基金“三分投，七分顾”投资理念是指什么？你有何看法？

1. 基金“三分投，七分顾”投资理念是指什么？你有何看法？

招商证券和国信证券同时宣布，基金投资咨询业务试点已收到中国证监会的批复。中国证监会对公司试点基金投资咨询业务无异议。业务试点期为一年。业务发展一年后，按规定申请续展。资金是社会专业化的产物。世界上第一只基金是由荷兰国王威廉一世创立的私人基金。基金投资顾问成功的关键在于顾，这也是与fof产品的关键区别。

所谓的投资顾问产品只是一个大集合，主要是购买基金经理选择匹配的投资组合。机构需要考虑如何提高用户的购买感，这也是业界需要解决的问题。中国人民银行和中国国际信托投资公司首次开办了中国基金投资业务，并与一些外国机构合作推出了面向海外投资者的国家基金，标志着中国投资基金业务的开始。

中国的基金业从一开始就发展迅速。它的建立和运作是随机的，发展和管理之间存在脱节。调整和规范中国基金业已成为金融管理部门的一项紧迫任务。中国基金业和资本市场发展史上的又一个重要里程碑，标志着中国基金业进入了一个新的发展阶段。长期投资实际上是追求资产在复利效应下的稳定增长。爱因斯坦曾将复利视为世界第八奇迹，这是一个很高的评价。

我们每年有20%的相对稳定的收入，我们的投资回报率可以使本金翻倍2.5倍。逆向策略不是完全相对的，因为逆向策略的目的是避免从众。如果一些投资者故意与多数人意见相左，选择相反的策略进行反向投资，则会形成另一个群体，这不仅不会避免整合，而且会产生另一个群体。投资是一个统计问题，更成功的投资者的成功率仅略高于50%的平衡水平，风险管理使我们能够避免犯错误时的极端损失，安全地并最终达到胜利的终点。

2. 基金投顾“三分投七分顾”是什么？

“三分投七分顾”是盈米基金的投顾服务，2020年首次提出如今已成为行业共识， 致力于帮助客户在各种市场情况下都能做出理性的判断和选择，帮助客户克服人性的弱点和心中的焦虑。

盈米基金成立之初确立了以客户利益为核心的“买方代理”模式，并推出面向零售客户的且慢平台，立志于客户陪伴，破解“基金赚钱，基民不赚钱”困局。盈米一直倡导“三分投、七分顾”，为客户提供基金投资解决方案。

“且慢”的“三分投、七分顾”是以客户的利益、认知、情绪、账户为中心的。通过及时精准的内容持续陪伴客户，不断提升客户的心智与认知，并帮助赚取认知以内的收益。 “三分投、七分顾”，用长期的、不同形式、不同特点的投顾服务来改变客户基金投资的不理性行为，帮助克服“追涨杀跌”的习惯，从而在基金投资中获得收益。 
“三分投，七分顾”，对于基金投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲，“顾”的能力才是投顾业务的关键点。
七分顾，其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米把对客户的陪伴分成投前、投中、投后三个环节，每个环节分别由AI小顾、内容团队、服务团队陪伴参与投资的客户。在客户初期开始投资的时候，会由AI小顾进行智能问答，了解客户投资的目的以及所处的认知水平，根据客户不同的风险承受能力以及投资预期和投资时间，进行不同的投资方案配置，在完成方案配置之后，会进入到投后的陪伴。投后的持续陪伴是整个服务体系的核心。在客户开始投资后，盈米的内容团队会根据市场变化情况和组合运营情况，每周持续以投资理念引导、市场波动分析、组合周报、投资问答等形式，持续提升客户对正确投资方法的认知，同时加深对组合的认识、认同和认可，更重要的是在市场波动时，帮助客户对抗情绪上的弱点，避免因为市场波动引起非必要的操作，导致客户亏钱。

基金投顾之所以产生，就是要解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题。基金产品数量快速上升，投资者选择困难。且我国不断推出另类投资基金、公募FOF等普通投资者缺乏了解的产品。
另一方面，个人投资者普遍具有不良投资习惯。大部分投资者具有定投放弃、追涨杀跌、频繁买卖和持仓时间短等投资习惯。
在这样的背景下，基金投顾应运而生。投顾为客户带来的价值增量里，超过一半来自于投资行为指导。可见，提供投资建议和引导投资行为的“顾”，才是基金投顾解决“基金赚钱，基民不赚钱”痛点问题的核心，也就是所谓“三分投，七分顾”。 有不明白的可以继续追问或者百度搜索。