资产配置的基本步骤

1. 资产配置的基本步骤

 在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。资产配置是一个综合的动态过程，投资者的风险承受能力、投资资金都会不断的发生变化，所以对不同的投资者来说，风险的含义不同，资产配置的动机也不同，所以最终选择的组合也不一样。

2. 资产配置流程正确的步骤

亲亲～很高兴为您解答哟资产配置流程正确的步骤:一、制定投资目标制定投资目标之前需要明确自身特征，例如资产、收入、负债、支出、家庭结构、保险配置比例等等，避免出现临时调整抽调资产配置组合配比资金的情况。二、研究资产类别第一部分的自省是为了让我们更为清楚自身可以投资的资产有哪些？大致会有多高的年化收益以及对应的波动产生的回撤是否在可接受范围内。研究资产类别投资资产类别根据投向分为权益类、固定收益类、现金类和其他类。资产配置组合涵盖了包含主观多头、量化、宏观等的权益资产，包括以债券策略为主的固收资产，还有管理期货、量化中性、reits等等另类资产，简单了解即可。三、制定投资策略（战略资产配置）在熟悉了资产类别之后，我们还需要攻克的重要命题正是配比。正是因为市场上的资产种类繁多，因此要对每一类资产的收益、风险、相关性进行预测、量化。为了简化流程，我们可以仅仅以股票和债券这两类最为常见的资产为例，并不断跟踪对组合进行再平衡，构建基本组合。四、实施投资策略（战术资产配置）制定了投资策略之后可以进行战术资产配置和调整。五、绩效评估与调整。当我们制定好长期战略目标并确定了中短期的战术策略后，最后一步就是跟踪组合、定期评估和调整，根据情况适时再平衡。希望对您有所帮助哟😸【摘要】
资产配置流程正确的步骤【提问】
亲亲～很高兴为您解答哟资产配置流程正确的步骤:一、制定投资目标制定投资目标之前需要明确自身特征，例如资产、收入、负债、支出、家庭结构、保险配置比例等等，避免出现临时调整抽调资产配置组合配比资金的情况。二、研究资产类别第一部分的自省是为了让我们更为清楚自身可以投资的资产有哪些？大致会有多高的年化收益以及对应的波动产生的回撤是否在可接受范围内。研究资产类别投资资产类别根据投向分为权益类、固定收益类、现金类和其他类。资产配置组合涵盖了包含主观多头、量化、宏观等的权益资产，包括以债券策略为主的固收资产，还有管理期货、量化中性、reits等等另类资产，简单了解即可。三、制定投资策略（战略资产配置）在熟悉了资产类别之后，我们还需要攻克的重要命题正是配比。正是因为市场上的资产种类繁多，因此要对每一类资产的收益、风险、相关性进行预测、量化。为了简化流程，我们可以仅仅以股票和债券这两类最为常见的资产为例，并不断跟踪对组合进行再平衡，构建基本组合。四、实施投资策略（战术资产配置）制定了投资策略之后可以进行战术资产配置和调整。五、绩效评估与调整。当我们制定好长期战略目标并确定了中短期的战术策略后，最后一步就是跟踪组合、定期评估和调整，根据情况适时再平衡。希望对您有所帮助哟😸【回答】

3. 资产配置有哪些原则？

谈到资产配置，很多朋友就一脸蒙蔽，不知道什么是资产配置。
一、资产配置的定义
1952年，马科维茨在《金融杂志》上发表题为《资产组合选择——投资的有效分散化》一文，首次提到了“资产配置”的概念，其理论被誉为“华尔街的第一次革命”，第一次精确了风险与收益的定义，投资者必须平衡风险与收益，进行资产配置，以达到最优的投资组合。

现在问题又来了，不知道怎么配置才是对的。众所周知，咱们老百姓最喜欢买房和存钱。

二、中西方家庭资产配置的差异


三、家庭资产配置，应该遵循四个原则：



1、风险大小
高收益等于高风险，而高风险不一定有高收益。在做资产之前，最需要先关注资金的安全性。对于各式各样的投资陷阱，不是有这么一句话嘛“你关注的是利息，而对方却惦记着你的本金。”
在总资产中，高风险的投入最好不要超过30%。

2、时间长短
投资周期对资产配置影响十分巨大。比如如果有300万的资金，是全部投入到3年期的股权项目，还是进行分散或是周期性的投资呢。比如100万可以做3+1+1的私募，100万可以做1年周期的私募，100万可以做隔3个月或6个月可以重新释放出来灵活调整的规划。
甚至还可以连环规划一个月到期的理财计划。
这样当需要急用资金的时候，不至于被全部“锁定”而影响投资安排。

3、收益高低
如果想每年获得10-15%的收益，持续让资产稳步增值，就需要透过一个组合投资计划来完成，比如有的是固定收益8%，有的是浮动收益12%，有的可能收益可以到20%但同时风险系数比较高，通过组合方式既可以有效规避风险，也可以让资金分配更加合理。

