反洗钱制裁合规的认识

1. 反洗钱制裁合规的认识

　您好，反洗钱制裁合规的认识：　一、充分认识反洗钱在金融维稳中的重要作用　　从宏观层面看，反洗钱已经为预防和打击金融犯罪、维护金融稳定提供了坚强有力的支持。仅在2019年，人民银行反洗钱中心就接收了4182家报告机构的8.67亿份大额交易报告，163.76万份可疑交易报告，并向侦查机关移送了4858条重要线索。反洗钱监测分析机制对金融犯罪发挥着重要的威慑作用。　　在同一时期，反洗钱职能部门还协助向司法执法机关提供大量跨行、跨地区、跨境的涉案资金汇款与划转协查信息，为司法判决、查冻扣和风险处置赢得时间并降低成本，实现维护金融稳定“精准拆弹”的目的。这些反洗钱职能的有效介入，协助快速化解了局部金融风险及其扩散，遏制了系统性金融风险的形成。　　在微观层面上，强化反洗钱监管要求促进了金融机构的稳健经营。按照反洗钱工作要求，金融机构不可为了收益为不明身份、不明资金来源和去向，特别是涉嫌非法收益者提供金融服务。　　根据“全面风险管理”的要求，金融机构也不得因追求利润最大化，接受超越金融机构本身风险偏好的业务。这就约束了金融机构的过度逐利动机，有助于防范金融机构利用公众资金形成风险外溢；防止金融机构过度沉溺于规模越大、收益越多的惯性思维窠臼；避免金融机构因追求利润最大化而逾越风险内控的底线。【摘要】
反洗钱制裁合规的认识【提问】
　您好，反洗钱制裁合规的认识：　一、充分认识反洗钱在金融维稳中的重要作用　　从宏观层面看，反洗钱已经为预防和打击金融犯罪、维护金融稳定提供了坚强有力的支持。仅在2019年，人民银行反洗钱中心就接收了4182家报告机构的8.67亿份大额交易报告，163.76万份可疑交易报告，并向侦查机关移送了4858条重要线索。反洗钱监测分析机制对金融犯罪发挥着重要的威慑作用。　　在同一时期，反洗钱职能部门还协助向司法执法机关提供大量跨行、跨地区、跨境的涉案资金汇款与划转协查信息，为司法判决、查冻扣和风险处置赢得时间并降低成本，实现维护金融稳定“精准拆弹”的目的。这些反洗钱职能的有效介入，协助快速化解了局部金融风险及其扩散，遏制了系统性金融风险的形成。　　在微观层面上，强化反洗钱监管要求促进了金融机构的稳健经营。按照反洗钱工作要求，金融机构不可为了收益为不明身份、不明资金来源和去向，特别是涉嫌非法收益者提供金融服务。　　根据“全面风险管理”的要求，金融机构也不得因追求利润最大化，接受超越金融机构本身风险偏好的业务。这就约束了金融机构的过度逐利动机，有助于防范金融机构利用公众资金形成风险外溢；防止金融机构过度沉溺于规模越大、收益越多的惯性思维窠臼；避免金融机构因追求利润最大化而逾越风险内控的底线。【回答】
　二、反洗钱工作在金融维稳中仍有巨大潜力待发挥　　要发挥反洗钱工作在金融维稳中的巨大潜力，目前仍有若干问题亟待解决。首先是部分金融机构不够重视反洗钱牵头部门的作用，导致反洗钱人员在金融机构内部缺乏权威性和独立性；其次是未赋予反洗钱队伍强有力的信息技术工具支撑；再次是反洗钱队伍缺乏精深的技术手段与业务技能培训。　　上述三方面问题分别表现为：其一，金融机构多将反洗钱部门视为成本中心，除非受到监管机关处罚，否则很难提供足够的内部资源支持；其二，不愿投入充足预算，建设强大的反洗钱信息系统；其三，未落实全面风险管理的要求，积极开展针对专职岗位和全员反洗钱培训。其结果是反洗钱工作面临内部资源整合不易、反洗钱部门人手少、任务重、缺乏相对应的工具手段等窘境，致使反洗钱人员面对海量信息，内部无法有效落实反洗钱工作要求，外部难以承受不断加重的监管惩戒压力。　　要有效发挥反洗钱在金融维稳中的潜力，顶层设计需尽快通过《反洗钱法修订草案》，基层工作则有以下三大重点需要努力：　　一是金融机构应避免“业务至上”的短视理念，充分发挥反洗钱应有效力。要避免反洗钱部门独立性不足、合规风险不受重视的情形发生，督促各业务条线依法承担起第一道防线的责任，为反洗钱提供充分的资源支持；二是在“放管服”条件下切实保障反洗钱部门人员，免于恶意投诉和打击报复的威胁，确保反洗钱工作得以顺利开展；三是要强化全员反洗钱教育培训，明确不同岗位、不同专业部门的反洗钱培训时数保障，营造全机构、全员的反洗钱合规意识，筑牢维护金融稳定的根基。【回答】

2. 反洗钱国际组织

反洗钱国际组织有以下的一些。FATF 式的区域性反洗钱国际组织（fsrbs）包括：反洗钱和反恐怖主义融资评估专家委员会（MONEYVAL）、加勒比金融行动特别工作组（cfatf）、东南亚反洗钱组织（esaamlg）、拉丁美洲金融行动 特别工作组（gafilat）和亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖主义融资组织（EAG）、中东和北非金融行动特别工作组（menafatf）、西非政府间反洗钱组织（ giaba)，中非反洗钱和反恐怖主义融资组织 (GABAC)。1、现代金融的国际化决定了洗钱犯罪也具有国际化的特点。洗钱犯罪具有规模化、国际化、系统化的特点。为打击洗钱犯罪，统一协调各国反洗钱工作，共享反洗钱信息，需要全球和区域各级国际组织。其中，不仅包括政府间组织，还包括各国金融情报机构与商业银行之间形成的合作组织，以及全球性和区域性的国际组织。2、专门的反洗钱机构，这些组织专门从事国际反洗钱，旨在推动国际反洗钱进程，促进全球反洗钱合作。FATF的中文名称是金融行动特别工作组，专门研究洗钱的危害、防止洗钱和协调国际反洗钱行动。 FATF是目前世界上国际反洗钱和反恐融资领域最具影响力的国际组织。没有其他组织的影响力比他小。3、他成立于1989年，当时七国集团于1989年在巴黎举行年度经济峰会。法国是第一任主席。其成员国位于各大洲的主要金融中心。其关于反洗钱的40条建议和关于反恐怖主义融资的9条特别建议（以下简称FATF 40+9建议）是世界上最权威的文件。截至2019年2月，FATF有38个成员，包括36个国家、欧盟和海湾合作委员会的2个区域组织、9个准成员和23个观察员。4、成立之初，它只是七人小组的临时组织，但发展至今，已日益演变为一个永久性组织。 2018年至2020年，中国人民银行还将派员担任副董事长、董事长。FATF全面引入基于风险的理念，对成员进行评估，发布合规程度，分为合规、基本合规、部分合规、不合规和不适用五个等级。这一结果一旦公布，该国在吸引外资和国际定居方面将遭受重大损失。因此，各国对FATF又爱又恨。中国于2019年2月基本通过FATF第四轮评估。