7家P2P平台幕后老板获刑，P2P平台是做什么的？

1. 7家P2P平台幕后老板获刑，P2P平台是做什么的？

P2P是什么？P2P其实就是英文peer to peer lending（或peer-to-peer）的缩写——点对点网络借款，将小额资金汇聚起来，借贷给有需求的人群。P2P属是互联网金融产品的一种，属于民间小额借贷，用互联网技术实现金融服务。
2020年7月4日，杭州警察局对“微贷网”金融平台涉嫌非法吸收公众存款立案侦查。


那么这7家P2P平台幕后老板获刑一事是什么呢？时间回到2017年1月，多家P2P平台，例如聪明投、奶瓶儿、早点儿，同时发布同一则通知：由于老板方某经营不善，导致整个起源系资金链断裂，大部分用户难以提现到账。
（7家P2P平台为：奶瓶儿理财、早点儿理财、聪明投理财、乐行理财、玩儿家理财、钱罐儿理财、火牛财富）
那这对于很多平台用户来说，其实无异于灭顶之灾了。账户的资金无法提现到账，那不就是一堆没用的数字了？有些在平台投入了成千上万资产的人，更是着急万分。因此，大量金融投资者掀起了一股维权热潮，这些P2P平台的幕后老板方某也随即被警方控制。

时隔三年多，这起P2P大案的处理结果终于出炉。据北京市东城区人民法院发布的刑事判决书，方某及其下属共13名被告人被认定为非法吸收公众存款罪，一审方某被判有期徒刑八年零六个月。 

根据法院调查，方某名下的P2P母公司及子公司通过各种平台，向13万余名投资者非法吸收资金11.4亿余元，造成大约2.19亿余元的集资款无法返还。
不同于其他P2P实控人的空手套白狼，方某将非法得到的资金用于购买新三板壳公司，痴迷于资本市场，而现在，他的新三板公司也纷纷退出市场。

2. 7家P2P平台幕后老板获刑，判刑原因是什么？

这7家P2P幕后老板被判处了刑罚是非法吸收公共存款罪，就是不具备银行资质，但是又大量的吸收公众的存款的行为。最大的老板被判处了8年有期徒刑，并且处以50万罚金。
据了解这7家公司都来源于一个母公司，总共向13万人吸收11.4亿余元的存款，事发之后还有1.5万余人的本金和利息都拿不到。
 这7家P2P公司都有一个共同的老板，该老板姓方。他从其创建的第1家公司开始，就想着吸收公众的存款用于自身的各种消费。
但是这个老板同时也比较特殊，他不像其他的P2P公司一样只是想着空手套白狼，他是存入其他金融机构，用获得的利息来支付提供给他存款的用户的利息。以及在股市上做几个空壳公司，自己做庄家来坑杀散户的钱。
像这家公司老板，如果不出现资金链断裂的情况，或许他还会继续存在，因为他们太善于伪装，而且通过不断的开新公司转移资产的方式，一次次的坑着老百姓的钱。
像这样的P2P公司从2018年开始，已经有无数家暴雷，但依旧有不少群众奋不顾身的往这个坑里跳。其主要原因还是在于P2P公司给予的利息实在太诱人了。而且很多这种公司都是打着理财的名义，让我们心甘情愿的把钱往他们这些陷阱里面投。直到最后老板跑路了，我们才终于清醒，原来这是个骗局。
在理财的时候千万要注意，不要轻信所谓的高利息。高利息的背后永远隐藏着高风险，理财不比炒股，理财本身就是以低收益低风险为主要特征，当我们看到这些公司打着高利息的幌子来忽悠我们的时候，一定要认清其背后隐藏着的陷阱。

