这是关于国际金融学方面的问题！

1. 这是关于国际金融学方面的问题！

开放小国，所以贸易品的价格受世界市场的影响，本国的物价不影响贸易价格。
资本流动低，可以看作资本由于利率变化的流动忽略不计。
（可以当成用美元计价）

紧缩的财政政策一般两个含义：较高的税收，较低的投资。
国内需求会降低，减少进口，同时导致国内物价下降，增加出口（自己的价格降了，国际上的物价没变，你自己的成本上了），产生顺差。
顺差以后有升值趋势，央行为了维持固定汇率，需要向市场投放本币，收购外币。
因此流通中的货币量会增加。

2. 问两道国际金融学的题目，求分析

第一题，本币汇率高估是指本币的表面购买力高于其实际购买力：比如假设本币为人民币，美元兑人民币汇率应该是1:5比较正常，可由于种种因素实际情况是1:1（美国一直这么认为），持有外币者预期汇率会向1:5回归，待价而沽甚至增持，外币共计减少。持有人民币者为了进口或者保值增值（同样的预期）等需要将人民币兑换成外币（如美元），外汇需求增加。逆差很好解释。
第二题，以美元和人民币为例，我国顺差将使我国持有的美元增加，由于任何一国的货币管制当局都不会允许大量外汇在本国流动，因此流入的美元需在国际外汇市场兑换成人民币（主要途径）。同时美国由于自己货币（美元）的流出，其当局为了维持本国市场的平衡，需要兑回美元，同时外汇市场卖出美元的我国需要人民币，美国只有用人民币支付，美国对人民币需求增加。人民币整需求的增加并呈供小于求状况，汇率上升。
 
有疑问再讨论。

3. 关于国际金融学方面的问题，希望精通这方面的人士解答。

第一题：银行是以盈利为目的，所以低买高卖，这是银行的原则。在直接标价法下，如1美元=6.2732——6.2735.由于前面的数值小于后面的数值，故银行买外汇（美元）用的是前面的价格（6.2732），卖是用后面的价格。而间接标价法下，如1人民币=0.1352——0.1355美元，由于前面的数值小于后面的数值，故银行用同样的人民币只能买到更少的外汇（美元），所以间接标价法下前面的数值为银行卖出价，后面的为买入价。（而这本质一致，低买高卖）
第二题：通货膨胀（即P上升），不利于出口（由于商品价格上升，汇率不变，所以以外币标价的商品价格上升，需求减少，不利于出货），进口受Y的影响，故不变。发生通货膨胀时，国内物价已经上涨，再通过传导机制传到国外，故对内先贬值。

4. 国际金融的相关问题

(1)A在固定利率下和浮动利率下都有绝对优势，但是由于11.4%-10%=1.4%，（LIBOR+1%）-（LIBOR+0.3%）=0.7%，所以A在固定利率下有比较优势，而B在浮动利率下有比较优势。因此，A应该用固定利率借款，B应该用浮动利率借款。
（2） A节约成本：（LIBOR+0.3%）-LIBRO=0.3%，  100*0.3%=3万美元/年
          B节约成本：（11.4%-10%）-（LIBOR+1%-LIBRO）=0.4%   100*0.4%=4万美元/年

