有关基金的一些专业术语和解释？？

1. 有关基金的一些专业术语和解释？？

● 证券投资基金  证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，并将投资收益按基金投资者的投资比例进行分配的一种间接投资方式。  ◆ 共同基金  共同基金是目前美国最流行的一种投资公司类型。它随时准备向那些打算加入基金的投资者发行新股，价格是基金资产净值加相应的销售费用；同时，它也随时准备赎回投资者打算转手的基金股票，价格是基金资产净值减相应的赎回费用。  ● 契约型投资基金  契约型基金是指把投资者、管理人、托管人三者作为基金的当事人，通过签定基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。  ● 公司型基金  公司型基金，是按照公司法以公司形态组成的，该基金公司以发行股份的方式募集资金，一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，也就成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。  ■ 封闭式基金  封闭式基金是指事先确定发行总额，在封闭期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖基金单位的一种基金。  ● 开放式基金  开放式基金，是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所，根据法律法规及基金契约等约定的程序和内容，申购或者赎回基金单位的一种基金。  ● 股票基金  股票基金是以股票为主要投资对象的证券投资基金，投资目标通常侧重于追求资本利得和长期资本增值。目前，股票基金是证券投资基金的主要种类。  ● 债券基金  债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金，投资目标为寻求较为稳定的收益。这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。  ● 货币基金  货币基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金，其投资工具期限在一年内，包括银行短期存款、国库券、公司债券、银行承兑票据及商业票据等。  ● 黄金基金和衍生证券基金  黄金基金和衍生证券基金是指以投资于黄金或其它贵金属及其生产和相关产业的证券为主要对象的基金和以衍生证券为投资对象的基金。  ◆ 基金中的基金  基金中的基金是以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由各种各样的基金组成。基金中的基金一般有两种：一种是只投资于自己公司新管理的基金；一种是投资于基金市场上表现好的基金，而不问它是属于哪一家公司旗下。  ◆ 资产分配基金  在不同投资品如本国股票、外国股票、债券、货币市场工具、黄金、房地产等方面进行投资的基金。基金在这几类投资品投资的比例主要随基金经理人对前景变化的判断而定。  ● 成长型基金  该类基金的投资目标是基金资产的长期增值。为了达到这一目标，基金管理人通常将基金资产投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票。  ● 收入型基金  收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。  ● 平衡型基金  平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金分散投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性。  ◆ 成长收入型基金  成长收入型基金是拥有那些股票增值和股息收入均比较可观的大型企业所发行的股票的投资基金。  ◆ 对冲基金  对冲基金意为“风险对冲过的基金”，其操作的宗旨，在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。  ◆ 雨伞基金  雨伞基金是指一个基金公司将自己的若干种基金作为“母基金”，在“母基金”之下，再选择若干种基金组建若干“子基金”或“成分基金”。各“子基金”或“成分基金”的管理工作都是独立进行的。它们有各自的投资计划和目标。投资者可以自由选择适当的“子基金”或“成分基金”投资，并且可以把自己的投资从一个“子基金”转移到另一个“子基金”的基金组织形式。  ◆ 指数基金  投资于由相同或相似、同属一种特定股价指数的股票的基金。