3. 7家P2P幕后老板获刑，P2P到底有哪些危害？

现如今，老百姓的收入逐渐升高，腰包也是逐渐鼓了起来。所以很多人都会想着拿着自己的积蓄做点投资，毕竟这可能会收获一笔不错的收入。但大家都知道，把钱拿出来做投资，是有风险的，因为投资可能会赚，当然也可能会亏，所以投资的话，可能会损失掉手里的积蓄，所以冷眼建议大家，想拿钱做投资的时候，一定要擦亮眼睛，而且一定要最好亏损的心理准备。而且不得不提的是，投资领域套路很多，大家一定要学会避坑。接触过投资的朋友应该听说P2P，其实很多P2P公司，就是个坑。相信很多人都看这样一则新闻，就是7个平台的P2P幕后老板被判了刑，原因就是他们非法吸引用户储蓄，结果不能给人家返还本金。相信很多人都知道P2P平台利息很高，但并不是说有人都知道，P2P平台有很大的风险。那P2P都有哪些危害呢？接下来，冷眼就给大家科普一下，希望大家最好不要接触P2P这个东西，因为这个东西风险很大。

首先，P2P的第一个危害就是让你的本金损失掉。大家都知道，其实P2P平台本质上跟银行的盈利模式比较类似，就是吸引用户的储蓄，然后承诺给用户的一定的利息。但是P2P跟银行不同的是，P2P平台承诺的利息往往比较高，所以用户一般会被这些高利息所吸引，然后P2P平台就能够募集到很多资金。然后P2P平台就去拿着用户的储蓄去做投资，投资赚钱了，那用户就能够分到P2P平台承诺的利息。但如果说P2P平台投资失败了，赔钱了，那可能用户的钱就损失掉了，而且如果这个亏空很大，那P2P平台可能就会选择跑路，然后用户的储蓄就直接没了，因为P2P平台倒闭了，你存进去的钱，自然也就提不出来了。当然，如果说P2P平台的亏空并不是特别大，它会优先给到你利息，然后想办法留住你的本金，这样它还有机会继续做投资。当然，只是针对那些手里有闲钱的用户来讲的，就是把本金损失掉。

当然，如果你比较激进，你是把自己的全部家当投入到了P2P平台中，期待着能够大赚一笔。那这时候，P2P给你带来的危害就不只是损失本金这么简单了，因为它会毁掉你的生活。因为如果你把全部家当投进去，那你这部分资金没有了之后，你的生活就会受到非常大的影响，如果你家庭的话，甚至会导致你倾家荡产。所以冷眼建议大家，投资一定要谨慎，而且一定要有策略，有风险意识。最重要的一点，一定要用闲钱投资！

4. 5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P到底有多坑？

互联网的发展给我们带来了更多的机遇，也能够让我们拥有更好的发展平台，我们能够通过互联网使得自己获得更多发展的机会，而且也能够认识更多的人，能够让自己拥有更多的投资，并且能够让自己在社会上真正立足。
但互联网的发展也会带来一定的弊端，有一些不法分子会通过互联网骗取更多人的资金，而且互联网也能够更加联通，能够使得诈骗范围更大更广。5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P到底有多坑？我认为这特别坑，之所以这么说，有三个原因:
一、这样的平台风险较大。
其实我之所以认为这个平台特别坑，也是因为这样的，平台其实会有比较大的风险，而且很可能会带来更多的隐患。这样的模式本身就是对市场的冲击，而且也不一定能够带给我们更多的利益，我们很多人可能不一定能够区分其中的利弊，但这样的平台的确能够会给我们带来较大的损失。
二、这样的平台目的不纯。
这样的平台的确不能够有更好的防范，而且也不能有更好的动机，这样的平台之所以这么坑，也是因为这样的平台是想要赚取更多人的钱，而且也有着不纯的动机。我们国家能够进行更多监管，但是也有一些我们不能够监管到的地方，而这样的平台利用了法律漏洞。
三、这样的平台逃避监管。
这样的平台会骗取大多数人的钱，而且在更多人投资之后，也不会有利益的获得，这样的平台会用尽各种方法逃避相关部门的监管，而且也会以合法的形式掩盖非法的目的，这在一定程度上会使得我们信任这个平台，而且也会投入更多的资金，但这是特别坑的。
总而言之，P2P的确很坑。

