洗钱的定义

1. 洗钱的定义

法律解析：【1】现金走私。在许多的国家并未建立现金交易报告制度，所以将犯罪收益通过走私带入这类国家，然后存入银行，是洗钱的重要方式，这也是各国严格限制出入境现金携带量的重要原因之一。 【2】将大额现金分散存入银行。一些国家建立了严格的现金交易报告制度，对于超过限额的现金交易，银行必须向反洗钱情报部门报告。所以洗钱分子往往将大额现金拆分成低于报告标准的金额分散存入银行，逃避监管。 【3】利用现金密集行业。越来越多的洗钱者利用现金密集行业进行洗钱，他们以赌场、娱乐场所、酒吧、金银首饰店作掩护，通过虚假的交易将犯罪收益宣布为经营的合法收入。 【4】直接购置各种动产或不动产。直接购 买房 产、高价值的交通工具、古玩、艺术品以及各种金融证券等，然后在转卖中套取现金存入银行，逐渐演变成合法的货币资金。 【5】利用证券业和保险业洗钱。由于证券业交易资金量巨大，金融工具和交易品种繁多而且复杂，全球资本市场已经形成，这都为洗钱提供了最好的掩护，所以许多的洗钱犯罪是通过包括股票、债券、期货在内的证券交易形式进行的。还有许多的洗钱者在保险市场购买高额保险，然后再将保费以退费、退保等合法形式回到罪犯手中，以掩盖犯罪收入的真实来源。 【6】利用离岸金融中心、银行保密天堂等国家和地区对个人资产过度的保密措施。在一些国家和地区，要么允许成立匿名公司，要么对个人资产有着过度的保密措施，使得犯罪收入进入这些地区后，真实来源很容易被隐藏。 【7】开展显失公平的进出口贸易，甚至注册皮包公司，开展虚拟交易。通过开展一些与标的极不相称的进出口贸易，实现洗钱的目的，或者是以皮包公司伪造的经营业绩，把犯罪收入变成合法的经营收入，这也是犯罪分子常用的手段。  《 民法典 》第八条，民事主体从事民事活动，不得违反法律，不得违背公序良俗
法律依据：《中华人民共和国 刑法 》 第一百九十一条 洗钱罪 明知是 毒品犯罪 、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、 贪污 贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下 罚金 ;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金： (一)提供资金账户的; (二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的; (三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的; (四)协助将资金汇往境外的; (五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

2. 怎样理解洗钱呢？

3. 怎样理解洗钱？

4. 我到现在也不理解什么叫洗钱，谁能举个例子说明解释？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

5. 什么是洗钱?举例说明

洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，如高价购买物品，把差价转移为对方的合法收入。洗钱是严重的经济犯罪行为。

什么是洗钱?举例说明

洗钱破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行。

洗钱对一个国家的社会安定、经济安全以及国际经济体系的安全构成严重威胁。

洗钱行为一般具有方式多样性、过程复杂性、对象特定性、活动国际化等特征。

6. 洗钱的特征

7. 什么是洗钱?举例说明

您好！很高兴为您解答问题哦
常见的几种洗钱方式
1.虚拟货币为什么国家严厉打击比特币？就是因为比特币，他里面的钱，基本上涵盖了你能想到的所有脏钱类型。贪污腐败，抢劫贩毒，走私人口等。
比如说，有人手里有一笔赃款，有一个亿的数量。
这些钱是不能正大光明的花出去的，否则很容易被司法机关查封。怎么办？这个时候他就找到一些洗钱的机构，低于市场价的价格，套现成比特币。
1个亿，兑换成价值8000万的比特币。然后持有这么多的比特币，再一点一点的套现，就把脏款洗干净了。哪怕最后比特币价格跌了，最后只套现了5000万。对于一个洗钱的人来说，他就是成功了。


所以，很多普通人买卖比特币，只要钱到了账户，就会被银行查封。很多人就心里很不服，觉得自己的钱都是干净挣来的，凭啥冻结他的账户？你只能保证，你买比特币的钱是干净的。可是你保证不了，卖出去得到的钱也是干净的。很有肯定，你的干净的钱，都被别人卷走了。你得到的钱，都是赃款。很多人炒虚拟货币，赚了不少钱，在哪里洋洋得意。别美了，你的那挣来的钱，说不定就沾满了无辜人的鲜血和生命。
2.高价拍卖高价拍卖，也是常见的一种洗钱行为。比不过，你有一个亿，但是贪污来的，不能正大光明的花出去。怎么办？找哪些以洗钱机构洗钱。先是赠送你一件古董，然后你带着自己的古董，去拍卖会上拍卖。
洗钱机构，就帮你把这件古董的价格炒起来，最后以7000万的价格成交。你把一亿的赃款给那些洗钱机构，他们再付给你拍卖的7000万。这样，你手里的一亿脏款，就完美的变成7000万干净钱了。
3.高花费拍烂电影有的时候，你会发现有些电影，烂到惨不忍睹的地步。就是让傻子去做导演，也不能拍的更烂了。为啥会出现这种匪夷所思的事情？大概率，我是说很有可能，就是在洗钱。请一群不入流的演员，随便拍出来。然后对外宣称，成本花了几个亿。
然后再把电影的版权，高价卖给某个人。这也是洗钱的一种套路。洗钱犯罪，会受到什么样的惩罚？很多人会觉得，洗钱犯罪这种大事，距离自己很遥远。这就错了，洗钱犯罪，就时刻发生在普通人的生活里。像买卖银行卡，一整套的银行卡加电子令牌，可以卖到上万元。什么人在买？买来干嘛的？就是那些违法犯罪团伙在买，就是用来作为洗钱周转账户的。
另外，用自己的银行卡，帮别人代收转账，搞不好也会陷入洗钱犯罪。所以，一定不能贪便宜，更不可买卖银行卡，不能随意出借自己的银行卡。一旦你参与洗钱犯罪，不管是主动的还是无意的，后果都特别的严重。
1.法律上的制裁根据《刑法》第一百九十一条第一款规定：构成洗钱罪的，没收实施“上游犯罪”的犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
2.银行的制裁如果一个人名下有一张银行卡，涉及洗钱犯罪。那么这个人名下所有的银行卡，五年内都限制非柜面交易。就是你名下所有的银行卡，五年之内，都只能在银行柜台存钱取钱。其它的所有功能，转账、刷卡、绑定微信支付宝等，都不能使用。现在非现金支付这么普及，你干任何事情，都只能使用现金。你的日常生活，受到了极大的限制。配合打击洗钱犯罪，是每个公民应尽的义务。

