一生的理财功课的作者简介

1. 一生的理财功课的作者简介

曾昭逸，国内知名理财顾问，北京大学法学学士，清华大学国际MBA，先后在华夏基金管理公司、中国金融在线公司从事过开放式基金营销、金融理财产品的研究和设计等工作。拥有基金和证券从业资格。《新京报》、《大众理财》、等媒体特约撰稿人，著有《拱出银行的小猪——家庭理财指南》一书。

2. 个人理财的图书目录

第一章 个人理财概述 1第一节 个人理财的基本内容 3一、个人理财的定义 3二、个人理财规划的基本内容 4三、个人理财规划的基本流程 9第二节 个人理财业务的发展与现状 10一、个人理财业务在美国的发展与现状 10二、香港银行业个人理财业务的发展与现状 13三、我国银行业个人理财业务的发展与现状 16第三节 理财规划师及其资格认证 18一、注册金融策划师(CFP)及其资格认证 18二、特许金融分析师(CFA)及其资格认证 19三、中国香港注册财务策划师(RFP)及其资格认证 19四、特许财富管理师(CWM)及其资格认证 19五、国家理财规划师及其资格认证 20本章小结 21思考题 21第二章 个人理财的基础知识 25第一节 生命周期理论 26一、生命周期理论的主要内容 27二、生命周期理论在个人理财方面的运用 28第二节 货币的时间价值 31一、货币时间价值的基础知识 31二、年金 33第三节 客户的风险属性 37一、影响客户风险承受能力的因素 37二、客户风险偏好的分类及风险承受能力评估 43本章小结 50思考题 50第三章 个人理财规划 53第一节 客户信息的收集与整理 54一、收集客户信息 54二、有效沟通的技巧 57第二节 客户财务状况分析 66一、个人/家庭财务报表与企业财务报表的区别 66二、个人/家庭资产负债表的编制 67三、个人/家庭损益表的编制 75第三节 客户理财需求和目标分析 79一、客户理财需求的内容 80二、客户理财目标的种类 81三、客户理财目标的制定 82第四节　客户理财规划 85一、现金、消费和债务管理规划 86二、风险管理和保险规划 88三、投资规划 90四、税收规划 92五、人生事件规划 93第五节 执行和监控客户理财规则书 94一、准确性原则 94二、有效性原则 94三、及时性原则 95本章小结 95思考题 96第四章 个人储蓄与消费信贷计划 99第一节 储蓄概述 100一、储蓄的含义 100二、储蓄的意义 101三、储蓄的特点 101四、我国储蓄政策与原则 102五、个人储蓄计划的原则 102第二节 储蓄的类型 103一、储蓄的种类 103二、储蓄利息的计算 110第三节 储蓄的策略 112一、储蓄理财的指导思想 112二、储蓄存款的技巧 112三、家庭储蓄策略 114第四节 消费信贷概述 115一、消费信贷的含义 116二、消费信贷的特点 116三、消费信贷的分类 116四、消费信贷的作用 118第五节 消费信贷的主要类型 118一、封闭式信贷 118二、开放式信贷 121第六节 消费信贷的策略 125一、消费信贷的原则 125二、消费信贷的策略 126本章小结 127思考题 128第五章 个人风险管理与保险计划 129第一节 风险与可保风险 130一、风险 130二、风险因素、风险事故、风险损失 131三、风险频率、风险程度、风险成本 132四、投机风险与纯粹风险 133五、风险管理 133六、可保风险 134第二节 保险的功能及类型概述 139一、保险的功能 139二、保险的类型 141第三节 个人保险规划的制定 146一、个人风险的基本形式 146二、个人保险规划的基本原则 148三、个人保险规划的基本方法 149本章小结 153思考题 154第六章 股票投资计划 157第一节 股票概述 158一、股票的含义和特征 158二、股票分类 160三、股票的价值和价格 163四、股票的投资收益 165第二节 股票的发行和流通 166一、股票的发行 166二、股票的流通 170第三节 股票投资分析 175一、基本分析法 176二、技术分析法 180三、股票投资的策略 185本章小结 190思考题 190第七章 证券投资基金投资计划 193第一节 证券投资基金概述 194一、证券投资基金的产生与发展 195二、证券投资基金的目标及特点 197三、证券投资基金的作用 198四、证券投资基金与股票、债券的区别 199第二节 证券投资基金类型、发行与上市交易 201一、证券投资基金的种类 201二、证券投资基金的发行方式 207三、证券投资基金的上市交易 208第三节 证券投资基金的投资策略 212一、购买基金要有持久作战的长期投资策略 213二、购买基金要选择好适合自己的基金资产组合 213三、不同类型基金的投资策略选择 216四、购买开放式基金及封闭式基金应采取的投资策略 217五、其他的投资策略 217本章小结 217思考题 218第八章 债券投资计划 221第一节 债券概述 222一、债券的含义 222二、债券和股票的比较 222三、债券的基本要素 223四、债券的特征 224五、债券的种类 225第二节 债券发行与交易 228一、债券的发行 228二、债券的交易 230第三节 债券收益与价格 232一、影响债券收益率的因素 232二、债券收益率的计算 233三、债券定价 235四、影响债券价格的主要因素 235五、债券投资的风险 237第四节 债券投资策略 239一、债券投资的一般原则 239二、债券投资应考虑的主要问题 240三、债券投资策略 240本章小结 244思考题 245第九章 房地产投资计划 247第一节 房地产概述 248一、房地产的基本含义 248二、房地产的特性 249三、房地产投资的方式 251四、房地产投资的风险 252第二节 房地产价格的构成及影响因素 254一、房地产价格的构成 254二、房地产价格的影响因素 256第三节 房地产投资规划 259一、房地产投资规划的重要性 259二、房地产投资规划的流程 260三、租房与购房决策 261四、购房规划 264本章小结 267思考题 268第十章 外汇与黄金投资计划 271第一节 外汇投资 272一、外汇与外汇市场 272二、外汇交易及影响因素 274三、我国的个人外汇理财业务及创新 277第二节 黄金投资 279一、黄金与黄金市场 279二、黄金理财方式 282第三节 收藏品投资 283一、收藏品及分类 283二、收藏市场的变化趋势 284三、收藏品理财策略 286本章小结 287思考题 288第十一章 个人税收规划 291第一节 个人所得税的基本知识 292一、纳税人 292二、征税范围 292三、计税依据 294四、税率 296五、应纳税额的计算 298六、个人所得税优惠政策 301第二节 个人税收规划的原则与方法 303一、个人税收规划的原则 303二、个人税收规划的基本方法 304第三节 个人税收规划实务 307一、纳税人身份设计规划 307二、从征税范围角度规划 310三、从计税依据角度规划 311四、税率规划 318五、推迟纳税时间 319六、税收优惠利用 320本章小结 321思考题 321第十二章 人生事件规划 325第一节 教育投资规划 326一、教育投资规划概述 326二、教育投资规划的技术 329三、教育投资规划工具 332第二节 退休规划 335一、退休规划的基础知识 335二、养老保险 340三、个人退休规划的流程 344第三节 遗产规划 354一、遗产和遗产制度的基本知识 355二、遗产规划的基本方法 356本章小结 361思考题 361参考文献 363