5. 5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P到底有多坑？

您好，5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P最大的坑就是经营风险。小额贷款企业在无杠杆限制、无准备金比例的情况下，还附带担保，这本身含有极大的经营风险。再加上p2p平台的收入来源主要是管理费，这就需要交易规模。而数据显示，目前正常运营的p2p平台中，月成交量超过1亿元的有13家，4000万元左右的有20家，剩余的成交量则为数甚少，收入根本不足以维持平台运营。供参考。【摘要】
5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P到底有多坑？【提问】
您好，5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P最大的坑就是经营风险。小额贷款企业在无杠杆限制、无准备金比例的情况下，还附带担保，这本身含有极大的经营风险。再加上p2p平台的收入来源主要是管理费，这就需要交易规模。而数据显示，目前正常运营的p2p平台中，月成交量超过1亿元的有13家，4000万元左右的有20家，剩余的成交量则为数甚少，收入根本不足以维持平台运营。供参考。【回答】
二，p2p的网络风险。P2p本身就是网络理财，所以互联网技术尤其重要。近期黑客对于网贷平台进行频繁地攻击，造成许多平台出现挤兑的现象。由于互联网金融本身以技术为支撑，在技术方面如果不过关，会对互联网金融的资金安全、个人信息和正常运作带来很大的影响。
三，信用风险。p2p属于信用贷款，大多数贷款人没有抵押物没有资产证明。在目前中国金融市场的不完善的信用体系下，这就意味着：小额贷款公司在审查融资人资质时，无法通过科学现代的手段了解融资人过去的信用状况，也就意味着融资人有可能违约不还款。【回答】
四，道德风险。首份p2p借贷服务行业年度报告—《中国p2p借贷服务行业白皮书2013》共统计了9家跑路和关闭案例，涉及金额超过2600万元，但只有2起案件的嫌疑人归案。在缺乏金融机构监管时，有些心术不正的p2p平台通过虚构借款方信息诱骗投资者购买，实则资金流向平台企业的腰包。这就隐含了小贷公司跑路的风险。供参考。【回答】

6. 5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P到底有多坑？

(3)经营风险。小额贷款企业在无杠杆限制、无准备金比例的情况下，还附带担保，这本身含有极大的经营风险。再加上p2p平台的收入来源主要是管理费，这就需要交易规模。而数据显示，目前正常运营的p2p平台中，月成交量超过1亿元的有13家，4000万元左右的有20家，剩余的成交量则为数甚少，收入根本不足以维持平台运营。【摘要】
5000亿元级P2P平台被立案调查，P2P到底有多坑？【提问】
(1)网络风险。P2p本身就是网络理财，所以互联网技术尤其重要。近期黑客对于网贷平台进行频繁地攻击，造成许多平台出现挤兑的现象。由于互联网金融本身以技术为支撑，在技术方面如果不过关，会对互联网金融的资金安全、个人信息和正常运作带来很大的影响。【回答】
(1)网络风险。P2p本身就是网络理财，所以互联网技术尤其重要。近期黑客对于网贷平台进行频繁地攻击，造成许多平台出现挤兑的现象。由于互联网金融本身以技术为支撑，在技术方面如果不过关，会对互联网金融的资金安全、个人信息和正常运作带来很大的影响。【回答】

(2)信用风险。p2p属于信用贷款，大多数贷款人没有抵押物没有资产证明。在目前中国金融市场的不完善的信用体系下，这就意味着：小额贷款公司在审查融资人资质时，无法通过科学现代的手段了解融资人过去的信用状况，也就意味着融资人有可能违约不还款。【回答】

(3)经营风险。小额贷款企业在无杠杆限制、无准备金比例的情况下，还附带担保，这本身含有极大的经营风险。再加上p2p平台的收入来源主要是管理费，这就需要交易规模。而数据显示，目前正常运营的p2p平台中，月成交量超过1亿元的有13家，4000万元左右的有20家，剩余的成交量则为数甚少，收入根本不足以维持平台运营。【回答】

(4)道德风险。首份p2p借贷服务行业年度报告—《中国p2p借贷服务行业白皮书2013》共统计了9家跑路和关闭案例，涉及金额超过2600万元，但只有2起案件的嫌疑人归案。在缺乏金融机构监管时，有些心术不正的p2p平台通过虚构借款方信息诱骗投资者购买，实则资金流向平台企业的腰包。这就隐含了小贷公司跑路的风险。【回答】

