大额存款为何也要本人身份证？

1. 大额存款为何也要本人身份证？

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。
一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。



扩展资料：
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
第八条 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
第九条 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
第十条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。
并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。


参考资料来源：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2. 为什么去银行存款需要身份证？

　　主要是为了证明自己身份的真实性。更深刻点就是这是银行和反洗钱要求规定的，存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件。这样可以有效保护存款人利益。也可以有效打击和监测洗钱犯罪。

　　身份证是用于证明持有人身份的证件，多由各国或地区政府发行予公民。它将作为每个人独一无二的公民身份的证明工具。公民应当自年满16周岁之日起三个月内，到常住户口所在地的公安机关办理申领手续，要交验居民户口薄、本人照片，填写《居民身份证申领登记表》交纳证件工本费。未满十六周岁的公民，自愿申请领取居民身份证的，由监护人代为申请领取居民身份证。

3. 存款需要身份证吗?

一、存款需要身份证吗1、存款需要身份证需分情况考虑：（1）存款用户如果是在没有银行卡也没有存折的情况下存钱，就要向银行的工作人员出示本人有效的身份证；（2）存款用户如果用密码存钱，如果存的金额在五万元以下不需要向银行的工作人员出示本人有效的身份证；（3）存款用户如果是在有银行卡折有存着的情况下存款用密码，五万元以上就要向银行工作人员出示本人有效的身份证。2、法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第三十条律另有规定的除外。二、到银行柜台存款的步骤是什么到银行柜台存款的步骤如下：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法1、先填写存款凭条；2、把存款凭条、现金以及说明身份的有效证件一起交给银行的记账员记账；3、记账员把存款凭条、账卡、现金一起交给复核员；4、核员复核无误后将存折交给记账员；5、记账员把存折交给存款人。

4. 存款需要身份证吗?

存款需要身份证需分情况考虑：1、存款用户如果是在没有银行卡也没有存折的情况下存钱，就要向银行的工作人员出示本人有效的身份证；2、存款用户如果用密码存钱，如果存的金额在五万元以下不需要向银行的工作人员出示本人有效的身份证；3、存款用户如果是在有银行卡折有存着的情况下存款用密码，五万元以上就要向银行工作人员出示本人有效的身份证。到银行柜台存款的步骤是什么到银行柜台存款的步骤如下：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法1、先填写存款凭条；2、把存款凭条、现金以及说明身份的有效证件一起交给银行的记账员记账；3、记账员把存款凭条、账卡、现金一起交给复核员；4、核员复核无误后将存折交给记账员；5、记账员把存折交给存款人。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第三十条律另有规定的除外。

5. 存款需要身份证吗

1、存现金额在1万以内无需出示证件；
2、单笔人民币5万及其以上需要出示本人身份证件。

6. 存款需要身份证吗

一、存款需要身份证吗1、存款需要身份证需分情况考虑：（1）存款用户如果是在没有银行卡也没有存折的情况下存钱，就要向银行的工作人员出示本人有效的身份证；（2）存款用户如果用密码存钱，如果存的金额在五万元以下不需要向银行的工作人员出示本人有效的身份证；（3）存款用户如果是在有银行卡折有存着的情况下存款用密码，五万元以上就要向银行工作人员出示本人有效的身份证。2、法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第三十条律另有规定的除外。二、到银行柜台存款的步骤是什么到银行柜台存款的步骤如下：对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法1、先填写存款凭条；2、把存款凭条、现金以及说明身份的有效证件一起交给银行的记账员记账；3、记账员把存款凭条、账卡、现金一起交给复核员；4、核员复核无误后将存折交给记账员；5、记账员把存折交给存款人。

7. 去银行柜台存钱需要身份证吗？

去银行存钱时，如果存款小于50000元，则不需要身份证；如果存款大于50000元，则需要携带身份证。
银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。一般来说，对于小额存款，且用户的资金都是整百的情况，用户会优先选择自动存款机进行存款，这样可以节省用户的排队时间。

扩展资料：
存款注意事项：
银行存款注意事项一：你存款的现金数要当面点清，核实无误后再填写存款单。
银行存款注意事项二：当你存款时，工作人员给你办理完毕你核对存款姓名、金额是否相符，存款期限和种类是定期还是活期，不要把活期和定期存错了，那样会影响利息收益。
银行存款注意事项三：不要被银行工作人员的“诱人”表述所迷惑。当有人向你推荐“高于银行同期利息”的产品时，一定要核实是存款还是保险，如果是保险，中途退保可能造成收益损失，而在缴费期内退保的话，本金也有可能遭受亏损。
银行存款注意事项四：签合同时一定要看清楚落款，是银行还是保险公司。判断是存款业务还是保险业务的最直观证据就是合同。

8. 去银行柜台存钱需要身份证吗？

去银行柜台存钱需要身份证。因为按照相关规定，现在银行的一切行为都属于实名制操作，所以无论是开卡还是存款都需要本人持身份证办理。如今中国已经推广了银行业务实名制，基本上不管任何操作都会在银行留下记录，而且按照国家相关规定存款也必须是实名制，需本人亲自持身份证到柜台办理。目的就是防止出现洗钱等违法行为。银行柜台存钱流程：1、首先取号，现在银行排队一般都是在机子里取号，然后坐在大厅椅子上等着叫号，如果没有取号机的话就排队，关于怎么取号，服务员或保安都会帮忙；2、取完号之后就在排队叫号这个空闲时间去放申请书的地方（一般有个柜台专门放申请书或单据之类，专门提供给办理业务的人用的）填写个人账户申请书，如果银行是排队而不是叫号的，一定要先填写申请表再去排队；3、等叫号排到自己的号或排队排到自己时，直接到银行柜台对应号码的窗口，把钱、身份证、申请表交给银行柜员即可；4、银行柜员会核对存款数额等信息，然后进行签字，一定要核对好存款单上的数额，是否与自己存款金额相符，确认后再签名，签名要签何处可以问银行柜员；5、等银行柜员办理完手续后，会把银行卡，申请书副页，存款单据，身份证等交还给顾客，此时全部存款流程办理完毕了。银行存款注意事项：1、选择正规的国有银行；2、存款时，最好选择存折的方式，因为这样比较保险，存折相对于银行卡来说，更加的安全一些，要设置好密码；3、在存款时，选择定期存款，利息要高一些，注意如果想不定时使用存款，最好存短期的，这样我们提前支取能降低利息的损失；4、存款时，要留意周围非银行人员的引诱；5、如果资金长时间不用，可以选择稳定的、低风险的理财。