美国金融市场的管理者是谁？

1. 美国金融市场的管理者是谁？

是美联储，美国联邦储备局
美联储的基本职能包括：
　　⒈通过三种主要的手段（公开市场操作，规定银行准备金比率，批准各联邦储备银行要求的贴现率）来实现相关货币政策；
　　⒉监督、指导各个联邦储备银行的活动；
　　⒊监管美国本土的银行，以及成员银行在海外的活动和外国银行在美国的活动；
　　⒋批准各联邦储备银行的预算及开支；
　　⒌任命每个联邦储备银行的九名董事中的三名；
　　⒍批准各个联邦储备银行董事会提名的储备银行行长人选；
　　⒎行使作为国家支付系统的权利；负责保护消费信贷的相关法律的实施；
　　⒏依照《汉弗莱▪霍金斯法案》（Humphrey Hawkins Act）的规定，每年2月20日及7月20日，应当向国会提交经济与货币政策执行情况的报告（类似于半年报）；
　　⒐通过各种出版物向公众公布联邦储备系统及国家经济运行状况的详细的统计资料，如通过每月一期的联邦储备系统公告（Federal Reserve Bulletin）；
　　⒑每年年初向国会提交上一年的年度报告（需接受公众性质的会计师事务所审计）及预算报告（需接受美国审计总局的审计）；
　　⒒另外，委员会主席还需定时与美国总统及财政部长召开相关的会议并及时汇报有关情况，并在国际事务中履行好自己的职责。

2. 美国证券交易委员会的如何监管

在公司运行良好的时候，美国证券交易委员会（SEC）并不去调查被逆向收购的公司，这与IPO有很大的不同，而当这些公司出现问题的时候，美国投资者的利益就会受损，然后SEC就会调查这些公司。中国的法律并没有禁止中国公司向国外的监管机构提供必要的财务信息，但是中国的这些公司不愿向SEC提供信息。在此情况下，SEC会选择对这些中国公司的审计机构采取行动以确认审计质量是否合理，无论这些审计机构是“四大”在中国的分支机构还是中国本土的审计机构，SEC会要求相关的审计机构提交他们对这些公司的工作底稿，但是中国法律不允许中国的审计机构将工作底稿提供给外国的监管机构。

3. 美国重要金融监管机构换届了吗？

美国金融消费者保护局（CFPB）即将卸任的局长任命了接班人后，特朗普则要把另一个人选送上这个位子。
当地时间24日晚，就在金融消费者保护局局长科德雷（Richard Cordray）还有几个小时行将卸任之际，他致信特朗普，称自己将任命办公室主任英格力士（Leandra English）担任副局长，继而接任自己的职位。
不料，特朗普却宣布任命众议员、白宫管理和预算办公室（OMB）主任马尔瓦尼（Mick Mulvaney）担任金融消费者保护局临时局长。
白宫也发布声明为特朗普的任命决定做进一步解释：“在正式局长获得提名并确认之前，马尔瓦尼将担任局长。”有白宫官员称，特朗普的任命符合联邦政府职位空缺改革法。
面对相左的两派意见，金融消费者保护局的政府雇员们担心的是，周一还有没有班可上？

总统有权任命吗？
2007年，马萨诸塞州民主党参议员沃伦（Elizabeth Warren）建议按照消费者产品安全委员会的模式创建金融消费者保护局，成为2010年由奥巴马签署为法律的《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法》的主要成果之一，是美国金融监管体制的一大改革。
当时，支持方认为，联邦政府只关注它认为消费者应该关心的问题，而不是消费者自身真正关心的问题，使得基于披露的监管模式也被修改得混乱不堪。参议院的报告提出，次贷危机的教训说明了设置一个单独的联邦机构专门、集中行使金融消费者保护职能的重要性。
但是，共和党人，以及美国商会和银行家协会等团体，则极力反对创建金融消费者保护局。理由是没有证据表明消费者保护问题是导致危机的真实原因，而且金融消费者保护局被设计为一个不受任何实质性审查和制衡的至高无上的官僚机构，应该让联邦银行监管机构执行消费者保护功能，防止金融消费者保护局威胁到金融机构的安全稳定。
当年，沃伦自己差一点就被奥巴马任命为该机构首任局长，但遭到共和党人的阻挠。最终，奥巴马在2012年任命了科雷德，并经由参议院确认了其此后的5年任期，此后共和党人一直试图用5名成员组成的两党委员会的形式取代局长一职，并一直想要推翻该局的相关规定。

