三方存管：证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管

1. 三方存管：证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管

2. 客户交易结算资金第三方存管方式是什么

为切实保护投资者合法权益，近年来国家在保护投资者资产安全方面采取了多种措施，已初步建立了立体的证券投资者资产安全保护体系，其中，首要的一项就是探索建立了更加安全的客户资产存管制度。新《证券法》已明确要求所有的证券公司对客户交易结算资金实行第三方存管，将客户资金与公司资金隔离管理，严禁任何机构或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金、客户证券账户名下的债券、基金、股票等证券资产。
　　近年来，部分证券公司与商业银行积极探索第三方存管制度中的问题，不断在实践中完善，其中广东证券托管清算机构在保护基金公司指导下，依托原有第三方存管实施方案成熟的技术经验和业务经验，遵循合法性、安全性、可实施性原则，设计了新的第三方存管方案，该方案在原有方案的基础上，实现了新的业务突破:
　　一是支持他行银证转账。为便于客户资金存取多样性选择，客户可通过托管行(建设银行)以外的其他商业银行，转账存取存管在建设银行的保证金。与其他商业银行办理银证转账业务，只需要通过广东证券银证系统平台，完成银行间客户存取保证金的信息数据加密传送；日终由广东证券完成与各家商业银行当日清算对账，并将数据加密后发送建设银行，建设银行将在次日进行对客户保证金转账数据进行逐笔检查核对。
　　二是支持多品种证券业务。方案不仅支持广东证券开展沪、深两个证券交易所上市证券代理业务，还支持广东证券开展开放式基金的场外申购赎回业务、三板市场业务、金融机构委托理财产品销售业务以及专项金融受托业务。同时，为将来融资融券等创新产品的推出留有空间。
　　三是提供客户交易结算资金对账服务。为使客户及时了解其保证金是否被挪用、占用或盗取，加强客户对其本人保证金安全的监督意识，方案中增加了建行向投资者定期寄送保证金账户对账单的服务功能，建设银行向各签约投资者(投资者不接受的除外)每月寄送保证金账户对账单，内容包括:在建行办理的资金存取流水、在其他商业银行办理的资金转账流水、资金清算流水、账户余额等信息。
　　四是增加客户存取保证金手段。客户可利用广东证券的电话委托系统、网上交易系统，办理其在建行保证金账户与在建行储蓄账户之间的转账业务。
　　五是自动传送客户交易信息，保证及时调整清算备付金余额。为更好保证预交收证券品种及时交收，广东证券终端的银行存管系统将收市后的广东证券交易信息自动传送给建设银行，建设银行受广东证券委托，据此及时调整广东证券清算备付资金余额。
　　六是证券公司自主维护添加资金汇总交收对象功能。为适应证券市场推出各类金融产品的需要，证券公司可以根据所开展的各种创新金融服务或产品，在与建设银行传送的日终清算文件中，自主维护添加针对不同创新金融服务或产品的资金交收对象，如场外交收对象。
　　目前，已有9家证券公司实施了客户交易结算资金第三方存管，另外15家证券公司的第三方存管也在积极实施的过程中。第三方存管制度是保护客户资金安全的长效机制，得到了投资者的普遍理解和赞同，市场反映良好，一些证券公司已主动要求进行第三方存管。

