反洗钱客户的基本信息有哪些？

1. 反洗钱客户的基本信息有哪些？

反洗钱身份识别9要素为：1.姓名；2.性别；3.国籍；4.职业；5.住所地或者工作单位地址；6.联系方式；7.身份证件或者身份证明文件的种类；8.身份证件号码；9.身份证件有效期限。【拓展资料】一、客户身份识别制度的沿革很长一段时间，客户身份识别并不是我国金融机构的一项法定义务。与客户身份识别有关的规定最早见于国务院颁布的《个人存款账户实名制规定》，这部法规规定的个人存款实名制是客户身份识别制度的雏形，但适用范围较窄，尚不能被视为专门的反洗钱法规。中国人民银行2003年1月3日发布《金融机构反洗钱规定》（现已废止），要求金融机构应建立客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。在我国立法中第一次明确提出客户身份识别制度的是《中华人民共和国共和国反洗钱法》，该法于2006年10月31日由全国人民代表大会常务委员会通过。《中华人民共和国共和国反洗钱法》正式在法律上确立了反洗钱客户身份识别制度。2007年6月21日中国人民银行、中国银行业监督管理委员、中国证券监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会联合发布《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存办法》，这一部门规章对客户身份识别制度进行了细化处理。二、客户身份识别含义的法律学解释（一）“身份”的解释客户身份识别制度是对金融机构客户身份识别工作进行规范的法律制度，但我国《反洗钱法》和行政法规、规章及其他规范性文件对“客户”“客户身份”“客户身份识别”均无解释。应当指出，“客户身份识别”一词在词义上不能涵盖这一制度的全部外延，由此也导致很多误解发生。对客户身份识别制度的误解源于对“身份”这个中文词汇的理解。《现代汉语词典》（第7版）对“身份”一词的释义有三种：其一，指自身所处的地位，其二，指表现出某种身份的姿态，其三，指受人尊重的地位⑴。《现代汉语词典》对身份一词的三种解释都不能完美诠释本制度中身份一词的准确含义。本制度中的身份是指代表个体特征的信息。描述个体特征的信息有多种，比如自然人客户的姓名、性别、国籍、职业、住址、公民身份号码等。个体特征信息按照是否具有区分性进行划分，可以分为能区分个体的信息和不能区分个体的信息。按照是否可变来划分，可以分为固定信息和可变信息。作为一项法律制度所需要的身份信息中，必须包括能区分个体的信息，所谓能区分个体的信息，是指标识个体唯一性的信息，即每一个个体都拥有的且不与其他个体同类信息重合的信息。姓名、性别、国籍、职业等信息不具有区分性，姓名、性别、国籍、职业相同的个人众多。固定信息是与一个人的出生相关联的信息，包括性别、身份证件的号码、民族等信息。可变信息是指住址、年龄、资产、职业、行业等信息。能区分个体的信息必须与个体终身相关联且生命期内保持不变，固定信息中的身份证件号码就是能够区分个体的身份信息。

2. 反洗钱单位系统保存的客户记录要素有哪些?

交易记录除了记载交易合约的名称、月份、价格与数量外，还必须记载交易对手的经纪人及其结算会员的号码，而原委托经纪人下单的客户姓名则不用登记。交易记录一旦完成，即由经纪人和场内跑单员迅速的传给结算所。结算所检查无误确认成交并清算出盈亏结果。成交价格由结算所立即发布到场内和场外，完成价格报告程序。拓展资料：反洗钱系统是什么：1、反洗钱系统是全面满足人民银行反洗钱监管要求及适应最新业态发展趋势的洗钱风险监测报送及反洗钱工作管理的计算机系统平台。系统结合银行内部反洗钱内控制度及管理规定，实现反洗钱信息数据的自动化采集、统计、监测、预警、分析处理与合规上报的工作机制，建立以计算机信息系统作为基本手段的安全、可靠、开放、高效运行的反洗钱工作管理及监管报送平台，进行具有时效性和准确性的大额可疑交易数据监测以及客户身份识别、客户风险分类。2、同时能够对洗钱风险及涉嫌案件进行有效地分析和处理，实现模型监测、风险分析、尽职调查、风险评级、数据报送等业务流程的自动化处理，以提高工作效率、满足上级监管机构的监管要求以及配合公安机关有效地打击金融犯罪。3、理想的信息系统应具备灵活、快速和高效等特点。能跨越不同的产品线与业务系统，包括存款、电汇、转账、贷款、信托、经纪、信用证以及支票成像应用系统等，在客户关系、账户、 交易等方面实现无缝操作。（1）能及时采集、存储客户的客户尽职调查 (CDD) 信息，对客户回应进行初始打分。（2）监控交易并识别可疑活动异常情况。（3）根据客户活动，能识别警示信号。（4）根据各个客户的风险状况和同类客户群的风险特征，由监控系统识别可疑或异常交易并进行 高级评估和分析。（5）有清晰的工作流程特征，如，根据警示信号创建案例；在银行内部跨部门、跨机构共享反洗钱信息；能完成可疑活动的人工任务分配等；能自动抓取调集至少 12 个月的数据以供趋势分析之用。（6）对每一个反洗钱调查人员的业务量进行计划、分配和监控。（7）用户友好型的风险参数设置更新和访问权限控制，无需专门的计算机技术和技能即可完成设置。（8）其他。如简便性、可扩展性、内部资源的支撑程度、满意度和系统的价格等。除了满足监管要求，反洗钱自动化系统还可以帮助机构分析客户和用户使用其产品和服务的方式，然后用于产品营销。

3. 反洗钱单位系统保存的客户记录要素有哪些

包括客户身份资料、交易记录。
（一）金融机构应当保存的客户身份资料包括：
记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
（二）金融机构应当保存的交易记录包括：
关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
（三）客户身份资料及交易记录保存原则性要求是：
1.金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
2.金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
（四）客户身份资料和交易记录的保存期限：
1.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。
2.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
3.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
4.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

4. 反洗钱资料保存的范围包括哪些方面

反洗钱保密内容包括因依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息、反洗钱非现场监管信息、报告大额和可疑交易的情况以及涉嫌恐怖融资的大额和可疑交易等信息资料。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。从国际经验来看，洗钱和反洗钱的主要活动都是在金融领域进行的，几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位，国际社会进行反洗钱的合作也主要是在金融领域。反洗钱，是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。

5. 反洗钱调查中的封存是指什么

反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。
中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以封存。

扩展资料
一是有利于及时发现和控制洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；
二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；
四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

6. 配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做什么

配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做( ABCD )。
A.建立反洗钱检查档案库；B.建立案件线索档案库；
C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险

7. 按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件

你好，根据反洗钱法的相关法律规定给你一些法律解释，希望你能满意！
反洗钱法第十六条　
    金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。 

    金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。 

    客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 

    与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。 

    金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。 

    金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。 

    任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

    依据反洗钱法的相关法律条文，给予你合理的法律解释!

8. 机构开展反洗钱客户身份识别工作，应遵循哪些原则

客户身份识别制度的主要原则是：金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。自然人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。法人、其他组织和个体工商户客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。