对于特朗普的决定，沃伦在推特上反击，称按照《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法》，该机构的副局长将自动接任局长一职，那么，英格力士理应继任为新一任局长。而特朗普不能推翻这一规定，即不能在参议院未确认的情况下任命下任局长。
在致特朗普的信中，科雷德称，金融消费者保护局的职责是防止大机构侵蚀个体利益，这对美国经济至关重要。“我们为3000万遭到银行和其他大型金融企业欺诈和不公正待遇的消费者追讨回超过120亿美元的损失。”科雷德在信中写道。
当年《多德-弗兰克法案》的起草人之一，前众议院议员巴尼·弗兰克（Barney Frank）表示，保持金融消费者保护局这类监督机构的独立性就是当初《多德-弗兰克法案》的要义之一。“我们曾花了很多心思在金融消费者保护局的架构和如何保护其独立性上，因为该机构的职责是追查那些经济中的庞大势力。”
弗兰克表示，金融消费者保护局局长一职从最初的制度设计上就有别于联邦政府的其他职位，目的就在于保护该机构不受政治牵连。其中很重要的一项就是，总统不能轻易解除局长的职位。
也就是说，如果白宫不加干预，那么新任局长就直接由上一任局长在《多德-弗兰克法》框架内任命，但如果总统认为自己有合适人选，那么他就会依据联邦政府职位空缺改革法，推举现任政府的官员出任该职，前提是得到参议院的确认，而且此人选在最终确认前并不需要离任现岗位。
共和党和华尔街的呼声
于是，博弈点在于，作为金融监管政策的一部分，金融消费者保护局当初成立之时就不受华尔街和共和党人欢迎。对他们来说，科德雷任期的结束，意味着有机会扭转金融消费者保护局的现状，或者说重塑该机构。

重点是，特朗普任命的马尔瓦尼又是共和党人中对此机构的主要批评者。在国会中，马尔瓦尼就一直投票取消该机构。他还曾表示，金融消费者保护局是一个“悲惨的笑话”。
正是马尔瓦尼和特朗普一起砍掉了该机构的一些规定。比如，特朗普本月就签署了一项法律，推翻了金融消费者保护局一条便于令消费者联合起来起诉银行和信用卡公司的规定。
在收到特朗普委任后表示，马尔瓦尼表示，将确保该机构保护美国人利益，同时也确保向所有消费者提供自由而公平的市场
包括马尔瓦尼在内的反对者认为，该机构集中了太大权力，因此往往采取过度的监管措施。一些共和党人此前还以该机构缺乏监管为由，呼吁炒掉科雷德。
从法律程序上来看，特朗普有权提名新局长候选人在参议院过会。但是，目前特朗普的任何人事任命都会遭到民主党人的仔细审查，而这次事关金融消费者保护局的未来，民主党人必然发难。
参议院银行委员会副主席，民主党人布朗（Sherrod Brown）就表示：“白宫说他们要站在中产阶层的立场上，如果真是这样的话，总统就必须提名一个能考虑工人阶层多过华尔街的继任者。”

4. 美国金融监管部门和金融调控部门同一吗

美国金融监管部门和金融调控部门不是同一单位。
在美国实行的权力分开的制度。金融监管部门负责，金融领域所有问题的监管，就是裁判员。美国金融业监管局（The Financial Industry Regulatory Authority，简称FINRA）是美国最大的非政府的证券业自律监管机构，于2007年7月30日由美国证券商协会（NASD）与纽约证券交易所中有关会员监管、执行和仲裁的部门合并而成，它主要负责证券交易商于柜台交易市场的行为，以及投资银行的运作，监管对象主要包括5100家经纪公司、17.3万家分公司和66.5万名注册证券代表。其核心目标是加强投资者保护和市场诚信建设，通过高效监管，辅以技术服务，实现此目标。 

金融领域的调控部门，主要负责具体的调控措施，比如美联储，是足球员。在美国具有严格的分权制度。负责单位和监管单位严格分开。