保证金账户能否扣划

1. 保证金账户能否扣划

要弄清楚“保证金专用账户内的保证金能否被冻结、扣划”的问题，首先我们要确定“保证金”的性质。保证金专用账户区别于一般结算账户，该账户内的保证金已经独立于出质人的其他财产，足以构成保证金质押的特定化；若同时该保证金专用账户实际由质权人控制，也就实际移交给了质权人。此时，保证金专用账户内的保证金满足金钱特定化和移交债权人占有、控制两个条件，保证金质押成立并生效。质权人对保证金专用账户中资金即享有优先受偿的权利。【拓展资料】一、保证金是指用于核算存入银行等金融机构各种保证金性质的存款。在法律对于保证金缺乏明确规范的背景下，探讨保证金的类型，对于备用金类型的保证金、预付款类型的保证金、租赁保证金、装修保证金、定金类型的保证金、保有返还请求权的保证金、无双倍返还效力的保证金分别界定，确定各自的法律效力，十分必要。在证券市场融资购买证券时，投资者所需缴纳的自备款。外汇保证金交易，也称外汇按金(margin)交易，即由银行或经纪商提供信用，投资者只要持有10%至更低的资金(保证金)就可进行杠杆式外汇交易，其最主要的特点是可“以小博大”和高风险高收益，因此，小额的资金也可以进行外汇保证金的交易。外汇保证金交易具有全天无间断交易、透明度高、交易成本低、杠杆式交易等优势。二、投资外汇保证金的优点：投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩；炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限；可以进行保证金方式交易，投资成本轻；成交量大，不容易为大户所操控；T+O交易……投资外汇保证金的八大优点：1.投资目标是国家经济，而不是上市公司业绩。2.炒外汇是双边买卖，可买升可卖跌，可避免其中之规限。3.可以进行保证金方式交易，投资成本轻。4.成交量大，不容易为大户所操控。5.T+O交易。6.能够掌握亏损的幅度(设定止损)，不会因为没有买家或卖家承接而招致更大的损失。7.二十四小时交易，买卖可随时进行。利息回报率高(股票每年最多只派息四次，而外汇则是若投资者持有高息货币合约者，每天都可享有利息)。三、了解风险之后，我们要注意保证金也不是包赚的。不是外汇公司都可以选择，不是所有的投资都可以盈利。所以准备或者说是入门非常重要。新手可以了解了解几点建议：要选一个主流的平台（受FSA监管或者NFA监管，说明他们操作和资金流转上都是否的规范和认真，保障了我们的安全.英国FSA监管最严格，一般FXCM，FXSOL知名度比较高基础知识是必要的。交易的时候要设好止损控制好仓位，这点很重要。保持好的心态盈利很正常。(备注:你本人也需懂得一些基本的外汇知识.)例如什么是交易时间，什么是货币英文名字，什么是开盘收盘时间.在学习入门准备工作之后。我们需要了解交易的时间表，先学习下买卖的优缺点

2. 保证金账户能否扣划

法律分析：如果银行因信用证无效、过期，或者因单证不符而拒付信用证款项并且免除了对外支付义务，以及在正常付出了信用证款项并从信用证开证保证金中扣除相应款额后尚有剩余，即在信用证开证保证金帐户存款已丧失保证金功能的情况下，人民法院可以依法采取扣划措施。
法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百四十二条 被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民法院有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民法院有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。本案中，法院依法扣划的以被执行人名义开设的账户资金600万元，该资金应认定为被执行人的财产，法院对该存款进行扣划，符合法律规定。