5. 问几个国际金融课上的问题

1）“资本” 不区分RMB跟外汇
2）一般进口单位通过银行转账的方式完成外贸交易，即先将货款存入银行，收到货后，通知银行将货款打入发货人账户或者发货人账户银行，汇率一般按照到账时汇率计算；对于出口，一般有2种
      CIF 中国的 见提单付清 可以是全额预付，也可以是先30%后70%，
        货到后一个月或2个月支付（后TT），一般是合作时间比较久的和外商有协定的
3）说“外汇结算”不准确，只能说是统一折算成美元计算或者RMB计算
4）“投机”是指通过一些手段预测标的资产有很大可能朝某方向变动，而采取的有较大风险的投资行为，当年泰国的情况是索罗斯他们的所谓“投机资本”先较缓慢的进入泰国市场，比如说就兑换成泰铢，然后在媒体上大肆宣传泰国经济泡沫严重、有很大缩水风险的同时，迅速撤出自己的资金，主要导致的是其他更大量的“投机资本”也闻风而动，跟随他一起迅速地从泰国撤出，相当于大家都要卖掉手中的泰铢，换成别的货币。从供求关系理解，泰铢供给在短时间内急剧增加，需求却少得可怜，价格自然大幅下跌了。
   不过这次危机也是有泰国本身经济体制的问题，以及盯住美元汇率制度的缺陷。
5）一般在讨论“货币流通量”问题，都是指一定范围内的某一种货币的情况，比如一个国家。
      如果当年泰国的外汇足够多，就可以用这些外汇买泰铢，致使泰铢继续维持盯住美元的固定汇率，或者也不至于贬值那么多。
      流通中的货币需要量(M)=待流通商品数量(Q)×商品价格水平(P)/同一单位货币流通速度(V)
6）这就跟我们强大的zf有关系了，我们在年年大额贸易顺差的情况下，RMB对外升值是肯定的。而我们还努力的维持RMB不升值过快，发行的货币太多，发行的货币（名义货币）远远超过实际流通所需要的货币（实际货币），那么不可避免地会导致人民币对内贬值；另外对内贬值的原因还有经济发展方式主要依靠传统产业尤其是房地产、钢铁、水泥、建筑与建材等发展经济，必然助长资产泡沫尤其是房地产泡沫，民间资本缺乏新的投资渠道，除了炒作房地产等虚拟经济之外，就没有别的出路。

6. 关于金融学的几个问题！

1、错误。银行的偿债能力分长期与短期。而银行流动性是指资产马上兑成现金的难易程度与损失。流动性是短期概念。
2、错误。因为我国实行的是有管理的浮动汇率制度。进行外贸管制与汇率管制有利于降低外汇波动对我国宏观经济的冲击。
3、即货币的远期汇率和即时汇率的变动率等于两国现在的利差，利率高的货币远期贴水，利率低的货币远期升水。即现在应该在利率高的国家投资获利，但是由于利率高的国家货币将来贴水，也就是货币贬值，那么你所获的收益刚好用来弥补你的货币贬值程度。

7. 高分求助几个关于金融学的几个问题

1.M1更合适。M1也叫狭义货币,主要意义是交换媒介和支付手段。包括流通现钞、 活期存款（无利息的支票帐户存款）以及旅行支票。这些资产流动性极好,很明显就是货币,因为它们都可以直接用来作为支付交易的媒介。M2称为广义货币,是在M1的基础上再加上包括货币市场存款帐户、货币市场共同基金（非机构）及其他流动性较强的资产.
2.能。但要一段时间才能够显现出来。因为控制了货币供应量，或者说是增加了减少的货币的供应，将产生通胀或通缩的效果。但是如果没有其它政策，这只是控制了名义GDP的支出量。
3.金融中介机构的主要意义就是吸收存款和发放贷款。那些有富余的人把资产存进银行或其它金融机构，那些需要钱的企业或个人再从银行贷款，就是很好的调配了整个经济体的资金，促进了经济增长（吸收存款和发放贷款是最主要的原因，但不是全部）。至于政府会否补助他们，有时要看实际情况，比如1929年美国的经济危机，政府帮助了一些银行，也关闭了一些银行，这要看补助他们所产生的实际意义。
4.你说的是债券吧？常规上说，利率下降了，人们将愿意长期持有债券。利率下降，债券利率将更高于银行利率，有更多资金流向债券，债券市场会有利好，所以人们更愿意（或者说更应）持有长期债券。同样幅度的市场利率下降引致的债券价格上升,长债的上升幅度比短债更大，也更敏感，所以，应选长期的。

8. 有人会做这两个国际金融学的题目吗 谢谢谢谢谢谢 实在思考不出来？

欧元/美元1.1938/1970，3个月远期100/105，远期汇率表达前小后大，说明汇率升水，三个月远期汇率：欧元/美元（1.1938+0.0100）/（1.1970+0.0105）=1.2038/1.2075，答案为A

欧元/美元1.0500/1.0550，美元/欧元（1/1.0550）/（1/1.0500）=0.9479/0.9524，到为倒数，小的数字在前。答案为A