3. 1、 什么是客户交易结算资金第三方存管制度？登录到某一证券公司网站上，谈谈该公司资金第三方存管的流程

三方指：客户，券商，银行。 简单来说：该制度是为防止券商摊用客户资金，将客户资金的存取通过银行，杜绝被挪用的风险。 作为证券投资者保护体系和证券业风险防范体系的重要组成部分，客户证券交易结算资金（俗称“保证金”）第三方存管制度(以下简称“第三方存管制度”)已从2004年初个别试点，开始转入分期分批实施阶段。该制度的引入，将从根本上保证客户交易结算资金的安全，从制度上防范证券公司挪用客户交易结算资金的现象发生，从而达到保护客户利益、控制行业风险、维护金融体系稳定的目的。 在实施第三方存管制度前，投资者必须将交易结算资金存入证券公司，然后以证券公司的名义存入商业银行，这就为证券公司挪用资金打开了方便之门。与之不同，第三方存管制度则在证券公司和存管银行之间形成合理的分工和制约，投资者证券账户在证券公司开立和管理，日常交易活动仍在所开户的证券公司营业部进行。但是客户交易结算资金账户须以投资者自己的名义在存管银行开立，由存管银行进行管理、核算，投资者资金转账和存取全部通过存管银行办理。这样，投资者保证金账户管理、资金存取职能与证券公司股票等证券买卖业务严格分离，证券公司与存管银行在证券与资金的管理上各司其职，相互监督。同时，证券公司在登记结算公司开立的结算备付金账户、在存管银行开立的客户交易结算资金存管专户以及投资者以资金名义又在商业银行开立的交易结算资金账户均由存管银行进行管理，存管银行后台稽核系统在三者之间建立了严密的构稽关系，证券公司与登记结算公司、证券公司与投资者之间的资金交收也都由存管银行代为完成。这种彼此独立、相互制约式的资金与证券管理模式对有效防范信用风险，切实保护投资者利益有其重要的现实意义。从前期十几家证券公司第三方存管实施情况看，系统运行平稳，营业秩序正常，社会反响良好，投资者响应积极。第三方存管制度是证券市场建设的重大进步，主要表现在： 其一、第三方存管制度是证券业贯彻落实科学发展观的重要举措。过去一段时间，部分证券公司违法违规经营，风险凸现，持续经营能力下降，证券市场的协调发展受到严重影响。究其原因，除相关法律法规不健全、证券公司治理结构不完善之外，缺少科学的资金管理制度也是重要原因之一。引入第三方存管制度，可以有效地发挥独立第三方机构对证券公司的制约和监督作用，从而建立起证券客户交易结算资金安全运作的长效机制。 其二，第三方存管制度将为证券业形成良性竞争的格局奠定坚实的基础。过去，由于经营不善的证券公司可以通过挪用客户保证金维持运营，不同证券公司在产品、服务、创新、风险管控等方面的差距无法体现为竞争中的优胜劣汰，证券市场中的资源无法通过竞争向优势券商集中，极大地降低了证券业资源配置的效率，影响了资本市场功能及作用的正常发挥。引入第三方存管制度以后，可以促进各证券公司在合法、规范的环境下，通过优质服务和品牌创新竖立自己在行业竞争中的地位，促使证券市场形成良性互动的局面。 其三，第三方存管制度是构建完整的证券投资者保护体系的内在需要。保护证券投资者利益是一个系统工程，需要多方面共同努力。一方面，需要加强和改善监管，从而纠正和查处证券市场的违法违规行为；另一方面，要完善证券公司治理结构，从而增强证券公司规范经营的自觉性。引入第三方存管，既是加强证券公司监管的手段，也是在事前和事中保护客户资产安全的重要措施。 2005年10月，全国人大常委会第十八次会议修订通过的《证券法》第一百三十九条规定，“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”，这为实施客户交易结算资金第三方存管制度提供了法律基础。可以预计，随着证券公司综合治理工作的稳步推进，客户交易结算资金第三方存管制度也一定会发挥出特有的作用，成为我国资本市场长期健康发展的重要基石。    《本文章由中国证券投资者保护基金有限责任公司提供》
麻烦采纳，谢谢!