4、流动性强弱
通俗来说，资金一旦进入投资渠道，就不太容易再拿回来。关注流动性强弱，就包括是否可以抵押贷款，是否容易变现等等。以房产为例，通常带来的房租收益是不高的，而房子的增值部分如果不卖，就难以产生流动性，除非做房产抵押。以保单为例，如果是高现金价值的年金保险，那么就有很好的流动性。而传统的年金保险，是做的10年、20年计划，显然投入进去的保费流动性就会弱一些。而企业股权投资，流动性就更差。比如IPO项目，如果项目没有上市，那么资金的退出就会变得遥遥无期。

当我们关注投资理财，紧盯这四个要素时，就不会容易掉入收益陷阱，也不容易一味只求快，会从风险、收益、时间、流动性来综合考虑每年的理财投资计划。

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4. 基础的资产配置方案包括哪些基本内容

基础的资产配置方案有以下几项基本内容：
保护身体的钱。也就是保险。保险的意义在于它虽然不能给你带来投资回报，但一旦意外发生，你就可以用很少的钱换来一份金额很高的安全保障。
随时要花的钱。一般指存在银行卡里的钱，随时可以拿来消费。随时要花的钱有两个特征，一个是流动性非常强，安全性非常高，建议购买货币基金，当然也可以以现金或活期存款的形式持有。
保本升值的钱。保本升值的钱也有两个特征，一个是安全性非常高，一个是这笔钱有特殊用途，通常是为了养老或者子女教育而准备的钱，建议配置风险偏低理财产品。
投资赚钱的钱。俗话说，收益越高，风险越大，显然，这笔钱的最大特点是风险偏高，建议选择股票型基金、指数基金以及股票这类高风险产品。不过需要注意的是，这笔钱不能从上述三种钱中抽调，还有就是，比例要根据风险承受能力来，风险承受能力偏低的投资者不可配置过高。

5. 银行资产配置的基本流程

资产配置的基本步骤：
一、明确投资目标和限制因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。
二、明确资本市场的期望值。
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。
三、明确资产组合中包括哪几类资产。
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。
四、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
五、寻找最佳的资产组合。
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。
【摘要】
银行资产配置的基本流程【提问】
资产配置的基本步骤：
一、明确投资目标和限制因素。
通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。
二、明确资本市场的期望值。
这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。
三、明确资产组合中包括哪几类资产。
一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。
四、确定有效资产组合的边界
找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
五、寻找最佳的资产组合。
在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。
【回答】

6. 如何正确的配置资产？

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资产配置是指因应投资者个别的情况和投资目标，把投资分配在不同种类的资产上，如：股票、债券、房地产及现金等，在获取理想回报之余，把风险减至最低。

最简单的方法，按照“1234”法则进行资产配置：
10%的钱用来生活，以可以保证6个月的衣食住行为宜；
20%的钱用来保命，就是运用好以小博大的保险，尤其是重疾健康险；
30%的钱用来赚钱，属于高风险的增加资产的手段，比如基金、炒股、买房等等风险较高的理财手段；
40%的钱用来保本，属于低风险的抗通胀的理财行为，注重长期、稳定的获利能力，比如银行、P2P产品等。
不过每个人所处在不同的年龄阶段和生活环境，这些配置会有一定的浮动性。
我建议年轻的时候多配置高风险的项目，以买房为例，运用好杆杠，从可能有较大涨幅的近市郊房产入手；中年时以稳健为主，以市中心好地段的房产入手，流通性更大；老年时以现金为主，逐步套现花在自己的健康上。其他的手段也是类似的思想。
切忌把所有鸡蛋放在同一个篮子里。

总而言之，资产配置为一理财概念，投资者根据其投资计划的时限及可承受的风险，来配置资产组合。资产配置可以应用于任何拥有两只以上股票的投资组合内，唯较常用于资产类别的层面。不同类别的资产在市场上的运作也有所不同，所以其回报和所涉及的风险亦各有不同。

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7. 资产配置的基本步骤有哪些

资产配置的基本步骤：\x0d\x0a一、明确投资目标和限制因素。\x0d\x0a通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。\x0d\x0a二、明确资本市场的期望值。\x0d\x0a这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。\x0d\x0a三、明确资产组合中包括哪几类资产。\x0d\x0a一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。\x0d\x0a四、确定有效资产组合的边界\x0d\x0a找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。\x0d\x0a五、寻找最佳的资产组合。\x0d\x0a在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。

8. 资产配置的基本步骤有哪些？

资产配置的基本步骤：\x0d\x0a一、明确投资目标和限制因素。\x0d\x0a通常需要考虑到风险偏好、流动性需求和时间跨度要求，还需要注意实际的投资限制、操作规则和税收问题。比如，货币市场基金就常被投资者作为短期现金管理工具，因为其流动性好，风险较低。\x0d\x0a二、明确资本市场的期望值。\x0d\x0a这一步骤非常关键，包括利用历史数据和经济分析，要考虑投资在持有期内的预期收益率。专业的机构投资者在这一步骤具有相对优势。\x0d\x0a三、明确资产组合中包括哪几类资产。\x0d\x0a一般来说，资产配置的几种主要资产类型有：货币市场工具、固定收益证券、股票、不动产和贵金属（黄金）等。\x0d\x0a四、确定有效资产组合的边界\x0d\x0a找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。\x0d\x0a五、寻找最佳的资产组合。\x0d\x0a在满足投资者面对的限制因素的前提下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。