平安理财产品哪个好

1. 平安理财产品哪个好

我推荐几个，具体还是要你自己判断哪一个好。平安盈—鹏华、日添利（增强型）、平安财富—周添利、平安财富—月添利理财，讲究的是时间累积效应，越年轻、投保时间越长，产生的效益越大。您在购买平安理财产品时，要能够明确自己投资的期限、最终的目标，做到心中有数，并仔细阅读保险条款。每一个保险理财规划方案都是有不同的保险产品组合而成的，每一个保险产品是否存在缺陷也会影响保险理财的效果。所有的保险产品在推向市场开始销售之前，其条款都是要到保监委备案审核的，没有一个保险产品是在开始销售之后再到保监委备案的，对于语焉不详的保险条款我们就要小心了。扩展资料理财产品的不同分类1、金融产品类。包括股票、债券、基金、期货、外汇、黄金等。2、非金融类理财产品。教育基金规划、住房规划、养老规划、医疗保险规划以及税务筹划、遗产规划等。需要特别指出的是，现在社会上广为流传的所谓“理财”，多是指金融类理财产品，就像楼主所提问的那样，这也正是银行、保险、证券等机构所推崇的。这实在是对[理财]的极大误导。上述产品确切的叫法应是投资类产品更适合。各类理财产品中，股票的风险虽然较大，但相对收益是最高的，这也是对抗通货膨胀最好的选择。其实了解了宏观经济的走势，楼主完全可以选择几只大盘蓝筹股比较后购买，建议中长期持有，初期小部分投入，待到持股1-2年后，再加大投资比例，或者投资中小板等类股票，你会发现，只要不盲从，只要不听信小道消息，多学习有关股票知识，你会发现，投资股票并不可怕，风险是可控的-----只要你切忌“贪婪”二字，相信你的财富及人生目标会更快达到！

2. 什么是保险理财？想买平安理财产品哪个好？

保险理财简言之就是保障加收益。
保险最主要的功能还是保障性，在发生意外情况时能给家人一个安心、一份补偿，收益相对是处于次要地位的。在今天高通胀的情况下，保险合同中的分红条款起到了一定的抗通胀功能，可以使本金在保值的同时，能够有一定的增值。毕竟银行利率已经跑不过通胀率了，而证券、房产之类的风险过于大了些。
保险的理财，讲究的是时间累积效应，越年轻、投保时间越长，产生的效益越大。
建议给家庭的经济支柱购买养老险、两全保险（分红型），附加健康险、重大疾病险做补充。儿童以意外险为主（以身故为标的的保额不要超过10万，保险法规定，未成年人身故赔偿上限为10万），可加教育基金做补充。
理财保险主要有三种：
分红险、万能险、投连险。
分红险是只享受收益，不承担风险的。
后两者是和企业共同承担风险的。
投连险的风险系数更大些。
如果你想保值增值收益稳定，就选分红险。
每家公司都有分红险。看你对产品有什么要求。
你买理财产品是单纯的理财，还是为了养老，或者其他用途？

3. 平安的理财产品哪个好

您好，很高兴为您解答这个问题。平安的理财产品的的话，基金类的理财产品好一点，因为基金类的理财产品的话，他的收益比较稳定，而且是重低型的风险理财产品【摘要】
平安的理财产品哪个好【提问】
您好，很高兴为您解答这个问题。平安的理财产品的的话，基金类的理财产品好一点，因为基金类的理财产品的话，他的收益比较稳定，而且是重低型的风险理财产品【回答】
比如旗下的易方达科汇基金，就收益就比较稳定【回答】
不看基金，就看单纯的理财产品【提问】
我想了解保本型 有固定收益且有最低保障的产品【提问】
聚财宝，这款理财产品是中低风险型收益稳定【回答】
您可以看一下【回答】
目前这款产品利率是多少呢【提问】
它的收益利率是3.5%左右的【回答】
因为是不是中低风险性，所以它的收益就比较低。【回答】
但是收益稳定【回答】
金瑞人生怎么样呢【提问】
金瑞人生是单纯的理财产品吗【提问】
这款产品的话也是单纯的理财产品的【回答】
但是它的风险要高一点，但是收益也高【回答】