3. 一生的理财计划的图书目录

前言第一章 理财智商——改变你的财务人生第一节 改变你的财务人生第二节 理财能够给我们带来什么第三节 个人理财主要从哪些方面入手第二章 个人理财的基本知识第一节 神奇的货币时间价值第二节 你到底能够承担多少风险第三节 生命周期与理财规划第三章 财务管理——理财的基本功第一节 两个最基本的家庭财务报表——资产负债表和收支表第二节 手头的钱你留够了吗第四章 金融投资（一）第一节 投资的基本知识第二节 债券投资第三节 股票投资第四节 投资基金第五章 金融投资（二）第一节 外汇投资第二节 期货和期权第三节 黄金市场第六章 个人/家庭居住规划及房地产投资第一节 个人/家庭的居住规划第二节 租房决策第三节 买房决策第四节 房地产投资规划第七章 教育投资计划第一节 教育投资的特点和基本原则第二节 教育投资计划工具第八章 个人风险管理与保险规划第一节 保险的基本原理第二节 针对个人的主要保险种类第九章 退休规划第一节 退休规划概述第二节 退休规划的设计第十章 税务筹划第一节 个人积务筹划的基本问题第二节 中国现行个人所得税制度框架第三节 个人税务筹划的基本方法第十一章 遗产管理第一节 遗产和遗产制度的基本知识第二节 遗产管理

4. 一生的理财功课的编辑推荐

★凡购买《一生的理财功课》一本，即可获赠精美理财扑克牌一副。理财扑克牌简介：将《一生的理财功课》的精华内容，浓缩为54首理财小诗，分别印制在54张扑克牌上，使读者在游戏的过程中轻松学习理财。限量500幅，送完即止！一本告诉你如何进行投资决策的理财工具书。本书分章对银行业务、债券、股票、衍生品、基金、保险和房地产等做了比较全面的介绍。通过本书能帮投资者树立正确的理财意识，搭建一个正确、系统全面的理财分析框架。 这不是一本速成书，没有什么一天就会的理财绝招，而更多的是一些投资的分析方法，是理财基本功的介绍，“圆”您一个“理财脑”。

