当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

1. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
名义利率与实际利率相等

2. 关于持有至到期投资半年付息一次的实际利率~~

图贴不出来，看表吧：
 
                    现金流                摊余成本           实际利息   
                                                             （半年期初摊余成本×半年利率）   
            
2010/1/1         -91,889.00       91,889.00       
2010/6/30           3,000.00       92,565.33                  3,676.33    
2010/12/31       3,000.00           93,268.72                  3,703.39    
2011/6/30           3,000.00       94,000.24                  3,731.53    
2011/12/31       3,000.00           94,761.04                  3,760.80    
2012/6/30           3,000.00       95,552.27                  3,791.23    
2012/12/31       3,000.00           96,375.16                  3,822.89    
2013/6/30           3,000.00       97,230.98                  3,855.81    
2013/12/31       3,000.00           98,121.03                  3,890.05    
2014/6/30           3,000.00       99,046.69                  3,925.66    
2014/12/31         103,000.00            9.39                  3,962.70    
                                                              ↑      
                                                              尾数误差，忽略吧      
            
实际利率：   8.16%     (用excel的XIRR公式算出来的)
半年利率：   4.00%   =sqrt(1+8.16%)-1   
 
 
 
 
说明一下，实际上这个题是个简化情形
按下面的计算，EIR其实是8.16%
真正算半年利率应该用复利法计算，
不过看样子题目是要你用单利法 8%/2=4%
正好是这道题的真实半年实际利率
 
分录半年做一次是没问题的
（顺便说一下，实务中至少按月做，金融机构的会计系统会每天计算利息和摊余成本）

3. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等？

i＝（1＋r／m）^m－1，计息周期为一年时候，m=1，所以i＝r
  名义利率与实际利率相等

4. 在一年内计息几次时，实际利率要高于名义利率。请问这句话对不对？

设i为当年存贷款的名义利率，n为每年的计息次数，则实际贷款利率r(n)为   r(n) = （1 + i / n）^ n - 1   ，可以看出实际利率是小于名义利率的。
当n趋于无穷大时，r则为连续复利利率，若欲使到期的连续复利与实际利率存款收益相同，则r应满足   r = n · ln（1 + r(n) / n）。
你要是想了解更多的话可以看一下刘明亮的《利息理论及其应用》。不想买网上应该有免费下载的。我学校用的就是这本，内容挺全的，感觉很不错。

5. 当名义利率一定时,按半年计息,实际利率和名义利率什么关系

实际利率和名义利率的关系

6. 当计息周期为一年时，名义利率与实际利率相等。这句话对吗？

根据公式i＝（1＋r／m）^m－1，当计息周期为一年时候，即m=1，所以i＝r，
此时名义利率与实际利率相等。所以这句话是对的。
但如果考虑通货膨胀下的实际利率，就不一定了。

7. 当名义利率一定时，按半年计息，实际利率和名义利率什么关系

按半年计息公式：实际利率=（1+名义利率/2）^2-1由公式可以看出，按半年利息时，实际利率>名义利率。实际利率，指物价水平不变，从而货币购买力不变条件下的利息率。名义利率与实际利率存在着下述关系:1、当计息周期为一年时，名义利率和实际利率相等，计息周期短于一年时，实际利率大于名义利率。2、名义利率不能是完全反映资金时间价值，实际利率才真实地反映了资金的时间价值。3、以i表示实际利率，r表示名义利率，n表示年计息次数，那么名义利率与实际利率之间的关系为1+名义利率=(1+实际利率)*(1+通货膨胀率) ，一般简化为名义利率=实际利率+通货膨胀率4、名义利率越大，周期越短，实际利率与名义利率的差值就越大。拓展资料：1，名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息(报酬)的货币额与本金的货币额的比率。 即指包括补偿通货膨胀(包括通货紧缩)风险的利率。名义利率虽然是资金提供者或使用者现金收取或支付的利率，但人们应当将通货膨胀因素考虑进去。例如，张某在银行存入100元的一年期存款，一年到期时获得5元利息，利率则为5%，这个利率就是名义利率。名义利率和名义汇率相互影响，尤其是发展中国家影响尤为显著。2，实际利率(Effective Interest Rate/Real interest rate) 是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。所谓实际真实利率，是指名义利率扣除信用风险后得到金融机构的真实利率，再扣除物价指数后得到实际真实利率。于是，中国的区域间金融资源流动就不是奇怪的事情，区域经济发展不平衡自然有迹可寻。当然，这给我们提出了一个空前的难题，在世界范围内出现货币和货币政策逐步统一的背景下，中国可选择的处理手段似乎不多。

8. 名义利率为月利1.5%,4年后一次还本付息,实际利率是多少

月利率1.5%，按月计复利，实际年利率为：（1+1.5%）^12-1=19.5618%
四年（48个月），如果借款一元，需要支付利息总额：（1+1.5%）^48-1=1.04348
说明：^12为12次方，^48为48次方
 
以年计息，设实际年利率为R，则有：10000*（1+R）^4=17200
插值法计算：
R=14.5202%