4. 银行理财和保险理财哪个更好

对保险理财比较了解哟，给您分析一下保险理财。
理财类保险，到底值不值得买？
对于每个家庭来讲，理财方式五花八门，有储蓄、保险、股票、债券、期货、基金、房地产等等。
而理财类保险作为家庭资产配置的一种方式，也越来越受到消费者欢迎。

理财型保险，顾名思义，是一种理财兼顾保险作用的产品。
它有以下几个特点：
1.保障功能相对较弱，在被保险人生存期间会按照条款约定得到某种收益，比如年金，即几年返一次，或者一年返一次，在被保险人身故后只会退还保费；
2.缴费年限通常比较短，常见三年缴，五年缴，甚至趸交。
3.主打都是理财，收益，避税，避债等等看似与传统的保障型保险不同的功能，通常保费较高。
一、为什么会有理财类保险出现？
由于国人普遍缺乏保险意识，保险深度（保费收入占GDP之比）和人均保单件数远低于其他国家，但是投资意识很强，因此保险公司为了迎合国人这种心理，推出了理财类保险的产品。
保监会主席项俊波曾经谈到“不卖理财型保险产品，保险公司不好发展，光卖理财型保险产品，这个行业安身立命的基石也被动摇了”。其核心的意思，就是保险除了保障的核心功能之外，财富管理的作用也需要发展，保险公司只强调保障型产品业务，是很难生存的。
而现实的情况是，国内的理财型保险产品（多为两全保险和年金保险）占据了90%多的寿险市场份额。由此可见，理财型保险承担了很大一部分保险公司盈利的任务。
二、理财类保险产品本身存在的矛盾
理财类型保险的保费分为两部分，一部分保费用来提供保险保障（例如身故返还等），而另一部分用来投资。
保险的本质是被保险人把部分风险转嫁给保险公司，使被保险人本身需要承担的风险尽可能降低，尽可能的减少意外事件所造成的低幸福度，而对于浮动投资收益（如万能险和投连险）的理财类保险而言，被保险人用于投资部分的保费是希望赚取更多的收益，但由于收益的不确定性，被保险人实际上是冒了更大风险，在收益表现不佳时反而会给被保险人平添烦恼，所以说理财类保险的这两部分功能本身存在一定程度的矛盾。
三、理财类保险有哪几种？
一般来说理财型保险分为分红保险、万能险、投连险。
分红险：
分红险产品通常由“主险账户”与“分红账户”构成。
按照目前我国的规定，分红险的投资标的有以下：
1.大额银行长期协议存款；
2.国债；
3.AA级以上信誉企业债券；
4.国家金融债券；
5.同行业拆借；
6.证券一级市场（10%），证券2级市场（10%）
7.直接或间接投资国家基础设施建设等。
分红险的投资渠道决定了它的收益相对稳定，风险最小。
分红险产品可以附加在任何传统保障型保险产品上，常见产品形态如分红型年金险、教育金、养老金等。
万能险：
与分红险产品类似，万能险产品通常由“主险账户”与“万能账户”构成。
不同的是，万能险设立的投资账户，除了可以做债券投资外，还可以做股票投资，但其投资股票二级市场的比例不能超过80%。
万能险通常有保险公司划定最低收益率，投资收益与风险由保险公司与客户共同承担，风险性相对较小。
万能险产品常见产品形态有两全类产品。
投连险：
投连险基本主险责任较小，所交保费主要功能是用于投资收益。
投连险设立的投资账户，除了可以做债券投资外，其投资股票二级市场的比例可以为100%。
因此，投连险通常不做收益率保障，也有可能发生亏损，投资收益与风险由保单持有人承担，所以风险性较高。
四、产品利益演示
分红险产品：
判断一款分红险产品是否值得买的关键指标是根据保单条款约定的现金流计算的实际收益率。
我们以某款分红险产品为例来看：
30岁，男性，投保某两全分红型产品，保额10万元，保障期间至88周岁，缴费期间5年，年保费52930元，每年领取5000元生存金，88周岁如生存，获得祝寿金，保费返还274650元。


