中国银行个人存款账户风险提示介绍有吗？

1. 中国银行个人存款账户风险提示介绍有吗？

中国银行个人存款账户风险提示：1、中行按照与账户所有人的约定，设置账户所有人通过个人网上银行、手机银行、中银易商等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。2、中行根据账户所有人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在账户所有人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。3、对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，经办机构应及时向账户所有人提示交易风险。交易风险提示方式由中行与账户所有人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。因个别地区业务存在差异，详细信息请您咨询经办网点，也可进入在线客服人工服务、致电中行客服热线95566（海外及港澳台地区请致电+8610-95566）进行咨询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

2. 中国银行个人存款账户在使用中如何控制风险

中国银行个人存款账户风险提示总述（一）我行按照与账户所有人的约定，设置账户所有人通过网上银行、手机银行、中银易商等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。（二）我行根据账户所有人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在账户所有人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。（三）对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，经办机构应及时向账户所有人提示交易风险。交易风险提示方式由我行与账户所有人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

3. 中国银行个人客户人民币活期储蓄存款风险提示有哪些？

中国银行个人客户人民币活期储蓄存款风险提示：1、办理大额、可疑的个人人民币存取款交易，应根据监管部门及中行有关反洗钱规定进行记录、分析，根据分析结果判断是否报送反洗钱可疑交易线索，及时调整客户风险等级。对于客户涉嫌违法犯罪活动的，对您或相关账户采取相关内部控制措施，限制账户资金进出，暂时中止对该账户提供金融服务，并考虑退出客户关系。2、对个人存取款业务，不得办理无存款凭证支取现金业务。除电子银行、自助终端服务及“有权机关扣划”外，不得办理无存款凭证转出业务（Ⅱ类、Ⅲ类户及有特殊规定业务除外）。3、办理大额现金存取款业务、倒推日业务、客户资料更改、挂失及各种冻结、存折补磁、补发存折、错账冲正、托收等业务，须严格执行审核授权制度。4、个人存款账户签约或关联电话银行、网上银行、手机银行、短信通知和各类代收付、投资产品的，申请销户前，应先解除上述签约/关联关系，再办理销户。5、经办机构发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

4. 中国银行个人存款账户在使用中如何控制风险？

中国银行个人存款账户风险提示：1、中行按照与账户所有人的约定，设置账户所有人通过个人网上银行、手机银行、中银易商等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。2、中行根据账户所有人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在账户所有人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。3、对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，经办机构应及时向账户所有人提示交易风险。交易风险提示方式由中行与账户所有人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。因个别地区业务存在差异，详细信息请您咨询经办网点，也可进入在线客服人工服务、致电中行客服热线95566（海外及港澳台地区请致电+8610-95566）进行咨询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

5. 中国银行个人存款账户在使用中应该怎么控制风险？

中国银行个人存款账户风险提示：1、中行按照与账户所有人的约定，设置账户所有人通过个人网上银行、手机银行、中银易商等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。2、中行根据账户所有人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在账户所有人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。3、对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，经办机构应及时向账户所有人提示交易风险。交易风险提示方式由中行与账户所有人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。因个别地区业务存在差异，详细信息请您咨询经办网点，也可进入在线客服人工服务、致电中行客服热线95566（海外及港澳台地区请致电+8610-95566）进行咨询。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。

如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

6. 中国银行个人存款账户在使用中如何控制风险

中国银行个人存款账户风险提示总述（一）我行按照与账户所有人的约定，设置账户所有人通过网上银行、手机银行、中银易商等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。（二）我行根据账户所有人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在账户所有人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。（三）对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，经办机构应及时向账户所有人提示交易风险。交易风险提示方式由我行与账户所有人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

7. 中国银行个人客户人民币活期储蓄存款风险提示

（一）中国银行办理大额、可疑的个人人民币存取款交易，应根据监管部门及我行有关反洗钱规定进行记录、分析，根据分析结果判断是否报送反洗钱可疑交易线索，及时调整客户风险等级。对于客户涉嫌违法犯罪活动的，对客户或相关账户采取相关内部控制措施，限制账户资金进出，暂时中止对该账户提供金融服务，并考虑退出客户关系。（二）对个人存取款业务，不得办理无存款凭证支取现金业务。除电子银行、自助终端服务及“有权机关扣划”外，不得办理无存款凭证转出业务(Ⅱ类、Ⅲ类户及有特殊规定业务除外)。（三）办理大额现金存取款业务、倒推日业务、客户资料更改、挂失及各种冻结、存折补磁、补发存折、错账冲正、托收等业务，须严格执行审核授权制度。（四）个人存款账户签约或关联电话银行、网上银行、手机银行、短信通知和各类代收付、投资产品的，申请销户前，应先解除上述签约/关联关系，再办理销户。（五）经办机构发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户。 以上内容供您参考，最新业务变动请以中行官网公布为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。

8. 中国银行个人存款账户日常使用中怎样能把控风险？

中国银行个人存款账户风险提示：1、中行按照与账户所有人的约定，设置账户所有人通过个人网上银行、手机银行、中银易商等电子渠道办理的非同名银行账户转账、消费和缴费支付业务的限额。2、中行根据账户所有人风险等级、日常交易行为、资产状况等因素，在账户所有人设定的交易限额内确定交易风险提示额度，并对交易风险提示额度进行动态管理。3、对于超过交易风险提示额度的大额交易、短时高频和短时跨地区等疑似风险交易，经办机构应及时向账户所有人提示交易风险。交易风险提示方式由中行与账户所有人协商确定，具体包括交易前电话确认、账户余额实时提醒等。因个别地区业务存在差异，详细信息请您咨询经办网点，也可进入在线客服人工服务、致电中行客服热线95566（海外及港澳台地区请致电+8610-95566）进行咨询。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。