通过低成本、被动式管理的指数基金，投资者可以向目标指数进行投资。  ◆ 可转换债券基金  主要投资于可转换债券和优先股的投资基金。可转换债券兼有债券和股权的双重性质，当企业的经营前景较好时，可转变为普通股；当出现不妙的苗头时，还可以按债券转让。  ◆ 公司债券基金  持有投资等级公司债券或者至少BBB以上信用级公司债券的投资基金。高质量的公司债券基金通常只投资于A以上信用级的公司债券。此外，公司债券基金也可以向财政证券投资。  ■ 基金资产总值  基金资产总值，包括基金购买的各类证券价值、银行存款本息以及其他投资所形成的价值总和。  ■ 基金资产净值  基金资产净值，是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以在基金资产中扣除的费用后的价值。每一单位基金资产净值，是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。  ◆ 基金发行  基金的发行是指基金发起人在基金发行申请获得主管机关批准统一后，将基金单位向基金投资人（包括个人和法人机构）推销出去的经济活动。基金发行是投资基金整个运作过程中的一个基本环节，也是基金市场的一个重要组成部分。  基金上市  基金上市是针对封闭式基金而言的，是指符合证券交易所上市条件的基金，经批准在证券交易所内挂牌交易。  ◆ 基金契约  又称为基金合同，是作为契约型投资基金设立和运作的首要文件。其内容包括投资基金从设立、运作、到终止全过程中当事人的行为、权利和义务。  ◆ 招募说明书  招募说明书是基金发起人编制并向投资人提供的经国家有关部门认可的一项法律性文件。编制的目的是为了让广大投资人了解基金的详情，以供投资人作出是否投资该基金的决策。  ◆ 托管协议  基金托管协议是基金管理人与基金托管人（一般为商业银行）就基金资产托管一事达成的协议书。协议书以合同的形式明确委托人和托管人的责任和权利、义务关系。  ◆ 基金价格  封闭式基金的价格包括一级市场的发行价格和二级市场的交易价格两种。基金的发行价格是指基金发行时由基金发行人所确定的向基金投资人销售基金单位的价格；基金的市场价格是指基金投资人在证券市场上买卖基金单位的价格。开放式基金的价格是指基金持有人向基金公司申购或赎回基金单位的价格，它以基金单位资产净值为基础加减一定手续费进行计算。  认购 认购是指投资者在基金发行募集期内申请购买基金单位的行为。  ◆ 申购  申购是指开放式基金成立后，投资人参与购买基金的方式。  ◆ 赎回  赎回是指开放式基金持有人按基金契约的规定，要求基金管理人赎回基金单位的行为。  ◆ 投资组合  投资组合指投资于一系列不同的有价证券。分散风险是投资组合的一大功能。  ◆ 投资风险  投资风险是指证券投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现，以及投资本金遭受损失等。投资风险包括系统性风险和非系统性风险。系统风险包括政策风险、利率风险和通胀风险等，非系统风险包括信用风险、经营风险和财务风险等。有效的投资组合不能避免系统风险，但可以分散非系统风险。  ◆ 基金持有人  即基金投资人，指基金单位或受益凭证的持有人。基金持有人可以是自然人，也可以是法人。基金持有人的权利包括：本金受偿权、收益分配权、剩余财产分配权及参与持有人大会表决等。  ◆ 基金持有人大会  基金持有人大会由全体基金单位持有人或委托代表参加。主要讨论有关基金持有人利益的重大事项，如修改基金契约，终止基金，更换基金托管人，更换基金管理人，延长基金期限，变更基金类型，以及召集人认为要提交基金持有人大会讨论的其他事项。  ● 基金管理人  基金管理人是负责基金的具体投资操作和日常管理的机构。  ● 基金托管人  基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。  ■ 基金收益  基金收益是指基金管理人运用基金资产进行证券投资活动而获得的基金资产增值的部分，主要包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。基金净收益是指基金收益减去按照国家有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额。  ◆ 基金费用  投资基金在运作过程中必须支付一些费用，这些支出就是基金费用，这些费用构成了基金管理人、托管人以及其他当事人的收入来源。投资开放式基金的相关费用包括直接费用和间接费用两部分。直接费用包括交易时产生的认购费、申购费和赎回费，这部分费用由投资者直接承担；间接费用是从基金净值中扣除的法律法规及基金契约所规定的费用，包括管理费、托管费和运作费等其他费用。