经计算，如被保险人至88岁生还，这款产品的年化收益率约为2.02%，跟其他理财类产品相比，其实是属于较低的收益率水平。
万能险产品：
判断一款万能险产品是否值得买的关键指标主要是以下三个“收益率“：
保底利率：保险公司承诺的万能险账户收益率，即“最差的情况”；
预期收益率：保险公司根据市场投资收益率和自身的投资实力，预估的万能账户投资收益率，通常提供低、中、高三档；
实际收益率：即“历史业绩表现”，是否说到做到；
其中，哪些是可以实实在在达到的收益，哪些只是漂亮的演示数据，需要我们在挑选产品时注意甄别。
市面上几款万能型产品的收益率情况：
根据数据来看，天安人寿、华夏人寿的历史收益率最高，在7%左右，且保底收益率均达到了3.5%。
投连型产品：
投连型保险的投资标的公开透明，各家保险公司会定期做出数据披露：
举几个栗子：




五、理财型保险产品适合什么样的人群？
精算师认为，对于理财型保险，应更多的将其视为理财产品而非保险，如果需要的是风险保障，那么还是购买传统保障型产品更合适。
对于投资经验丰富的消费者，可选择购买高风险、高收益的投连险产品，并根据自己的判断选择购买时机、额度和缴费方法。如股票处于低位，将有较大概率拉升，可择时购入股票型产品。
对于投资能力有限，风险承受能力有限，对保本有刚需又有强烈愿望将较大储蓄资金用于投资的消费者，可选择购买分红型保险。
而更注重保障功能的投保人可选择分红型或杠杆更高更直接的消费型传统保险。

5. 平安银行理财产品有风险吗？

任何理财都有风险，一定要理性看待，银行的理财产品也不例外，一般来说，银行理财还是比较安全的，具体风险就要看产品类型了。银行理财产品面临的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险、通货膨胀风险、操作管理风险以及不可抗力风险等。

6. 银行理财和保险理财哪个更靠谱？

对保险理财比较了解哟，给您分析一下保险理财。
理财类保险，到底值不值得买？
对于每个家庭来讲，理财方式五花八门，有储蓄、保险、股票、债券、期货、基金、房地产等等。
而理财类保险作为家庭资产配置的一种方式，也越来越受到消费者欢迎。