5. 一生的理财功课的内容简介

理财是一生的功课。这门功课没有考试，不过你的财富记录就是对你理财能力最为严苛的考核。而理财基本功的精髓就在于：股票、基金等各投资品种如何运作；政府如何做出升息降息等各项宏观调控政策。它们又如何影响你的投资收益；券商、基金公司、保险公司和Q Fll等投资机构在整个资本市场中到底扮演何种角色，它们和投资者之间存在着何种博弈关系……只有了解了这些，你才能在决策时成竹在胸，不被市场和他人牵着鼻子走。世界上不存在什么三天就会的理财诀窍，更不可能有什么保赚不赔的理财通道。这本书对股票、基金、银行业务、债券、衍生品、保险和房地产作了深透的解析，着力于构建你高明的理财思维，让你无论在何种金融形势下都能做出明智的投资判断。本书专为如下人群度身定制：希望理财和想对理财多些了解的人，让其系统了解理财，站在理财高起点；急需提升自己理财能力的人，为其提供一套极富针对性的反省和提升工具；不想局限于单个投资品种的人，助其在更高层面进行组合投资，分散风险。

6. 理财基础知识的图书目录

《资产配置》
 Asset Allocation
作者：Roger Gibson
评论：这本书着重强调了个人资产的质量问题，对于投资热爱者和金融顾问尤为适用。
《漫步华尔街》 
A Random Walk Down Wall Street
作者：Burton Malkiel
评论：这是一本非常棒的投资初级读本，解释了股票、债券和共同基金的一些基础知识，书中还强调了有效市场的概念。
Beta理财师《成长手册》
评论：此系列书籍汇聚了财富专家们的实战经验，不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率，对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。
希望对你有帮助。

7. 改变一生的8堂理财课的目录

 罗伯特·T.清崎——让金钱为我们工作从小接受财商知识有钱人不买股票关注自己的事业金钱也是一种观念重要的不是挣了多少，而是留下多少 大卫·巴哈——借钱永远是输家利用“双份拿铁因子”储蓄在正职之外创业开源节流永远都需要学习取舍不赚快钱聪明女人致富术 沃伦·巴菲特——如何投资理财决定你一生的财富把鸡蛋放在一个篮子里尽量避免风险，保住本金长期持股而非朝三暮四买卖股票坚决遵守的原则 黄培源——有钱不要存银行储蓄不是致富之道理财方式造成贫富差距以别人的钱赚钱活用股票投资黄土即黄金 吉姆·罗杰斯——信息越少机会就越多做自己熟悉的事学会勤奋和思考把自已当成机会主义者不打无准备之仗看好大宗商品的投资前景 李嘉诚——30岁以前靠体力赚钱，30岁以后靠“钱”赚钱三十以后重理财理财要有耐心先难后易方能聚财成由俭，败由奢 乔治·索罗斯——永远不要孤注一掷乱局即大局最重要的是人品昨天的历史，明日的走势判断对错并不重要在前进中整顿 苏茜·欧曼——金钱并不是唯一诚实生财，谎言毁之关注你现在拥有的正确对待自己，才能正确支配金钱优先投资已知领域永远牢记：金钱本身不具备力量参考书目

