如何挑选债基

1. 如何挑选债基

好买基金研究员葛轶强指出，在挑选债券型基金的时候，投资者可以更多参考债券型基金的过往业绩表现，因为债券型基金基金经理业绩的延续性比股票型基金要强。“基金经理对债券市场的把握主要通过国家货币政策、市场利率走向等，这种宏观把握能力延续性比较强。而且债券市场主要以场外交易为主，基本都是大机构在参与市场。与股票市场相比，受市场情绪影响更小。”
德圣基金研究中心首席分析师江赛春也表示，债券型基金历史业绩的稳定性比过去一年业绩收益更重要。“债券型基金里面相对来说，成立时间长的基金比较多，基金经理任职相对更稳定，投资者可以多从这几方面考虑。”
另外，在债市收益预期不大的情况下，纯债基金的投资价值相对降低。但江赛春指出，纯债基金还是要看具体产品的合同设计。“有的纯债基金可能连可转债都不投资，但有的投资范围更广。”
葛轶强也表示，有的纯债基金也逐渐参与一级市场打新股，可能采取网下配售的方式，但这样股票就有三个月的锁定期。“这类纯债基金的净值受股市影响更大。从这个层面来说，债券品种和业绩好坏关系不大，关键要看基金经理的投资风格。”

2. 如何挑选债基

挑选一只牛基，投资者可以从以下几个方面着手：  基金的过往业绩  投资者了解基金以往的业绩是非常必要的，就如同观察考试成绩来判断一个学生的优秀程度一样，基金以往的表现从一定程度上说明了基金的盈利能力。虽然考试成绩不是最好的指标，但却是最现实可用的指标，对于基金来讲也是如此。需要注意的是，观察基金过往业绩的时候要与同类型的基金相比，否则“苹果和梨子”的比较是没有意义的，例如要将股票型基金和股票型基金相比，而不能把货币市场基金拿来与股票型基金比较。同时还需要注意的是，不要仅仅比较基金的回报率，我们更要关注基金在为我们赚钱的同时让我们承担了多大的风险。如果有两只基金的收益率比较接近，那么我们一般会去选择那只波动相对较小风险不大的基金。  基金的持仓结构  基金实质上是基金公司提供给投资者的理财服务，但这一服务是通过证券组合的形式表现出来的，因为基金也要买股票、债券。那么，我们通过基金的证券组合可以看到基金在投资风格上的很多特点，例如我们通过一些统计学上的方法，可以区分出一只基金它所持有的股票到底是大盘价值类股票居多呢，还是更加青睐小盘成长类股票。从证券组合的变动情况，可以看出基金在日常运作中的特点，例如仓位的轻重、持股的集中度以及资产的周转率等等，都可以反映出基金的投资风格。当然，更直接的方法，是把基金的十大重仓股列出来，一一加以评判，从这些股票的潜力来判断近期基金的表现。  基金经理  投资者挑选基金时，不仅要了解基金的历史回报与风险，基金由谁管理即基金经理在管理组合中的作用也不容忽视。基金经理手握投资大权，决定买卖的品种和时间，对业绩的优劣起着举足轻重的作用，他自身的投资理念和思路对基金的运作有着深远的影响。  这么关键的一个人物，投资者该如何去关注呢？我们认为可以从几个方面入手，首先可以从基金经理以往管理的业绩表现入手，这是比较容易得到的数据，可以反映其整体实力和投资风格，这些数据越多、跨越的时间越久，越能够说明问题。其次查看基金经理的从业经验，如果基金经理曾经做过深入的基本面研究，从事投资之后又经历过市场的牛熊转变，这样的经历会使基金经理在管理基金时受益非浅。最后还要关心基金经理的职业操守。为什么要关注这一点，是因为投资者购买基金实际上是购买了基金经理的投资服务，基金经理受我们之托来帮我们理财，在这种关系当中信任是最重要的。如果基金经理我们不能信任，谈何托付？因此，投资者要关心自己所依靠的基金经理，有没有被监管部门处罚的记录等等。  基金公司  基金在运作当中不可避免地处于基金公司这个大环境之中，基金经理在管理思路和方法上或多或少会受到来自公司管理层的影响，因此基金公司也是选择基金时需要考虑的对象之一。我们主要关心基金公司以下几个方面的问题，公司整体实力如何，旗下基金是否普遍表现较好。除了投资管理水平，我们还要看看这家公司在投资者服务上的水平如何，是不是以客户为中心，是不是为客户创造了尽可能的便利。此外，公司的内部管理是否规范，股东是否能够提供支持，也是非常重要的。  通过以上几个方面选好基金之后，还要看看这只基金是否适合自己，基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上，没有最好，只有最合适的，投资者需谨记。  另外，买了基金不等于就可以高枕无忧了，我们仍然需要定期关注，但不需要很频繁，每个季度结合基金的季度报告来就可以了，综合分析基金的表现之后再决定是否对基金进行操作。    3.2  购买基金最佳时机选择  就基金作为理财手段来讲，投资者越早购买基金，未来获取的收益可能越大，投资的效果可能越好。如果说投资者已经决定购买基金，只是不知道什么时候下手，那么一般来说，看好一只基金之后在低点介入是最好的时机。但是这种理想状况很难实现，正如华尔街谚语所云：要想在市场最低位买入股票，如同去接从天上掉下来的飞刀。即使是从业多年的专业人士尚且对预测市场之类的话题避而不谈，更不用说普通投资者依靠自己的判断去做决策了。  在时机选择上，我们所要做的，一是判断大方向。什么是大方向？就是国家的经济到底是向好呢还是在恶化？证券市场是刚刚进入牛市呢还是已经熊影重重？大方向一般来讲大多数人的判断是正确的，相对容易判断。那么，只要认为经济向好、证券市场牛市趋势未改，那么我们首先肯定必然是要投资基金的。  二是策略应对，虽然说判断低点很难，但我们也不能完全消极，闭上眼睛买入。还是可以采取一些策略来尽量降低我们投资的成本、摊平一些风险，比如我们可以在买入时机上机动灵活一些，在市场调整较深的时候大量买入，所谓“大跌大买，小跌小买，不跌不买”。通过把一次性买入分解为多次买入，不仅可以避免一次性投入后遭遇市场调整时承担过大的心理压力，实际上也可以起到降低风险的作用。还有一个好的方法就是做基金定期定额投资（简称基金定投），定投就是强制性投资，固定一个时间，到了这个时间必须进行买入。这样做的最大好处是可以帮助我们克服在市场下跌的时候不敢买入的心理弱点，恰恰这些时候事后证明往往正是买入的最佳时机。]

