合风险值与实时风险值是互补的，前者是定期、静态的、综合的，后者是动态的、具体的，在风险评估和管理上要结合使用。

5. 基金单日累计购买上限指的是什么？

基金单日累计购买上限指的就是当日最高只能买多少钱。举例来讲就是：南方原油A，单日累计购买上限3000元，指的就是当天最高只能够卖3000元的，而多余部分是不能够成交的。如果是没有写明申购上限规定的，那么就是有多少钱就可以申购多少。基金实施单日累计购买上限的原因1、防止大资金的突然购买基金进行套利行为。2、基金公司业绩考核的节点临近，基金公司可能会因为业绩排名考核、避免摊薄持有人收益以及有效防止净值波动过大等原因，相继实施限购保证收益。3、基金规模并不是越大越好，有些基金规模过大的时候，是不利于基金管理人管理的，所以要实施单日累计购买上限。市场中的基金种类基金分类风险由低到高。1、货币基金：货币基金是具有高安全性和高流动性等特点的。通常情况，货币基金亏损的可能性会很小，投资者只要选择抗风险力较强的基金公司就可以了，货币基金比较适合稳健保守型的投资者去投资。2、债券基金：债券基金是以国家债券或企业债等固定预期收益类的债券为投资对象的，是具有随时申赎的特点的，通常，债券基金在短期内会有波动，在长期会稳定增长，比较适合稳健型投资者，较能满足投资者安全性的需求。3、混合基金：混合基金是可以投资其他基金的所有标的的，因此它的风险等级也是可以调整的，一般会以债券为主，以股票为主的混合基金，或者平衡类的基金。所以投资者可以根据自身的风险偏好选择基金。风险等级为中高风险。4、指数基金：指数基金是以指数为跟踪对象的，与其他基金相比，它对基金经理的依赖度会较小，由于具有跟踪标的功能，所以其信息透明度更高。一般风险等级为高风险。5、股票基金：股票基金是在基金投资中风险最高的投资基金。由于其投资标的是上市公司的股票，所以波动性较大，所以选择较好的基金管理人是非常重要的，管理人越好，资金配置和投资策略就越好，获利可能就越高。6、其他基金类型：对冲基金、联接基金和增强基金是在常规基金基础上发展起来的，这些基金都是具有自己的投资优势的，风险等级也不相同，一般需要按照具体情形进行分析。

6. 证监会是规定股票型基金必须保留50%的股票吗?股票型基金必须保持70%的持股数量?哪个对?

是的，保险公司的不好 ，还不如买债券基金呢，风险是0

7. 在第三方平台中如何知道基金对应的是哪只股票指数

指数型基金一般会在基金名称上直接写明自身性质以及标的指数，如果你不能确定是否投资标的指数，可以进入基金信息页面，查看其重仓持股与指数成分股是否相符。一只基金持有一只股票的源比例不得高于该基金总资产的10%；一只基金持有一只股票的比例不得高于该股票流通股的10%。这两个10%是明文规定的限制公募基金投资股票是一定要将鸡蛋放在不同的篮子里，即便再看好一家上市公司，也不能有重仓持股的赌博行为。这就与私募基金有很大差异，私募基金不会有这种规定，所以相比公募基金，如果是同种类别投资方向的，都是投资股票的，则在风险上私募基金要更高，潜在收益会更大。同时，公募基金由于这个规定，导致股票新基金持股少则十几只，多则几十只，一只股票变现不佳或者一只股票表现极好也不会对整体基金有决定性的影响，降低了个股非系统性风险，也降低了或得更高收益的可能性。基金都有季报，可以通过季报的查看获得一部分基金持股的信息，包括股票名称和持股比例等。季报会在一个季度过后的20天左右公布。可以在基金公司官方渠道查询到。学习更多基金知识可以上金斧子，金斧子致力从家庭目标与规划出发，为客户提供一站式的家庭财务分析、投资策略、以及跨周期、全品类、多元化的基金配置方案，服务涵盖移动端、PC端、微信端便捷的产品搜索、基金申赎、净值查询、财富记账、配置规划、投资咨询等，最终帮助家庭实现财富的保值、增值和传承。迄今为止，金斧子平台中产以及高净值注册用户已突破80万，累计为客户配置的公募基金、阳光私募、私募股权等基金规模已超350亿，超过10万个家庭得到了专业、独立、实时、高效的一站式资产配置建议与基金交易服务。

8. 股市涨跌10%是什么意思？

股市涨跌10%的意思是：沪/深两市某只股票在前一交易日收盘价的基础上,限定上下10%浮动，上涨10%为涨停，下跌10%为跌停，每天都可以涨停/跌停10%；st和 *st开头的是5%的涨停/跌停限制；新股(N开头的)上市的第一天不受10%的涨停/跌停限制。
1、涨10%：叫做股票涨停
股票涨停是指为了减少股市交易的投机行为，规定每个股票每个交易日的涨跌幅度，达到上涨上限幅度的就叫涨停。就中国股市来说，每个交易日涨跌限幅为10%，达到10%涨幅的就是涨停，当天不能再涨了。
对特别处理的ST股票规定只能每天涨5%就涨停。 所有的价格升降都是由股票的市场价值（即股票的预期收益和相应的风险）大小决定，受供求关系的影响。
2、跌10%：叫做股票跌停
股票跌停是指的股票下跌10%或者st股票下跌5%，致使无法在该价位卖出。

扩展资料：
涨跌停板制度源于国外早期证券市场，是证券市场中为了防止交易价格的暴涨暴跌，抑制过度投机现象，对每只证券当天价格的涨跌幅度予以适当限制的一种交易制度，即规定交易价格在一个交易日中的最大波动幅度为前一交易日收盘价上下百分之几，超过后停止交易。
我国证券市场现行的涨跌停板制度是1996年12月13日发布，1996年12月26日开始实施的，旨在保护广大投资者利益，保持市场稳定，进一步推进市场的规范化。
制度规定，除上市首日之外，股票（含A、B股）、基金类证券在一个交易日内的交易价格相对上一交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%，超过涨跌限价的委托为无效委托。
我国的涨跌停板制度与国外制度的主要区别在于股价达到涨跌停板后，不是完全停止交易，在涨跌停价位或之内价格的交易仍可继续进行，直到当日收市为止。涨停原因也有很多。
参考资料来源：百度百科-股票涨停
百度百科-股票跌停