理财型保险，顾名思义，是一种理财兼顾保险作用的产品。
它有以下几个特点：
1.保障功能相对较弱，在被保险人生存期间会按照条款约定得到某种收益，比如年金，即几年返一次，或者一年返一次，在被保险人身故后只会退还保费；
2.缴费年限通常比较短，常见三年缴，五年缴，甚至趸交。
3.主打都是理财，收益，避税，避债等等看似与传统的保障型保险不同的功能，通常保费较高。
一、为什么会有理财类保险出现？
由于国人普遍缺乏保险意识，保险深度（保费收入占GDP之比）和人均保单件数远低于其他国家，但是投资意识很强，因此保险公司为了迎合国人这种心理，推出了理财类保险的产品。
保监会主席项俊波曾经谈到“不卖理财型保险产品，保险公司不好发展，光卖理财型保险产品，这个行业安身立命的基石也被动摇了”。其核心的意思，就是保险除了保障的核心功能之外，财富管理的作用也需要发展，保险公司只强调保障型产品业务，是很难生存的。
而现实的情况是，国内的理财型保险产品（多为两全保险和年金保险）占据了90%多的寿险市场份额。由此可见，理财型保险承担了很大一部分保险公司盈利的任务。
二、理财类保险产品本身存在的矛盾
理财类型保险的保费分为两部分，一部分保费用来提供保险保障（例如身故返还等），而另一部分用来投资。
保险的本质是被保险人把部分风险转嫁给保险公司，使被保险人本身需要承担的风险尽可能降低，尽可能的减少意外事件所造成的低幸福度，而对于浮动投资收益（如万能险和投连险）的理财类保险而言，被保险人用于投资部分的保费是希望赚取更多的收益，但由于收益的不确定性，被保险人实际上是冒了更大风险，在收益表现不佳时反而会给被保险人平添烦恼，所以说理财类保险的这两部分功能本身存在一定程度的矛盾。
三、理财类保险有哪几种？
一般来说理财型保险分为分红保险、万能险、投连险。
分红险：
分红险产品通常由“主险账户”与“分红账户”构成。
按照目前我国的规定，分红险的投资标的有以下：
1.大额银行长期协议存款；
2.国债；
3.AA级以上信誉企业债券；
4.国家金融债券；
5.同行业拆借；
6.证券一级市场（10%），证券2级市场（10%）
7.直接或间接投资国家基础设施建设等。
分红险的投资渠道决定了它的收益相对稳定，风险最小。
分红险产品可以附加在任何传统保障型保险产品上，常见产品形态如分红型年金险、教育金、养老金等。
万能险：
与分红险产品类似，万能险产品通常由“主险账户”与“万能账户”构成。
不同的是，万能险设立的投资账户，除了可以做债券投资外，还可以做股票投资，但其投资股票二级市场的比例不能超过80%。
万能险通常有保险公司划定最低收益率，投资收益与风险由保险公司与客户共同承担，风险性相对较小。
万能险产品常见产品形态有两全类产品。
投连险：
投连险基本主险责任较小，所交保费主要功能是用于投资收益。
投连险设立的投资账户，除了可以做债券投资外，其投资股票二级市场的比例可以为100%。
因此，投连险通常不做收益率保障，也有可能发生亏损，投资收益与风险由保单持有人承担，所以风险性较高。
四、产品利益演示
分红险产品：
判断一款分红险产品是否值得买的关键指标是根据保单条款约定的现金流计算的实际收益率。
我们以某款分红险产品为例来看：
30岁，男性，投保某两全分红型产品，保额10万元，保障期间至88周岁，缴费期间5年，年保费52930元，每年领取5000元生存金，88周岁如生存，获得祝寿金，保费返还274650元。


经计算，如被保险人至88岁生还，这款产品的年化收益率约为2.02%，跟其他理财类产品相比，其实是属于较低的收益率水平。
万能险产品：
判断一款万能险产品是否值得买的关键指标主要是以下三个“收益率“：
保底利率：保险公司承诺的万能险账户收益率，即“最差的情况”；
预期收益率：保险公司根据市场投资收益率和自身的投资实力，预估的万能账户投资收益率，通常提供低、中、高三档；
实际收益率：即“历史业绩表现”，是否说到做到；
其中，哪些是可以实实在在达到的收益，哪些只是漂亮的演示数据，需要我们在挑选产品时注意甄别。
市面上几款万能型产品的收益率情况：
根据数据来看，天安人寿、华夏人寿的历史收益率最高，在7%左右，且保底收益率均达到了3.5%。
投连型产品：
投连型保险的投资标的公开透明，各家保险公司会定期做出数据披露：
举几个栗子：




五、理财型保险产品适合什么样的人群？
精算师认为，对于理财型保险，应更多的将其视为理财产品而非保险，如果需要的是风险保障，那么还是购买传统保障型产品更合适。
对于投资经验丰富的消费者，可选择购买高风险、高收益的投连险产品，并根据自己的判断选择购买时机、额度和缴费方法。如股票处于低位，将有较大概率拉升，可择时购入股票型产品。
对于投资能力有限，风险承受能力有限，对保本有刚需又有强烈愿望将较大储蓄资金用于投资的消费者，可选择购买分红型保险。
而更注重保障功能的投保人可选择分红型或杠杆更高更直接的消费型传统保险。

7. 保险理财和银行理财那个好？

银行和保险公司的理财产品最大差别在于，前者注重稳健安全，偏向于短中期，而后者更趋向于中长期，有结合保障类，相对稳健型的，还有注重高回报的，当然高回报风险也大了。
主要还是看您打算投资多久，接受风险的能力。
银行的理财产品多重于储蓄,目前许多银行也在推银保的产品,但相较于个险来说,银行保险的产品保障额比较低,有一部分是中短期投资的.稳健获利,投资哪类产品主要看你想解决什么样的问题.如果侧重于保障那就选择保险公司的个险会更好一些。也同样可以稳健获利，且能拥有不错的保障。
保险公司放在银行卖的理财产品，简称“银保产品”，就是偏重于储蓄收益的保险产品。
但是，并不是没有保障。银保产品保本，保收益。本金到期全额返还，收益由固定的收益和浮动的收益构成。此外，还会有少量的保险成分，比如死亡赔付本金x103%。一般期限在10年左右，也要很多年。

