算术平均利率与几何平均利率的区别？大神们帮帮忙

1. 算术平均利率与几何平均利率的区别？大神们帮帮忙

一、计算方法不同
几何平均收益率是将各个单个期间的收益率乘积，然后开n次方。
算术平均收益率(R)是将各单个期间的收益率(R)加总，然后除以期间数(n)。
二、适用范围不同
几何平均收益率使用了复利的思想，即考虑了资金的时间价值，也就是说，期初投资1元，第一期末则值(1 + R1)元，第二期投资者会将(1 + R1)进行再投资，到第二期末价值则为(1 + R1)(1 + R2)元，??。
算术平均数法适用于各期收益率差别不大的情况，如果各期收益率差别很大的话，这样计算出来的收益率会歪曲投资的结果

。

三、计算公式不同
如果Rij表示资产组合j的第i个可能的收益率，且每一结果的可能性相同，那么该资产组合的几何平均收益率(\overline{R}_{Gj})为：
\overline{R}_{Gj} = [(1+R_{1j})^{\frac{1}{N}}(1+R_{2j})^{\frac{1}{N}}...(1+R_{Nj})^{\frac{1}{N}}-1.0]
如果每个观察值的可能性不同，Pij是第i个收益率的概率，那么几何平均收益率为：
\overline{R}_{Gj} = (1+R_{1j})^{P_{1j}}(1+R_{2j})^{P_{2j}}...(1+R_{N-1j})^{P_{N-1j}}(1+R_{Nj})^{P_{Nj}}-1.0
用符号\prod表示乘积，上式可写为：
\overline{R}_{Gj} = \prod_{i=1}^{N}(1+R_{ij})_{ij} - 1.0
算数平均收益率公式:
R=r1+r2+?+rn/n=1/n×∑rt
参考资料来源:百度百科-算数平均收益率
参考资料来源:百度百科-几何平均收益率

2. 如何计算平均利率

利率计算公式：1、存款利率是由国家统一规定，中国人民银行挂牌公告。利率也称为利息率，是在一定日期内利息与本金的比率，一般分为年利率、月利率、日利率三种。2、三种利率之间可以换算，其换算公式为：年利率÷12=月利率；月利率÷30=日利率；年利率÷360=日利率。3、计算利息的基本公式，储蓄存款利息计算的基本公式为：利息=本金×存期×利率；4、利率的换算，其中年利率、月利率、日利率三者的换算关系是：年利率=月利率×12（月）=日利率×360（天）；月利率=年利率÷12（月）=日利率×30（天）；日利率=年利率÷360（天）=月利率÷30（天）

3. 算术平均利率与几何平均利率的区别？

一、计算方法不同
几何平均收益率是将各个单个期间的收益率乘积，然后开n次方。
算术平均收益率(R)是将各单个期间的收益率(R)加总，然后除以期间数(n)。
二、适用范围不同
几何平均收益率使用了复利的思想，即考虑了资金的时间价值，也就是说，期初投资1元，第一期末则值(1 + R1)元，第二期投资者会将(1 + R1)进行再投资，到第二期末价值则为(1 + R1)(1 + R2)元，??。
算术平均数法适用于各期收益率差别不大的情况，如果各期收益率差别很大的话，这样计算出来的收益率会歪曲投资的结果

。

三、计算公式不同
如果Rij表示资产组合j的第i个可能的收益率，且每一结果的可能性相同，那么该资产组合的几何平均收益率(\overline{R}_{Gj})为：
\overline{R}_{Gj} = [(1+R_{1j})^{\frac{1}{N}}(1+R_{2j})^{\frac{1}{N}}...(1+R_{Nj})^{\frac{1}{N}}-1.0]
如果每个观察值的可能性不同，Pij是第i个收益率的概率，那么几何平均收益率为：
\overline{R}_{Gj} = (1+R_{1j})^{P_{1j}}(1+R_{2j})^{P_{2j}}...(1+R_{N-1j})^{P_{N-1j}}(1+R_{Nj})^{P_{Nj}}-1.0
用符号\prod表示乘积，上式可写为：
\overline{R}_{Gj} = \prod_{i=1}^{N}(1+R_{ij})_{ij} - 1.0
算数平均收益率公式:
R=r1+r2+?+rn/n=1/n×∑rt
参考资料来源:百度百科-算数平均收益率
参考资料来源:百度百科-几何平均收益率