2. 什么叫做基金 关于基金的简介

1、基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。例如，信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。 
 
 2、从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

3. 基金中的基金的介绍

基金中的基金（FOF）与开放式基金最大的区别在于基金中的基金是以基金为投资标的，而基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。它通过专业机构对基金进行筛选，帮助投资者优化基金投资效果。

4. 基金的概念是什么？

是一种“利益共享、风险共担”的集合投资方式。指通过契约或公司的形式，借助发行基金券的方式，将社会上不确定的多数投资者不等额的资金集中起来，形成一定规模的信托资产，交由专门的投资机构按资产组合原理进行分散投资，获得的收益由投资者按出资比例分享，并承担相应风险的一种集合投资信托制度

5. 基金常用术语有哪些？

6. 基金是什么概念？怎么理解？

第一步明白什么是基金
说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。
从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
第二步关于盈利和亏损如何计算
就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。
第三步其他费用
购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。
第四步基金时期
一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。
第五步基金风险
风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］
第六步具体例子讲解
打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。
第七步教你怎样买基金
一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。
第八步投资基金其他问题
基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。
第九步分红问题
价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。
第十步结论
基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

7. 介绍下基金和基金里的一些名词的意思

关于基金的基础知识 

1、什么是证券投资基金？ 

通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。 

2、证券投资基金是如何分类的？ 

按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。 

按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。 

3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？ 

封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场(一般是交易所)转让、买卖的基金。 

开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。 

4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别： 

◎基金规模和续存期不同 开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。而封闭式基金规模固定，有续存期规定。 

◎买卖方式不同 开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资顾问销售，也可通过银行代理销售。封闭式基金类似股票，在交易所交易。 

◎定价方式不同 虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值基础上会有折价和溢价的情形。 

5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？ 

相对封闭式基金，开放式基金有以下优势： 

◎透明度高 

开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确体现基金运作的真实价值。 

◎流动性好 

投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，避免了折价风险。另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。 

◎更好的客户服务 

投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列服务，比如帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。 

6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？ 

成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。成长型的重点并不着眼于股票的现价，而是预期未来股价表现会优于市场平均水平。而价值型基金的投资风格旨在买入价格相对内在价值显得较低的股票，预期股票价格会重返应有的合理水平。 

7、什么是指数基金？什么是增强指数基金？ 

◎指数基金是一种以拟合目标指数、跟踪目标指数变化为原则，实现与市场同步成长的基金品种。指数基金的投资采取拟合目标指数收益率的投资策略，分散投资于目标指数的成份股，力求股票组合的收益率拟合该目标指数所代表的资本市场的平均收益率。 

◎增强指数基金是指通过指数化投资和积极投资的有机结合，实现投资风险和收益的优化平衡，力求使基金取得超过市场的投资收益，实现基金资产的长期稳定增值。 

8、什么是收益型基金？什么是平衡型基金？ 

◎收益型基金是以追求基金当期收入为投资目标的基金，其投资对象主要是历史分红记录不错的绩优股、债券等有价证券。收益型基金一般把所得的利息、红利都分配给投资者。 

◎平衡型基金是既追求长期资本增值，又追求当期收入的基金，这类基金主要投资于债券、优先股和部分普通股，这些有价证券在投资组合中有比较稳定的组合比例，一般是把资产总额的25%至50%投资于债券，其余的投资于普通股。其风险和收益状况介于成长型基金和收益型基金之间。 

9、什么是股票基金、债券基金、货币市场基金，以及其他基金品种？ 

根据投资对象的不同，证券投资基金可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、指数基金和认股权证基金等。 

◎股票基金是指以股票为主要投资对象的投资基金； 

◎债券基金是指以债券为投资对象的投资基金； 

◎货币市场基金是指以国库券、大额银行可转让存单、商业票据、公司债券等货币市场短期◎有价证券为投资对象的投资基金； 

◎期货基金是指以各类期货品种为主要投资对象的投资基金； 

◎期权基金是指以能分配股利的股票期权为投资对象的投资基金； 

◎指数基金是指以某种证券市场的价格指数为投资对象的投资基金； 

◎认股权证基金是指以认股权证为投资对象的投资基金。 

10、什么是契约型基金和公司型基金？ 

根据组织形态的不同，投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。 

◎契约型投资基金也称信托型投资基金，是指基金发起人依据其与基金管理人、基金托管人订立的基金契约，发行基金单位而组建的投资基金； 

◎公司型投资基金是具有共同投资目标的投资者组成以盈利为目的的股份制投资公司，并将资产投资于特定对象的投资基金。 

目前国内已经发起成立的开放式基金都是契约型基金。 

11、什么是LOF基金？ 

LOF基金，英文全称是“ListedOpen-EndedFund”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定的转托管手续。 

12、什么是交易所交易基金(ETFs)？ 

交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又称ETFs(Exchang Traded Funds)，其代表的是一揽子股票的投资组合，投资人通过购买基金，一次性完成一个投资组合(例如某个指数的所有成分股股票)的买卖。 