8. 成功理财的16堂课的图书目录

前言第一篇 理财入门第1课 先学会算计如果手中的钱是士兵，那么你应该成为它们的总司令。你必须学会运筹帷幄，使你的每分钱都用得最合理，发挥最大的效用。理财的基础知识理财，先图保值，后求增值我的财务目标到底是什么理财工具组合投资和金钱玩个游戏有效记账法建议和忠告第二篇 和银行打交道第2课 能挣会存——储蓄理财毫无疑问，储蓄是存款本金安全性最高的理财手段。但正是由于其很高的安全性，决定了这种理财手段的收益性不足。由于通货膨胀的存在。放在银行里的钱也许数量上可以越来越多.但实际购买力却有可能越来越小。稳健传统的理财方式——储蓄各类储蓄是如何扣税的计算储蓄利息如何存款最合算避免和减少存款本金损失的技巧储蓄也有风险建议和忠告第3课 用银行的钱生活——消费贷款“花明天的钱，圆今天的梦”，消费贷款只是实现必要目标的权宜之计，也是鞭策自己的动力。对于工薪族来说，日常的生活，不会去考虑贷款，贷款更多会体现在房子和车子上。个人耐用消费品贷款一手楼按揭贷款二手楼按揭贷款买房：您适合哪种贷款方式个人汽车消费贷款建议和忠告第4课 银行卡使用攻略每个人的包里都会有几张银行卡，随着银行卡的普及和发展，越来越多的人使用银行卡，银行卡给我们带来了许多方便。如果不正确使用和保管银行卡，也会给我们带来不必要的麻烦，所以有必要了解一些银行卡的知识及使用技巧。精明打理银行卡银行卡使用常识日常生活中巧用各类银行卡信用卡使用技巧使用信用卡的五个“烦恼”各种银行卡的申领及使用方法建议和忠告第三篇 生活中的理财第5课 设定理财目标理财目标绝非固定不变，所有目标都可能会随当时大环境及自身情况而作动态的改变，因此，必须时时问自己：我在哪里？我要去哪里？我要如何到达？为什么要理财为你的理财方向定位如何一步步积累财富你有多少身价预算控制，增加节余建议和忠告第6课 学会消费坚持节约的一个简便方法就是每当自己准备购买东西的时候，反问自己“你真的需要这样东西吗？你真的喜欢这样东西吗？”如果你无法确定，那就应该放弃购买。财务计划不可少如何计划生活开支品味生活从省钱开始理性消费做好收支预算管理识破消费陷阱建议和忠告第7课 子女教育投资要未雨绸缪在小孩不同的年龄段应选择不同的投资。例如，子女距离上大学还有很长一段时间的，因为通货膨胀有可能使财富缩水的效果特别明显，最好选择比较积极的投资工具，如股票型、混合型基金；如果孩子已经初中毕业，则可以选择注重当期收益的投资工具，如债券型基金和交易所记账式国债。子女教育理财要及早动手两种稳妥的教育投资工具规划子女教育基金应注意的四个问题经济型家庭理财规划富裕型家庭理财规划家庭月收入4000元的教育理财计划家庭月收入6000元的教育理财计划如何申请国家助学贷款建议和忠告第8课 保险：必要的保障买保险就是买未来生活的保障，因而要慎重。购买保险时不要偏听偏信，而要货比三家，先看公司的条款是否更适合自己，售后服务是否更值得信赖。要比较险种，不要盲目购买。要考虑责任，不要只贪图便宜，俗话说：“一分钱一分货。”保险也是如此，不能光看买一份保险花了多少钱，而要搞清楚这一份保险的保险金是多少，保障范围有多大，要全方位地考虑保险责任。认清保险的意义购买保险必知的基本知识需要考虑的顺序问题怎样购买养老保险年轻的高薪族如何规划保险汽车保险如何买建议和忠告第9课 住房和车住房贷款“货比三家”“精打细算”贷款买房如何贷款买车汽车投保前多衡量汽车投保的五种方案养车避免13笔浪费建议和忠告1建议和忠告2第10课 养老计划养老规划也要三十而立养老金规划，力求一个稳字巧搭配减轻医疗负担建议和忠告第4篇 钱生钱——投资理财第11课 风险和收益并存的投资——购买股票投资股票的收益和风险投资前的准备工作购买股票的基本常识投资股票的技巧如何分析、研究股票的基本面股票买进时机选择如何选择股票最佳卖出点13个股票投资制胜技巧建议和忠告第12课 最值得信赖的储蓄——购买债券债券的风险和收益国债投资：凭证式vs记账式两种国债投资有技巧买记账式国债，稳赚不赔有窍门比存款回报率高的理财工具——企业债券债券的收益率如何计算债券投资的风险及规避方法建议和忠告第13课 安全理财工具——基金什么是基金做个“基民”封闭型基金和开放型基金低风险、低回报——保本基金活期储蓄的替代品——货币基金投资前的调研和考察选择最佳购买时间建议和忠告第14课 规避贬值风险——外汇理财储汇，炒汇存储外汇获高息如何存储外汇进行理财炒汇如何获利建议和忠告第15课 淘宝游戏——实物投资贵金属纪念币收藏与投资实物黄金和纸黄金投资方略普通纪念币投资品种的选择人民币连体钞投资品种的选择邮票投资基本知识邮票投资的主攻方向房地产投资风险分析及防范策略民间投资的重要渠道——收藏建议和忠告第16课 经营你自己的事业定位人生，规划理财自己当老板实现资本的原始积累找准事业的切入点白手起家怎样创业网上开店创业网上开店如何寻找质优价廉的货源让网上店铺成为众人“浏览”的明星建议和忠告参考文献