7. 两个月内70家P2P平台为什么被点名 ？

8月3日，国家互联网金融安全技术专家委员会（以下简称“专委会”）在官网发布了“全国互联网金融阳光计划”第八周资产透明度巡查报告，报告指出：联连理财、乐钱、融投贷、壹文财富、雍和金融、信融投、瑞钱宝、全球贷、金宝会、宏财网，共10家互金企业存在资产不透明情况。



70家平台资产不透明被点名
自6月12日以来， “专委会”已发布七次资产透明度巡查报告。据统计，报告累计通报了70家平台的资产不透明情况。除上述10家平台外，还包括：可溯金融、点牛金融、小微金融、握握贷、小康资本、小算盘等。
目前，很多平台只提供理财产品名称和收益率，外界无法从这些产品描述中得知“这些钱被谁拿去用来干什么”，这就是典型的资产不透明。而资产透明度是互联网金融安全的核心问题之一，资产不透明会导致无法分析风险，甚至掩盖平台自融、虚假项目等重大问题。

应自上而下推进透明度建设
对于不透明问题，有业内人士指出，仅仅依靠平台自身进行资产的信息披露工作恐怕难以让人满意，应该效仿传统金融行业，建立一个统一的行业信息披露平台，自上而下的推进行业透明度建设。另外，还需要发挥市场的作用，让投资人意识到透明度的重要性，进而主动远离不透明的平台。
“对于平台而言，借款人和投资人的信息是平台的核心竞争力之一，平台一般鲜有愿意主动披露其相关信息的。因为一旦将借款人的相关信息披露过多，势必会造成同业平台对借款人的争夺，进而造成资产端的流失，使平台蒙受损失。相反，如果借款人信息披露过少，在现阶段并没有违规成本，反而保护了自己的资产端安全，所以行业内很难通过平台去推进透明度建设。”

有分析人士认为，只有当监管自上而下的推进行业透明度，并提高不透明的平台的违规成本，平台才会有意愿提高自身的透明度。另外一方面，投资人也需要树立起相关意识，只有当投资人充分了解平台透明度对自身投资安全的重要性，主动远离透明度差的平台，行业才会得到良性的发展。
监管不到位，投资人肯定不会轻易出手，因为近几年的融投资让很多人血本无归了，没有正规的投融资市场，很难让民间资金活起来。

8. 4000亿元级P2P平台被立案侦查，该平台为何会陷入这种局面？

因为这家公司本身就不正规，这家公司被称为所谓的网贷教父，也祸害了很多年轻人。
这家公司其实是红岭资本旗下的理财产品，也就是我们经常提到的P2P产品。P2P产品诞生出了所谓的互联网贷款，在互联网贷款发展初期的时候，有些用户甚至能借到年化100%利息的贷款产品，把这些产品称之为高利贷已经不过分了，因为高利贷的年化利息才36%，这些网贷产品比高利贷都要夸张。
一、这个事情是怎么回事？
这是一个关于红岭资本旗下的理财产品被立案调查的行为，因为这家公司存在严重的集资诈骗和非法吸收公众存款的行为，目前这家公司已经被立案调查，相关负责人也被采取强制的拘留措施。从某种程度上来说，这家公司的倒下意味着P2P领域的彻底换血。
二、因为这家公司存在各种不良行为。
这家公司已经经营了12年的时间，在这12年期间，这家公司累计借出的金额已经达到了4,500亿元。因为这家公司的涉案金额特别大，警方正在积极调查涉案的各个款项，针对这家公司的非法集资的问题，警方也派出了专门的调查小组，并且控制了相关负责人。
三、这是一家害了很多人的网贷公司。
互联网金融贷款虽然听起来特别美好，但实质上，这些所谓的贷款产品只不过是披着互联网外衣的高利贷罢了。在这个公司倒下之后，这个公司不仅有156亿元的金额没有正常兑付，投资人们连基本的本金都拿不到。在公司倒下之前，无数受害者深陷网贷的生活当中。网贷害人的事情已经人尽皆知了，这样的公司正是幕后元凶。