8. 什么是洗钱?举例说明

亲您好！很高兴为您解答；洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，如高价购买物品，把差价转移为对方的合法收入。洗钱是严重的经济犯罪行为。洗钱破坏了经济活动的公平正义原则，破坏了市场经济的有序竞争，损害了金融机构的声誉和正常经营。洗钱对一个国家的社会稳定、经济安全和国际经济体系的安全构成严重威胁。洗钱活动一般具有兴xing多样化、过程复杂、对象具体兴xing、活动国际xing等特点【摘要】
什么是洗钱?举例说明【提问】
跨国投资算不算洗钱？如果想洗钱，能不能跨国投资？【提问】
亲您好！很高兴为您解答；洗钱指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化，如高价购买物品，把差价转移为对方的合法收入。洗钱是严重的经济犯罪行为。洗钱破坏了经济活动的公平正义原则，破坏了市场经济的有序竞争，损害了金融机构的声誉和正常经营。洗钱对一个国家的社会稳定、经济安全和国际经济体系的安全构成严重威胁。洗钱活动一般具有兴xing多样化、过程复杂、对象具体兴xing、活动国际xing等特点【回答】
常见的洗hei钱方式有:1. 设立空壳公司洗钱是最典型、最常用的洗钱方式。2、假名存入或购买金融票据用于洗钱。3.非法转移资金、洗钱，通过金融机构将非法资金与合法资金混在一起。4、利用进出口贸易洗钱，利用高卖低买等方法将赃款转移到国外。5、设立外资公司或利用HEI市外汇进行跨国洗钱，将外资洗钱作为回国投资。6. 骗税和洗钱。设立假企业，搞假出口，骗取退税后通过各种渠道将非法资金分散转移。7. 利用相关单位洗钱。8. 在不同的地方进行了大量的洗钱活动。9. 通过“地下银行”洗钱。10. 通过保险公司洗钱。投保后以返还、退保等合法形式追回赃款。【回答】
成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资。【回答】
以跨国投资怎么洗钱？【提问】
成立外资公司或利用外汇黑市跨国洗钱，洗钱后以外商身份回国投资【回答】
是这样子的哦【回答】
没看懂😖【提问】
亲~非常抱歉，您的问题涉及隐私/涉嫌违规了，所以按照规定我们是不能予以回答的，感到非常抱歉【回答】
美国给日本打了一笔款投资款，是他是洗钱，像这样的，可以做吗？怎么做？【提问】
亲~非常抱歉，您的问题涉及隐私/涉嫌违规了，所以按照规定我们是不能予以回答的，感到非常抱歉【回答】
亲您注意言语【回答】
请问跨国公司洗钱以投资的方式是怎么做的？【提问】
处置。离析。 融合【回答】
能否说的详细点，谢谢【提问】
在这一个阶段，非法者将犯罪收入、非法所得投入到金融体系里。洗钱者通常会通过向本地和国际上的金融机构、商店或合法企业循环投入资金来实现这一目的。如：将非法资金与合法资金混和，投入到当地现金密集型企业餐厅；用非法资金购买外汇；将现金分为多个小数额，存入多家银行账户，企图规避报告要求；现金或金融工具（票据）的跨境实际转移；用待清洗现金偿还合法贷款。【回答】
在这一个阶段，犯罪者会通过层层金融交易，嵌套交易来隐匿资金来源，从而将非法所得与其真实来源分离开来，为其他形式并创建层次复杂的金融交易来掩饰资金的来源和所有权。 如：通过电子资金转移；将资金从一家金融机构转移至另一家金融机构，多个账户间互转；投资不动产和其他合法企业；利用空壳公司，掩盖最终受益所有权人和资产【回答】
在这一阶段，将看似正常的资本形式重新投入到经济活动中，将洗白的资金用于看似正常的交易中，从而给人一种合法xing的感觉。例如，投资房地产、风险投资或奢侈品。在趋同阶段之后，很难区分合法财富和非法财富。购买奢侈品，再投资。【回答】