信贷违约掉期是什么意思啊？

1. 信贷违约掉期是什么意思啊？

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　　Credit Default Swap信贷违约掉期一种转移交易方定息产品信贷风险的掉期安排。
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2. 信用违约掉期什么意思

信用违约掉期是进行场外交易的信用风险缓释工具，是一种金融衍生产品，也可以被看作一种金融资产的违约保险。买方与卖方约定如果金融资产没有出现合同定义的违约事件，买方向卖方定期支付保险费。一旦出现违约情形，由买方承担卖方的资产损失。信用违约掉期这种信用衍生品，满足了持有金融资产方对违约风险的担心，有利于资金的流动与经济的发展。
一、房屋买卖出现纠纷中介费能不能退
目前大多情况下，中介费是由买方来承担的，一般二手房交易出现纠纷，大致分为四种情况，分别是卖方出现违约、中介违约、买方违约、中介违规承诺，我们针对性地来看：第一种情况，卖方出现违约。这种情况，买方跟中介签的居间合同仍然有效，中介也履行了居间服务，这时中介一般不会退还中介费，为了保证自己的利益，中介一般在居间合同里要求违约的一方即业主退还中介费给购房者。第二种情况，中介违约，比如房子因产权问题无法过户的，过错方是中介，他们没有尽到房源核验的义务，中介费应予退还。第三种情况，买方违约，如果买方出现情况不想买了，打算解除合同，这种情况下中介是不会退还中介费的。第四种情况，中介违规承诺。有些情况下，中介违规承诺帮助购房者买房，比如购房者本来没有资格买房，中介却承诺可以帮助购房，此种情况下中介是过错方，必须退还中介费。
二、二手房买方违约
二手房交易过程中导致买方违约的因素有很多，具体可以归纳成以下四种情形：
第一种：买方因缺少支付房款能力而对房屋买卖合同反悔。房屋买卖合同签订后，因买方经济状况恶化或缺少后续支付房款能力而无法支付合同约定房款，导致违约。
第二种：以卖方房屋质量瑕疵为由，要求解除房屋买卖合同。二手房不同于预售商品房，一般已使用一定年限，并存在装修、装饰等现状，所以，或多或少会存在一些质量瑕疵。如果买方认为卖方售房时故意隐瞒房屋质量瑕疵或者房屋存在违章搭建等情况，就可能导致买卖纠纷产生。
第三种：房屋过户前或者过户中交易被限制，导致买方权利不能实现，要求解除合同、赔偿损失。从签订房屋买卖合同到买方拿到房屋期间，如果卖方故意隐瞒房屋已被法院查封的事实，或者在过户手续办理过程中，因卖方原因导致房屋买卖交易无法继续履行下去，即使买方已经缴付了首期款并实际入住，只要房屋尚未完成过户登记，买方利益就无法受到法律保护。
第四种：因贷款政策变化原因导致买方无法买房。二手房市场贷款政策先是银行提高贷款首付额，提高贷款利率，后是严格限制第二套房屋买卖贷款等，由于政策变化导致买方贷款申请没有通过，从而构成合同违约。
【本文关联的相关法律依据】
《证券法》
第一条
为了规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。
第二条
在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。 政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其他法律、行政法规另有规定的，适用其规定。 证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。
第三条
证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。
第四条
证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。
第五条
证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为。
第六条
证券业和银行业、信托业、保险业实行分业经营、分业管理，证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。国家另有规定的除外。