交易所交易基金有两种交易方式。 

◎一是投资人直接向基金公司申购和赎回。这有一定的数量限制，一般为5万个基金单位或者其整数倍；而且是一种以货代款的交易，即申购和赎回的时候，付出的或收回的不是现金而是一揽子股票组合。 

◎二是在交易所挂牌上市交易，以现今方式进行。与通常的开放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易过程中都可以进行买卖，就像买卖股票一样，还可以进行短线套利交易。 

13、开放式基金投资的收益来源是什么？ 

开放式基金在运作过程中收益来源有三： 

◎利息收入：指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付； 

◎资本利得：指买卖股票或债券获得的差价收入； 

◎其他收入：指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。 

这些收益均包含在基金单位资产净值中，到一定时候会按照基金契约以分红形式分配给投资者。 

14、什么是开放式基金的认购？ 

若在开放式基金的发行期内购买，称为认购。国内许多开放式基金在发行时为吸引更多投资者，认购费率会比基金成立后低廉。 

15、什么是开放式基金的封闭期？为什么要有封闭期？ 

基金成功募集足够资金宣告成立后，会有一段不接受投资者赎回基金单位申请的时间段，称之为基金的封闭期。封闭期是为了让基金经理将募集来的资金根据证券市场状况完成初步的投资安排。根据《开放式证券投资基金暂行办法》规定，基金封闭期不得超过3个月。 

16、什么是开放式基金的申购、赎回？ 

基金封闭期结束后，您若申请购买开放式基金，习惯上称为基金申购，以区分在发行期内的认购。若您申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。 

17、什么是基金的开放日？ 

所谓开放日指基金契约规定的投资者可以在销售网点办理基金申购、赎回交易业务日期。 

18、什么是巨额赎回？基金管理公司如何面对巨额赎回? 

如果在某个基金开放日，基金净赎回申请(指赎回申请与申购申请总数之差)超过上一日基金总份数的10%，即认为发生了巨额赎回。巨额赎回意味着基金管理人必须卖出大量证券以变现，而大量卖出证券便可能牺牲收益，所以在处理巨额赎回时，基金管理人可以视情况选择： 

正常赎回 若认定完全有能力应付，则可按正常赎回程序执行，投资人利益不受影响。 

部分顺延赎回 若基金经理认为在一天内大量卖出证券比较困难或者对基金十分不利时，在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，基金管理人会按单个帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日收力的赎回份额；未受理部分会延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额，但投资者可在申请赎回时选择当日未获受理部分予以撤销。 

发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书会订的其他方式、在招募说明书规定的时间内通知基金投资人，说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告；通知和公告的时间最长不超过三个证券交易所交易日。 

19、基金管理人、基金托管人、基金注册登记机构和基金代销机构。 

基金管理人是负责基金发起于经营管理的专业性机构。在我国，按照《证券投资基金管理暂行办法》，基金管理人由基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构能发起成立，具有独立法人地位。基金管理人作为受托人，必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时，考虑自己的利益或为第三者谋利。基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，是基金持有人利益的代表，通常由有实力的商业银行和霍信托投资公司担任。基金托管人与基金管理人签订托管协议，在托管协议规定的范围内履行自己的职责并收取一定的报酬。基金托管人在基金的运行过程中起着不可或缺的作用。 

基金注册登记机构是负责投资者账户的管理和服务、负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容的专门机构。这册登记机构通常由基金管理人或其委托的其他机构(如中国证券登记结算公司)。 

基金代销机构是接受基金管理公司委托，代理开放式基金认购、申购和赎回业务的机构。基金代销机构可以使商业银行、证券公司。 

20、基金净值和累计净值。 

基金净值，是指每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发生在外的单位总数，就是每单位基金净值。 

基金累计净值为单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。 

举例说明，2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元，2004年4月份派发的现金红利时每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

8. 基金是什么？简单介绍一下。

基金是基金公司向社会公开募集小额的资金，然后将募集来的资金用于投资，赚取其中的手续费，将利润返还给大家。


应答时间：2021-11-02，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。