3. 如何选择债基？

在挑选债券型基金的时候，投资者可以更多参考债券型基金的过往业绩表现，因为债券型基金基金经理业绩的延续性比股票型基金要强。基金经理对债券市场的把握主要通过国家货币政策、市场利率走向等，这种宏观把握能力延续性比较强。而且债券市场主要以场外交易为主，基本都是大机构在参与市场。与股票市场相比，受市场情绪影响更小。债券型基金历史业绩的稳定性比过去一年业绩收益更重要。债券型基金里面相对来说，成立时间长的基金比较多，基金经理任职相对更稳定，投资者可以多从这几方面考虑。另外，在债市收益预期不大的情况下，纯债基金的投资价值相对降低，但纯债基金还是要看具体产品的合同设计。有的纯债基金可能连可转债都不投资，但有的投资范围更广。有的纯债基金也逐渐参与一级市场打新股，可能采取网下配售的方式，但这样股票就有三个月的锁定期。这类纯债基金的净值受股市影响更大。从这个层面来说，债券品种和业绩好坏关系不大，关键要看基金经理的投资风格。想投资债基的话，先积累点这方面的知识或者去理财教育社区或各大论坛看看别人是怎么投资的会比较好，投资不要鲁莽，像债基的话，投资要先看债基的类型，尽量选择交易费用比较低的债基，选择的同时也要看基金经理人的能力，时间点的把握也很重要，希望对你有帮助。