3. 保证金账户扣划司法解释

一、设立保证金账户的意义      最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》有关担保制度的解释      第七十条债务人或者第三人为担保债务的履行,设立专门的保证金账户并由债权人实际控制,或者将其资金存入债权人设立的保证金账户,债权人主张就账户内的款项优先受偿的,人民法院应予支持。当事人以保证金账户内的款项浮动为由,主张实际控制该账户的债权人对账户内的款项不享有优先受偿权的,人民法院不予支持。在银行账户下设立的保证金分户,参照前款规定处理。      当事      人约定的保证金并非为担保债务的履行设立,或者不符合前两款规定的情形,债权人主张就保证金优先受偿的,人民法院不予支持,但是不影响当事人依照法律的规定或者按照当事人的约定主张权利。      以上规定对保证金账户的意义进行了详细规定,主要目的是为了保障债权人的合法利益。在实务中一般被认定为债务人将保证金账户质押给特定债权人,在担保财产确定时以保证金账户里担保财产为债权人的债权实现提供优先受偿的担保物权。
      二、保证金账户被冻结后常见问题      实务中,部分被执行人或案外人为规避执行,以法院冻结的银行账户为保证金账户为由阻止法院执行账户内存款。并提出执行异议,根据执行异议的相关法律规定,部分被执行人或案外人对执行异议裁定不服,可能会进行申诉或者提起新的诉讼,从而导致执行周期被进一步拖延。      三、保证金账户可以被划扣的条件      吉林省高级人民法院关于审理执行异议之诉案件若干疑难问题的解答(二)      金钱债权执行中,承兑行作为案外人以案涉账户系银行承兑汇票保证金账户或该账户内的资金系质押保证金为由提起执行异议之诉请求排除执行,人民法院该如何处理?      答:金钱债权执行中,人民法院对被执行人名下的银行账户或账户内的资金实施执行的,承兑行作为案外人以案涉账户系银行承兑汇票保证金账户或账户内的资金系质押保证金为由提起执行异议之诉请求排除执行,同时满足以下条件的,人民法院应当支持:      (一)      案外人在人民法院实施执行之前已经开立了合法有效的信用证并依合同约定将案涉银行账户设定为质押      保证金      账户;      (二)      被执行人在人民法院实施执行之前已经将案涉银行账户交由案外人实际管理、控制的;      (三)      案涉银行账户内的资金仅作为关联信用证的专属资金用于质押业务而非其他业务,同时案涉资金在人民法院实施执行之前尚未丧失      保证金      功能的;      (四)      案外人在人民法院实施执行之前已经实际履行了对外支付义务的,或者申请开证人提供的开证      保证金      为外汇且信用证受益人提供的单据与信用证条款相符的
      四、类案检索及分析      本院认为,一、农发行安徽分行与长江担保公司之间虽未单独订立质押合同,      但双方签订的《贷款担保业务合作协议》有关条款明确约定了所担保债权的种类和数量、债务履行期限、质物数量和移交时间、担保范围、质权行使条件等一般条款,应据此认定双方订立了书面质押合同。      该担保系长江担保公司为其履行连带保证责任提供的特定账户内的金钱质押担保二、案涉保证金账户由长江担保公司在农发行安徽分行开立,专门用于《贷款担保业务合作协议》所约定的担保业务,      未作日常结算使用,且农发行安徽分行依据约定实际控制该账户      ,故案涉金钱质押符合《担保法司法解释》第八十五条有关规定,应认定双方已就案涉保证金账户内之金钱设立质权三、就案涉保证金账户,该账户内的存款余额不足以偿还本案中长江担保公司承保的贷款余额      简析:保证金账户质押,债权人依法享有质权的的前提是质押担保成立,个人认为简易的条件在于满足1、质权合同订立;2、质押财产交付。且交付的质押财产如不符合上述可以排除执行的条件,在执行程序中,保证金账户仍可以被依法扣划。

4. 保证金扣划司法解释

（1996年6月20日最高人民法院审判委员会第822次会议通过，根据2020年12月23日最高人民法院审判委员会第1823次会议通过的《最高人民法院关于修改〈最高人民法院关于人民法院扣押铁路运输货物若干问题的规定〉等十八件执行类司法解释的决定》修正）信用证开证保证金属于有进出口经营权的企业向银行申请对国外（境外）方开立信用证而备付的具有担保支付性质的资金。为了严肃执法和保护当事人的合法权益，现就有关冻结、扣划信用证开证保证金的问题规定如下：一、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果当事人、开证银行认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的，应当依法提出异议并提供有关证据予以证明。人民法院审查后，可按以下原则处理：对于确系信用证开证保证金的，不得采取扣划措施；如果开证银行履行了对外支付义务，根据该银行的申请，人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施；如果申请开证人提供的开证保证金是外汇，当事人又举证证明信用证的受益人提供的单据与信用证条款相符时，人民法院应当立即解除冻结措施。二、如果银行因信用证无效、过期，或者因单证不符而拒付信用证款项并且免除了对外支付义务，以及在正常付出了信用证款项并从信用证开证保证金中扣除相应款额后尚有剩余，即在信用证开证保证金账户存款已丧失保证金功能的情况下，人民法院可以依法采取扣划措施。三、人民法院对于为逃避债务而提供虚假证据证明属信用证开证保证金的单位和个人，应当依照民事诉讼法的有关规定严肃处理。

5. 保证金法院能冻结扣划吗

法律分析：可以冻结，但不一定可以扣划。
法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百零二条 人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。

6. 保证金法院能冻结扣划吗？

法律分析：
可以冻结，但不一定可以扣划。

法律依据：
《中华人民共和国民事诉讼法》 第一百零二条 人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。

7. 保证金法院能冻结扣划吗

可以冻结，但不一定可以扣划。法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》第一百零二条人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果金融机构已对汇票承兑或者已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施。银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施。

8. 保证金账户可以司法扣划吗

法律分析：一、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证开证保证金采取冻结措施，但不得扣划。如果当事人认为人民法院冻结和扣划的某项资金属于信用证开证保证金的，应当提供有关证据予以证明。人民法院审查后，可按以下原则处理： 对于确系信用证开证保证金的，不得采取扣划措施； 如果开证银行履行了对外支付义务，根据该银行的申请，人民法院应当立即解除对信用证开证保证金相应部分的冻结措施； 如果申请开证人提供的开证保证金是外汇，当事人又举证证明信用证的受益人提供的单据与信用证条款相符时，人民法院应当立即解除冻结措施。 二、如果银行因信用证无效、过期，或者因单证不符而拒付信用证款项并且免除了对外支付义务，以及在正常付出了信用证款项并从信用证开证保证金中扣除相应款额后尚有剩余，即在信用证开证保证金帐户存款已丧失保证金功能的情况下，人民法院可以依法采取扣划措施。 
法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 第二百二十四条 发生法律效力的民事判决、裁定，以及刑事判决、裁定中的财产部分，由第一审人民法院或者与第一审人民法院同级的被执行的财产所在地人民法院执行。 法律规定由人民法院执行的其他法律文书，由被执行人住所地或者被执行的财产所在地人民法院执行。