某银行推出一种理财产品，年投资收益率为6%。如果半年计息—次，则实际投资收益率怎么计算

1. 某银行推出一种理财产品，年投资收益率为6%。如果半年计息—次，则实际投资收益率怎么计算

实际利率=（1+3%）^2-1=6.09%

2. 某人用50000元购买理财产品,预期年收益率为5%,三年到期后,实际年收益率比预期率比预期低了1

三年后实际取56375元。三年收益计算方法：50000*5％*3*85％＝6375元。实际年收益率比预期率比预期低了15个百分点，就是100-15＝85。所以说实际收益是预期收益的百分之85％，100％-15％＝85％。预期收益：预期收益也称为期望收益，是指如果没有意外事件发生时根据已知信息所预测能得到的收益。通常未来的资产收益是不确定的。不确定的收益可以用多种可能的取值及其对应的概率来表示，这两者的加权平均，即数学期望值，就是资产的预期收益。在投资理财中，预期收益的重要性，怎么强调都不为过。它是进行投资决策的关键，输入变量计算。不对它做出估计，什么买卖决策、投资组合一切都免谈。它不仅对投资者重要，对于公司管理者来说，也同样重要，因为公司股票的预期收益是影响公司资本成本的主要因素，关系到公司将来选择什么样的投资项目。拓展资料：理财产品，即由商业银行和正规金融机构自行设计并发行的产品，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类产品。银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》，强化理财产品销售流程管理，明确了理财产品销售过程中的多项禁止性行为，以切实保护投资者的合法权益。办法自2021年6月27日起施行。销售新规：2021年5月27日银保监会发布《理财公司理财产品销售管理暂行办法》(中国银行保险监督管理委员会令(2021年)第4号)，强化理财产品销售流程管理，明确了理财产品销售过程中的多项禁止性行为，以切实保护投资者的合法权益。该办法于2021年6月27日起施行。办法明确，理财产品销售机构及其销售人员在理财产品销售活动中:不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品;不得虚假宣传、片面宣传，夸大过往业绩，预测理财产品的投资业绩，或者出具、宣传理财。

3. 如果某股票的β值为0.6，市场组合预期收益率为15%，无风险利率为5%时，该股票的期望收益率为（）。

如果某股票的β值为0.6，市场组合预期收益率为15%，无风险利率为5%时，该股票的期望收益率为11%。
计算过程：
E（r）=[E(Rm)-r(f)]*β+r(f)=0.06+0.05 =11%

期望收益率，又称为持有期收益率（HPR）指投资者持有一种理财产品或投资组合期望在下一个时期所能获得的收益率。这仅仅是一种期望值，实际收益很可能偏离期望收益。
HPR=（期末价格 -期初价格+现金股息）/期初价格
扩展资料：
期望收益率是投资者在投资时期望获得的报酬率，必要收益率是投资者愿意投资所要求的最低报酬率，实际收益率是投资者投资后所实际获得的报酬率。
其实，收益率就是未来现金流折算成现值的折现率，换句话说，期望收益率是投资者将预期能获得的未来现金流折现成一个现在能获得的金额的折现率。
必要收益率是使未来现金流的净现值为0的折现率，显然，如果期望收益率小于必要收益率，投资者将不会投资。当市场均衡时，期望收益率等于必要收益率。
而实际收益率则是已经实现了的现金流折现成当初现值的折现率，可以说，实际收益率是一个后验收益率。
参考资料来源：百度百科-期望收益率

4. 已知无风险收益率为 8%，市场资产组合的期望收益率为 15%，对于 X Y公司的股票β系数为1.2 ，

(1) 由公式k=rf+β[E(rM)-rf)， 可得：k＝8%+1.2(15%-8%)＝16.4% 又g＝b×ROE＝0.6×20%=12% 得：V0＝D0(1+g)/(k-g)＝4×1.12/(0.164-0.12)＝101.82美元 即该公司股票的内在价值为101.82美元。 (2) 一年以后市价P1＝V1=V0(1+g)=101.82×1.12＝114.04美元 E(r)＝(D1+P1-P0)/P0＝(4.48+114.04-100)/100=0.185 2=18.52% 即持有XY公司股票一年的收益率为18.52%。拓展资料无风险真实利率的决定因素主要有两个： 一个因素是借款人对于实物投资回报率的预期，它决定了借款人为借入资金而愿意支付利息的上限。例如，借款人对实物投资回报率预期为10%，扣除各种风险溢价 6%，则他们借入资金愿意支付的利息上限为4%。如果预期回报率下降为8%，扣除各种风险溢价6%，则他们借入资金愿意支付的利息上限为2%。对于未来投资回报的不同预期，决定了借款人愿意支付的不同利率水平的上限。 另一个因素是储蓄人对当前和未来消费的偏好，它决定了愿意出借资金的数量。储蓄人出借资金的目的是放弃当前的消费，换取未来更多的消费。例如，有的人更看重当前的消费，只有大于4%的回报，他们才愿意出借资金。另外一些人更看重未来的消费，只要有2% 的回报，他们就愿意借出资金。储蓄人对消费的时间偏好决定了他们愿意递延多少消费，进而决定了在不同利率水平下他们愿意出借的资金数量。 出借人和储蓄人之间的资金供求关系，决定了现实的无风险真实利率水平和借贷规模。无风险真实利率不是固定不变的，并且很难测定。多数专家认为它在1%-5%之间。如果通货膨胀为零，短期国债可以近似看成是无风险真实利率。这个利率反映放弃当前消费的回报，回报金额的多少与递延消费的时间长短相联系，因此称为货币的“时间价值”。

5. 两种股票，β系数为2和1.2。无风险报酬率为5%，投资组合的风险收益率为6%。计算投资组合的预期收益率

E(R) = Rf + beta * [E(R)-Rf]  // 预期收益等于无风险收益加上风险溢价
= 5% + beta * 6% 

其中，
beta(portfolio) = w_a * beta_a + w_b * beta_b // 投资组合的beta等于每种资产的beta按照其市值权重累加之和

lz的题目里没有给出两种股票的价值权重w_a, w_b。如果我们假定投资组合中两种股票的市值相等，w_a=w_b=0.5, 则

E(R) = 5% + (0.5 * 2 + 0.5 * 1.2) * 6% = 14.6%

6. 某证券投资组合的β系数为1.8，市场平均收益率为13%，该证券投资组合的预期收益率为17%，求无风险收益率

这是一个CAPM模型。
17%=（13%-R（f））1.8+R（f）
->R(f)=8%.

7. 某公司欲购买债券作为长期投资,要求的必要收益率为6%。

1.每年实收利息（1000×8%）－（41÷5）=71.8
2.债券收益率=71.8÷1041×100%=6.89721%
债券投资收益率高于必要收益率，该债券可以购买。

8. 假设某投资工具的月收益率是0.5%，求其折合的年收益率

其折合的年收益率=(1+0.5%)^12-1=6.17%