4. 平均利率怎么算

贷款平均利率是指不同档次贷款平均余额与相应档次利率之移的和同各档次存款平均余额之和的比率。
贷款平均利率以贷款量为权数，用加权算术平均法计算平均利息率。其计算公式为：

T——贷款平均利息率；
S——该档次利率；
E——某档次利率的贷款平均余额。

5. 平均利率是

一定时期(通常是指一个产业周期)不断波动的市场利率的平均水平。是各不相同的市场利率中的中等利率。---《中国金融百科全书》
在较长的一段时期内不断变动的市场利率的平均数。它能够在较长的时期内表现为一个相对稳定的量,反映着一定时期内市场利率的总体水平。在中国,平均利率是指一定时期内不同种类和不同档次存、贷款利率的平均水平,是计算银行利差和调整利率的主要依据。--- 《中华金融辞库》
不同种类和不同档次的利率的平均水平。平均利率能够从总体上反映存款或贷款的利率水平。---《利息学辞典》

6. 为什么单利平均年利率不使用几何平均数

单利=本金*(1+利率*期数)单利,就是每期利息不加入本金,无论存多久,每期利息不变。拓展年利率单利和年利率的区别就是，单利既可以是年利率也可以是月利率，它是相对于复利而言的.就是在一个结算周期内，用本金乘以一个固定的利率。年化利率是指通过产品的固有收益率折现到全年的利率。贷款的年化利率应以对借款人收取的所有贷款成本与其实际占用的贷款本金的比例计算，并折算为年化形式。贷款年化利率可采用复利或单利方法计算，其中，采用单利计算方法的，应说明是单利。单利是指一笔资金无论存期多长，只有本金计取利息，而以前各期利息在下一个利息周期内不计算利息的计息方法。

7. 求平均利率

周期的最小公约数是108天，所以：
1、150万 日利率0.003 周期9天，利息=150万X108X0.003
2、200万 日利率0.003 周期13天   利息=200万X108X0.003
3、240万 日利率0.015 周期3天     利息=240万X108X0.015
108天的利息和=150万X108X0.003+200万X108X0.003+240万X108X0.015
                        =350万X108X0.003+240万X108X0.015
                        =113.4+388.8=502.2万元。
日利息=4.65万元；日贷款=590万，日利率=4.65/590=0.00788

8. 利率平价理论是实际利率还是名义利率

是名义利率。
利率平价的本质是无风险套利，所以本质上不涉及通货膨胀的影响，也就不存在实际利率，即应该是名义利率。
请看例证：
在易纲和张磊著的国际金融教材P73页——人民币汇率分析——的专栏里面，分析时采用的是名义利率。
姜波克和陆前进编著的《汇率理论和政策研究》第四章关于实际理论平价条件的推导，作者用购买力平价和无抵补利率平价两个条件推导出实际利率平价条件，从中可以很明显看出，利率平价条件使用的是名义利率。
Lucio Sarno和Mark Taylor那本《汇率经济学》，第二章“外汇市场有效性”，一开头就说了：“UIP条件中的i和i*分别是本国和外国有价证劵的名义利率”。

在国际金融这门学科所讨论的四种国际平价条件中
购买力平价（PPP）不涉及利率，只涉及一般价格水平
抵补利率平价（CIP）和无抵补利率平价（UIP）涉及名义利率
只有实际利率平价（RIP）涉及实际利率