4. 债基安全吗？如何选择？

任何基金都是有风险的。只能这么说，在各类基金产品的序列里，债券基金的风险程度仅高于货币基金。

如何投资债基，下面我有两点看法：
首先，在你准备购买基金的前，应该评估一下自己当前的收入稳定情况。如果你每个月都有稳定的收入来源，想拿出工资的一部分购买基金，则可以采取分批投入的方式，比如拿出工资的30%，每个月购买自己意向的基金。这样即使你已经购买的基金出现下跌，也不会太慌。因为你每个月都有固定的资金进行补仓，降低持有成本，待行情好转后，可以快速回本甚至盈利；如果你没有稳定收入，只想拿出一笔钱购买基金，这种千万别一次性把钱全部买完。基金是波动的，保不准会跌，你一次性用光资金，等到基金下跌时，要么只能死扛，要么就受不了割肉离场了。所以这种情况可以将资金分成10份（具体几份可以自己定），每次买入一份，分批加仓，这样手里有货又有钱，不管涨跌，都能坦然面对；

其次，在购买基金前，选择要买的基金特别关键，就是俗称基金配置。我在买基金的时候通常会找出低、中、高三种不同风险的基金。每个基金都会买，可以将风险控制在自己能够承受的范围。在买基金时，可以先买一部分低风险的基金，等到有部分盈余后，再买一部分中风险的基金，低、中风险基金都买了后，再买入高风险的基金。为什么要采取这种策略呢？因为低、中风险的基金波动较小，能够使我们在投资过程中保护本金，当股市出现剧烈下跌时不至于连本金都亏完；而买入高风险的基金，则是去博取更高的收益，高风险意味着高收益嘛。这样配置完后，既能用低中风险保本和取得部分收益，又能用高风险获取高收益，兼顾风险的同时，还能赚钱，岂不妙哉；

最后，上述分批和配置两个策略并不是完全冲突的，二者可以完美结合，可以一起用。

5. 债券基金怎么买？三个步骤选出优秀债基！

      年初以来，股市一路走熊，债市的行情却越来越好，因此很多小伙伴关注到了债券基金的投资机会。那么债券基金要怎么买？下面就来简单分享一下，教你选出优秀的债基！
第一步、选择纯债基金      债券基金分为一级债基、二级债基和纯债基金。纯债基金只投资债券，一级债基还投资可转债(有股票属性，风险较大)，二级债基甚至参与股票投资(不超过20%)。从这一点来看，纯债基金是最纯粹的，只投资债市，专业的事情专业地做，投资债券就选纯债基金。      此外，由于纯债基金不涉足股票市场，它的风险也是债券基金中最低的。债市行情比股市好，投资纯债基金更加合适。那么怎么区分是不是纯债基金呢？一般来说，纯债基金的名字都有“纯债”两个字，直接找纯债基金排行榜或者搜索纯债即可(有的一级债基名字中也含“纯债”两字，排除投资范围包括可转换债券的基金即可)。第二步、选择规模适中的“老司机”      对于一只基金来说，基金规模太小，比如小于5000万，会有清盘风险。基金规模太大，“船大难调头”，不利于基金公司操作。综合这两点，选择5亿元到20亿元的债券基金比较合适。      成立时间较久的基金，经历过债市牛熊周期，投资经验更加丰富，所以最好选择成立时间2年以上的“老司机”。第三步、选择历史业绩优秀的基金      历史业绩都不好，有什么理由相信未来能取得好业绩呢？通过第三方基金平台(比如天天基金网)，可以查看纯债基金业绩排行榜，选出近2年、近3年业绩排名前列的基金即可。      纯债基金的风险相对较低，预期收益比较稳健，不过基金净值短期有波动风险，最好进行长期投资，这样才会有比较不错的结果。

