银行办理结售汇业务应遵循的原则

1. 银行办理结售汇业务应遵循的原则

根据我国相关法律规定：银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。法律依据：《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》第四条银行办理结售汇业务，应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则拓展资料银行（Bank），是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一，银行按类型分为：中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行，它们的职责各不相同。中央银行：即中国人民银行是我国的中央银行。银行一词，源于意大利Banca，其原意是长凳、椅子，是最早的市场上货币兑换商的营业用具。英语转化为Bank，意为存钱的柜子。在我国，之所以有“银行”之称，则与我国经济发展的历史相关。在我国历史上，白银一直是主要的货币材料之一。“银”往往代表的就是货币，而“行”则是对大商业机构的称谓。把办理与银钱有关的大金融机构称为银行，最早见于太平天国洪仁玕所著的《资政新篇》。起源一般认为最早的银行是意大利1407年在威尼斯成立的银行。其后，荷兰在阿姆斯特丹、德国在汉堡、英国在伦敦也相继设立了银行。18世纪末至19世纪初，银行得到了普遍发展。在17世纪，一些平民通过经商致富，成了有钱的商人。他们为了安全，都把钱存放在国王的金库里。这里要注意，那个时候还没有纸币，所谓存钱就是指存放黄金。因为那时实行“自由铸币”（Free coinage）制度，任何人都可以把金块拿到铸币厂里，铸造成金币，所以铸币厂允许顾客存放黄金。但是很不幸，这些商人没意识到，铸币厂是属于国王的，如果国王想动用铸币厂里的黄金，根本无法阻止。1638年，英国的国王是查理一世（Charles I），他同苏格兰贵族爆发了战争，为了筹措军费，他就征用了铸币厂里平民的黄金，贷款给国王。

2. 银行办理结售汇业务应当遵守哪些规定

您好亲，银行办理结售汇业务应当遵守“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。依据:《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》第四条银行办理结售汇业务,应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则拓展资料银行(Bank),是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构,是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。【摘要】
银行办理结售汇业务应当遵守哪些规定【提问】
您好亲，银行办理结售汇业务应当遵守“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则。依据:《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》第四条银行办理结售汇业务,应当遵循“了解业务、了解客户、尽职审查”的原则拓展资料银行(Bank),是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构,是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。【回答】
亲，结售汇是结汇与售汇的统称。银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。结汇即“外汇结算”，是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。【回答】

3. 哪些情况下的个人结售汇业务无需纳入个人结售汇系统？

除以下情况外，银行办理个人结售汇业务都应纳入个人结售汇系统:（1）通过外币代兑点发生的结售汇；（2）通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含100美元）的结汇；（3）外币卡境内消费结汇；（4）境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞；（5）境内卡境外使用购汇还款。

4. 银行办理结售汇业务应遵循的原则是

一是银行办理结售汇业务时贯彻“展业三原则”的必要性。(1)“认识你的客户，了解你的业务，进行尽职调查”是国际银行业已有的“规则”。银行在外汇业务中遵循展业原则是必然趋势。“银行业三原则”不是外汇局对银行的要求，而是银行业的基本要求。世界上有比较完备的银行业法律体系。银行业三原则的应用并没有停留在原则的表面，而是从相关定义、实施、考核措施、银行内部控制、外部执法等角度赋予其许多具体内容和明确要求。，越来越广泛地用于审慎的风险管理。因此，展业三原则是国际银行业现有的国际惯例，外汇局只是将其引入到银行外汇业务的经营管理中并加以强调。(2)以往的行为监管已不能适应当前涉外经济发展的需要，贯彻会展原则是推进“五变”和简政放权的内在要求。随着国际经济金融形势的不断演变，银行外汇业务的复杂程度和自由度大大提高。过去外汇局提出明确具体要求，银行照章办事的监管模式已经不能完全适应形势的要求。外管局为此不断简政放权，加速“五个转变”。其中，展业三原则是外汇管理领域原则性监管的有益尝试，有利于银行防范自身经营风险和系统性区域性金融风险。能够适应外管局尽快减少或取消外汇业务事前审批、加强事中事后监管的新管理要求，是推进外汇管理简政放权和重点域改革的必然要求。

5. 银行办理结售汇业务管理办法的基本信息

中国人民银行令〔2014〕第2号根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国外汇管理条例》，中国人民银行制定了《银行办理结售汇业务管理办法》，经2014年3月26日第4次行长办公会议通过，现予发布，自2014年8月1日起施行。  行长：周小川2014年6月22日

6. 外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法的第四章　自身结汇、售汇业务管理

第三十条　除另有规定外，外汇指定银行外汇净收益应当在财务年度终了后3个月内，或在董事会批准当年分配方案后10个工作日内，通过银行间外汇市场卖出，并在事前报外汇局备案。未取得人民币业务经营资格的外资银行，其外汇净收益可以不结汇。第三十一条　经批准经营人民币业务的外资银行的人民币净收益，可以购汇汇出，并报所在地外汇局分支局备案。第三十二条　外汇指定银行自身贸易项下进口，应当按照国家有关代理进口的管理规定，委托有外贸代理经营权的外贸公司办理。外汇指定银行不得直接对外支付。第三十三条　外汇指定银行自身服务贸易项下对外支付，可以从其外汇账户中直接对外支付，也可以按照规定用人民币购汇支付。第三十四条　外汇指定银行自身经外汇局批准的资本与金融项目用汇，应当使用自有外汇营运资金。银行因经营外汇贷款、国际结算、外汇信用卡等业务造成对客户外汇垫款而客户不能按时偿付的，银行应当按照有关规定用自有外汇资本金或者营运资金冲抵，不得自行购汇或以客户结汇资金冲抵。外汇指定银行总行（部）外汇资本金或者外汇营运资金不足的，经外汇局批准，可以在银行间外汇市场购汇补足。