3. 信贷违约掉期是什么含义？

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4. 信贷违约掉期 是什么意思啊？

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5. 什么是信用违约掉期交易？

信贷违约掉期CDS--CREDIT DEFAULT SWAP（信用违约互换）是信贷衍生工具之一，合约由两个法人交易，一个称为买方（信贷违约时受保护的一方），另一个称为卖方（保障买方于信贷违约时损失）。当买方在有抵押下借款予第三者（欠债人），而又担心欠债人违约不还款，就可以向信贷违约掉期合约提供者买一份有关该欠债人的合约／保险。通常这份合约需定时供款，直至欠债人还款完成为止，否则合约失效。倘若欠债人违约不还款（或其他合约指定情况，令人相信欠债人无力或无打算依时还款），买方可以拿抵押物向卖方索偿，换取应得欠款。卖方所赚取的是倘若欠债人依约还款时的合约金／保险费。 有些信贷违约掉期合约不需要以抵押物便向卖方索偿（理赔金额与保险费成正比），只需要欠债人破产（或其他合约指定情况）即可。这些合约的功能不局限于风险转移（对冲），而是具有投机性质，例如买方可以以合约赌博某家公司快会破产一样，而他从未对该公司作出放债。 较完善的解释： 信用违约掉期CDS--CREDIT DEFAULT SWAP（信用违约互换）是1995年由摩根大通首创由信用卡贷款所衍生出来的一种金融衍生产品，它可以被看作是一种金融资产的违约保险。债权人通过这种合同将债务风险出售，合同价格就是保费。购买信用违约保险的一方被称为买家，承担风险的一方被称为卖家。双方约定如果金融资产没有出现违约情况，则买家向卖家定期支付“保险费”，而一旦发生违约，则卖方承担买方的资产损失。CDS是目前全球交易最为广泛的场外信用衍生品。 信用违约掉期的出现满足了这种市场需求。作为一种高度标准化的合约，信用违约掉期使持有金融资产的机构能够找到愿意为这些资产承担违约风险的担保人，其中，购买信用违约保险的一方被称为买家，承担风险的一方被称为卖家。双方约定如果金融资产没有出现违约情况，则买家向卖家定期支付“保险费”，而一旦发生违约，则卖方承担买方的资产损失。承担损失的方法一般有两种，一是“实物交割”，一旦违约事件发生，卖保险的一方承诺按票面价值全额购买买家的违约金融资产。第二种方式是“现金交割 ”，违约发生时，卖保险的一方以现金补齐买家的资产损失。信用违约事件是双方均事先认可的事件，其中包括：金融资产的债务方破产清偿、债务方无法按期支付利息、债务方违规招致的债权方要求召回债务本金和要求提前还款、债务重组。一般而言，买保险的主要是大量持有金融资产的银行或其它金融机构，而卖信用违约保险的是保险公司、对冲基金，也包括商 业银行和投资银行。合约持有双方都可以自由转让这种保险合约。 从表面上看，信用违约掉期这种信用衍生品满足了持有金融资产方对违约风险的担心，同时也为愿意和有能力承担这种风险的保险公司或对冲基金提供了一个新的利润来源。事实上，信用违约掉期一经问世，就引起了国际金融市场的热烈追捧，其规模从2000年的1万亿美元，暴涨到2008年3月的62万亿美元。其中，这一数字只包括了商业银行向美联储报告 的数据，并未涵盖投资银行和对冲基金的数据。据统计，仅对冲基金就发行了31％的信用违约掉期合约。 根据有关研究，信贷违约掉期市场是最有可能出现问题的市场。2008年5月份，巴菲特表示：“ 按照我的定义，美国经济已陷入衰退。”令人担忧的一个领域是估值60万亿美元的信贷违约掉期市场。”中国人民银行国际金融市场研究员雷曜根据研究结果指出，“根据次贷危机目前的发展态势，估值约62万亿美元的CDS市场已经成为当前金融市场的‘堰塞湖’”。“随着欧美主要国家信贷资产质量恶化、实体经济下滑、信贷紧缩和金融市场持续动荡，信用衍生品市场中的风险因素必然随之上升。其中，交易商信用风险成为可能引发系统性风险的首要薄弱环节，需要加以密切关注，系统性风险爆发可能引发的债券价格下跌和信贷进一步紧缩等不利后果需要加以防范。另外，以对冲基金为代表的机构投资者可能出现流动性风险，复杂环节下定价模型失灵造成的操作风险也需要给予一定的重视。”他认为，CDS市场问题所能造成的信贷紧缩风险也许比“两房事件”来得更为迅猛，而这将通过消费萎缩对中国出口造成持续压力。 需要注意的是62万亿美元这一数字只包括了商业银行向美联储报告的数据，并未涵盖投资银行和对冲基金的数据。据统计，仅对冲基金就发行了31%的信用违约掉期合约；另一方面信用违约掉期完全是柜台交易，没有任何政府监管。 CDS市场中最大的部分是企业债（包括ABS），占80%，而MBS占20%。在经济衰退状态下，企业债券违约率将从目前的4.87%快速攀升至10%以上，以损失恢复率50%计算，CDS未来数月将造成1万亿美元的直接损失。而部分中国金融机构购买了此类衍生产品，值得警惕。

6. 债券违约潮要警惕什么？

7. 信贷违约掉期的定义

一种转移交易方定息产品信贷风险的掉期安排。信贷违约掉期=贷款违约保险很多术语都故意把名字叫得刁钻显示其深奥贷款违约保险的内容是:定义:A:申请贷款者B:放贷者(银行或其他金融机构)C:保险提供者D:一般投资者

8. 掉期合约

又称“互换合约”是一种内交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。更为准确他说，是当事人之间签订的在未来某一期间内相互交换他们认为具有相等经济价值的现金流（Cash Flow）的合约。交换的具体对象可以是不同种类的货币、债券，也可以是不同种类的利率、汇率、价格指数等。一般情况下，它是交易双方(有时也有两个以上的交易者参加同一笔互换合约的情况)根据市场行情，约定支付率(汇率、利率等)，以确定的本金额为依据相互为对方进行支付。、期货合约和期权合约不同的是，一般都是非标准化的，因此不能像期货合约和期权合约那样上市交易。
掉期交易（Swap Transaction）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准确地说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换 他们认为具有等价经济价值的现金流（Cash Flow〕的交易。较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易。货币掉期交易，是指两种货币之间的交换交易，在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。利 率掉期交易、是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，一般不伴随本金的交换。掉期交易与期货、期权交易一样，是近年来发展迅猛的金融衍生产品之 一，成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。
的分类：较为常见的是利率和货币。中规定的交换货币是同种货币，则为利率掉期；是异种货币，则为货币掉期。
1、利率，利率是互换双方交换一系列现金流的合约，不交换名义本金，双方按合约规定，一方定期向另一方支付名义本金的固定利息，而后者则定期向前者支付名义本金的浮动利息。
2、货币，货币是指两笔金额相同、期限相同、计算利率方法相同，但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换的协议。
3、商品，商品是指把所有同一种商品或商品指数相关的收益同与另一种商品或商品指数进行收益互换的协议。