6. 什么时候买债基好？如何挑选债基产品？

      A股歃血一路，基金市场也受到震荡，多数投资者纷纷偏向保守型，转投债基或保本基金。近来，投资者出于对本金安全性的考虑和风控意识的增强，越来越多的高净值人群已经或打算将相当数量的资金投向固定预期年化预期收益类产品，而债券基金就是他们一个首选的方向。一些投资者举棋不定的地方在于：什么时候买债基好？如何挑选债基产品？同类债基为何业绩相差大？一、什么时候买债基好？      受益于宏观经济环境，债市资金面等方面对债市的正面影响，中债新综合财富总值指数三季度涨幅达到了2.11%，以债券市场投资为主的基金也总体表现较好。数据显示，扣除转债基金后，债券基金三季度平均净值上涨0.8%，其中纯债基金平均净值涨幅达2.3%。      那么，现在是不是投资债基的好时机呢？海富通一年定开债基金经理凌超表示：      “一般来说，股市表现不佳，宏观经济低迷，国家对房地产收紧，市场预期年化利率持续下行的市场环境下，债券市场会渐渐地火爆，这种时候比较适合投资债基，”凌超解释说，“而如果出现有其他的大类资产吸附资金，导致资金从债市持续流出，比如高预期年化预期收益的表外理财产品火爆，股市大涨，房地产市场很火，这时候投资债基往往就不太容易获取高预期年化预期收益了。”      这样看来，也许就不难理解为何三季度以来，债券基金持续火爆了。数据显示，今年8、9、10三个月末的债基份额分别为3254.38亿份、4339.64亿份和4354.03亿份，呈持续增加态势，9月单月暴增了1085.26亿份。      德圣基金研究中心一研究员也表示，在如今经济低迷，预期年化利率下行趋势未改的宏观环境下，债市值得长期看好。“不过，债券投资和股票不一样，一方面投资门槛较高，另一方面对个券的信用分析需要较高的专业程度，个人投资者较难参与。所以，对于不想冒太大风险，预期年化预期收益率预期不是那么高的普通投资者来说，投资债券基金是个不错的选择。”      他进一步指出，当前经济低迷，对债券市场是一个比较好的环境，但因为现在整体货币市场预期年化利率较低，加上货币政策放松效应边际递减，未来对债基的预期年化预期收益率预期可能要稍微低一点。“从债券基金的历史业绩来看，整体预期年化预期收益率水平基本维持在5%-6%。”二、如何挑选债基产品？      从债券基金的类别来看，主要可以划分为三类：第一类是纯债基，只投资债券，不投资任何股票和可转债;第二类是普通一级债基，投资债券和可转债;第三类是二级债基，可同时投资债券和股票。      “具体投资哪类品种主要看投资人自身是否愿意接受权益标的，也就是投资人的风险偏好。如果希望股债兼顾，那么可以优先选择二级债基;如果不太愿意承担风险，就以一级债基为主;如果连转债的风险都不愿意承受，就以纯债为主。从纯债，到普通一级债，再到二级债基，风险级别是一步步往上升的。”凌超如是说。      众所周知，债券基金，是指基金资产的80%以上投资于债券的基金。那么，除了上面提及的是否参与权益类投资，对于这80%的个券投向需不需要加以关注呢？      “当然需要。”凌超指出，一般信用债配比较多的债基，业绩表现往往要好一些。“但现在信用违约事件较多，持有信用债配比较高的基金，一旦其重仓的某只债券出现信用违约事件，也会引发该基金净值出现较大波动。通过对季报中基金重仓债券的分析，也可以了解到该基金的具体持仓情况，是不是持有了较多的信用债等，从而根据自己的风险偏好进行选择。”三、同类债基为何业绩相差大？      债券基金虽然整体上是一种低风险的投资产品，但落实到具体的基金上，业绩并非相差无几，相反，差距还不小。      就拿普通一级债基来说吧，一年里，业绩最好的海富通一年定开债净值增长率为55.92%，而排行最末的西部利得稳定增利A还下跌了1.54%，业绩首尾差距接近60%。这是为什么呢？      “这主要跟基金经理的操作风格，对个券选择有关，落实到基金上就体现为债券配置结构的差异。”上述基金研究员指出，“如果基金经理能够很好地踩准市场节奏，持有个券风险控制较好，所管理的债基产品往往能获得远越同类的预期年化预期收益。这一点在参与权益类投资的债基身上体现得更加明显。”      因此，他建议投资者在挑选债券基金时可以从三个角度出发：首先看公司在债券投资方面的整体实力，同时有几只产品排名靠前，说明其在债基上投研实力比较突出，产品业绩自然更有保障;其次看基金经理操作风格及相关基金的历史业绩，以往业绩不错，这也是很重要的参考;最后看产品标的，尽管都是债基，但投资标的会有不同，比如可转债、信用债、预期年化利率债及中小企业私募债等，风险不同，预期年化预期收益率也差别较大。四、债基服务费收取不同：      债券基金按销售服务费收取方式的不同，分为不同的类别：      A类：在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用、赎回时收取赎回费用;      B类：在投资者认购/申购时不收取认购/申购费用，但赎回时收取后端认购/申购费用和赎回费用;      C类：不收取认购/申购费用，但对投资者赎回持有期限少于30日的本类别基金份额收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费。