银行里的很多理财产品，就是保险的产品。银行本身就只有储蓄产品，银行自身理财产品就是存银行而已。
银行本身没有什么理财的能力，就拿保险公司的产品来做理财产品。或者，拿些基金公司的产品来。

8. 银行理财和保险理财哪个更好

保险理财与银行理财是各具优势的，每一个人应该根据自身的经济情况进行选择。银行理财和保险理财的各自特点如下：1、银行理财产品不具备保障功能，保险理财则有死亡保险的保障功能。目前市场上的保险理财主要是投连险、万能险和分红险。这三种产品一般将投保者所缴纳的保费分到两个账户中，保单责任准备金账户和投资账户。前者主要负责实现保单的保障功能，后者实现投资功能。2、银行理财产品采取的主要是单利，而且一般期限固定，收益相对稳定。保险理财产品大都采取复利计算，收益也不固定，如分红险，除了保底收益，在每期末，保险公司还会根据盈利情况分红。3、银行理财产品都有固定的期限，如果储户因急用需要灵活支取，会有利息损失，但损失一般不大，支取较为灵活。保险理财产品无论是可否灵活支取，都给客户造成有较大的损失。拓展资料：银行理财和保险理财主要有以下几方面的区别：区别一：保障功能不同银行理财产品不带有保障功能，而保险理财则有死亡保险的保障功能。变额寿险的缴费是固定的，在该保单的死亡给付中，一部分是保单约定的、由准备金账户承担的固定最低死亡给付额，一部分是其投资账户的投资收益额。视每一年资金收益的情况，保单现金价值会相应地变化，因此死亡保险金给付额，即保障程度是不断调整变化的。万能寿险的缴费比较灵活，您在缴纳首期保费后可选择在任何时候缴纳任何数量的保费，只要保单的现金价值足以支付保单的相关费用，有时甚至可以不缴纳保费。此外，您还可以根据自身需要设定死亡保障金额，即自行分配保费在准备金账户和投资账户中的比例。因此，死亡保险给付通常分为两种方式：A、死亡保险金固定不变，等于保单保险金额；B、死亡保险金可以因缴费情况不断变化，等于保单的保险金额＋保单现金价值。变额万能寿险的死亡保险金给付情况与万能寿险大体相同。但需要注意，万能寿险投资账户的投资组合由保险公司决定，它要对保户承诺一个最低收益；而变额万能寿险的投资组合由投保人自己决定，他必须承担所有的投资风险，一旦投资失败，他又没能及时为准备金账户缴费，保单的现金价值就会减少为零，保单将会失效，保障功能彻底丧失。区别二：资金收益情况不同银行理财产品采取的主要是单利，即一定期限、一定数额的存款会有一个相对固定的收益空间。不论是固定收益还是采取浮动利息，在理财期限内，银行理财产品都采取单利。保险理财产品则不同，大都采取复利计算。即在保险期内，投资账户中的现金价值以年为单位，进行利滚利。在保险理财产品中，变额寿险可以不分红，也可以分红（目前国内大多属分红型的），若分红，会承诺一个收益底限，分红资金或用来增加保单的现金价值，或直接用来减额缴清保费；万能寿险也会承诺一个资金收益底限，通常为年收益的4％或5％；而变额万能寿险则不会承诺，资金盈亏完全由投保人承担。您在选择变额万能寿险时要注意，某些代理人所出示的“资金收益表”只是保险公司以前的盈利情况，并不代表今后的“一定的”收益。区别三：支取灵活程度不同银行理财产品都有固定的期限，如果储户因急用需要灵活支取，会有利息损失。PS：如果想选择银行理财，可以到辨险识财查看涵盖493家银行理财产品的产品评价报告。