4. 为什么要推行"客户交易结算资金第三方存管"？

推行实施“客户交易结算资金第三方存管”，简单来说是为了保护您的资金安全，有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益相关法规：《证券法》第六章第一百三十九条规定“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”

5. 为什么要推行"客户交易结算资金第三方存管"

推行实施“客户交易结算资金第三方存管”，简单来说是为了保护您的资金安全，有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益
相关法规：
《证券法》第六章第一百三十九条规定“证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理”

6. 证券开户第三方存管什么意思

第三方存管是商业银行提供的一项业务，常见于证券、期货、房产等交易活动中。拿证券交易中的第三方存管来说，它是指委托存管银行按照法律、法规的要求，负责客户资金的存取与资金交收，证券交易操作保持不变。证券公司客户证券交易结算资金交由银行存管。
该业务遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，将投资者的证券账户与证券保证金账户严格进行分离管理。第三方存管模式下，证券经纪公司不再向客户提供交易结算资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等。
存管银行负责管理客户交易结算资金管理账户和客户交易结算资金汇总账户，向客户提供交易结算资金存取服务，并为证券经纪公司完成与登记结算公司和场外交收主体之间的法人资金交收提供结算支持。银行负责完成投资者专用存款账户与券商银行交收账户之间清算资金的划转，将券商的清算交收程序转移到银行，由银行代为完成。

扩展资料：
银行第三方存管的特点：
1、客户资金封闭运行。在该模式下，证券公司将客户存取款功能移交给存管银行，证券公司端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过银证转账方式发起。
客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。
2、存管银行总分核对。在该模式下，存管银行为客户开立映射其证券公司端资金台账余额的管理账户，从而可以掌握客户明细账，通过该明细账汇总后与证券公司客户资金总账进行核对的方式，一定程度上防范了证券公司在总账层面上的挪用行为。
3、客户另路查询对账机制。在该模式下，存管银行将为客户提供管理账户另路查询服务，客户借助存管银行和证券公司提供的查询手段和对账机制，通过对比存管银行端管理账户和证券公司端资金台账数据的一致性，有效监控客户资金安全。
4、全方位客户资金监管体系。在该模式下，通过合理的业务分工和制度安排，证券公司、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金监管体系，保障客户资金安全。
其中存管银行不直接对客户负债，也不直接控制证券公司的法人交收等业务操作，只是负责总分核对和为客户提供另路查询，在相当程度上起的是协助监管职责。
5、多银行存管机制有助于满足客户不同的银行偏好，而且兼容性强，能够比较好地适应国内现有证券交易产品和清算交收规则，并能够适应未来证券市场的产品创新和制度进步。
参考资料来源：百度百科-第三方存管
参考资料来源：百度百科-三方存管

7. 客户交易结算资金第三方存管制度的介绍

客户交易结算资金第三方存管制度是2008年中国证监会制订的一项为了保护客户资金安全的制度，目前已在证券行业全面实施，并得到有效执行。

8. 股票开户中的证券账户、资金账户、第三方存管银行分别是什么意思？具体实物是什么 说通俗点

1、证券账户：是指证券登记结算机构为投资者设立的，用于准确记载投资者所持的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是认定股东身份的重要凭证，具有证明股东身份的法律效力，同时也是投资者进行证券交易的先决条件。
2、资金账户：即证券交易结算资金账户，是指投资者用于证券交易资金清算的专用账户。投资者只要在证券商或经纪人处开设了资金账户并存入了证券交易所需的资金，就具备了办理证券交易委托的条件。
3、第三方存管银行：“第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者（即客户）的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，目前是指具备第三方存管资格的商业银行。

扩展资料
证券账户开户流程：

1、携带身份证、股东卡到证券公司营业场所现场提出开通创业板市场交易的申请。
2、证券公司核查投资者的交易经验年限，并详细了解投资者的身份、财产与收入状况、风险偏好等基本信息。
3、证券公司经办人员应见证投资者签署并签字确认。
4、证券公司经办人员应见证投资者签署并签字确认，之后还需要证券公司营业部负责人签字确认。
5、投资者仔细阅读并现场书面签署《创业板市场投资风险揭示书》，并要求投资者抄录一段声明。根据相关规定，具备两年以上交易经验的投资者申请开通创业板市场交易资格后，T+2日正式开通；尚未具备两年交易经验但仍要求开通创业板市场交易资格的投资者，则需T+5日才能开通。
参考资料来源：百度百科-证券账户
参考资料来源：百度百科-资金账户
参考资料来源：百度百科-第三方存管