大额转账需要什么手续

1. 大额转账需要什么手续

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大额转账需要什么手续【提问】
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大额转账需要什么手续
[开心]

1.如果是通过柜台转帐,一般是要求本人携身份证、银行卡到场办理。
2.如果是手机银行、网上银行,调整日交易限额,也可以转账一定大额。【回答】
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2. 去银行办理大额转账需要什么

携带本人身份证和银行卡去发卡行柜台开通大额转账功能。如果经常用网银大额转账需要本人到银行的柜台办理签约授信。 如500万这样的大额都需要开通大额转账功能后才可以转。根据人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 第七条 下列支付交易属于大额支付交易： （一）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；（二）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付； （三）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。拓展资料：“去银行办理大额跨行转账咋这么难？”市民曹女士感慨。日前，记者探访多家银行了解到，目前我市任何一家银行进行大额跨行转账，必须经过人民银行大额支付系统，受理业务时间在法定工作日8：00-下午5点。也就是说，客户去银行私对私或者私对公办理大额跨行转账业务，对办理时间都比较严格。何谓大额转账？银行工作人员透露，一般来说，5万元以上就可以称作大额了，不同银行规定不一。每一笔大额跨行转账，都必须准确无误地填写转账单（双方账号、金额、开户行）等，达到一定金额以上银行还必须进行复核。因此，如果想要顺利办理个人跨行转账，来银行的时间越早越妥当，曹女士的预留时间有些紧张了。“如果市民在人行系统关闭前踩点打款，还可能会导致挂账，最终还是需要打款人重新来柜台办理业务。”该人士透露，一般来说，在扬州办理大额跨行转账，50万元以上手续费为2元-50元，由于汇款方式的区别，有的银行下午3点半以前手续费更低。

3. 大额转账需要注意什么？

大额现金管理制度来了，转账要注意，小心你的账户被冻结

4. 你知道哪些叫大额转账吗？

5. 大额转帐需要什么手续

1.如果是通过柜台转帐，一般是要求本人携身份证、银行卡到场办理。2.如果是手机银行、网上银行，调整日交易限额，也可以转账一定大额。拓展知识：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照第一款第（二）、（三）、（四）项的规定向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。中国人民银行根据需要可以调整第一款规定的大额交易标准。

6. 大额转帐需要什么手续

银行卡大额转账分为两种情况：线上办理和线下办理，具体分析如下：1、如果是现金转账是需要携带本人身份证到银行网点进行办理的。2、如果是网上转账只要在开通网银时办理业务即可，这种方式是不需要用户到柜台办理转账业务的，只要用户选择的日交易额足够，那么大额转账就可以直接在网上进行大额转账。拓展资料：1、一般来说，账号有风险是反洗钱制度的一种友情提示，所以出现这一类提示，交易双方都应该仔细核对账号，以及确认是否进一步交易，账号有风险也应该关注自己的交易是不是合乎反洗钱条例。2、如果是微信转账给别人，提示出现风险的话，很可能是对方有过违规行为，账号被举报。或者是对方近期交易频繁，交易地点或地址有变化，也或许是转账金额过大，对方的交易金额超过了一定数值，系统暂时冻结或者封闭。3、微信号每天最多只能通过300人加好友，如果持续1-2天超过这个数量，就会被短暂冻结加好友权限，而且会提示账号存在风险，建议当心，不要上当受骗。如果是支付宝账户提示存在风险没法转账，可能是存在对方账户密码泄露或异地登陆等情况，可以去修改密码，增强安全性，也或者是对方被人举报，系统自动冻结交易通道。4、不管是哪一种转账，只要系统提示出现风险，就要特别注意了，有可能对方涉及洗钱等违法犯罪，如果是亲近的人，提示转账出现风险，可以打电话问询是什么情况，有可能是他的密码忘了，又或者是系统限额了，那就让对方赶紧处理。不过碰到这种情况的第一种反应是，立即终止交易，并且改密码，删除转账记录，系统都提示有风险了，肯定就是不安全。

7. 大额转账应注意什么？

8. 大额转账怎么转

一、大额转账有两种不同的办理方式：1、如果是现金转账的话，需要携带有效身份证件和银行卡，到银行柜台根据工作人员提示进行办理；2、如果是网上转账，就不需要到柜台办理，只要在开通网银时选择的日交易额足够，那么可以直接在网上进行大额转账。（可以通过手机银行进行转账   以工商银行为例：中国工商银行  V6.1.1.0.0   opppk9 11.1）（也可以通过支付宝进行大额转账   （支付宝 支付宝10.2.33版本opppk9 11.1）  二、大额转账的特点：1、有单笔转账限额，也有每月总的转账限额。2、系统默认的单笔转账限额和每月总的转账限额为1万元。3、客户可以自行设定转账限额，设定途径有银行柜台和财富账户专业版， 须经过身份证验证。三、大额转账到账时间:大额转账如果在银行工作时间且是行内转账，一般会实时到账；如果用户需要大额度跨行转账，这时不同的银行对到账的时间是不一样的；比如中国银行大额度跨行转账时一般需要1到3个工作日到账。大额转账一般可以通过银行柜台或者网银办理；通过银行办理一般需要携带银行卡和身份证，在办理时需要认真填写对方信息，银行柜台办理跨行转账业务会收取手续费，每家银行规定不一样。通过银行网银办理大额度转账时还需要对方开户行的信息，填写的越详细，转账出错的概率会越低;通过网银转账也会收取手续费，不过手续费的额度一般是银行柜台的一半。如果转账的额度不是非常大，用户也可以通过手机银行办理转账业务，同样可以节省转账手续费。大额度转账如果一直没有到账，在确定转账信息没有错误的情况下，用户可以打电话咨询银行，询问出现了什么原因；如果转账信息填写错误，转账的额度会原路返回，资金不会有任何损失。