什么是基金转换业务?

2024-05-13

1. 什么是基金转换业务?

  1、基金转换业务是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。
  投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
  2、转换条件:
  转换申请中的两只基金要符合如下条件:
  (1)在同一家销售机构销售的,且为同一注册登记人的两只同时开放式基金;
  (2)前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式;
  (3)后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。

什么是基金转换业务?

2. 什么叫基金转换转入业务?

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。

投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。

应答时间:2021-12-30,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

3. 基金转换有什么用?

最大的作用就是有效地节约了时间
  
 省了先赎回,再去买基金的这套手续,你看上哪个基金直接用基金转换就搞定了,当然了,手续费是节约不了的,该是多少还是多少。
  
 
  
  
 
  
 有的时候我们在买基金的时候会发现有基金转换的项目。
  
 那么基金转换到底有什么用呢?
  
 什么情况下可以进行基金转换呢?
  
 投资公募基金之后,如果到了该基金止盈的时候,或者对这一个基金投资的业绩不太满意,我们一般都会要做赎回的动作,而当我们打算赎回来再去投资同一家基金公司的其他基金产品的时候,我们就可以用到基金转换这一个业务操作模式了。
  
 所谓的基金转换是指投资者在持有某一家公募基金公司所发行的开放式基金之后,可以将他所持有的基金份额直接转换成为同一家基金公司所管理的其他的开放式基金的基金份额,而不需要先把手中持有的基金份额做了赎回,拿到现金之后再去做申购的这样的一个动作。
  
 比如你拥有易方达那家的一只开放式基金。然后你挣的差不多,想卖掉再换易方达的另一只开放式基金,那么你就用基金转换。
  
 那基金转换业务和我们先做赎回再做申购相比起来到底有什么样的好处呢?
  
 效率大大的提升了,因为正常我们赎回一个开放式基金,从我们提出赎回申请,到最后资金到账,大概前后我们会要花到三天到四天的时间,而我们拿到现金之后,再去做基金的申购到份额可用,也需要再过两个交易日,最前后加起来赎回跟再投资,我们总共要花掉6~7天的时间。
  
 而基金转换我们只需要在提出基金转换申请之后的提交二日,也就是两天之后,我们转换之后的这一个持仓的基金份额就已经可用了。
  
 所以在交易效率上面来说的话,基金转换会比先赎回,再申购这样的一个业务模式要来的高效的多,而效率越高也就意味着我们资金在市场之外空转的时间也就变得更短。
  
 所以,对于投资来讲,这一点非常的重要,而第二个优势在于我们可以省费用。
  
 因为基金转换它的费用收取是有些特别的,正常我们在申购基金的时候,我们会先要收取前端的申购费,以及在赎回的时候需要收取一个赎回费用,所以申购跟赎回费是必花的。
  
 如果我们是先做赎回再做申购,就意味着我们首先要为第一支基金支付申购跟赎回费用,并且还要为新生购的第二只基金支付申购费用。
  
 那如果我们是从第一次基金转换为第二只基金的话,在投资第一支的时候,我们先被收取的申购费,在我们转换第二只基金的时候,首先先收取第一只基金的赎回费,接着收取的是第一只基金和第二只基金申购费之间的差额。
  
 假设现在有ab两只基金都是同一家基金公司下面的产品,那a基金的申购费率为0.8%,赎回费率为0.5%,b基金申购费率为1.0%,赎回费为0.5%。
  
 这个时候我要从a基金转换成b基金的话,怎么来收费呢?
  
 首先我们看到a的申购费率为1%,b基金1.0%的申购费率.因此两者之间会有0.2的差价。所以我们在转换的时候要先收取这0.2的差价,然后再加上a基金的赎回费0.5%,最后收取的这个转换费用为0.7%。
  
 大家想想看,如果我不是做转换,而是先赎回a基金,那么要先被收取一个0.5%的赎回费,再加上后面申购逼基金1.0%的申购费用,这里加起来就已经1.5%了,再算上最开始投资a基金所收取的0.8%的申购费,加起来总共要收取2.3%的这样的一个总费用,而我们在做转换的时候收取了0.7%的转换费,加上前期被收取a基金申购费的0.8%,想着加起来也才1.5%而已,明显低于我们先赎回a再申购b这样一个总费用。
  
 所以基金转换是可以有效的帮我们减少这样的一个交易费用的。
  
 但是要做基金转换,必须满足几个条件。刚才说过了,首先他必须是同一家基金公司的产品。
  
 第二,不仅是同一家基金公司的产品才能转换,而且还要求基金转换只能在同一个销售机构里面来进行。
  
 什么意思呢?
  
 因为并不是所有的销售机构都会代销同一家基金公司的所有产品,如果你在工行买了a产品,想把它转换成同家公司的b产品,但是工行并没有代销这家公司的b产品,而是建行代销了,这个时候我们是没有办法直接在工行把a转成建行的易产品的。
  
 必须是工行同时代销了a产品,b产品,才能在工行里面转换。
  
 第三点是指同一家公司如果要进行基金转换的基金,必须是登记在同一个基金登记结算系统。
  
 中国证券登记结算推出的开放式基金登记结算系统,中证500为代表的指数基金以及上市交易的洛夫基金往往都是在上面进行登记的。
  
 基金呢要登记在同一个结算系统上才可以进行转换。
  
 大家只要去看一看你所关心的,或者你所持有的这只基金的详细资料,中间一定会有一条就是登记机构。
  
 第四点,前端收费模式的基金,只能转换到前端收费模式的其他基金。后端收费模式的基金可以转换到前端或者后端收费模式的其他基金,申购费为零的基金视同为前端收费模式。

基金转换有什么用?

4. 基金转换是什么意思?有什么条件?

      基金是我们生活中常见的一种理财方式,那么在基金交易中,我们可以把手中持有的一只基金换成另外一只新的基金持有吗,中间能不能省掉一些手续费,如果转换的话是有什么条件,以下正文为您一一解答,具体详情,请看正文。
基金转换是什么意思?      在购买基金的时候,如果你买的那只基金一直是亏损状态,而你又不看好那只基金,那么就只有赎回和转换基金两种方式,赎回我想大家都明白,那么,接下来,我们重点了解一下基金转换,基金转换就是把你手中的基金转换成另外一只你看好的新基金的意思。      如果你赎回基金再去购买一只新的基金,要等钱到账后再去买入基金,那么就会消耗掉一定的时间,而且,基金的申购和赎回都是要手续费的。      如果你是基金转换的话,可以从一只基金转换到另外一只基金,就能省去手续费和赎回再购买的时间和精力。      但值得注意的是,基金转换不是说所有基金她都是可以转换的,基金转换也是有条件的:      基金和B基金必须是可转换基金才能相互转换,如果一方不是可转换的基金,那么就不可以转换。      2.一般A基金是前端收费模式,那么B基金要相对应也只能是前端收费,而如果A是后端收费模式的基金,那么B基金既可以是前端收费也可以是后端收费模式。      3.处于封闭期的基金,是不能进行基金转换的。
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