7. 纯债基金挑选秘诀

投资者可通过以下技巧，挑选债券基金：1、看债券基金的业绩。虽然债券基金的大部分收益来自票面利率，但投资交易型基金的利差会直接影响债券型基金的收益，因此过往业绩越好，体现出这个基金经理的投资水平高。2、如果想要获得更高收益的投资者，则可以选择主动型债券基金；如果担心风险，想获得稳定收益的投资者则可以选择被动型债券基金。3、看基金投资的标的，尽量选择3A级以上的基金投资，因为这些债券的信用度高，所以几乎没有违约风险。4、国家上调银行利率的时候购买债券基金，此时的收益相对较高。拓展资料:1、债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。2、债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。3、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。4、在国内，债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债。通常，债券为投资人提供固定的回报和到期还本，风险低于股票，所以相比较股票基金，债券基金具有收益稳定、风险较低的特点。5、货币型基金是一种开放式基金，投向货币市场，以投资于债券、央行票据、回购等安全性极高的短期金融品种为主;而债券基金是专门投资于债券的基金，主要是国债、金融债和企业债。6、货币基金的收益仅高于银行的定期存款利率，但没有利息税，随时可以赎回，一般可在申请赎回的第二天资金到账。所以货币基金非常适合追求低风险、高流动性、稳定收益的单位和个人。两款产品各有千秋。

8. 纯债基金挑选秘诀

具体如下：1、基金经理的经营能力。基金经理的经营能力强弱影响基金业绩的好坏、以及基金净值的走势。投资者尽量挑选基金经理经营能力较强，所管理的基金都出现较高预期收益的基金。2、基金的成立时间以及评级情况。基金成立时间越短，评级等级越低，其风险性越高，投资者应该选择成交时间越长的基金，成立时间至少在1年以上，评级等级越高的基金。拓展资料：定期开放型的基金，主要有以下优势：1、杠杆空间更大。根据规定，普通债券基金杠杆率不得超过140%，而定开型债基在封闭运作期间有200%的杠杆空间，有机会产生更多的套息收入，有利于基金业绩提升；2、投资更高效：封闭运作可以有效避免申购和赎回带来的短期资金冲击，基金经理的管理更高效，有利于业绩的平稳。3、力争提升投资体验：封闭运作也可以帮你管住“追涨杀跌”的手，强制长期投资，有利于养成良好的投资习惯。4、债券基金是以债券为主要投资对象的基金，他主要投资的对象是国债、金融债、企业债等固定收益类金融工具。也即是说债券型基金与股票基金的运作逻辑是相似的，也就是花钱雇个基金经理，帮你去市场上挑选好的债权类资产，并通过买卖赚取收益。5、纯债基金。100%投资于债券，不碰股票。特点是波动小，收益比较稳定。就是一个字，纯，纯纯的只投资债券。纯债基金下面又分为短债基金和中长债基金两种，短债基金收益基本比其他的债券也多不了多少，所以其实操作的主要是中长债基金。